O documento fornece informações sobre como investir no mercado financeiro dos EUA, incluindo como abrir uma conta em corretora americana, os tipos de ações e ETFs disponíveis para investimento, e ferramentas para análise técnica e fundamentalista.
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Como Investir no Exterior / Leandro Ávila. – Fortaleza, 2020.
Biblioteca Nacional - ISBN: 978-65-00-08566-2
1. Educação Financeira 2. Dinheiro 3. Finanças pessoais I. Título.
2 Sumário
O maior mercado financeiro do mundo ................................................................................................. 8
Tamanho do mercado.................................................................................................................... 14 Curto e médio prazo com alto volume .......................................................................................... 16 Longo prazo e negócios centenários ............................................................................................. 17 Abrir Conta em Corretora nos EUA .................................................................................................... 19 Conta conjunta ou individual? ...................................................................................................... 21 A forma mais fácil de transferir dinheiro para o exterior ............................................................. 22 Custo Zero de Corretagem ............................................................................................................ 24 As Bolsas Americanas ......................................................................................................................... 26 Ações: Investimento em Crescimento ................................................................................................. 31 Como Escolher Ações de Crescimento ............................................................................................ 33 Return on Equity (ROE) ............................................................................................................... 34 Return on Assets (ROA) ............................................................................................................... 38 Margins Ratios .............................................................................................................................. 42 EV/EBITDA ................................................................................................................................. 45 Price/Earning (P/E) ....................................................................................................................... 47 Preço/Book (P/B) .......................................................................................................................... 48 Onde encontrar todos os indicadores................................................................................................ 50 Ações: Investimento em Valor ............................................................................................................ 53 Como escolher ações de valor .......................................................................................................... 54 S&P500 ......................................................................................................................................... 54 Debt/Equity (Índice de Endividamento) ....................................................................................... 56 Earnings Per Share (EPS) – Lucro Por Ação ................................................................................ 58 Dividendos .................................................................................................................................... 60 Free Cash Flow - Fluxo de caixa livre .......................................................................................... 63 Discounted Cash Flow - Fluxo de caixa descontado (DCF) ......................................................... 64 Ações que Pagam Dividendos ............................................................................................................. 69 Indicador de Ganância e Medo ............................................................................................................ 77 Ações: Investimento em Recomendações ............................................................................................ 80
3 Melhores Setores .............................................................................................................................. 80 Ciclos e tendência ............................................................................................................................. 83 Ações em destaque ........................................................................................................................... 85 Stock Screener .................................................................................................................................. 86 Recomendações para cada ação ....................................................................................................... 88 Ações: Investimento Global................................................................................................................. 92 ETFs ..................................................................................................................................................... 94 Ferramentas para Análise de ETFs ................................................................................................... 96 ETF de Ações ..................................................................................................................................... 109 ETF: High Dividend Yield ............................................................................................................. 109 ETF: Growth................................................................................................................................... 113 ETF: Value ..................................................................................................................................... 117 ETF: Broad-based........................................................................................................................... 119 ETF: Sector..................................................................................................................................... 121 Estudo Gráfico ................................................................................................................................... 135 Identificando Tendências ............................................................................................................ 135 Entendendo os Preços no Tempo ................................................................................................ 140 Níveis de Certeza ou Incerteza ................................................................................................... 142 ETF de Moedas .................................................................................................................................. 146 Correlação entre Investimentos .................................................................................................. 148 ETF de Renda Fixa ............................................................................................................................ 151 Grau de investimento...................................................................................................................... 151 Títulos Públicos (Treasury) ............................................................................................................ 154 ETF - Floating Rate Notes .......................................................................................................... 156 ETF – Ultra Short Term .............................................................................................................. 157 ETF - Short-Term ....................................................................................................................... 160 ETF - Intermediate ...................................................................................................................... 162 ETF – Long Term ....................................................................................................................... 163 ETF – Outros países .................................................................................................................... 165 Títulos Privados.............................................................................................................................. 166 ETF - Investment Grade ............................................................................................................. 166
4 ETF - Speculative Grande (Junk Bonds) .................................................................................... 168 ETF de Commodities ......................................................................................................................... 172 REITs (imóveis) ................................................................................................................................. 177 Tipos de REITs ............................................................................................................................... 178 Office REITs ............................................................................................................................... 179 Industrial REITs .......................................................................................................................... 180 Retail REITs ............................................................................................................................... 181 Hotel REITs ................................................................................................................................ 181 Residential REITs ....................................................................................................................... 182 Timberland REITs ...................................................................................................................... 184 Health care REITs ....................................................................................................................... 186 Self-storage REITs ...................................................................................................................... 187 Infrastructure REITs ................................................................................................................... 188 Data center REITs ....................................................................................................................... 190 Ferramentas Estudo dos REITs ...................................................................................................... 192 Fatores econômicos que afetam os REITs ..................................................................................... 196 Como Escolher REITs .................................................................................................................... 202 FFO - Funds From Operations .................................................................................................... 202 Dividendos .................................................................................................................................. 204 Dívida.......................................................................................................................................... 205 Recomendações .......................................................................................................................... 206 Investimentos de Risco ...................................................................................................................... 213 Renda Fixa .................................................................................................................................. 213 Ações .......................................................................................................................................... 215 Commodities e Moedas .............................................................................................................. 216 Como Montar uma Carteira de Investimentos ................................................................................... 217 Exemplos de Carteiras .................................................................................................................... 217 Backtest da sua Carteira de Investimentos ..................................................................................... 221 Imposto de renda ................................................................................................................................ 225 Dividendos .................................................................................................................................. 225 Ganhos de Capital ....................................................................................................................... 226
5 Declaração anual ......................................................................................................................... 227 Declaração de Capitais Brasileiros no Exterior .......................................................................... 227 Palavras finais .................................................................................................................................... 228
