Fondos Mutuos de Inversion
Fondos Mutuos de Inversion
Fondos Mutuos de Inversion
Mutuos
Qu es un Fondo Mutuo?
FONDOS MUTUOS DE
INVERSIN EN VALORES
Un Fondo Mutuo es un patrimonio integrado por los
aportes voluntarios de personas naturales y
jurdicas, conocidas como partcipes, para su
inversin en instrumentos financieros que se
negocian en el mercado de valores tales como
acciones, bonos e instrumentos de corto plazo, as
como en depsitos bancarios.
CARACTERISTICAS
PRINCIPALES
Unin de recursos en propiedad
colectiva
Polticas de administracin y de
inversin predefinidas:
el
grado de diversificacin,
perfiles de riesgos.
Administracin profesional.
Transparencia
VENTAJAS DE LOS
FONDOS MUTUOS
TIPOS DE FONDOS
Esta
TIPOS DE FONDOS
Historia en el Per
Fondos de Inversin
En La actualidad
FI Multirenta Inmobiliaria de AC Capitales.
FI Inmobiliario de Credifondo SAF
Grupo Coril administra 3 fondos de corto plazo.
Fondos Segn su
Composicin
FONDOS DEL MERCADO DE DINERO Incluyen
exclusivamente instrumentos con vencimiento
inferior a 18 meses.
Por
Incorporan
El
Su
Fondo
Fondos Garantizados
Son fondos en los que los que se emite una
carta, garantizando el comportamiento
(rentabilidad) del Fondo.
Es necesario tener la propiedad del fondo
durante un periodo mnimo.
Estos fondos son muy seguros, pero tambin
el inversor puede no obtener plusvalas.
Fondos internacionales
Son fondos cuyas carteras incorporan renta
variable, renta fija a corto, medio y largo plazo,
cotizada en las bolsas de otros pases y,
por lo tanto, denominada en otras divisas.
Variables:
rendimientos
la
Comisin de Administracin
ms bajo es mejor
COMISIONES
Comisin de entrada (frond end).
Comisin de salida (back end).
Comisiones 12b-1 (en los fondos de
USA) es una comisin anual que se
cobra del fondo para compensar a los
agentes de ventas y dar servcios a los
partcipes (folletera)
http://apps.nasd.com/investor_Information/
ea/nasd/mfetf.aspx
Tipos de acciones
Tipos de acciones
Class
Class
Class
Qu es un ETF?
empresas de US,
inversiones en el sector inmobiliario real estate investment
trusts,
bonds,
and even gold.
Liquidez Area de
inversin
cubierta?
International
Mutual Funds
Medio-Alto
Guinness
Atkinson Asia
Focus. MER=
1.95%
High
Yes
Bonds
Alto
Bajo-Alto
No
Stocks
Alto
Alto
No
ETF
Bajo
Asia 50 ADR
Index Fund
MER = 0.30%
Alto
SI
MER = (Fees +
Expenses) / Fund
Size *100
Ejemplo de ETF:
BLDRS Asia 50 ADR Index (Asia)