PMPJ BM88
PMPJ BM88
PMPJ BM88
PERATURAN KHUSUS
PENGURUS KOPERASI JASA BINTANG MUDA 88
TENTANG
PRINSIP MENGENALI PENGGUNA JASA (PMPJ)
Menimbang :
Mengingat :
PASAL 1
PENDAHULUAN
Pelaksanakan Prinsip Mengenali Pengguna Jasa (PMPJ) pada Bintang Muda 88 bertujuan:
PASAL 2
RUANG LINGKUP PRINSIP MENGENALI PENGGUNA JASA
Penerapan Prinsip Mengenali Pengguna Jasa (PMPJ) pada KSPPS Benteng Mikro
Indonesia mencakup:
PASAL 3
KEBIJAKAN PENERIMAAN PENGGUNA JASA/ANGGOTA
Sebelum melakukan hubungan usaha dengan anggota dan calon anggota, Bintang Muda 88
wajib meminta informasi mengenai pengguna jasa:
1. Maksud dan tujuan calon pengguna jasa melakukan hubungan dengan Bintang Muda 88
2. Informasi lain yang memungkinkan Bintang Muda 88 untuk dapat mengetahui profil
calon pengguna jasa |
3. Identitas pihak lain, dalam hal calon pengguna jasa bertindak untuk dan atas nama
orang lain.
PASAL 4
KEBIJAKAN IDENTITAS PENGGUNA JASA
2. Bintang Muda 88 sedapat mungkin bertemu langsung dan" bertatap muka dengan calon
pengguna jasa.
dari:
i. nama,
b. Specimen/tandatangan.
4. Dalam hal calon pengguna jasa bertindak sebagai perantara dan atau kuasa pihak
lain (beneficial owner) untuk membuka rekening di Bintang Muda 88,
maka Bintang Muda 88 wajib memperoleh dokumen pendukung
identitas-identitas pemberi dan penerima kuasa dan dokumen yang memuat
keterangan tentang hubungan hukum, penugasan serta kewenangan bertindak
sebagai perantara dan atau kuasa pihak lain.
5. Dalam hal calon pengguna jasa sebagaimana dimaksud pada ayat (6) merupakan
Bank, maka verifikasi atau konfirmasi atas identitas beneficial owner dilakukan oleh
Bank tersebut.
PASAL 5
KEBIJAKAN PEMANTAUAN PENGGUNA JASA
1. Bintang Muda 88 melakukan pengkinian data dalam hal terdapat pembaharuan terhadap
dokumen pengguna jasa.
PASAL 6
KEBIJAKAN MANAJEMEN RESIKO PENGGUNA JASA
1. KSPPS Benteng Mikro Indonesia memelihara profil pengguna jasa yang sekurang-
kurangnya meliputi informasi mengenai:
PASAL 7
KEBIJAKAN PENGORGANISASIAN
2. Pengurus bertugas:
3. Pengawas bertugas:
a. Menyetujui kebijakan penerapan prinsip mengenali pengguna jasa; dan
b. Mengawasi pelaksanaan prinsip mengenali pengguna jasa oleh pengurus kspps
Benteng Mikro Indonesia.
PASAL 8
KEBIJAKAN PENERIMAAN DAN IDENTIFIKASI PENGGUNA JASA
Bintang Muda 88 menerapkan kebijakan tentang penerimaan dan identifikasi calon penguna
jasa yang sekurang-kurangnya mencakup hal-hal sebagai berikut:
6. Melakukan wawancara dengan calon pengguna jasa untuk memperoleh keyakinan atas
kebenaran informasi, bukti-bukti identitas dari dokumen pendukung calon Pengguna
jasa.
7. Menolak untuk membuka rekening atau menolak melaksanakan transaksi dengan calon
pengguna jasa apabila:
PASAL 9
KEBIJAKAN PEMANTAUAN DAN PELAPORAN
PASAL 10
KEBIJAKAN MANAJEMEN RESIKO
1. Kebijakan dan prosedur manajemen resiko yang berkaitan dengan prinsip mengenali
pengguna jasa merupakan bagian yang tidak terpisahkan dan kebijakan dan prosedur
manajemen resiko Bintang Muda 88 secara keseluruhan, yang mencakup sekurang-
kurangnya hal-hal sebagai berikut:
4. Pelatihan tentang penerapan prinsip mengenali pengguna jasa diberikan kepada seluruh
karyawan secara berkala dan berkesinambungan untuk meningkatkan efektivitas penerapannya
dalam operasional sehari-hari.
PASAL 11
PROSEDUR DAN PELAKSANAAN PENERIMAAN DAN IDENTIFIKASI PENGGUNA JASA
Prosedur Penerimaan Pengguna Jasa Pengisian formulir standar yang ditetapkan oleh Bintang
Muda 88 sekurang kurangnya memuat informasi:
PASAL 12
PROSEDUR DOKUMENTASI PROFIL PENGGUNA JASA
PASAL 13
PROSEDUR PEMANTAUAN REKENING DAN IDENTIFIKASI TRANSAKSI
a. Pemantauan Rekening
Meliputi pemantauan terhadap mutasi rekening secara periodik untuk
mengidentifikasi kemungkinan adanya mutasi yang tidak sesuai dengan profil
pengguna jasa.
b. Pemantauan Transaksi
Meliputi pemantauan terhadap setiap transaksi baik tunai maupun non tunai `
pada saat transaksi tersebut dilakukan untuk mengidentifikasi kemungkinan
adanya transaksi yang tidak sesuai dengan profil pengguna jasa.
PASAL 14
PROSEDUR IDENTIFIKASI TRANSAKSI KEUANGAN MENCURIGAKAN
PASAL 15
PELATIHAN KARYAWAN
a. Petugas front office harus memahami kebijakan dan prosedur penerimaan Pengguna
jasa.
b. Petugas back office harus memahami kebijakan dan prosedur pemantauan profil
pengguna jasa.
c. Pelatihan secara berkala dan berkesinambungan untuk menjamin agar semua karyawan
memperoleh pengetahuan dan informasi terkini.
PASAL 16 PENUTUP
Peraturan Khusus Pengurus Koperasi Bintang Muda 88 tentang Prinsip Mengenali Pengguna
Jasa (PMPJ) ini mulai berlaku pada tanggal ditetapkan.