2017 - Pedoman Penerapan APU-PPT Berbasis Risiko Untuk Penyelenggara PTD & KUPVA BB
2017 - Pedoman Penerapan APU-PPT Berbasis Risiko Untuk Penyelenggara PTD & KUPVA BB
2017 - Pedoman Penerapan APU-PPT Berbasis Risiko Untuk Penyelenggara PTD & KUPVA BB
Abstract
Petunjuk pelaksanaan implementasi Risk Based Approach terkait penerapan program APU &
PPT pada penyelenggara transfer dana dan KUPVA bukan bank
DAFTAR ISi
B. Tujuan Pedoman Penerapan Program APU dan PPT Berbasis Risiko ............................... 2
BAB II. PENERAPAN PROGRAM APU & PPT BERBASIS RISIKO ..................................................... 3
A. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi dan Pengawasan Aktif Dewan Komisaris ............ 3
BAB I. PENDAHULUAN
A. Latar Belakang
Seiring dengan upaya dalam melakukan pencegahan dan pemberantasan TPPU dan TPPT di
Indonesia dan memenuhi komitmen Indonesia terhadap implementasi Rekomendasi No.1
FATF tersebut, pada tahun 2015 PPATK bersama stakeholders APU dan PPT lainnya telah
melaksanakan penilaian risiko Indonesia terhadap TPPU dan TPPT dalam bentuk National
Risk Assessment (NRA). Menindaklanjuti hasil NRA tersebut, Bank Indonesia telah
melakukan penilaian tingkat risiko secara sektoral (Sectoral Risk Assessment/SRA) khususnya
pada sektor PTD BB dan KUPVA BB yang diselesaikan pada bulan Mei 2017.
@@) v«nooses Pedoman Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Berbasis
Risiko oleh Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank dan Penyelenggara KUPVA Bukan
Bank
NRA dan SRA tersebut merupakan dijadikan pedoman dalam penerapan APU dan PPT
berbasis risiko (Risk Based Approach!RBA) oleh Pengawas dan Penyelenggara. Pengkinian
NRA dan SRA akan dilakukan secara berkala dan disosialisasikan oleh Lembaga Pengawas
dan Pengatur (LPP) yang berwenang.
Penerapan Risk
NRA SRA
Based Approach
Tujuan Pedoman Penerapan Program APU dan PPT Berbasis Risiko bagi penyelenggara TD
dan KUPVA adalah:
1. Sebagai pedoman untuk mengidentifikasi, memahami dan melakukan langkah-langkah
mitigasi risiko PU/PT dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal.
2. sebagai panduan teknis dalam kegiatan bisnis penyelenggara TD dan penyelenggara
KUPVA Bukan Bank.
Sesuai dengan pasal 7 ayat 5 PBI APU & PPT No 19/10/PB8/2017 tentang Penerapan Anti
Pencucian Uang Dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Penyelenggara Jasa Sistem
Pembayaran Selain Bank Dan Penyelenggara Kegiatan Usaha Penukaran Valuta Asing Bukan
Bank, penerapan manajemen risiko sebagaimana didasarkan pada karakteristik, skala, dan
kompleksitas kegiatan usaha Penyelenggara, serta eksposur risiko yang relevan yang terlebih
dahulu dikonsultasikan atau ditentukan oleh pengawas Bl.
2
@@) v«nooses Pedoman Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Berbasis
Risiko oleh Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank dan Penyelenggara KUPVA Bukan
Bank
Penerapan program APU & PPT berbasis risiko oleh PJSP dan KUPVA BB secara umum mengacu
pada proses manajemen risiko dan secara khusus mengacu pada guideline FATF terkait Risk
Based Approach. Proses dimaksud dimulai dari pemantauan, penilaian dan monitoring yang
mencakup lima bagian penting dari sebuah operasional usaha yaitu adanya peran aktif dewan
direksi dan komisaris, adanya kebijakan dan prosedur tertulis sebagai pedoman internal, proses
manajemen risiko itu sendiri, manajemen SDM yang menjamin kualitas pelaksanaan dan
pengendalian intern sebagai proses kontrol.
A. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi dan Pengawasan Aktif Dewan Komisaris
Dalam melakukan penerapan program APU dan PPT, Direksi Penyelenggara bertanggung
jawab untuk:
1. Menetapkan kebijakan dan prosedur tertulis penerapan program APU dan PPT
berdasarkan persetujuan Dewan Komisaris.
Penyelenggara agar melengkapi kebijakan dan prosedur tertulis dengan pengesahan
tertulis dari Direksi. Adapun cakupan dari kebijakan dan prosedur tertulis selanjutnya
akan dijelaskan lebih rinci di bagian B.
2. Memastikan penerapan program APU dan PPT dilaksanakan sesuai dengan kebijakan
dan prosedur tertulis yang telah ditetapkan.
Direksi perlu memastikan bahwa penerapan dari kebijakan dan prosedur tertulis yang
telah ditetapkan terlaksana secara efektif. Salah satu cara untuk memastikan efektivitas
penerapan program APU dan PPT adalah dengan menerapkan mekanisme pelaporan
dari unit kerja/Direksi/Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawab terhadap penerapan
program APU & PPT kepada Direksi. Berdasarkan laporan yang disampaikan, Direksi
dapat menilai apakah penerapan program APU dan PPT telah sesuai dengan kebijakan
dan prosedur tertulis.
3. Melakukan penyesuaian kebijakan dan prosedur tertulis mengenai program APU dan
PPT sejalan dengan perubahan dan pengembangan produk, jasa, teknologi, modus
PU/PT serta ketentuan yang berlaku terkait dengan APU dan PPT.
Penyelenggara perlu memastikan bahwa kebijakan dan prosedur tertulis sesuai dengan
ketentuan yang dan kondisi usaha terkini. Penyesuaian kebijakan dan prosedur tertulis
terutama perlu dilakukan ketika terdapat perubahan pada kegiatan usaha dan skala
usaha, sebagai contoh, pada saat Penyelenggara memasarkan produk atau jasa baru.
Penyelenggara juga perlu melakukan penyesuaian terhadap kebijakan dan prosedur
3
@@) v«nooses Pedoman Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Berbasis
Risiko oleh Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank dan Penyelenggara KUPVA Bukan
Bank
tertulis setiap terdapat perubahan ketentuan oleh otoritas yang berwenang. Untuk itu,
evaluasi terhadap kebijakan dan prosedur tertulis perlu dilakukan secara berkala.
Penyelenggara wajib menyampaikan penyesuaian terhadap kebijakan dan prosedur
tertulis paling lam bat 10 (sepuluh) hari kerja setelah penyesuaian dilakukan kepada
Bank Indonesia.
4. Menyampaikan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM), Transaksi
Keuangan Tunai (LTKT) untuk transaksi tunai di atas RpS00juta, Transaksi dari/ke luar
negeri (LTKL) kepada PPATK.
Direksi bertanggungjawab untuk memastikan bahwa laporan-laporan dimaksud telah
disampaikan secara tertib kepada PPATK sesuai dengan ketentuan. lnformasi mengenai
penyampaian laporan-laporan tersebut agar turut dilaporkan dalam laporan dari unit
kerja/Direksi/Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawab terhadap penerapan program
APU & PPT kepada Direksi.
5. Memastikan pelaksanaan pemblokiran serta merta dan menyampaikan laporan
pembekuan transaksi, pemblokiran transaksi dan/atau penolakan transaksi terhadap
Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris (DTTOT) dan daftar pendanaan proliferasi
senjata pemusnah massal.
Berdasarkan informasi DTTOT dan daftar pendanaan proliferasi senjata pemusnah
massal yang diterima, Penyelenggara wajib melaksanakan pemblokiran serta merta atas
aset:
a. Terduga teroris dan/atau organisasi teroris yang tercantum dalam DTTOT.
sebagaimana dikeluarkan oleh Kepala Kepolisian Negara Republik Indonesia atas
referensi dari United Nations Security Council Resolutions (UNSCRs).
b. Pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal.
Selanjutnya, Penyelenggara menyampaikan laporan pembekuan transaksi, pemblokiran
transaksi, dan/atau penolakan transaksi atas aset yang tercantum dalam:
a. DTTOT; kepada Kepala kepolisian RI dengan tembusan kepada Bank Indonesia,
b. Daftar pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal; kepada PPATK dengan
tembusan kepada Bank Indonesia.
6. Memastikan bahwa seluruh Pegawai telah memperoleh pengetahuan dan/atau
pelatihan mengenai penerapan program APU dan PPT.
Penerapan program APU dan PPT yang efektif perlu ditunjang oleh pemahaman yang
baik mengenai urgensi dari program APU dan PPT oleh Pegawai. Untuk itu, Direksi
bertanggungjawab untuk memastikan bahwa pemberian pengetahuan dan/atau
4
@@) v«nooses Pedoman Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Berbasis
Risiko oleh Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank dan Penyelenggara KUPVA Bukan
Bank
pelatihan mengenai APU dan PPT kepada Pegawai dilakukan secara berkala dan
berkesinambungan.
7. Melakukan pengkinian profil Pengguna Jasa dan profil transaksi Pengguna Jasa.
Penyelenggara harus mempunyai mekanisme dan tools untuk pencatatan profil dan
transaksi Pengguna Jasa. Penyelenggara dapat menggunakan sekurangnya aplikasi
pengolah data (spreadsheet) sebagai tools dalam memelihara dan mengkinikan profil
Pengguna Jasa beserta transaksinya. Apabila berdasarkan pemantauan ditemukan
transaksi yang tidak wajar atau tidak sesuai profil Pengguna Jasa, Penyelenggara
melakukan verifikasi profil Pengguna Jasa. Mekanisme pemantauan dan pengkinian
profil Pengguna Jasa beserta transaksinya hendaknya termasuk dalam cakupan
kebijakan dan prosedur tertulis.
Dewan Komisaris melakukan pengawasan aktif terhadap penerapan program APU dan PPT,
meliputi:
1. Pemberian persetujuan atas kebijakan dan prosedur tertulis terhadap penerapan
program APU dan PPT.
Penyelenggara agar melengkapi kebijakan dan prosedur tertulis penerapan program
APU dan PPT dengan lembar persetujuan dari Dewan Komisaris.
2. Pengawasan terhadap pelaksanaan tanggung jawab Direksi terhadap penerapan
program APU dan PPT.
Dewan Komisaris dapat memastikan bahwa Direksi telah melaksanakan tanggung
jawab penerapan program APU dan PPT antara lain melalui risalah rapat, apabila
laporan disampaikan di dalam rapat, atau laporan tertulis dari Direksi kepada Dewan
Komisaris.
Agar penerapan program APU dan PPT oleh Penyelenggara dapat terlaksana dengan
efektif, dibutuhkan kebijakan dan prosedur tertulis yang ditetapkan oleh Direksi
berdasarkan persetujuan Dewan Komisaris sebagai acuan. Cakupan kebijakan dan
prosedur tertulis antara lain adalah sebagaimana berikut ini:
5
@@) v«nooses Pedoman Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Berbasis
Risiko oleh Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank dan Penyelenggara KUPVA Bukan
Bank
Alamat tern pat tinggal Data dan informasi Data dan informasi
sesuai dokumen identitas identitas orang identitas perseorangan
dan alamat tern pat perseorangan yang diberi yang diberi kuasa
tinggal lain apabila ada kuasa bertindak untuk bertindak untuk dan atas
dan atas nama Korporasi nama perikatan lainnya
6
@@) v«nooses Pedoman Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Berbasis
Risiko oleh Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank dan Penyelenggara KUPVA Bukan
Bank
Terhadap pengguna jasa diluar kriteria sebagaimana yang digaris bawahi pada paragraf
pertama diatas, maka Penyelenggara wajib meminta informasi tambahan yaitu
- Nomor telepon -
- Nama pengurus -
Adapun identifikasi dan verifikasi data nasabah dalam kegiatan transfer dana
mengikuti tata cara yang diatur dalam ketentuan.
Apabila suatu Penyelenggara mencurigai suatu Pengguna Jasa melakukan transaksi
yang terkait PU/PT yang apabila dilakukan CDD dapat menyebabkan Pengguna Jasa
tersebut menyadari bahwa Penyelenggara telah mencurigai Pengguna Jasa tersebut,
maka Penyelenggara dapat menghentikan proses CDD, menyelesaikan transaksi
dan wajib melaporkan transaksi tersebut sebagai TKM kepada PPATK.
Khusus untuk transfer dana, proses identifikasi/verifikasi wajib dilakukan oleh
penyelenggara pengirim asal dan penyelenggara penerima akhir. Informasi yang
dikirimkan oleh penyelenggara pengirim asal kepada penyelenggara penerus atau
penyelenggara peneriam akhir paling kurang sebagai berikut:
a. identitas pengirim asal (untuk transaksi cross border < Rp10juta, maka hanya
nama pengirim);
b. nomor rekening/referensi unik pengirim asal;
c. nama penerima;
7
@@) v«nooses Pedoman Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Berbasis
Risiko oleh Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank dan Penyelenggara KUPVA Bukan
Bank
3. Penolakan transaksi
Penyelenggara menolak/membatalkan transaksi nasabah, apabila:
a. Nasabah tidak memberikan data identitas.
b. Nasabah menggunakan nama fiktif/anonim.
c. Penyelenggara meragukan kebenaran identitas nasabah.
4. Anti Tipping-off.
Penyelenggara dilarang memberitahukan kepada Pengguna Jasa atau pihak lain
manapun, baik secara langsung maupun tidak langsung, dengan cara apapun
mengenai laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang sedang disusun atau telah
disampaikan kepada PPATK.
8
@@) v«nooses Pedoman Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Berbasis
Risiko oleh Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank dan Penyelenggara KUPVA Bukan
Bank
9
@@) v«nooses Pedoman Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Berbasis
Risiko oleh Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank dan Penyelenggara KUPVA Bukan
Bank
Parameter
c. Risiko produk/jasa
Prociuk dan/atau Jasa yang ditawarkan Penyelenggara memiliki potensi untuk
dimanfaatkan dalam kegiatan pencucian uang atau pendanaan terorisme. Penilaian
risiko produk dan/atau jasa dilakukan dengan menggunakan parameter
mekanisme, nilai, volume, dan jenis transaksi. Adapun data yang harus disiapkan
oleh penyelenggara berupa:
10
@@) v«nooses Pedoman Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Berbasis
Risiko oleh Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank dan Penyelenggara KUPVA Bukan
Bank
d. Jaringan transaksi
Jaringan transaksi merupakan media pelaksanaan transaksi dari suatu produk atau
jasa. Risiko tinggi melekat pada jaringan distribusi yang memungkinkan terjadinya
transaksi tanpa melalui proses tatap muka dengan pengguna jasa, misalnya
transaksi yang sepenuhnya dilakukan secara online. Risiko ini juga mungkin timbul
dari jumlah titik layanan/ kantor cabang di dalam negeri, serta jumlah mitra yang
berada di dalam maupun luar negeri. Semakin banyak jumlah titik layanan/kantor
cabang dan jumlah mitra meningkatkan tingkat risiko karena meningkatnya risiko
ketidakpatuhan terhadap ketentuan APU dan PPT, dan meningkatnya kebutuhan
kontrol penyelenggara terhadap titik layanan dan/ atau mitra. Adapun data yang
harus disiapkan oleh penyelenggara berupa:
Setelah mengumpulkan data, penyelenggara harus menghitung nilai risiko inheren yang
dimilikinya dengan cara memasukkan data pada tool RBA yang telah disiapkan oleh Bl
(Lampiran 1 Form Penilaian Risiko). Nilai risiko dibedakan menjadi 3, yaitu rendah,
menengah, dan tinggi.
11
@@) v«nooses Pedoman Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Berbasis
Risiko oleh Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank dan Penyelenggara KUPVA Bukan
Bank
2. Asesmen
Selanjutnya penyelenggara melakukan self-assesment terhadap penerapan program
APU & PPT untuk menilai kesesuaian dengan ketentuan yang berlaku dengan cara
menjawab kuesioner pada form Self Assesment yang diberikan oleh Bl (Lampiran 2
Form Self Assesment)
Penilaian adalah berdasarkan kepatuhan penyelenggara pada aspek: (a) Pengawasan
aktif Direksi dan Dewan Komisaris; (b) kebijakan dan prosedur tertulis; (c) Manajemen
Risiko; (d) Pengendalian Intern (e) Sumber Daya Manusia.
Adapun kriteria peniliaiannya adalah sebagai berikut:
2-2,99 Baik
5 Tidak Baik
12
@@) v«nooses Pedoman Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Berbasis
Risiko oleh Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank dan Penyelenggara KUPVA Bukan
Bank
3. Pengendalian
Tahap pengendalian merupakan tahap untuk melakukan perbaikan terhadap hasil self
assesment. Penyelenggara harus menutup kekurangan pada kelima aspek kepatuhan di
atas. Misalnya apabila penyelenggara belum memberikan pelatihan APU & PPT kepada
pegawai, maka penyelenggara harus segera memberikan pelatihan kepada pegawai.
Apabila Direksi belum memberikan persetujuan pada SOP penerapan APU & PPT, maka
direksi harus segera menetapkan SOP terkini serta membubuhkan tanda tangan
bersama dengan komisaris.
4. Mitigasi Risiko
a. Perencanaan dan implementasi mitigasi risiko
Pada tahap identifikasi risiko, penyelenggara dapat menilai risiko-risiko yang melekat
pada usahanya. Oleh karena itu, penyelenggara harus menentukan dan
melaksanakan langkah-langkah untuk menghadapi risiko dimaksud, misalnya:
penyelenggara melayani hanya transaksi cash-to-cash. Oleh karena itu
penyelenggara harus menerapkan pembatasan maksimum transaksi sebesar
Rp25juta.
Penyelenggara memiliki 20 titik layanan yang tersebar di beberapa provinsi di
Indonesia. Untuk memastikan seluruh pegawai memahami dan dapat
menerapkan SOP secara benar, maka penyelenggara menyelenggarakan
refreshment pengetahuan pegawai 3 bulan sekali. Unit kerja APU & PPT di
kantor pusat melaksanakan pemantauan terhadap kebenaran input data
pengguna jasa yang dilakukan pegawai di seluruh titik layanan secara teratur.
Pemantauan dan evaluasi pelaksanaan penerapan pendekatan berbasis risiko.
Penyelenggara harus memantau penerapan pendekatan berbasis risiko dalam
pelaksanaan program APU dan PPT penyelenggara. Pemantauan penerapan
manajemen risiko dilakukan oleh unit kerja yang bertanggung jawab dalam
penerapan program APU & PPT. Selanjutnya hasil pemantauan dimaksud harus
dilaporkan kepada Direksi dan Komisaris sehingga dapat melaksanakan tugasnya
untuk mengawasi penerapan program APU & PPT. Penyelenggara harus melakukan
evaluasi kembali terhadap identifikasi risiko, mitigasi, kebijakan prosedur, dan
Pengendalian internal apabila terdapat perubahan struktur dan skala kegiatan
usaha maupun adanya pengembangan produk baru.
13
@@) v«nooses Pedoman Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Berbasis
Risiko oleh Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank dan Penyelenggara KUPVA Bukan
Bank
D. Manalemen sDM
E. Pengendalian Intern
14
@@) v«nooses Pedoman Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Berbasis
Risiko oleh Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank dan Penyelenggara KUPVA Bukan
Bank
3. Penyelenggara secara berkala wajib untuk diaudit dengan pihak yang independen
(pihak eksternal atau pihak independen di dalam perusahaan) disesuaikan dengan skala
usaha penyelenggara.
4. Pelaporan
Penyelenggara wajib memenuhi pelaporan rutin yang ada dalam ketentuan agar dapat
dilaporkan sesuai schedule yang sudah ditentukan baik laporan rutin maupun insidentil
yang diminta regulator.
15
December 7th, 2020
Dear Bu Michelle,
To answer the letter you proposed earlier, below is our new proposal:
Note:
1. This is an API-based Call.
2. The price above is the price/call at respective volume.
3. Payment is pre-paid. The total volume being bought has no expiration date.
4. Prices above exclude VAT 10%.
Regards,
Cristian Selawa
General Manager Sales and Operation
P : + 62 811-7799-888
E : + [email protected]
A B C D E F
dia VERIFICATION 10,000 30,000 50,000 100,000
1
SPEC
Basic Dukcapil 2,750 2,000 1,350
2
Verification
3 New Price 1,800 1,500 1,000
Professional Dukcapil + Face 8,750 7,500 6,000
4
Verification
5 New Price 7,000 5,500 3,000
6 Add-On Terrorist Record 10,000 5,000 3,000 1,000
7 Criminal Record 10,000 5,000 3,000 1,000
8 Narcotics Record 10,000 5,000 3,000 1,000
Individual NPWP & Income Range Name, Address, 18,000 15,000 12,000 8,000
9 Birthdate, No
INTELLIGENT
EKYC
DIGITAL
, ONBOARDIN
$
SERVICE
PROPOSAL
Digital Onboarding
Liveness Detection
I
PT Asli Rancangan lnclonnia
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:stria @G:stint www.asliri.id
• .«
0l pp0putt
IDCARD
VERIFICATION
%
ID CARD VERIFICATION
Verify identity through his/her ID Card. There are two packages available
to choose from: BASIC or PROFESSIONAL (with Selfie Verification).
Verification Result
BASIC VERIFICATION
3404011310750000
10-07-1992
Alamat JL'NM'L"IN 1
3404011310750000 NI
86.2%
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
Price Basic Verification
00 99o0cf
PERSONAL INCOME
VERIFICATION
.%
Verification Result
10-071992 vERIED
Price
< 10.000 calls < 30.000 calls < 50.000 calls
Rp. 13.000,-/call Rp. 11.000,-/call Rp. 7.500,-/call
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
%
()@ AsLIRI
� ---·-
)
0up ppopucr
0 +
COMPANY
ANNUAL INCOME
VERIFICATION
• .% • .%
Verification Result
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Rp. 13.000,-/call Rp. 11.000,-/call Rp. 7.500,-/call
I
PT Asli Aancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
• • • •
0ua 9ooucr
COMPANY
SHAREHOLDER
VERIFICATION
Verification Result
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Rp. 13.000,-/call Rp. 11.000,-/call Rp. 7.500,-/call
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
• .«
0u pp0Duct
WORKPLACE
VERIFICATION
• • • •
WORKPLACE VERIFICATION
Verify Person's last (current) Workplace.
Verification Result
BZZC'MM'RC'
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Rp. 7.500,-/call Rp. 5.000,-/call Rp. 2.000,-/call
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
• • • •
00 990Duct
FAMILY INFO
VERIFICATION
• • • •
Verification Result
3404011310750000 VERIFIED
DHWDYN
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Rp. 1.800,-/call Rp. 1.500,-/call Rp. 1.000,-/call
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
• .«
0u ppoouc
PHONE NUMBER
VERIFICATION
%
•••
Verification Result
3404011310750000
6282212341234 VERIFIED
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Rp. 1.800,-/call Rp. 1.500,-/call Rp. 1.000,-/call
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
B. PHONE NUMBER VERIFICATION EXTRA
Verify the phone number’s owner (based on registered NIK) and total
phone number owned.
Verification Result
3404011310750000
6282212341234 VERIFIED
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Rp. 3.500,-/call Rp. 2.750,-/call Rp. 2.000,-/call
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
C. PHONE NUMBER ACTIVATION CHECK
Verify the phone number’s owner (base on the NIK registered) and
duration of ownership.
Verification Result
3404011310750000
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Rp. 3.500,-/call Rp. 2.750,-/call Rp. 2.000,-/call
Notes:
Age = null, means wrong phone number / not activated.
Age = 1, means phone number registered below 3 months
Age = 2, means phone number registered between 3 – 6 months.
Age = 3, means phone number registered between 6 – 12 months.
Age = 4, means phone number registered more than 1 year.
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
• • • •
CERTIFICATE
PROPERTY
VERIFICATION
• • • •
PROPERTY VERIFICATION
Verify property details based on its NOP (Nilai Objek Pajak).
Verification Result
ER#to
KD'NTRH'NG GMPNG
3404011310750000 VERE.D
fahi lawn W
13040105110291
01/12/17
KD'NTRHNGG' G'MPNG
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Rp. 32.000,-/call Rp. 20.000,-/call Rp. 10.000,-/call
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
•
Oun no0ucr
DIGITAL ONBOARDING
• • • •
DIGITAL ONBOARDING
Onboard clients digitally using an integrated white-label services
application containing OCR, Liveness Detection and Biometric e-KYC
Verification solution.
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Rp. 20.000,-/call Rp. 15.000,-/call Rp. 10.000,-/call
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
%
. ,.
0up ppopucr
LIVENESS DETECTION,
-
lieel
OCR & AUTO FACE CROP
VERIFICATION
%
LIVENESS DETECTION
Pinpointing facial landmarks and head movement, optical flow and texture
analysis to determine it is a live individual behind the camera by using
randomize gestures (single or in a group of 2, 3 or 4) to follow.
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Rp. 3.000,-/call Rp. 2.000,-/call Rp. 1.000,-/call
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
OPTICAL CHARACTER RECOGNITION (OCR)
& AUTO FACE CROP
Convert ID Card image to text and automatically crop face photo area.
Using our AI and Machine Learning technology, our OCR can differentiate
real or fake ID based on the scanned image immediately.
•
z
. -.
---
_
- - OCR
FAKE
Price OCR
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Rp. 350,-/call Rp. 200,-/call Rp. 100,-/call
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
• •
00 99opucr
GEO LOCATION
VERIFICATION
%
Verification Result
6281332280002 VERIFIED
VERIFIED
11.8817
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Rp. 17.000,-/call Rp. 10.000,-/call Rp. 5.000,-/call
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
• .%
0on PRODUCT
HAVE
NEGATIVE RECORD EGATIN
RECORD
VERIFICATION
•
roe
HOLDA __ ,,
NEGATIVE RECORD VERIFICATION
Screening users for any negative record.
DATA APPLICANT
NIK • 3404011310750000
Nama FAHMI WIRAWAN W
Tempat Lahir : JAKARTA
Tanggal Lahir • 10-07-1992
VERIFICATION RESULT
Negative Record HAVE RECORD
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
• • • •
0up ppopucr
CUSTOMER AUTOMATED
ACQUISITION SYSTEM
% %% « %
0et
to4.N
o
0A0Mt
��"
00»4+0e'er
-e
Price
< 10.000 calls 30.000 calls 50.000 calls
Rp. 19.000,-/call Rp. 15.000,-/call Rp. 10.000,-/call
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 @: www.asliri.id
This price includes: Professional Verification, Income Tax Verification, SLIK Automation
system (Using Client’s SLIK ID) and Predictive Grade Module.
CAAS Result
t
•
•
CLICKABLE
.
••
.,
•
/4
-.
•..
-- ....
,.
r
-.
I
Tsli Rancangan Indonesia
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 @: www.asliri.id
Slik result in JSON can be downloaded and transferred into client database.
Applicant Details
•..41..-
en
----
d4«
,
4
0.
•
•
•
.. .. .. 444.
%%
•
••
100.250
251 .300
......
DEFAULT RATE
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 @: www.asliri.id
General Terms and Conditions Applies to All Product and Services
1. All services are API based.
2. A Web-based verification platform is available upon request for a
monthly fee and a fixed setup fee.
3. For CAAS, is a web-based services.
4. For Digital onboarding, it is an apps and API based services.
5. All payment is pre-paid.
6. Purchased API calls have no expiration date.
7. Prices above exclude VAT 10%.
8. Prices may be changed at any time without further notice.
9. 24/7 Technical and Customer Support is available at
[email protected]
10. These terms and conditions are governed by and construed in
accordance with the laws of Indonesia.
I
PT A.111:t.nungen llldo.,..ia
enary6us.lines Center
JM Seney No.399 Jakarta Selat 12180
Tel.+62 212277 576.2 @.a @ @:st www.asliri.id
Biometric Verification as a Service.
A group of Polri’s consultants since 2008.
The former head of Inafis (Kapus Inafis) Bareskrim Polri, a retired
One Star General.
A former member of the Special Economic Investigation Unit of
Bareskrim Polri and Deputy of BNPT for Enforcement and Capacity
Building, a retired Two Stars General.
An-over-30-years experienced professional in the banking Industry
(Credit Card and Risk).
Technical teams with years of experiences and significant
milestones at Microsoft, Motorola, EMC, Analogic, Kaskus,
Indomog, and Amazon.
Technical teams with years of experience in constructing,
developing, and implementing big-data-driven systems for
government such as NASA, National Space Biomedical Research
Institute (NSBRI), Texas Department of Transport (TxDOT), Shell,
BP (British Petroleum), and others.
100
INDONESIA/
PT Asli Ranc■ng■n lnclonni■
I
PT Atll R•nung•n llldo.,..ia
enary6us.lines Center
JM Seney No.399 Jakarta Selat 12180
Tel.+62 212277 576.2 @:astir @ @:sir www.asliri.id
Directorate General of Population and Civil
Registration (Direktorat Jenderal Kependudukan
dan Pencatatan Sipil)
Perjanjian Kerja Sama dengan Direktorat Jenderal
Kependudukan dan Pencatatan Sipil Kementrian Dalam Negeri
Republik Indonesia tanggal 21 April 2020, tentang
Pemanfaatan Nomor Induk Kependudukan Dan Data
e..0 ..40..
0..
Kependudukan Dalam Layanan Verifikasi Customer Due
Diligence (CDD) PT Asli Rancangan Indonesia.
Nomor: 119/4402/2020.
I
PT Asli Rancangan lnclonni•
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
CERTIFICATIONS
- ,,
OK E.
Sert(fiat
OTORITAS
-
JASA
KEUANGAN =±-°
•
•
€...
db
a840i
----
----
.•.
.z
�·----·
.2
,,._.,
z±e-
·ten
-·-··� 82a 1a-···-··-"~�•.
··-
woe
···-··-·�---�--··
.% •
5EE,ts7w.5re8.Ere.see
Registered as
Penyelenggara Sistem
Certification from Puslitbang Polri Elektronik in Kominfo
I
prAl Rare ga lndore.la
Sryan Ctr
Senaryan No.3 Jlrta Selet 12180
l:+62 21 2277 6762 www.asllr\.ld
-- --
-··
-
•
--
--
---�--
Leo -----
ISO 27001:2013
Certification from BPPT on Peraturan
Menteri Dalam Negeri No 34 tahun
2014 untuk Spesifikasi Teknis
Perangkat Pembaca eKTP
-$.
APPLE=
ASLI RANCANGAN INDONESIA
1331/45$0C/KT/VII/19
LArP
4 CERTIFICATE OF MEMBERSHIP
CERTIFICATE OF
ASSOCIATE MEMB R HIP ..l..e4
...44
00/A./4
ASL+ANCANGAN NOON SA
00$6/0
..±
Working Together with APPI, AFPI & AFSI
I
PT Asli Rancangan lnclonnia
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 @: www.asliri.id
IN THE NEWS
I
PTWRanceno,,nlndo,1111•
Serr Bu.ls Center
JM Sen@yen No.39 Jal.rt.a Selat 12180
Tel:+62 21 2277 5752 0@:swa @:st www.asliri.id
2 August 2019
26 June 2019
I
PT Asli Rancangan lnclonnia
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id
•
- -r--.
• 0KIE
ASLI I Kint
Resmi Tercatat
dan Diawasi oleh OJK
Berdasarkan Surat Keputusan OJK tertanggal 18 Maret 2020, ASLI RI dinilai telah
memenuhi semua ketentuan dalam Peraturan OJK No 13/2018 dan hukum yang
berlaku.
https://money.kompas.com/read/2020/03/20/234602326/resmi-tercatat-di-ojk-perusahaan-fintech-ini-siap-jalin-kerja-sama-bisnis.
I
PT Asli Rancangan lnclonnia
Seneryan Business Center
JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180
Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id