CAMPAÑA DE

POSICIONAMIENTO
SECTOR B
NOMBRE DE AGENCIA
Se trata de una agencia publicitaria
especializada en generar estrategias
im innovadoras y creativas, buscando no
solo transmitir el mensaje del cliente,
Pac sino también dejar una marca
duradera en la mente del consumidor.

to Garantizando que cada campaña sea

memorable, efectiva y de alto
IMPACTO
Equipo a cargo

DIRECTORA CREATIVA COMMUNITY MANAGER DIRECTORA DE CUENTAS GERENTE DE MARKETING GERENTE DE MARKETING
Corayma Carrasco Fernando Changana Alessandra Chumbiauca Guillermo Sánchez Sofía Ríos
Índice

01 02
Introducción Contexto

03 04
Resumen Resultados

05 06
Análisis final Conclusiones
 IDEA
ESTA CAMPAÑA BUSCA DEMOSTRAR AL CLIENTE DE NSE B
CÓMO FINANCIERA CONFIANZA PUEDE ADAPTARSE A
SUS NECESIDADES CON EL FIN DE ASEGURAR SU
ECONOMÍA A LARGO PLAZO.
OBJETIVO DE
LA CAMPAÑA
ASEGURAR EL FUTURO DEL NSE B
¿
QUÉ
PROBLEMÁTICA
SOLUCIONA ?
MEJORA, EL ACCESO A SERVICIOS
FINANCIEROS EN EL SECTOR B

FOMENTANDO EL AHORRO, LA INVERSIÓN

Y LA SEGURIDAD ECONÓMICA

PROMUEVE, LA INCLUSIÓN FINANCIERA

BRINDA, EDUCACIÓN PARA UNA MEJOR

GESTIÓN DE RECURSOS
“CONTRIBUYENDO A LA
ESTABILIDAD Y
PROSPERIDAD DE SUS
CLIENTES Y COMUNIDADES”
¿ POR QUÉ LA
FINANCIERA DE
CONFIANZA
ES REFERENTE ?
POR QUE, SE DESTACA POR INCLUIR A
SECTORES EXCLUIDOS DEL SISTEMA
FINANCIERO, OFRECIENDO PRODUCTOS
PARA COMUNIDADES DE BAJOS INGRESOS Y
MICROEMPRESARIOS
MEJORA LA CALIDAD
DE VIDA DE SUS CON PROGRAMAS DE AHORRO
CLIENTES

MICROCRÉDITOS Y EDUCACIÓN
FINANCIERA

TRANSPARENCIA E INNOVACIÓN CONSOLIDANDO SU

LIDERAZGO CON
SOLIDEZ
FOMENTANDO EL DESARROLLO
INCLUSIVO
 ÁRBOL DE
PROBLEMAS
 Bajo nivel de inversión en el
Dificultad para acceder
desarrollo personal y familiar
Inseguridad
a crédito formal EFECTO
financiera

Falta de crecimiento Impacto en la

económico en comunidades salud y bienestar

Falta de hábitos de PROBLEMA

ahorro en el sector B

CAUSA
Acceso limitado a
Desconfianza en las
Experiencias
Ingresos productos financieros
instituciones irregulares y bajos adecuados negativas previas
financieras
 OBJETIVO DE
COMUNICACIÓN
Establecer a Financiera Confianza como una entidad segura para
el manejo de inversiones en el NSE B, destacando nuestros
beneficios y adaptabilidad, cubriendo la necesidad futura de cada
cliente.
Actualmente que están haciendo: ¿Por qué mantienen esa actitud?

Buscan opciones de inversión y valoran la seguridad financiera para

seguros adaptables y confiables asegurar su bienestar y el de sus
para asegurar su futuro financiero. familias a largo plazo.

Qué queremos que hagan: Porqué cambiarían de actitud:

Queremos que confíen en nosotros Descubrirán nuestras soluciones
para asegurar su futuro financieras, adaptadas a sus
necesidades.
 ¿QUÉ
HACEMOS?
Transformamos el concepto de la financiera ofreciendo confianza,
beneficios y adaptabilidad.
 ¿POR QUÉ LO
HACEMOS?
Buscamos consolidar la confianza y preferencia de nuestros
clientes con una opción de inversión que anticipa y satisface
necesidades futuras.
 ¿CÓMO LO
HACEMOS
Proporcionando beneficios al cliente y adaptándonos a las
necesidades con un enfoque personalizado, visionario y
proactivo.
 PRESUPUESTO
Duración de la campaña: 6 meses
1. Costos de planificación y coordinación: S/150,000
2. Costos de implementación de programas:
2.1. Desarrollo de contenidos educativos y materiales promocionales:
S/80,000
2.2. Producción y difusión de videos promocionales (TikTok, YouTube,
etc.): S/90,000
2.3. Campaña en redes sociales (Facebook, Instagram, etc.): S/120,000
2.4. Publicidad en medios tradicionales (TV, radio): S/100,000
3. Gastos operativos (incluye gastos publicitarios): S/85,000
4. Fondos de emergencia: S/50,000
Total: S/675,000
 OBJETIVO DE
COMUNICACIÓN
MACROTEMA: PLANIFICACIÓN FINANCIERA

“La planificación a largo plazo no es pensar en decisiones

futuras, sino en el futuro de las decisiones presentes.”

Peter F. Drucker
Consultor y profesor de negocios
 ¿QUÉ ES?
Es la elaboración de un plan organizado, detallado y
personalizado, que asegura el alcance de determinados objetivos
financieros a corto o largo plazo.
¿ EXISTE

PLANIFICACIÓN
FINANCIERA
EN EL PERÚ ?
 POSTIVO NEGATIVO

La tenencia de productos No hay variaciones significativas en el

financieros, creció de 36% a 52% nivel de conocimiento financiero.
entre 2013 y 2022 Retrocesos en el nivel de
Actitudes financieras, el 41% de comportamiento financiero (solo 42%
los peruanos afirmó prestar más pudo ahorrar dinero en los últimos 12
atención al futuro que al día a día meses).
y el 65% señaló preferir ahorrar El porcentaje de adultos conformes
dinero para el futuro que gastarlo con su situación financiera se redujo
hoy, luego de la pandemia

Encuesta Nacional de
Capacidades Financieras 2022
 ¿QUÉ PIENSA
LA POBLACIÓN?
“LOS PERUANOS DESCONFÍAN DE LAS BANCAS”

24.9% de peruanos prefiere usar

Un 18.5% de peruanos prefiere lo que sobre de sus ingresos para
guardar su dinero excedente por invertir en un emprendimiento
su cuenta y no confiarlo a antes que guardar este dinero
entidades bancarias. sobrante en una entidad
financiera.

21.4% de peruanos preferirían

3.1% de peruanos puede guardar
guardar su dinero en un depósito a
hasta S/ 1000 mensuales y un 3.4%
plazo fijo, un 6.6% en fondos
de peruanos tienen hasta S/ 1,500 de
mutuos y un 4.8% en renta variable
excedente al mes para guardar.

Estudio de la Consultora Activa Perú.

 ¿QUÉ PIENSAN
LOS EXPERTOS?
"La gente necesita más herramientas para
“Existe una brecha entre el deseo de
controlar sus finanzas. La planificación
prosperar y la falta de herramientas
financiera ya no sólo afecta a nuestro día a
adecuadas para hacerlo.”
día"
Celia Rubio, finfluencer, Top Teacher de Cristian Arens, Influencer financiero, escritor y
Finanzas Personales y autora de Hazlo bien con fundador del portal Invertir Jovén
tu dinero
DATOS
“Solo el 40% tiene acceso a productos regulados
por la SBS”

Jorge Guillén Asociado de ESAN

NOTICIAS
 PERFIL
DE CONSUMIDOR
 El cliente ideal busca una entidad segura
para guardar sus ahorros a largo plazo
para su futuro y el de sus hijos.

CARACTERISTICAS

Prioriza la seguridad y estabilidad de

sus ahorros
Orientado hacia metas a largo plazo
Tiene un ingreso estable
BUYER PERSONA
 KARINA MONT

TECNOLOGÍA
EDAD: 42 años
GÉNERO: Femenino
OCUPACIÓN: Sub Gerente de
proyectos
ESTADO: Casado
LOCALIZACIÓN: Santa Beatriz, Lima
SALARIO: S/9000

FRUSTRACIONES PSICOGRÁFICO
Prioriza seguridad financiera y
Malas experiencias previas con "La seguridad de mis ahorros y
estabilidad familiar.
entidades poco confiables. la estabilidad son Enfocada en la planificación a
Tasas de interés no competitivas fundamentales para mí." largo plazo.
para sus ahorros.
Busca transparencia y confianza
en instituciones financieras.

OBJETIVOS
CONDUCTUAL
COMPORTAMIENTO DE COMPRA
Asegurar su futuro financiero y el de
Consumidora prudente y
su familia. Investiga bastante antes de
analítica.
Simplificar la gestión de ahorros y tomar decisiones importantes.
Prefiere seguridad financiera
optimizar su tiempo.
sobre rendimientos arriesgados
y altos.
 ¿Qué piensa y siente?
Valora la seguridad y la estabilidad financiera para ella y su
M familia.
Le preocupa asegurar un futuro estable y prefiere evitar riesgos
A financieros innecesarios.
Se siente frustrada por las malas experiencias previas
P
A ¿Qué oye? INA MON
KA
R T ¿Qué ve?

D Escucha opiniones y recomendaciones de

amigos y familiares al respecto. Observa a otras personas en situaciones

E Está atenta a noticias y artículos en línea que similares que logran asegurar su futuro
la instruyan y recomienden mejor. financiero exitosamente
Ve anuncios de instituciones financieras
que destacan la seguridad y la
transparencia.
E
¿Qué dice y hace?
M
P Busca activamente información detallada sobre
productos financieros seguros y estables.
A Realiza investigaciones exhaustivas antes de tomar
decisiones importantes sobre inversiones.

T
Esfuerzos
Í Resultados
A Se esfuerza por encontrar instituciones
financieras que se adapten a ella.
Espera encontrar una institución confiable que le permita gestionar
sus ahorros con seguridad.
Invierte tiempo en comparar ofertas y leer Busca una relación a largo plazo basada en la confianza y la
reseñas antes de comprometerse con una transparencia, donde pueda sentirse segura respecto al futuro
entidad financiera. financiero de su familia.
 AWARENESS CONSIDERACIÓN DECISIÓN RETENCIÓN

¿Qué siente o Necesidad informarse para Explora opciones que Habiendo comparado
Satisfecha, continuará

C J
piensa el
cliente?
asegurar su futuro financiero
familiar
puedan proporcionarle
estabilidad y crecimiento
opciones, elige la entidad
financiera más adecuada
confiando en la entidad

o o
s u Reconoce la necesidad de Investiga y compara, en su
Elige una entidad Es leal, usa sus servicios, la

t
¿Qué hace el mejorar la seguridad círculo social y familiar,
comparando beneficios, recomienda basándose

r
cliente? financiera, considera busca información por su
seguridad y transparencia en su experiencia
investigar alternativas cuenta

u n
m e ¿Sobre qué

e
investiga el Investiga la importancia de Busca opciones le ofrezcan Investiga a detalle la entidad Se mantiene informada al

y
cliente y dónde asegurar su futuro financiero seguridad a largo plazo financiera seleccionada respecto
lo busca?

r ¿Cómo hacemos
Posicionarnos como una Facilitar la toma de
avanzar al Acompañar al cliente y Mantener la fidelidad
opción confiable y eficaz decisiones destacando
cliente con orientarlo de forma ofreciendo valor continuo
mediante la comparación de nuestra propuesta de valor
nuestra marca personalizada y excelencia en el servicio
beneficios única
en mente?
COMPAÑIA
 ¿QUÉ ES FINANCIERA
VALORES
CONFIANZA?
integridad
PROBLEMA COMERCIAL
La Fundación Microfinanzas BBVA se personal
formó en 2008. Es la única entidad Gallardía
microfinanciera con presencia nacional, La competencia intensa en el
Respeto
operando en 289 distritos del Perú a sector de microfinanzas,
Gentileza
través de 156 oficinas al cierre de 2014. agravado por la falta de una
estrategia efectiva de
publicidad.

¿DIRIGIDO A? Esto podría limitar su

PROPÓSITO visibilidad frente a clientes
potenciales
Emprendedores de bajos
Brindar productos y servicios financieros a
ingresos, con productos y
la medida de microempresarios, y así
servicios financieros
generar ingresos que mejoren sus
adaptados a sus
negocios y la calidad de vida de sus
necesidades reales
familias.
 Oportunidades Amenazas
1. Inestabilidad política debido a los cambios de
1. Políticas del Gobierno que promueven la inclusión gobiernos en los últimos años.
financiera. 2. Recesión económica que el poder adquisitivo y
2. Acceder a fondeo más económico de diferentes afecte a las empresas.
instituciones nacionales e internacionales 3. Mayor competencia de las empresas financieras
3. Crecimiento de las microempresas, existe muchos que bajen la tasa y perjudiquen a las pequeñas
clientes no bancarizados.

F O D A

Fortalezas Debilidades
1. Experiencia en reconocimiento de las necesidades 1. Falta capacidad para retener personal de negocios-
de los clientes de la zona de influencia rotación de personal de negocios alta.
2. Fuerte posicionamiento de marca en la zona de 2. Cultura organizacional débil y disfuncional
influencia. 3. Deficientes procesos de entendimiento y monitoreo de
necesidades, desarrollo de productos y mercadeo.
3. Desarrollo de tecnología crediticia propia
TIPO DE POSICIONAMIENTO

Posicionamiento por Inclusión Financiera

POSICIONAMIENTO

Financiera Confianza, impulsando el desarrollo económico y

financiero para comunidades emprendedoras en todo el Perú.

MANIFIESTO DE POSICIONAMIENTO
 MAPA DE POSICIONAMIENTO DE
MARCA

TAZA DE INTERÉS ALTA

ACCESIBILIDAD BAJA ACCESIBILIDAD ALTA

TAZA DE INTERÉS BAJA

 CONEXIONES
¿ CÓMO, POR QUE, CUÁNDO Y DONDE?

La conexión se caracteriza por la seguridad y adaptabilidad en el manejo

de inversiones

Financiera Confianza establece relaciones de confianza con sus clientes,

ofreciendo soluciones personalizadas para sus necesidades futuras.

A través de asesoría integral y herramientas tecnológicas, garantiza planes

financieros adaptados a cada cliente
 CATEGORIA
En el sector B peruano, aproximadamente el
60% enfrenta dificultades para ahorrar debido a
ingresos inestables y gastos imprevistos.

Solo el 35% de los microempresarios tiene

acceso a créditos formales, mientras que la
mayoría depende de opciones informales con
intereses altos.

Fuente: Banco Central de Reserva del Perú

Las intervenciones de Financiera Confianza en Perú han beneficiado
directamente a más de 25,000 personas a través de programas y
productos financieros
 INCLUSIÓN
CONSIENTE
Construir una entidad de confianza implica adecuarse constantemente a
las realidades cambiantes y demandas de los usuarios a los que se sirve
 El usuario es consciente que necesita resguardar su dinero. Sin embargo,
PAIN desconfía de los tratamientos operacionales de las entidades bancarias.

CONEXIONES CULTURA CATEGORÍA

En el Perú, existe interés de
planificación financiera, sin Existe una creciente conciencia
El principal medio de embargo, la mayoría de personas, sobre la importancia de la
conexión con los clientes desconfía de entidades bancarias
planificación financiera, aunque
es la transparencia y por no adecuarse a sus
requerimientos.
aún no es una práctica generalizada
seguridad que les brindan
entre el sector B
para que estos puedan
VERDAD BIEN DICHA
seguir confiando en la
entiedad En Perú, a manera ideal de brindar
un servicio debería basarse en el
interés y necesidad del cliente y no
en la de la empresa.
CONSUMIDOR
COMPAÑIA
Son personas que conocen el INCLUSIÓN CONSCIENTE
tema y buscan una entidad que Financiera Confianza es una
se adapte a sus requerimientos, Financiera Confianza es consciente de institución peruana que ofrece
la realidad y necesidad de sus usuarios
partiendo desde su concepción microcréditos y servicios financieros
del tratamiento de una entidad potenciales, por ello, busca adecuarse
a microemprendedores para
financiera. a sus requerimientos para llegar a ser
su entidad de confianza. promover la inclusión financiera.
Las intervenciones de Financiera Confianza en Perú han beneficiado
directamente a más de 25,000 personas a través de programas y
productos financieros
 INCLUSIÓN
CONSIENTE
Construir una entidad de confianza implica adecuarse constantemente a
las realidades cambiantes y demandas de los usuarios a los que se sirve
 OBJETIVOS DE MARKETING

1. En los próximos 3 meses, 2. Aumentar el tráfico orgánico al sitio

incrementaremos la percepción de web de Financiera confianza en un
Financiera Confianza como una 50%, a través de herramientas de
entidad confiable y segura entre el análisis web como Google Analytics, con
25% de los clientes del NSE B, el objetivo de convertir al menos el 30%
según encuestas de satisfacción. de ese tráfico en clientes potenciales
mediante formularios de contacto o
solicitudes de cotización en línea.
 CUADRO OET
Incrementar la percepción de marca

ESTRATEGIAS

1. Desarrollo de contenido 2. Segmentación precisa

3. Colaboraciones estratégicas
relevante y atractivo en plataformas digitales

TÁCTICAS

1. desarrollas y lanzar 2. Eventos presenciales 3. Publicar testimonios de clientes satisfechos en

anuncios que destaquen y virtuales (webinars) nuestras plataformas y medios
nuestros beneficios

Presupuesto 3 meses, comenzando el 31

RECURSO Equipo de marketing digital y creativo. TIEMPO
Colaboradores externos (influencers)
de Julio
 POSICIONAMIENTO

TIPO DE POSICIONAMIENTO POSICIONAMIENTO

Beneficio/Momento de uso Financiera confianza, tu futuro en confianza

MANIFIESTO
Para hombres y mujeres del NSE B que buscan proteger
su futuro, Financiera Confianza es la entidad que
garantiza tranquilidad, ofreciendo cuentas y fondos
adaptados a sus necesidades para asegurar sus
inversiones, brindándoles la tranquilidad que merecen.
 TONO DE LA
COMUNICACIÓN
RACIONAL, SENSORIAL, EMOCIONAL
Tono Comunicacional Profesional:
Nos dirigimos con precisión y claridad, mostrando nuestra experiencia y proporcionando
información detallada que respaldan cada decisión financiera que tomas.
Tono Comunicacional Cercano:
Para lograr el entendimiento profundo de las necesidades individuales de cada cliente. Nos
dirigimos con empatía y accesibilidad, estableciendo conexiones genuinas que nos permiten
comprender tus metas y preocupaciones financieras.
Como líder en microfinanzas, facilitamos acceso equitativo a servicios financieros, promoviendo la prosperidad
económica con transparencia y responsabilidad. Nuestra red integral de servicios llega a las zonas más
remotas, empoderando a comunidades con soluciones financieras adaptadas a sus necesidades.

ESTRATEGIAS
CREATIVA
Beneficio + insight = concepto
Beneficio: Adaptabilidad de Productos
Insight: Cada cliente tiene necesidades
financieras únicas
Concepto: Soluciones personalizadas para
tu futuro.
Beneficio + insight = concepto
Beneficio: Adaptabilidad de Productos
Insight: Cada cliente tiene necesidades
financieras únicas
Concepto: Soluciones personalizadas para
tu futuro.
BIG IDEA: "Un plan
único para cada
sueño."
Como líder en microfinanzas, facilitamos acceso equitativo a servicios financieros, promoviendo la prosperidad
económica con transparencia y responsabilidad. Nuestra red integral de servicios llega a las zonas más
remotas, empoderando a comunidades con soluciones financieras adaptadas a sus necesidades.

MEDIOS
CARRUSEL IG
PANEL
PANEL
PORTADA FB
PORTADA LINKEDIN
MUCKOP BANNER
WEB
MUCKOP BANNER
WEB
INVESTIGACIÓN DE REDES SOCIALES
FANPAGE KARMA - FACEBOOK

(Comparación de métricas Facebook)

INVESTIGACIÓN DE REDES SOCIALES
PERFIL DE FACEBOOK
INVESTIGACIÓN DE REDES SOCIALES
PUBLICACIONES
INVESTIGACIÓN DE REDES SOCIALES
FANPAGE KARMA - INSTAGRAM

(Comparación de métricas Instagram)

INVESTIGACIÓN DE REDES SOCIALES
PERFIL DE INSTAGRAM
INVESTIGACIÓN DE REDES SOCIALES
PUBLICACIONES
 Inicio

Planificación y Coordinación
(S/150K)

Implementación de
Programas

FlowChart Desarrollo de
contenidos y
materiales
promocionales (80k)
Producción y
difusión de videos
promocionales
(S/90K)
Campaña en redes
sociales (S/120K)

Gastos operativos
Publicidad en medios (incluye publicidad)
tradicionales (S/100K) (S/85K)

Gastos operativos
(incluye publicidad)
(S/85K)

Final
¡Muchas gracias!