5 Modulo Financeiro

Sistema Unimed Cardio
ÍNDICE
1 Introdução a Documento Financeiro ........................................................................................ 4

1.1 Configuração do Financeiro ............................................................................................................ 24
1.2 Classe Documento Financeiro ........................................................................................................ 27
1.3 Grupo Classe Documento ............................................................................................................... 30
1.4 Tipo Classe Documento Financeiro ................................................................................................ 31
1.5 Negociação Financeira.................................................................................................................... 38
1.5.1 Tipo de Negociação de Juros ................................................................................................. 40
1.5.2 Tipo de Negociação de Multa ................................................................................................. 42
1.5.3 Juros e Multa sobre Juros e Percentual de Índice Financeiro ................................................ 44
1.5.4 Tipo de Negociação de Vencimento ....................................................................................... 48
1.5.5 Não gerar Doc. Financeiro e Doc. Bancário automaticamente ............................................... 50
2 Geração de Documento Financeiro para Cobrança Pré ....................................................... 55
2.1 Geração de Itens Financeiros de Mód. Competência ..................................................................... 55
2.2 Geração de Itens Finan. de Mov. Cadastrais .................................................................................. 61
2.3 Geração de Itens Financeiros de Agravo ........................................................................................ 62
2.4 Geração do Documento Financeiro................................................................................................. 63
2.5 Geração do Número do Documento................................................................................................ 64
3 Movimentação em Documentos Financeiros ........................................................................ 66
3.1 Cancelamento Documento Financeiro ............................................................................................ 66
3.2 Exclusão Documento Financeiro ..................................................................................................... 67
3.3 Remoção Número Documento ........................................................................................................ 68
3.4 Alteração Documento Financeiro .................................................................................................... 69
3.5 Quitação Documento Financeiro ..................................................................................................... 70
3.5.1 Quitação Manual Documento Financeiro ............................................................................... 70
3.5.2 Quitação Parcial Manual Documento Financeiro.................................................................... 80
3.5.3 Simulação de Quitação Manual de Documento Financeiro .................................................... 91
3.5.4 Quitação Automática de Documento Financeiro .................................................................... 92
3.5.5 Quitação Automática de Negociações .................................................................................... 93
3.5.6 Quitação Documento Financeiro - Consulta ........................................................................... 97
3.5.7 Quitação - Diferenças Não Pagas de Acréscimos .................................................................. 99
3.5.8 Quitação por Cancelamento - Novo Tipo para Conta Corrente ............................................ 103
4 Agrupamento de Documentos Financeiros ......................................................................... 105
5 Financiamento de Documentos Financeiros ....................................................................... 110
5.1 Quitação de Documentos Financiados.......................................................................................... 115
5.2 Documentos Financiados - Exportação para TI’s .......................................................................... 116
6 Fechamento Contábil Simplificado ...................................................................................... 124
7 Digitação Documento Financeiro ......................................................................................... 145
8 Ajustes .................................................................................................................................... 149
8.1 Ajustes Periódicos ......................................................................................................................... 149
UNIMED do Brasil – Diretoria de Tecnologia
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Módulo Financeiro
8.2 Ajustes de Cobrança na Competência .......................................................................................... 152
8.3 Ajustes de Pagamento na Competência ....................................................................................... 155
8.4 Ajuste Documento Financeiro ....................................................................................................... 157
8.5 Ajuste Mov Documento Financeiro................................................................................................ 162
9 Tipo Apropriação ................................................................................................................... 165
9.1 Tipo de Apropriação em Pré-Pagamento ...................................................................................... 165
9.2 Classe de Apropriação Financeira ................................................................................................ 170
9.3 Desc. Classe Aprop. Financeira .................................................................................................... 173
9.4 Tipo de Apropriação de Pós-Pagamento ...................................................................................... 173
9.5 Tipo Negociação Apropriação Pagamento .................................................................................... 176
10 Contrato Financeiro Vinculado para Inadimplência............................................................ 182
11 Conversão de Dívida ............................................................................................................. 193
11.1 Cadastros Necessários para Conversão de Dívida ....................................................................... 194
11.2 Geração de Itens de Encontro de Contas ..................................................................................... 200
11.3 Conversão de dívida: Saldo negativo do prestador cobr em boleto bancário ............................... 203
11.4 Quitação Conversão de Dívida...................................................................................................... 209
12 Controle de Inadimplência .................................................................................................... 212
12.1 Modelo de Carta de Cobrança ...................................................................................................... 212
12.2 Geração de Carta de Inadimplência .............................................................................................. 213
12.3 Emissão de Carta de Cobrança .................................................................................................... 215
12.4 Reemissão de Carta Cobrança ..................................................................................................... 223
12.5 Consulta Carta de Cobrança ......................................................................................................... 230
12.6 Rescisão automática por Inadimplência ........................................................................................ 230
12.7 Emissão Carta Desligamento ........................................................................................................ 233
12.8 Carta de Cobrança – Controle AR................................................................................................. 235
12.9 Cobrança de Valor na Geração Carta de Cobrança ..................................................................... 242
12.10 Carta de Cobrança personalizada para Inadimplentes - Mnemônicos ..................................... 254
13 Impostos ................................................................................................................................. 280
13.1 Tipo de Imposto............................................................................................................................. 282
13.2 Tipo Negociação Impostos ............................................................................................................ 287
13.3 Retenção de Impostos em Outras Fontes ..................................................................................... 290
13.4 Retenção/Cálculo de Impostos diferenciado para Cobrança ........................................................ 294
13.5 Impostos - Documento Financeiro................................................................................................. 300
13.6 Devolução de Imposto no Pagamento .......................................................................................... 303
14 PTU A800 – Exportação ......................................................................................................... 307
14.1 Exportação PTU A800 - Buffer Código da Operadora junto a ANS .............................................. 310
15 Atuários .................................................................................................................................. 315
15.1 Gera Arquivos Atuário STRATEGY ............................................................................................... 315
15.2 Gera Arquivos SCPA – Strategy ................................................................................................... 319
16 Relatórios ............................................................................................................................... 325
16.1 Itens Financeiros ........................................................................................................................... 325
16.2 Pagamentos Efetuados a Assistência Médica .............................................................................. 331
16.3 Documentos em Aberto................................................................................................................. 338
16.4 Documentos em Aberto detalhado por Código de Item................................................................. 343
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Módulo Financeiro
16.5 Relatórios de apoio para o PPA (DIOPS)...................................................................................... 348
16.6 Relatório de Receitas e Despesas da Unimed Prestadora ........................................................... 369

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Módulo Financeiro
1 Introdução a Documento Financeiro

Conceito: é a cobrança ou o pagamento que a Unimed realizará para um Contrato Financeiro. Exemplo: cobrança
do Plano Particular  Carnês e/ou Boletos; Empresas  Faturas; pagamentos aos Prestadores; pagamentos às
Unimeds.
Os Documentos Financeiros podem ser consultados por links existentes em Contrato e Beneficiário (neste caso,
Documentos) e também por [ (Financeiro / Documento Financeiro / Documento Financeiro) ]:
Todas as informações relacionadas a um Documento Financeiro podem ser consultadas por esta opção, valendo-
se as abas e links existentes.
Aba Geral
Campo Observações
Classe Define a qual classe pertence o documento financeiro.
Número Provisório Define o número provisório do documento gerado, definido em Grupo Classe
Documento. É um número dado ao documento antes da sua impressão.
Num. Doc. Fornecedor Utilizado para fatura de intercâmbio, onde a mesma já vem numerada. Se a
fatura de intercâmbio for digitada, o documento irá recuperar essa
informação do campo Núm. Fatura do Lote Doc. Serviço Faturas
Intercâmbio.
Número É o número real do documento, de acordo com a sequência de geração,
sequência numeração e série, definidos em Grupo Classe Documento.
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Módulo Financeiro
Pessoa Pessoa responsável pelo documento financeiro.
Contrato Financeiro Contrato financeiro que está associado ao documento financeiro.
Comp. Financeira Define a competência de geração do documento financeiro. Utilizada
basicamente para definir o valor de imposto.
Seq Define a sequência do documento financeiro, dentro da competência
financeira.
Comp. Geração Competência de geração do documento.
Data Vencimento No caso de faturas de intercâmbio, se a mesma foi digitada, o documento irá
recuperar essa informação do campo Data Venc. Fatura do Lote Doc.
Serviço Faturas Intercâmbio.
Data Emissão No caso de faturas de intercâmbio, se a mesma foi digitada, o documento irá
recuperar essa informação do campo Data Emi. Fatura do Lote Doc. Serviço
Faturas Intercâmbio.
Valor Bruto Valor nominal bruto do documento.
Valor Líquido Valor bruto menos os impostos.
Total de Créditos Valor total de créditos do documento.
Total de Débitos Valor total de débitos do documento.
É Provisão Diz se o documento financeiro é de provisão ou não. Ainda sem
funcionalidade.
Somente Provisório Indica se o documento financeiro será somente provisório, ou seja, não
possuirá número definitivo. Utilizado na geração do PTU A550.
Importante:
 O campo total de créditos é um totalizador dos valores dos itens financeiros em que a classe de
apropriação financeira seja do tipo crédito; no campo total de débitos serão informados os valores dos
itens financeiros cuja classe de apropriação seja do tipo débito.
 O campo Número Documento Fornecedor, tem o objetivo de evitar que essa informação seja duplicada,
ou seja, gravada em diferentes documentos financeiros. A consistência deste campo será efetuada no
momento da geração de um Item Financeiro: o sistema verificará a existência de um Documento
Financeiro com os mesmos (1) Contrato Financeiro, (2) Número Documento Financeiro, (3) Classe
Documento Financeiro e (4) Competência Financeira. Caso a busca retorne algum registro, a mensagem
“Já existe um Documento Financeiro para o número do documento do fornecedor informado” será exibida
e o item não será gerado. Caso contrário, o Item Financeiro será gerado normalmente.

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Módulo Financeiro
Aba Info Complementares
Campo Observações
Tipo Neg. Multas Define qual será o tipo de negociação de multas desse documento
financeiro, de acordo com a negociação cadastrada na Negociação
Financeira.
Tipo Neg. Juros Define qual será o tipo de negociação de juros desse documento financeiro,
de acordo com a negociação cadastrada na Negociação Financeira.
Cod. Lotação Financeira Quando a cobrança é feita por lotação, grava-se automaticamente o código
da lotação associada.
Id. Gerador Identificador do gerador do documento financeiro.
Info. Compl. Informações complementares.
Tipo Gerador Identifica qual tabela deu origem ao documento financeiro. Este campo pode
assumir os seguintes valores: 2 - LoteDocServico 11 – SolicitacaoServico.
Gerador do Documento

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Módulo Financeiro
Aba Docs. Associados
Apresenta Documentos que estão relacionados ao atual, dependendo da Movimentação realizada com o mesmo.
Campo Observações
Doc. Origem Utilizado em lançamentos onde o documento de origem é financiado em
vários documentos resultantes (ex. : fatura dividida em várias duplicatas ou
renegociação de duplicatas).
Doc. Ajustado Documento ajustado.
Doc. Resultante Atributo utilizado no lançamento de agrupamento, onde vários documentos
(notas fiscais, por exemplo) dão origem a um novo documento (fatura, por
exemplo).
Doc Provisão Define o documento de provisão.
Doc. Vinculado Define o documento vinculado. Atributo utilizado no processo de
contestação, onde podem ser gerados outros documentos vinculados a
Fatura/Cobrança/Pagamento.

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Módulo Financeiro
Aba Itens
Uma fatura é composta de vários itens financeiros. O item financeiro é gerado pelo sistema de gestão antes da
geração do documento, o sistema financeiro vai agrupar os itens para gerar os documentos financeiros.
São os Itens Financeiros que compuseram o Documento Financeiro.
Dentro de cada Item Financeiro pode-se consultar:

Geradores: indica a origem do valor, inclusive com o apontamento da tabela e registro.
Rateios: São os Rateios Contábeis (Eventos Contábeis) referente ao item. É utilizado para distribuir os valores
conforme Plano de Contas da ANS. Será estudado em Integração ERP.

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Módulo Financeiro
Aba Totais por Tipo Gerador
Apresenta as quantidades de Geradores de Itens Financeiros e seu Valor Total por cada Tipo de Gerador. Assim a
Unimed poderá consultar, totalizado, as origens dos valores que compõem o documento financeiro.
Tipos de Gerador existentes:
1 – ModuloCompetencia Referente às mensalidades dos beneficiários. É possível consultar

através do caminho: (Cadastros / Beneficiários / Informações do
Beneficiário / Módulo Competência).
2 - CompVlItemEvento Referente às informações de pagamento e cobrança do evento. É
possível consultar através do caminho: (Produção Médica /
Movimentação Eventos / Consulta Eventos / Composição de Valor
Item Evento).
3 - FatMovCadBeneficiario Referente às informações de cobrança das movimentações
cadastrais dos beneficiários. É possível consultar através do
caminho: (Cadastros / Beneficiários / Informações do Beneficiário /
Fat. Mov. Cad. Beneficiário).
4 - AjusteCobrancaComp Referente às informações de ajustes de cobrança para determinada
competência lançados para contratos. É possível consultar através
do caminho: (Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Lançamento
de Ajustes / Ajuste de Cobrança na Competência).
5 - AjustePagamentoComp Referente às informações de ajustes de pagamentos para
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Módulo Financeiro
determinada competência lançados para prestadores. É possível
consultar através do caminho: (Pagamentos / Pagamento
Prestadores Locais / Lançamento de Ajustes / Ajuste de Pagamento
na Competência).
6 - ItemTipoAjusteFinan Referente às informações de ajustes periódicos de pagamentos
e/ou cobranças. É possível consultar através do caminho:
(Financeiro / Tabelas e Configurações / Item do Tipo Ajuste
Financeiro).
7 - ImpostoDocFinan Referente às informações de impostos calculados nos documentos
financeiros. É possível consultar através do caminho: (Financeiro /
Documento Financeiro / Documento Financeiro / Aba Impostos).
8 – DoencaBeneficiario Referente ao agravo cobrado pela doença do beneficiário. É
possível consultar através do caminho: (Cadastros / Beneficiários /
Informações do Beneficiário / Doença Beneficiário).
9 - PensaoDocFinan Referente às informações de pensão parametrizada em: (Financeiro
/ Negociações Financeiras / Negociação Pensão). É possível
consultar através do caminho: (Financeiro / Documento Financeiro /
Documento Financeiro / Aba Pensões).
10 - ModuloCompetenciaPag Referente às mensalidades de beneficiários repassados em pré-
pagamento. É possível consultar através do caminho: (Cadastros /
Beneficiários / Informações do Beneficiário / Módulo Competência
Pagamento).
11 - CompVlItemSol Referente às informações de pagamento e cobrança da solicitação
de serviço. É possível consultar através do caminho: (Produção
Médica / Movimentação Eventos / Consulta Solicitações /
Solicitação Serviço / Aba Itens / Aba Composições Valor).
998-ItemFinanceiro (Origem Referentes às informações de item financeiro de cobrança que foi
Quitacao por Item) convertido através de um item financeiro de produção médica. É
possível consultar através do caminho: (Financeiro / Documento
Financeiro / Item Documento Financeiro)
999 - QuitacaoDocFinan Referente às informações de quitação de documento financeiro. É
possível consultar através do caminho: (Financeiro / Quitações /
Manual / Quitação Doc. Financeiro).

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Módulo Financeiro
Aba Impostos
São os Impostos calculados para o Documento Financeiro.

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Módulo Financeiro
Dentro de cada Imposto temos:
Campo Observações
Tipo Imposto Define qual é o tipo de imposto do documento financeiro, de acordo com a
Neg. Tipo Imposto previamente cadastrada, na Negociação Financeira.
Item Financeiro Define a qual item financeiro o imposto está vinculado. Nem sempre haverá
um item financeiro vinculado ao imposto, quando não houver o item, o
imposto ficará registrado, mas não será abatido no valor da fatura.
Não Recolher Essa informação é cadastrada automaticamente pelo sistema na geração da
fatura. Impostos com não recolher verdadeiro são aqueles que foram
calculados, mas seu valor ficou abaixo do valor mínimo para recolhimento.
Valor Base Primaria Acumulada Valor base primária para cálculo do imposto, acumulada.
Valor Base Secundário Valor base secundário para cálculo do imposto, acumulada.
Acumulada
Valor Base Primaria Documento Valor da Base Primária para cálculo dos impostos no Documento Financeiro.
Este valor não contém bases de documentos anteriores.
Valor Base Secundaria Valor Base Secundaria Documento
Documento
Vlr Base Prim Doc sem Desc Valor da Base Primária para cálculo dos impostos no Documento Financeiro
sem as deduções de Dependentes, Pensão Alimentícia e Impostos dos
Documentos de Pagamentos. Para os documentos de Cobrança, este valor
será igual ao Valor da Base Primária do Documento. Este valor não contém
bases de documentos anteriores.
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Módulo Financeiro
Vlr Base Sec Doc sem Desc Valor da Base Secundária para cálculo dos impostos no Documento
Financeiro sem as deduções de Dependentes, Pensão Alimentícia e
Impostos dos Documentos de Pagamentos. Para os documentos de
Cobrança, este valor será igual ao Valor da Base Primária do Documento.
Este valor não contém bases de documentos anteriores.
Valor Retenção Valor da retenção considerando o valor base do imposto.
Valor Retenção Sec. Valor da retenção secundário considerando o valor base secundário do
imposto.
Total Retenção Soma do valor de retenção e valor de retenção secundário.
Percentual Percentual utilizado no cálculo.
Percentual Sec. Percentual secundário utilizado no cálculo.
Sub-Aba Itens Base

Define para um determinado imposto, quais os itens base e o percentual usado no cálculo do item. A associação
do item base ao imposto é gerada automaticamente. O item base irá incidir sobre o valor total do item.

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Módulo Financeiro
Sub-Aba Descontos
São os descontos considerados no cálculo do Imposto como, Dependentes ou mesmo outro Tipo de Imposto
(exemplo: para o IR deve-se considerar o valor de INSS) e Pensão.

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Módulo Financeiro
Sub-Aba Retenções
São as retenções de impostos já recolhidas em outras fontes (normalmente pagamento). Desta maneira, não há a
bi-tributação.

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Módulo Financeiro
Aba Pensões
Contém as informações do calculado realizado para Pensão Alimentícia, de acordo com a Negociação Pensão.

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Módulo Financeiro
Aba Cobrança
Identifica se o Documento é resultado de um Agrupamento. Apresenta a Praça de Cobrança e os Documentos que

foram Agrupados além dos Documentos resultantes de um Financiamento.
Campos Observações
É Agrupamento Diz se o documento é um agrupamento.
Praça Cobrança Praça de cobrança do documento financeiro de cobrança.
Responsável para Protesto Se existir, representará a Pessoa do Responsável pelo Protesto, vinculada
ao Layout Bancário da Negociação Bancária a ser utilizado no processo de
Envio de Protesto.
Docs Agrupados São os documentos que foram agrupados, caso o documento seja resultado
de um agrupamento.
Docs Financiados São os documentos resultantes de um financiamento.

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Módulo Financeiro
Aba Caixa
Apresenta os Ajustes realizados no próprio Documento Financeiro e as quitações realizadas.
Mesmo que uma Quitação seja cancelada, a mesma permanecerá no grid. Neste caso, há uma sinalização que
estará marcada (Cancelada).

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Módulo Financeiro
Aba Movimentos
São todos os movimentos realizados para o Documento Financeiro, como: Inclusão, Alteração, etc.

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Módulo Financeiro
Aba Situação
Apresenta a situação do documento (Aberto, Agrupado, Financiado, etc.) além de Saldo em Aberto.
Situação Documento Situação do documento financeiro que pode ser Quitado, Em Aberto,
Financiado, Agrupado, etc.
Saldo em Aberto Saldo atual em aberto do documento financeiro.
Data Situação Data da última modificação ocorrida no documento financeiro.
Data Cont. PDD Data de contabilização da provisão para devedores duvidosos.
Data Inclusão Para pagamento local a data de inclusão ficará sendo o primeiro dia da
competência de pagamento.
Para pagamento de faturas de intercâmbio a data de inclusão será
preenchida com a data de emissão da fatura.
Os dados em Documentos Financeiros podem ser gerados pelo processo de Geração de Documento Financeiro
localizado em qualquer uma das seguintes opções: [ (Cobranças / Cobrança Pré Pagamento / Documento
Financeiro / Geração de Documento Financeiro), (Cobranças / Cobrança Pós / Documento Financeiro / Geração
de Documento Financeiro), (Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Documento Financeiro / Geração de
Documento Financeiro), (Pagamentos / Pagamento Unimeds - PÓS / Documento Financeiro / Geração de
Documento Financeiro) e (Pagamentos / Pagamento Unimeds - PRÉ / Documento Financeiro / Geração de
Documento Financeiro) ].

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Módulo Financeiro
Links disponíveis em Documento Financeiro
Ícone Nome Observações

Documentos Bancários Através deste link é possível consultar os dados bancários do documento
financeiro. Por exemplo: conta corrente, forma de cobrança, nosso
número, IPTE, negociação bancária, banco. Agência, conta corrente
para débito entre outros.
Cancelamento Documento Através deste link é possível efetuar o cancelamento do documento
Financeiro financeiro. Veja explicações deste processo em capítulo específico neste
manual.
Financiamento Documento Através deste link é possível efetuar o financiamento do documento
Financeiro financeiro. Veja explicações deste processo em capítulo específico neste
manual.
Alteração Documento Através deste link é possível efetuar alteração no documento financeiro.
Financeiro Por exemplo: Novo Vencimento, Novo Tipo Neg. Multas entre outros.
Veja explicações deste processo em capítulo específico neste manual.
Ajuste Documento Financeiro Através deste link é possível criar ajuste para o documento financeiro em
questão. Veja explicações deste processo em capítulo específico neste
manual.
Quitações Através deste link é possível consultar as quitações realizadas para o
documento financeiro.

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Módulo Financeiro
Protocolo Define qual é o documento associado ao protocolo. Estes documentos
podem ser: lote documento serviço, evento e documento financeiro,
sendo que os três não podem ser informados simultaneamente.
Relação de Débitos em Aberto Este relatório irá listar os débitos em aberto do prestador de serviço.
Documento Financeiro Câmara Neste relatório será possível realizar conferência da importação da
Compensação câmara, bem como emitir a listagem final e oficial do encontro de contas.
Serão exibidas as seguintes informações do documento financeiro:

Contrato Financeiro, Doc.Financeiro, Classe Documento, Valor Bruto,
Valor Taxa Adm. e Conferido. Ao final do relatório será exibido o total de
Débitos e Créditos, o resultado final do Encontro de Contas por Contrato
Financeiro, e a totalização das colunas Valor Bruto e Valor Taxa Adm.
Também será demonstrando uma mensagem de Débito/Crédito com os
dados para depósito e data de vencimento.
Emissão Boleto Cobrança Através do documento financeiro, é possível a reemissão da Fatura ou
(Faturas) apenas a consulta do mesmo automaticamente em tela (em formato
.PDF).
Para que seja possível essa exibição em tela, deve ser utilizado o
comando /GOTELA no início arquivo de configuração .CFG.
Este link “Emissão Boleto Cobrança (Fatura)” será exibido quando na

Classe do Documento Financeiro, o Tipo Movimento Financeiro for
Cobrança e o Tipo Pessoa for Jurídica.
Emissão Boleto Cobrança Através do documento financeiro, é possível a reemissão do Boleto ou
(Carnês) apenas a consulta do mesmo automaticamente em tela (em formato
.PDF).
Para que seja possível essa exibição em tela, deve ser utilizado o
comando /GOTELA no início arquivo de configuração .CFG.
Este link “Emissão Boleto Cobrança (Carnês)” será exibido quando na

Cobrança e o Tipo Pessoa for Física.
Relatório Espelho de Lista a relação de eventos a serem pagos ao prestador de serviço na
Pagamento Prestador competência de pagamento e que foram realizados na competência de
conhecimento informada.
Este link “Relatório Espelho de Pagamento Prestador” será exibido

quando na Classe do Documento Financeiro, o Tipo Movimento
Financeiro for Pagamento.
Relação de Ajuste Pagamento Lista a relação de ajustes de pagamento na competência informada.
na Competência
Este link “Relatório de Ajuste Pagamento na Competência” será exibido
quando na Classe do Documento Financeiro, o Tipo Movimento
Financeiro for Pagamento.
Relatório Aviso Pagamento Lista as informações dos valores pagos ao prestador de serviço.
Prestador
Este link “Relatório Aviso Pagamento Prestador” será exibido quando na
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Módulo Financeiro
Pagamento.
Slip (Cobrança) Lista os beneficiários agrupados por contrato, relacionando todos os
serviços realizados pelo beneficiário.
Relatório Demonstrativo de Lista os valores de cobrança a serem repassados aos beneficiários.
Repasse Faturamento
Relatório Faturamento por Tipo Lista os valores de cobrança das movimentações cadastrais dos
Mov. Cadastral beneficiários pertencentes ao contrato.
Relatório Serviços Prestados Relaciona os serviços prestados para os beneficiários de um contrato,
por Contrato informando a quantidade e valor do serviço prestado.

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Módulo Financeiro
1.1 Configuração do Financeiro

[ (Financeiro / Tabelas e Configurações / Configuração do Financeiro) ]
A Configuração do Financeiro possui parametrizações importantes para o financeiro.
Campo Observações
Esta Empresa Nesse campo se define qual a pessoa da Unimed!!!!.
Define o percentual de diferença aceitável, no processo de quitação
Percentual Dif. Baixa
(baixa) dos documentos financeiros.
Tipo de Balanceamento de Indica se os impostos serão calculados com base no Contrato
Imposto Financeiro ou na Pessoa dos Itens Financeiros.
Código do sistema que estará fazendo a integração com o ERP.
Será utilizado no preenchimento do campo COD_SISTEMA_SI,
Código Sistema Integrante encontrado em algumas tabelas de integração.
Caso esta informação não seja preenchida, as tabelas de
integração não serão carregadas.
Conta Corrente para Quitação, essa conta parametrizada será
Conta Corrente Quitação
utilizada para o Processo de Geração de Encontro de Contas.
Define a partir de qual posição será considerado o código externo
Posição Inicial Código Externo do contrato financeiro a ser exportado. Por exemplo, consideremos
o código externo sendo 56789, se aqui estiver definida a posição

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Módulo Financeiro
inicial 3, será exportado o código externo 789.
Dias Carência Inadimplência
Dias de carência para inadimplentes vinculados.
Vinculada
Quantidade de meses para cálculo da portabilidade a partir do
aniversário do contrato. Este parâmetro será utilizado pelo
Qtde.Meses para Portabilidade
mnemônico {DT.FIM.PORTABILIDADE} e pelo relatório.
Consultar Modulo_ EmissãoDocumentos.doc
Seq. Finan. Aprop. Débito Sequência Financeira para Apropriação de Débitos.
Não Gerar Número Inadimplente Indica se gera número para contratos inadimplentes ou não.
Não Gerar Documento Bancário Indica se gera documento bancário para contratos inadimplentes ou
Inadimplente não.
Não Gerar Número Suspensos Indica se gera número para contratos suspensos ou não.
Não Gerar Documento Bancário Indica se gera documento bancário para contratos suspensos ou
Suspensos não.
Não Gerar Número Vínculo Indica se gera número para contratos com vínculos rescindidos ou
Rescindido não.
Não Gerar Documento Bancário Indica se gera documento bancário para contratos com vínculos
Vínculo Rescindido rescindidos ou não.
Gerar Novo Item p/ Conversão de
Parâmetro que indica se gera item de conversão de divida.
Dívida
Verifica Fechamento Contábil Indica a verificação ou não do Fechamento Contábil
Indicar se será realizado o encontro de contas para os itens
Conversão de Dívida de Item
financeiros gerados através da conversão de dívida por documento
Doc. Enc. Contas
(itens financeiros com tipo gerador igual a 999).

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Módulo Financeiro
Na aba Caminhos, temos os caminhos de importação e exportação onde serão gravados os arquivos de controle
de inadimplência e movimentações do financeiro.
Na aba GFIP, temos as parametrizações necessárias para a geração da GFIP. Veremos mais detalhes no Módulo
de Pagamento.

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Módulo Financeiro
1.2 Classe Documento Financeiro
[ (Financeiro / Tabelas e Configurações / Classe Documento Financeiro) ]
As classes de documento financeiro definem um classificador para os documentos financeiros.

Elas serão posteriormente vinculadas ao tipo classe de documento financeiro, que irá definir no momento de gerar
o item financeiro, qual a classe de documento financeiro a ser gravada, de acordo com alguns critérios, entre eles:
tipo de movimento financeiro (cobrança ou pagamento), tipo de contratação (empresarial ou individual),
modalidade de cobrança (pré-pagamento ou pós-pagamento), etc.
Campo Observações
Código Código da classe de documento financeiro.
Nome Nome da classe de documento financeiro.
Tipo Mov. Financeiro Define se tipo de movimento financeiro será cobrança ou
pagamento.
Tipo Pessoa Define se física ou jurídica.
Grupo Define a qual grupo a classe de documento financeiro pertence.
Ajuste Ajuste gerado automaticamente nos documentos da classe. Foi
criado com a finalidade de na geração do documento financeiro,
gerar automaticamente para o documento, o ajuste vinculado à
classe do documento financeiro.
Fiscal Define se o documento financeiro é do tipo fiscal, ou seja, uma nota
fiscal.
Cobrança Define se o documento financeiro é de cobrança. É utilizado no
processo a agrupamento de documento financeiro.
Caixa Define se o documento financeiro é de caixa. Ou seja, são as
duplicatas a serem pagas.
Requer Autorização Define se essa classe de documento financeiro requer autorização
ou não para realizar uma quitação de documento financeiro.
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Módulo Financeiro
Na aba Classes temos:
Campo Observações
Classe Mov. C.C. Define a classe de movimentação de conta corrente quando
documento for quitado.
Classe Aprop. Enc. Contas Define a classe de apropriação utilizada quando houver encontro de
contas.
Classe Doc. Agrupado Define a classe do documento agrupado a partir do documento
original.
Classe Doc. Aj. Acréscimos Define a classe de documento financeiro de ajuste de acréscimos
quando o agrupamento gerar juros.

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Módulo Financeiro
Na aba Arqs.Configuração definimos os arquivos de configuração utilizados na emissão de documentos
financeiros e etiquetas.
Campo Observações
Nome Arq Cfg Impressão Define o nome do arquivo de configuração que será utilizado pelas
rotinas de Emissão de Faturas e Emissão de Carnês, para formatar
o layout do documento financeiro.
Observação: o arquivo de configuração a ser utilizado, deve estar
gravado no diretório parametrizado no campo Caminho Importação
das Movimentações do Financeiro da tabela Configuração do
Financeiro.
Nome Arq Cfg Etiqueta Nome do Arquivo de configuração de emissão da etiqueta.

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Módulo Financeiro
1.3 Grupo Classe Documento
[ (Financeiro / Tabelas e Configurações / Grupo Classe Documento) ]
No Grupo Classe Documento é onde se define a numeração dos documentos financeiros.
Campo Observações
Código Código do grupo classe documento.
Nome Nome do grupo classe documento.
Seq. Geração Quando é gerado um documento, antes dele ser emitido é atribuído
a ele um número provisório, esse número é a sequência de
geração.
Seq. Numeração Quando o documento é emitido é atribuído a ele um número
definitivo, esse número é a sequência de numeração.
Série Numeração Define uma série de numeração que será concatenada com o
número definitivo, para formar o número do documento.
Classes Documento Demonstra as classes de documento financeiro que fazem parte do
grupo classe documento.

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Módulo Financeiro
1.4 Tipo Classe Documento Financeiro
[ (Financeiro / Tabelas e Configurações / Tipo Classe Doc Financeiro Documento) ]
Objetivo:
Neste cadastro são feitas as parametrizações das classes de documento financeiro a serem utilizadas na geração
dos itens financeiros de documento financeiro.
O tipo classe de documento financeiro a ser utilizado no sistema pode ser definido por contrato, modelo de
contrato ou configuração da operadora. O sistema irá verificar se está informado o tipo de classe no contrato, se
não existir irá verificar se está informado no modelo de contrato, se não existir será recuperado da configuração da
operadora (onde se torna padrão).
Esse cadastro poderá impactar:
 Geração de Itens Finan. de Mód. Competência;

 Geração de Itens Finan. de Mov. Cadastrais;
 Geração de Itens Financeiros de Composições;
 Geração de Composições;
 Pedido de Reembolso do Evento;
 Geração Item Financeiro Pagto Comissão.
Pré-Requisitos:
 Deverão existir as classes de documentos financeiros que serão vinculadas neste cadastro.

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Módulo Financeiro
Campos:
Campos Descrição / Observações

Cls. Doc. Cobrança Emp. Pré Essa classe será utilizada na Geração de Itens Financeiros
de cobrança empresarial (Pessoa Jurídica) em pré-
pagamento. A classe doc. Financeiro dos itens e
documentos financeiros gerados serão gravados com a
classe aqui definida.
Cls. Doc. Cobrança Emp. Pós Essa classe será utilizada na Geração de Itens Financeiros
de cobrança empresarial (Pessoa Jurídica) em pós-
pagamento. A classe doc. Financeiro dos itens e
Cls. Doc. Cobrança Ind. Pré Essa classe será utilizada na geração de Itens Financeiros
de Cobrança individual (Pessoa Física) em pré-pagamento.
A classe doc. Financeiro dos itens e documentos financeiros
gerados serão gravados com a classe aqui definida.
Cls. Doc. Cobrança Ind. Pós Essa classe será utilizada na Geração de Itens Financeiros
de cobrança individual (Pessoa Física) em pós-pagamento.
A classe doc. Financeiro dos itens e documentos financeiros
gerados serão gravados com a classe aqui definida.
Cls. Doc. Cobrança Inter. Pré Essa classe será utilizada na Geração de Itens Financeiros
de cobrança de intercâmbio em pré-pagamento. A classe
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Módulo Financeiro
doc. Financeiro dos itens e documentos financeiros gerados
serão gravados com a classe aqui definida.
Cls. Doc. Cobrança Inter. Pós Essa classe será utilizada na Geração de Itens Financeiros
de cobrança de intercâmbio em pós-pagamento. A classe
Cls. Doc. Cobrança Inter. Cont. Essa classe será utilizada na Geração de Itens Financeiros
de cobrança de intercâmbio contestação. A classe doc.
Financeiro dos itens e documentos financeiros gerados
Cls. Doc. Cobrança Sol. Essa classe será utilizada na Geração de Documento de
cobrança para solicitação de serviço.
Cls. Doc. Pagamento Prest. Essa classe será utilizada na Geração de Itens Financeiros
de pagamento de prestador se serviço. A classe doc.
Cls. Doc. Pag. Inter Pré Essa classe será utilizada na Geração de Itens Financeiros
de pagamento de intercâmbio em pré-pagamento. A classe
Cls. Doc. Pag. Inter. Pós Essa classe será utilizada na Geração de Itens Financeiros
de pagamento de intercâmbio em pós-pagamento. A classe
Cls. Doc. Pag. Inter. Cont. Essa classe será utilizada na Geração de Itens Financeiros
de pagamento de intercâmbio contestação. A classe doc.
Cls. Doc. Reembolso Essa classe será utilizada na Geração de Pedido de
Reembolso do Evento. A classe doc. Financeiro dos itens e
Cls. Doc. Pag. Comissão Essa classe será utilizada na Geração de Item Financeiro
Pagto Comissão. A classe doc. Financeiro dos itens e
Exemplos:
Supondo que a Unimed deseja que as co-participações saiam no mesmo documento financeiro que as
mensalidades. Para essa situação, deverá ser informado no campo Cls. Doc. Cobrança Ind. Pós a mesma classe
de documento informada no campo Cls. Doc. Cobrança Ind. Pré. Veja exemplo abaixo:

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Módulo Financeiro
Cadastro Tipo Classe Documento Financeiro

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Módulo Financeiro
Documento Financeiro gerado com mensalidade + co-participação

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Módulo Financeiro
Item Financeiro de Mensalidade

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Módulo Financeiro
Item Financeiro de Co-participação

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Módulo Financeiro
1.5 Negociação Financeira

[ (Financeiro / Negociações Financeiras / Negociação Financeira) ]
A Negociação Financeira tem alguns parâmetros importantes para geração do Documento Financeiro.
A busca pela Negociação Financeira, nos processamentos que a utilizam é primeiramente para o Contrato
Financeiro. Não existindo ou não estando ativo, irá buscar a Negociação para a Classe do Contrato Financeiro.
Campo Observações
Início Vigência Define a data a partir da qual a negociação financeira passou a ser válida.
Forma Cobrança Forma Cobrança.
Contrato Financeiro Contrato financeiro definidor da negociação.
Classe Contrato Financeiro Classe de contrato financeiro definidor da negociação.
Fim Vigência Fim de vigência das negociações.
Deverá ser utilizado para informar aos bancos o número mínimo de dias
para protesto. Tal campo será utilizado nos processos de impressão de
Qte Dias Protesto Boletos e / ou Faturas.
Este conteúdo será impresso se, no arquivo de configuração, estiver
cadastrado o mnemônico: {!NegociacaoFinanceira.QteDiasProtesto}
Deverá ser utilizado para informar aos bancos o número mínimo de dias
para devolução do documento bancário. Tal campo será utilizado nos
Qte Dias Devolução processos de impressão de Boletos e / ou Faturas.
Este conteúdo será impresso se, no arquivo de configuração, estiver
cadastrado o mnemônico: {!NegociacaoFinanceira.QteDiasDevolucao}
Gerar Juros e Multas no Diz se gera juros no agrupamento. Veremos maiores detalhes adiante.
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Módulo Financeiro
Agrupamento Doc.Financeiro
Gerar Número Doc.Financ. Indica se gera número para contratos inadimplentes ou não. Veremos
Inadimplente maiores detalhes adiante.
Gerar Documento Bancário Indica se gera documento bancário para contratos inadimplentes ou não.
Inadimplente Veremos maiores detalhes adiante.
Gerar Número Doc.Financ. Indica se gera número para contratos inadimplentes ou não. Veremos
Suspensos maiores detalhes adiante.
Gerar Documento Bancário Indica se gera documento bancário para contratos suspensos ou não.
Suspensos Veremos maiores detalhes adiante.
Gerar Número Doc.Financ. Indica se gera número para contratos rescindidos ou não. Veremos maiores
Vínculo Rescindido detalhes adiante.
Gerar Documento Bancário Indica se gera documento bancário para contratos com vínculos rescindidos
Vínculo Rescindido ou não. Veremos maiores detalhes adiante.
Na aba Negociações, temos o tipo de negociação de juros, tipo de negociação de multas, tipo de negociação de
Impostos, tipo neg. vencimento e Tipo Aprop. Cont. Baixa.
O Tipo Aprop. Cont. Baixa refere-se à contabilização dos Descontos e/ou Acréscimos no momento da baixa do
Doc. Financeiro. Lá informamos os eventos contábeis para Acréscimos e Desconto ou os Códigos Externos para
ERPs que não usam o “Mapeamento do Código do Item da Conta Contábil.
O tipo de negociação de Imposto estudaremos mais adiante.

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Módulo Financeiro
1.5.1 Tipo de Negociação de Juros
[ (Financeiro / Negociações Financeiras / Negociação Juros) ]
O Tipo de Negociação de Juros permite cadastrar os juros que serão cobrados para o documento se houver
atraso na quitação.
Campo Observações
Código Código do Tipo de Neg. de Juros.
Nome Nome do tipo de negociação de juros.
Descrição Impressa Descrição que será impressa nos boletos e carnês.
Classe Apropriação Finan. Classe de apropriação financeira de juros.
Classe Apropriação para encontro de contas Indica a Classe Apropriação para encontro de
contas.
Considera Seq. Cálc. Juros Ant. Quando marcado – Os juros serão sobre os valores
acumulados das sequências anteriores, portanto
serão considerados juros sobre juros.
Quando NÃO marcado – Continuará efetuar como é

feito atualmente, ou seja, os juros serão calculados
um-a-um sobre o valor do documento.

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Módulo Financeiro
Campo Observações
Seq. Sequência do tipo neg. juros
Periodicidade Periodicidade em que o juros será aplicado, podendo ser, mensal ou diária.
Tipo Juros Tipo de juros que será aplicado ao valor, podendo ser, fixo ou índice.
Modalidade Juros Modalidade dos juros, juros simples ou juros compostos.
Perc. Fixo Juros Percentual que deverá ser aplicado para cálculo dos juros, somente informar quando
tipo juros = fixo.
Índice Juros Índice que deverá ser aplicado para cálculo dos juros, somente informar quando tipo
juros = índice.
Qtde Dias de Carência Quantidade de dias de carência para aplicação dos juros.
Como funciona o parâmetro Carências de Dias para Juros?
Este campo permite que mesmo após o vencimento, não seja calculado juros para o número de dias
parametrizado.
Portanto, somente serão calculados os juros quando ultrapassar o vencimento e mais a quantidade de dias
definidos na parametrização.
Exemplo:
Vencimento Qtde de Dias Carência Dt.Quitação Cobra Juros?
04/06/2009 10 14/06/2009 NÃO
04/06/2009 10 26/06/2009 SIM

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Módulo Financeiro
ATENÇÃO: Caso a data da quitação ultrapasse o limite estipulado pelo vencimento e a quantidade de dias
parametrizada, será realizado cálculo pelo total de dias em atraso. Isto é, não será descontada para cálculo dos
juros a quantidade de dias informados para carência.
OBSERVAÇÃO: Esta quantidade de dias para carência não será válida para o cálculo da Multa.
1.5.2 Tipo de Negociação de Multa

[ (Financeiro / Negociações Financeiras / Negociação Multa) ]
O Tipo de Negociação de Multa permite cadastrar as multas que serão cobradas para o documento se houver
atraso na quitação.
Campo Observações
Código Código do Tipo de Neg. de Multa.
Nome Nome do tipo de negociação de multa.
Descrição Impressa Descrição que será impressa nos boletos e carnês.
Classe Apropriação Finan. Classe de apropriação financeira de juros.
Aplica Multa sobre Juros Quando marcado - Indica que além de cobrar a
multa baseado no valor do pagamento, também será
cobrada a multa baseado no valor cobrado de juros.
Quando NÃO marcado – O cálculo será efetuado da

mesma maneira que é efetuado hoje.

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Módulo Financeiro
Dias de Atraso Quantidade de dias de atraso necessários para

aplicar a multa.
Percentual Multa Percentual de multa a ser aplicado.

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Módulo Financeiro
1.5.3 Juros e Multa sobre Juros e Percentual de Índice Financeiro
Objetivo:
Realizar cálculo de juros sobre os juros já calculados, ou seja, cobrar um valor de acréscimo com base
no resultado dos juros já calculado.
Efetuar cobrança da multa também sobre o valor dos juros.
Possibilitar a cobrança dos juros a partir do índice financeiro com percentual, para que possa realizar
atualizações dos valores com maior facilidade.
Com estas implementações a Unimed obtém novas possibilidades de efetuar as cobranças.
 Tipo de Negociação de Juros [ ( Financeiro / Negociações Financeiras ) ]

o Considera Seq.Calc.Juros Ant (checkbox)
 Quando marcado este novo campo – Os juros serão sobre os valores
acumulados das sequências anteriores, portanto serão considerados juros sobre
juros.
 Quando NÃO marcado – Continuará efetuar como é feito atualmente, ou seja, os
juros serão calculados um-a-um sobre o valor do documento.
 Índice Financeiro [ ( Produção Médica / Tabelas de Serviços ) ]

o Tipo do Índice – Define se será considerado o índice nominal ou percentual. O tipo
“Percentual” não será utilizado para a auditoria e valorização das composições dos
eventos.
o Percentual – Grid Valores – Percentual que será assumido para cálculo dos Juros. Será
obrigatório o preenchimento quando o campo “Tipo Índice” for Percentual.

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Módulo Financeiro
 Tipo de Negociação de Multas [ ( Financeiro / Negociações Financeiras ) ]

 Aplica Multa sobre Juros (checkbox)
 Quando marcado - Indica que além de cobrar a multa baseado no valor do
pagamento, também será cobrada a multa baseado no valor cobrado de juros.
 Quando NÃO marcado – O cálculo será efetuado da mesma maneira que é
efetuado hoje.

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Módulo Financeiro
Informações Importantes:
 A Unimed deve utilizar as parametrizações de acordo com seu tipo de cobrança, já previsto em
contrato.
 O valor “Percentual” do novo campo “Tipo do Índice” no Índice Financeiro [ ( Financeiro / Tabelas e
Configurações ) ] NÃO poderá ser utilizado para a valorização das composições dos eventos
(notas). Na utilização de tal parametrização será apresentada a 69 (Índice com valor zerado).
 Será obrigatório o preenchimento do campo “Percentual” do grid Valores do Índice Financeiro [ (

Financeiro / Tabelas e Configurações ) ] e portanto, não será permitido o preenchimento do campo
“Valor”.
 Não tem a necessidade da utilização do campo “Dias de Carência” para que o sistema utilize
estes novos parâmetros.
 Fórmulas utilizadas para geração de Juros de acordo com as parametrizações na Negociação de

Juros:
Tipo Modalidade
Periodic Percent. Juros Índice Fórmula
Juros Juros
Diária Fixo Simples Sim (Dias Atraso x Vlr Doc x
(Percentual/100) )
Diária Fixo Composto Sim ((Vlr Doc * (Percentual pontência
Dias Atraso)) – Vlr Doc)
Mensal Fixo Simples Sim ( (Dias Atraso/30) x Vlr Doc x
(Percentual/100) )
Mensal Fixo Composto Sim ((Vlr Doc * (Percentual pontência
(Dias Atraso/30))) – Vlr Doc)
Indiferente Índice Indiferente Nominal (Vlr Doc * ( Vlr Indice Dt.Pgto / Vlr
Indice Dt.Venc) )
Indiferente Índice Indiferente Percentual (Valor Doc * ((Perc Acum *
(Perc.Indice Dt.Pagto potência (Dias
Pro Rata / Dias Mês Pagto)))-1))
 Tipo Negociação de Juros [ ( Financeiro / Negociações Financeira ) ] com Tipo de Juros ÍNDICE.
Abaixo, seguem tabelas para demonstração da diferenciação da forma que o sistema se comportará
quando o campo “Considera Seq. Cálc. Juros Ant.” estiver MARCADO e DESMARCADO.
Documento:
Documento Valor Vencimento
123408 1.000,00 01/07/2009
Grid Valores – Tipo Negociação de Juros
Seq Periodicidade Tipo Juros Modalidade Juros Indice
1 Indiferente Índice Indiferente 01/07/2009 à10%
01/08/2009 à 5%

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Módulo Financeiro
1ª. Situação considerando o campo (checkbox) “Seq. Cálculo Juros Ant” DESMARCADO
Quando a data de Pagamento é anterior a Data de Aniversário. A data de aniversário é considerada
mensalmente pelo dia do vencimento.
Exemplo de Data de Aniversário:
Vencimento: 01/07/2009 – Aniversário: 01/08/2009
A tabela abaixo demonstra os valores calculados para os juros quando utilizado índice
Documento Valor Base Dt Pagamento Dias Pro Rata Valor Juros
123408 1.000,00 05/07/2009 4 12,37
Foi recuperado o Valor Percentual do Índice informado até o dia de pagamento (10%), para encontrar o
valor dos juros (R$ 12,37) foi realizado o seguinte cálculo.
 (Valor Doc * ((Perc Acum * (Perc.Indice Dt.Pagto potência (Dias Pro Rata / Dias Mês Pagto)))-
1)), sendo:
 (1.000,00 * ((1 * (1,10 potência (4 / 31)))-1)) (1.000,00 * 0,1237) = 12,37
2ª. Situação considerando o campo (checkbox) “Seq. Cálculo Juros Ant” DESMARCADO
Quando a data de Pagamento é após a Data de Aniversário.
A tabela abaixo demonstra os valores calculados para os juros quando utilizado índice
Documento Valor Base Dt Pagamento Dias Pro Rata Valor Juros
123408 1.000,00 05/08/2009 4 106,95
Na situação acima é considerado o Percentual acumulado de 10% e o percentual no Índice de

Pagamento 5%. Lembrando que se houvessem mais meses em atraso os percentuais acumulados
encontrados nas datas de aniversários de cada mês seriam multiplicados.
Para encontrar o valor do juros (R$ 106,95) foi realizado o seguinte cálculo:
 (Valor Doc * ((Perc Acum * (Perc.Indice Dt.Pagto potência (Dias Pro Rata / Dias Mês Pagto)))-
1)), sendo: (1.000,00 * ((1,10 * (1,05 potência (4 / 31)))-1))
o (1.000,00 * 0,1069469) = 106,95
ATENÇÃO: Se houverem outras sequências o cálculo será baseado no acúmulo da sequência

imediatamente anterior, quando marcado o campo ( checkbox) Seq. Cálculo Juros Ant.

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Módulo Financeiro
1.5.4 Tipo de Negociação de Vencimento

[ (Financeiro / Negociações Financeiras / Negociação Vencimento) ]
O Tipo de Negociação de Vencimento permite cadastrar os vencimentos dos documentos financeiros.
Campo Observações
Código Código do Tipo de Neg. de Vencimento.
Nome Nome do tipo de negociação de vencimento.
Tipo Ref. Vencimento Define o tipo de referência do vencimento, conforme abaixo:
Dia do Mês – Dia do mês de vencimento do documento.
Dia do mês Anterior - Define que o vencimento é referente ao dia

informado no campo Dia Ref. Vencimento do mês anterior, em
relação a competência de vencimento.
Dia Útil no Mês - Define que o vencimento do documento será no

dia útil especificado.
Relativo à emissão - O vencimento é relativo à data de geração

do documento.
Último dia do Mês Anterior - Define que o vencimento é referente

ao último dia do mês anterior, em relação a competência de
vencimento. Por exemplo: se a competência de vencimento é
Junho, será o último dia do mês de Maio.
Dia Ref. Vencimento Dia de referência do vencimento, de acordo com o tipo de
referência vencimento estabelecido.

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Módulo Financeiro
Por exemplo se o dia de referência do vencimento for igual a 5, o
tipo de referência de vencimento será:
- Dia do Mês - dia 5

- Dia do Mês Anterior – dia 5 da competência anterior, por
exemplo: se a competência de vencimento é Junho, será dia 5 /
Maio.
- Dia Útil do Mês - 5º dia útil
- Relativo a emissão - 5 dias a partir da geração do documento
- Último Dia Mês Anterior - último dia do mês anterior, em relação
a competência de vencimento, por exemplo: se a competência
de vencimento é Junho, será o último dia do mês de Maio.

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Módulo Financeiro
1.5.5 Não gerar Doc. Financeiro e Doc. Bancário automaticamente
Existe uma necessidade nas Unimeds no que se refere a geração de Documento Financeiro e consequentemente
de Documento Bancário de não gerá-los para contratos que estão inadimplentes, com suspensão de atendimento
e/ou com vínculo rescindido.
O Cardio atende à esta necessidade com um controle automático da não geração de Documentos Financeiros
nestas situações.
Veja como configurar o sistema:
Em Configuração do Financeiro [ (Financeiro / Tabelas e Configurações / Configuração do Financeiro) ] existem

6 checkboxes:
Estes checkboxes estão separados entre Geração do Número do Documento Financeiro e Geração do
Documento Bancário e as situações de inadimplência, suspensão de atendimento e vínculo rescindido.

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Módulo Financeiro
Veja a função de cada um:
Não Gerar Número Inadimplente

Se estiver marcado, o número definitivo do Documento Financeiro não será gerado pelo processo
Geração do Número do Documento [ (Cobranças / Cobrança Pré Pagamento / Documento Financeiro /
Geração de Número de Documento Financeiro), (Cobranças / Cobrança Pós / Documento Financeiro /
Geração de Número de Documento Financeiro) ] quando o Contrato Financeiro estiver inadimplente, isto
é, têm documentos financeiros em Aberto.
Se este checkbox não estiver marcado, o processo de geração do número de documento será executado
para todos os documentos financeiros provisórios informados.
Não Gerar Documento Bancário Inadimplente

Se estiver marcado, o Documento Bancário não será gerado quando o Contrato Financeiro estiver
inadimplente, isto é, têm documentos financeiros em Aberto.
Os processos que geram Documentos Bancários estão disponíveis nos menus [ (Cobranças /
Cobrança Pré-Pagamento / Faturas e Boletos), (Cobranças / Cobrança Pós-Pagamento / Faturas e
Boletos) e ( Financeiro / Faturas e Boletos), nas opções de Emissão e/ou Geração Boleto Cobrança e em
[ (Cobranças / Cobrança Pré / Documento Bancário), e (Cobranças / Cobrança Pós / Documento
Bancário) ].
Se este checkbox não estiver marcado, os documentos bancários serão gerados normalmente, mesmo
para os contratos inadimplentes.
Não Gerar Número Suspensos

Geração de Número de Documento Financeiro) ] quando o Contrato tiver uma suspensão ativa.
para todos os documentos financeiros provisórios informados, independentemente da situação do
Contrato.

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Módulo Financeiro
Não Gerar Documento Bancário Suspensos
Se estiver marcado, o Documento Bancário não será gerado quando o Contrato tiver uma suspensão
ativa.
Bancário) ].
para os contratos suspensos.
Não Gerar Número Vínculo Rescindido

Geração de Número de Documento Financeiro) ], quando o Contrato tiver uma suspensão de vínculo
rescindido ativa.
para todos os documentos financeiros provisórios informados, independentemente da situação do
Contrato.
Não Gerar Documento Bancário Vínculo Rescindido

Se estiver marcado, o Documento Bancário não será gerado quando o Contrato tiver uma suspensão de
vínculo rescindido ativa.
Bancário) ].
para os contratos com suspensão de vínculo rescindido.

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Módulo Financeiro
Para uma melhor orientação ao usuário que estiver processando a Geração do Número do Documento ou os
processos de Geração / Emissão dos Documentos Bancários, foi implementado um checkbox para Exibir
mensagem para Contratos Financeiros não Gerados.
Assim, os processos irão gerar mensagens de alerta avisando quais foram os documentos financeiros que não
foram gerados de acordo com a Configuração do Financeiro de sua Unimed.
Informações importantes:
 Com exceção da situação de Inadimplência, que não existe para contratos de Pessoa Jurídica, a não Geração
do Número do Documento Financeiro e a não Geração dos Documentos Bancários funcionará plenamente
tanto para contratos de pessoa jurídica como para os de pessoa física.
 As situações dos checkboxes da Configuração do Financeiro são praticamente independentes. Então, há
flexibilidade de parametrização de acordo com a necessidade da Unimed.
A única situação que vale uma observação é com relação à Geração do Documento Bancário. Para gerar um
Documento Bancário é necessário haver um Documento Financeiro com número definitivo. Então, se sua
Unimed parametrizar para não gerar número de documento financeiro, automaticamente não será possível
gerar documento bancário.
 A parametrização cadastrada em Configuração do Financeiro é a padrão da sua Unimed. Então, ela será
aplicada para todos os Contratos Financeiros. A exceção é explicada adiante.
Supondo que sua Unimed tenha parametrizado para Não Gerar Número de Documento e Não Gerar Documento
Bancários, mas, mesmo assim deseja efetuar tais gerações para alguns Contratos Financeiros.

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Módulo Financeiro
Existe uma parametrização em Negociação Financeira [ (Financeiro / Negociações Financeiras / Negociação
Financeira) ] que faz com que haja a possibilidade de forçar sempre a geração do número do documento e/ou do
documento bancário.
Observação: a marcação destes novos checkboxes somente será necessária para tratar a exceção quando a
Unimed parametrizar a Não Geração pela Configuração do Financeiro.

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Módulo Financeiro
2 Geração de Documento Financeiro para Cobrança Pré

Anteriormente vimos como gerar mensalidade para o beneficiário (valorização), mas como gerar a cobrança do
pré-pagamento?
2.1 Geração de Itens Financeiros de Mód. Competência

[ (Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Geração Itens Financeiros / Geração de Itens Finan. de Mod.
Competência) ]
Após a valorização, o próximo passo é a geração dos itens financeiros de Mód. Competência.

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Módulo Financeiro
Campo Observações
Comp.Geração Servirá como filtro na geração dos Itens Financeiros de Mod.
Competência. Ou seja, só serão recuperados os módulos
Competência que possuírem a mesma Comp.Geração.
Comp.Cobrança Servirá como filtro na geração dos Itens Financeiros de Mod.
Competência. Ou seja, só serão recuperados os módulos
Competência que possuírem Comp. Cobrança igual ou menor.
Verificar Geração Completa Se marcado, será verificado se existe item financeiro gerado
para os parâmetros informados, caso exista, será verificado se
existem documentos financeiros associados ao item, se existir,
será verificado se os mesmos estão cancelados, se estiverem, o
item financeiro poderá ser gerado, caso contrário, não será
gerado. Caso não exista item financeiro, o mesmo será gerado.
Se não marcado, será verificado se existe item financeiro gerado
para os parâmetros informados, se já tiver sido gerado não gera
novamente.
Mesma Competência Financeira Permite que todos os itens financeiros sejam gerados na mesma
competência financeira, independente da competência de
valorização. Dessa forma será possível nos casos de reajuste
retroativo gerar um único documento financeiro contendo todos
os itens financeiros das competências em que foi realizada a
cobrança retroativa.
Exemplo (checkbox Mesma Competência Financeira):
Suponhamos que determinado beneficiário com data base de aniversário em 01/07/2009, com parametrização
para reajuste referente a Data base de aniversário do contrato, seria reajustado em 01/07/2010, porém a ANS –
Agência Nacional de Saúde liberou o reajuste somente em 10/2010.
Sendo assim, na valorização da competência 10/2010 o beneficiario será reajustado reatroativamente nas
competências 07/2010, 08/2010 e 09/2010.
Se na geração dos itens financeiros não for marcado o checkbox Mesma Competência Financeira o processo irá
gerar itens financeiros para as competências 07/2010, 08/2010, 09/2010 e 10/2010 separadamente e
posteriormente será gerado um documento financeiro para cada competência.
Mas, o objetivo é gerar todas essas cobranças retroativas na competência em que o reajuste esta sendo realizado
no caso 10/2010, para que dessa forma seja gerado um único documento financeiro para enviar ao beneficiário.
Para que isso seja possivel é necessário marcar o checkbox Mesma Competência Financeira. Sendo assim, o
beneficiário receberá um documento que comtemplará a mensalidade da competência 10/2010 reajustada e as
diferenças referentes as mensalidades das competências 07/2010, 08/2010 e 09/2010.

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Módulo Financeiro
Exemplo (Comp.Geração / Comp.Cobrança):
Na competência 02/2012 foi gerada a valorização (retroativa) dos Módulos Competência de um determinado
beneficiário. Foram gerados os Modulos no intervalo de 10/2011 até 02/2012.
Tela 2.1-1 – Faturamento do Modulo na Competência
1ª Situação:
Na Geração do Item Financeiro, foi informado:
“Comp. Geração” 02-2012

“Comp. Cobrança” 02-2012
“Comp. Finan. Itens” 03-2012
“Mesma Competência Financeira” Marcado

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Módulo Financeiro
Tela 2.1-2 – Geração de Itens Finan. de Mod. Competência
Serão gerados os itens financeiros para os Módulos Competência onde a “Comp. Cobrança” seja menor
ou igual a 02-2012 e a “Comp. Geração” seja igual a 02-2012.
Além disso, como o check-box “Mesma Competência Financeira” está marcado, todos os itens serão
gerados na competência 03-2012.
Veja abaixo os Módulos que terão os itens financeiros gerados

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Módulo Financeiro
2ª Situação:
Na Geração do Item Financeiro, foi informado:

“Comp. Geração” 02-2012
“Comp. Cobrança” 12-2011
“Comp. Finan. Itens” 01-2012
“Mesma Competência Financeira” Marcado
Tela 2.1-4 – Geração de Itens Finan. de Mod. Competência
Serão gerados os itens financeiros para os Módulos Competência onde a “Comp. Cobrança” seja menor
ou igual a 12-2011 e a “Comp. Geração” seja igual a 02-2012.
Além disso, como o check-box “Mesma Competência Financeira” está marcado, todos os itens serão
gerados na competência 01-2012.
Veja abaixo os Módulos que terão os itens financeiros gerados

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Módulo Financeiro

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Módulo Financeiro
2.2 Geração de Itens Finan. de Mov. Cadastrais

[ (Cobrança / Cobrança Pré-Pagamento / Geração de Itens Financeiros / Geração de Itens Finan. de Mov.
Cadastrais) ]
Essa rotina gera os itens financeiros correspondentes aos valores de faturamento das movimentações cadastrais,
de acordo com os parâmetros informados.

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Módulo Financeiro
2.3 Geração de Itens Financeiros de Agravo
[ (Cobrança / Cobrança Pré-Pagamento / Geração de Itens Financeiros / Geração de Itens Financeiros de Agravo)]
No cadastro vimos como cadastrar a doença para o beneficiário.

Mas como efetuar a cobrança do beneficiário que tenha uma pré-existência, para que o mesmo tenha direito a
cobertura dos serviços sem o cumprimento de carências ?
Para isso basta gerar os itens de agravo.

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Módulo Financeiro
2.4 Geração do Documento Financeiro

[ (Cobranças / Cobrança Pré Pagamento / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro),
(Cobranças / Cobrança Pós / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro), (Pagamentos /
Pagamento Prestadores Locais / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro), (Pagamentos /
Pagamento Unimeds - PÓS / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro) e (Pagamentos /
Pagamento Unimeds - PRÉ / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro) ]
Essa rotina irá gerar documentos financeiros de cobrança e pagamento de acordo com os parâmetros informados.
Na geração do documento serão agrupados os itens financeiros com o mesmo Gerador Doc em um único
documento.
Obs: Lembrando que para a geração do documento financeiro algumas parametrizações já devem estar
previamente cadastradas, como negociação financeira (onde definimos impostos, vencimento, juros, multas, etc).

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Módulo Financeiro
2.5 Geração do Número do Documento
[ (Cobranças / Cobrança Pré Pagamento / Documento Financeiro / Geração de Número de Documento
Financeiro), (Cobranças / Cobrança Pós / Documento Financeiro / Geração de Número de Documento Financeiro),
(Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Documento Financeiro / Geração de Número de Documento
Financeiro), (Pagamentos / Pagamento Unimeds - PÓS / Documento Financeiro / Geração de Número de
Documento Financeiro) e (Pagamentos / Pagamento Unimeds - PRÉ / Documento Financeiro / Geração de
Número de Documento Financeiro) ]
Essa rotina gera o número definitivo do documento financeiro para o intervalo de contratos financeiros informado
OU para a classe de contrato financeiro informada, OU para o tipo negociação de vencimento informado, desde
que o parâmetro Número do Documento Financeiro esteja vazio.

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Módulo Financeiro
Após esses processos temos o Documento Financeiro gerado, com seus respectivos itens.

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Módulo Financeiro
3 Movimentação em Documentos Financeiros
3.1 Cancelamento Documento Financeiro

[ (Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Documento Financeiro / Cancelamento Documento Financeiro),
(Pagamentos / Pagamento Unimeds POS / Documento Financeiro / Cancelamento Documento Financeiro),
(Pagamentos / Pagamento Unimeds PRE / Documento Financeiro / Cancelamento Documento Financeiro),
(Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Documento Financeiro / Cancelamento Documento Financeiro) e
(Cobranças / Cobrança Pós-Pagamento / Documento Financeiro / Cancelamento Documento Financeiro) ]
O Cancelamento Documento Financeiro gera uma movimentação de documento financeiro do tipo cancelamento.
Informações Importantes
 Ao efetuar cancelamento em qualquer documento financeiro, não será possível realizar nova
valorização. Será permitido apenas gerar os itens financeiros novamente.

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Módulo Financeiro
3.2 Exclusão Documento Financeiro

[ (Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Documento Financeiro / Exclusão Documento Financeiro),
(Pagamentos / Pagamento Unimeds POS / Documento Financeiro / Exclusão Documento Financeiro),
(Pagamentos / Pagamento Unimeds PRE / Documento Financeiro / Exclusão Documento Financeiro), (Cobranças
/ Cobrança Pré-Pagamento / Documento Financeiro / Exclusão Documento Financeiro) e (Cobranças / Cobrança
Pós-Pagamento / Documento Financeiro / Exclusão Documento Financeiro) ]
A rotina realiza a exclusão de documentos financeiros, de acordo com os parâmetros informados.Caso existam
impostos e pensões associados ao documento financeiro, os mesmos também serão excluídos.
A atualização nos itens financeiros se dará de acordo com o parâmetro Excluir Itens, exceto se o item for referente
a imposto ou pensão, nesse caso, o item será excluído independente do parâmetro Excluir Itens.
Se o gerador do documento for 999 - QuitacaoDocFinan, independente da parametrização da opção Excluir

Valores Originais, o sistema irá excluir os valores originais.
Antes de excluir os valores originais o sistema verifica se o documento relacionado à quitação está quitado ou
parcialmente quitado, se estiver, atualiza a situação do documento para aberto e o valor do saldo em aberto passa
a ser o valor total do documento, e deleta a quitação. Se o documento não estiver quitado ou parcialmente
quitado, será exibida uma mensagem de erro.

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Módulo Financeiro
3.3 Remoção Número Documento
[ (Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Documento Financeiro / Remoção Número Documento ),
(Pagamentos / Pagamento Unimeds POS / Documento Financeiro / Remoção Número Documento), (Pagamentos
/ Pagamento Unimeds PRE / Documento Financeiro / Remoção Número Documento), (Cobranças / Cobrança
Pré-Pagamento / Remoção Documento Financeiro / Remoção Número Documento) e (Cobranças / Cobrança
Pós-Pagamento / Documento Financeiro / Remoção Número Documento ) ]
Essa rotina remove o número definitivo do documento financeiro, de acordo com os critérios de seleção
informados.
Serão removidos os valores dos parâmetros: Número, Situação Documento, Saldo em Aberto e Data Situação.
Também será removida a movimentação de inclusão do documento financeiro.

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Módulo Financeiro
3.4 Alteração Documento Financeiro
[ (Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Documento Financeiro / Alteração Documento Financeiro ),
(Pagamentos / Pagamento Unimeds POS / Documento Financeiro / Alteração Documento Financeiro),
(Pagamentos / Pagamento Unimeds PRE / Documento Financeiro / Alteração Documento Financeiro),
(Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Documento Financeiro / Alteração Documento Financeiro) e (Cobranças
/ Cobrança Pós-Pagamento / Documento Financeiro / Alteração Documento Financeiro) ]
Essa rotina altera os dados de um documento financeiro. Os dados que podem ser alterados são: data de
vencimento, tipo negociação de juros, tipo negociação de multas e praça de cobrança.
Quando a data de vencimento for alterada, será gerado um documento que será exportado ao sistema integrante
ERP. Os documentos serão gravados nas tabelas Documento Receita ou Documento Despesa de acordo com a
Tipo Mov. Financeira da Classe do documento, para o qual está sendo gerado alterado.

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Módulo Financeiro
3.5 Quitação Documento Financeiro

3.5.1 Quitação Manual Documento Financeiro
[ (Financeiro / Quitações / Manual / Quitação Manual Documento Financeiro) ]
Objetivo:
Essa rotina irá fazer a quitação do documento financeiro informado.
Após gerar a quitação do documento financeiro a rotina também irá gerar um documento de integração
para ser exportado ao sistema ERP. Os documentos serão gravados nas tabelas Documento Baixa ou
Documento Pago de acordo com o Tipo Mov. Financeira da Classe do documento, para o qual está
sendo realizada a quitação.
Serão gravadas a quitação de documento financeiro e também as movimentações de conta corrente

informadas no grid Movs. Conta Corrente. Será gravada uma MovCCQuitacao relacionando a
movimentação de conta corrente à quitação de documentos financeiros.
Pré-Requisitos:
 Documento Financeiro com situação em “Aberto” ou “Parcialmente Quitado”
 Negociação Financeira parametrizada com Negociação de Juros.
Tela 3.5-1 – Quitação Manual Documento Financeiro

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Módulo Financeiro
checkbox Calcular Atraso a partir da Se marcado, permite que o cálculo dos acréscimos de juros e multa seja
Data Crédito calculado pela data de crédito ao invés da data de Movimentação.
Se estiver desmarcado, o processo de Quitação utilizará a Data de
Movimentação para realizar o cálculo de juros, conforme o processo era
feito, pois este campo não se tornará obrigatório nesta situação.
Data de Crédito para a Quitação Manual de um documento financeiro,

utilizando o checkbox “Calcular Atraso a partir da Data Crédito” marcado.
o Data de Crédito anterior a Data Mov. (Data de Quitação): O

processo de Quitação Manual irá calcular os acréscimos levando
em consideração o período de dias entre a Data de Vencimento
do documento financeiro e a Data de Crédito do valor na Unimed.
o Data de Crédito superior a Data Mov. (Data de Quitação): O

do documento financeiro e a Data de Crédito do valor na Unimed,
mesmo que a data de quitação esteja anterior à data de crédito.
o Data de Crédito igual à Data Mov. (Data de Quitação): O

do documento financeiro e a Data de Crédito. Neste caso, o valor
dos acréscimos será o mesmo obtido quando a checkbox
“Calcular Atraso a partir da Data Crédito” estiver desmarcada.
Data Crédito Este campo terá o preenchimento obrigatório somente se o checkbox
“Calcular Atraso a partir da Data Crédito” estiver marcado.
Este campo é de preenchimento opcional e tem por finalidade indicar a

data em que ocorreu o crédito do valor na conta da Unimed.
 Quando este campo for preenchido com uma competência que
já estiver fechada (Diversos/ Integração ERP/ Registros
Auxiliares/ Fechamento da Competência) e o checkbox Verifica
Fechamento Contábil (Financeiro / Tabelas e Configuração /
Configuração do Financeiro) estiver marcado, o Sistema irá
exibir a mensagem: “Fechamento Contábil já realizado,
operação não pode ser realizada”.

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Módulo Financeiro
Mensagem de Aviso que pode gerar dúvida:
 “Fechamento Contábil já realizado, operação não pode ser realizada”

Esta mensagem será apresentada na quitação de um documento financeiro quando a competência
informada no campo Data Crédito for uma competência fechada (cadastrada no formulário Fechamento
da Competência) e o parâmetro “Verifica Fechamento Contábil” (Configuração do Financeiro) estiver
marcado.
Exemplos:
Em todos os exemplos citados, são utilizados os critérios desta Negociação de Juros.
Tela 3.5-2 – Critérios para cálculo dos juros (Negociação de Juros)

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Módulo Financeiro
1º Exemplo: Quitação Manual Documento Financeiro
 Calculo baseado no campo “Data crédito” com data anterior à data do campo “Data Mov.”.
o Data de Vencimento: 15/01/2012
o Data de Quitação (Data Mov.): 29/02/2012
o Data de Crédito: 20/02/2012
o Valor dos Juros: 159,48
o O cálculo dos juros considerou o período de 16/01/2012 até 20/02/2012.
Tela 3.5-3 – Quitação Manual Documento Financeiro - valor do acréscimo menor

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Módulo Financeiro
2º Exemplo:
 Cálculo baseado no campo “Data crédito” com data superior à data do campo “Data Mov.”.
Tela 3.5-4 – Quitação Manual Documento Financeiro - valor do acréscimo maior

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Módulo Financeiro
3º Exemplo:
 Cálculo baseado no campo “Data Mov.”, se a “Data crédito” for igual a “Data Mov.”.
Tela 3.5-5 – Quitação Manual Documento Financeiro – data de crédito e quitação iguais

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Módulo Financeiro
4º Exemplo:
Durante uma quitação, foi preenchido o campo “Data Crédito” para uma competência fechada:
Tela 3.5-6 – Configuração do Financeiro - checkbox Verifica Fechamento Contábil marcado

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Módulo Financeiro
Tela 3.5-7 – Fechamento da Competência - Tipo do Registro = 2 - Mês da Competência = 5
Tipo do Registro = 2 (Documento Cobrança Individual em Pós-Pagamento ou Pré-pagamento)
Tela 3.5-8 – Documento Financeiro - Aba Geral - Campo Classe = Carnês

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Módulo Financeiro
Tela 3.5-9 – Documento Financeiro - Aba Situação - Campo Situação Documento = Aberto
Tela 3.5-10 – Quitação Manual Documento Financeiro – Data Crédito preenchido para Competência já fechada

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Módulo Financeiro
Tela 3.5-11 – Quitação Manual Documento Financeiro – Mensagem para o Campo Data Crédito

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Módulo Financeiro
3.5.2 Quitação Parcial Manual Documento Financeiro

[ (Financeiro / Quitações / Manual / Quitação Parcial Manual Documento Financeiro) ]
Objetivo:
Essa rotina permite fazer a quitação parcial do documento financeiro informado. Ou seja, o valor a ser
quitado, não precisa ser necessariamente o saldo em aberto do documento.
Regras de Negócio:
Após gerar a quitação do documento financeiro a rotina também irá gerar um documento de integração
para ser exportado ao sistema ERP. Os documentos serão gravados nas tabelas Documento Baixa ou
Documento Pago de acordo com a Tipo Mov. Financeira da Classe do documento, para o qual está
sendo realizada a quitação.
Serão gravadas a quitação de documento financeiro e também as movimentações de conta corrente

informadas no grid Movs. Conta Corrente.
Será gravada uma MovCCQuitacao relacionando a movimentação de conta corrente à quitação de
documentos financeiros.
No momento de gravar a quitação, será verificado se o valor que está sendo quitado é o mesmo valor do
saldo em aberto do documento, se for, a situação do documento será atualizada para 2 - Quitado e o
saldo em aberto será zero.
Caso o valor que está sendo quitado não seja o mesmo do saldo em aberto do documento, a situação do
documento será atualizada para 3 - Parcialmente Quitado, e o saldo em aberto será a diferença do saldo
em aberto original do documento e o valor da quitação.
Pré-Requisitos:
 Documento Financeiro com situação em “Aberto” ou “Parcialmente quitado”
 Negociação Financeira parametrizada com Negociação de Juros.

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Módulo Financeiro
Tela 3.5-12 – Quitação Parcial Manual de Documento Financeiro
checkbox Calcular Atraso a partir da Se marcado, permite que o cálculo dos acréscimos de juros e multa
Data Crédito seja calculado pela data de crédito ao invés da data de
Movimentação.
Se estiver desmarcado, o processo de Quitação utilizará a Data de
Movimentação para realizar o cálculo de juros, conforme o processo
era feito, pois este campo não se tornará obrigatório nesta situação.
Data de Crédito para a Quitação Manual de um documento

financeiro, utilizando o checkbox “Calcular Atraso a partir da Data
Crédito” marcado.
o Data de Crédito anterior a Data Mov. (Data de Quitação):

O processo de Quitação Manual irá calcular os acréscimos
levando em consideração o período de dias entre a Data de
Vencimento do documento financeiro e a Data de Crédito do
valor na Unimed.
o Data de Crédito superior a Data Mov. (Data de Quitação):

O processo de Quitação Manual irá calcular os acréscimos
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Módulo Financeiro
Vencimento do documento financeiro e a Data de Crédito do
valor na Unimed, mesmo que a data de quitação esteja
anterior à data de crédito.
o Data de Crédito igual à Data Mov. (Data de Quitação): O

processo de Quitação Manual irá calcular os acréscimos
Vencimento do documento financeiro e a Data de Crédito.
Neste caso, o valor dos acréscimos será o mesmo obtido
quando a checkbox “Calcular Atraso a partir da Data
Crédito” estiver desmarcada.
Data Crédito Este campo terá o preenchimento obrigatório somente se o
checkbox “Calcular Atraso a partir da Data Crédito” estiver marcado.
Este campo é de preenchimento opcional e tem por finalidade

indicar a data em que ocorreu o crédito do valor na conta da
Unimed.
Quando este campo for preenchido com uma competência que já
estiver fechada (Diversos/ Integração ERP/ Registros Auxiliares/
Fechamento da Competência) e o checkbox Verifica Fechamento
Contábil (Financeiro / Tabelas e Configuração / Configuração do
Financeiro) estiver marcado, o Sistema irá exibir a mensagem:
“Fechamento Contábil já realizado, operação não pode ser
realizada”.
 “Fechamento Contábil já realizado, operação não pode ser realizada”

Esta mensagem será apresentada na quitação de um documento financeiro quando a competência
informada no campo Data Crédito for uma competência fechada (cadastrada no formulário Fechamento
da Competência) e o parâmetro “Verifica Fechamento Contábil” (Configuração do Financeiro) estiver
marcado.

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Módulo Financeiro
Exemplos:
Em todos os exemplos citados, são utilizados os critérios desta Negociação de Juros.
Tela 3.5-13 – Critérios para cálculo dos juros (Negociação de Juros)

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Módulo Financeiro
1º Exemplo: Quitação Parcial Manual Documento Financeiro
 Cálculo baseado no campo “Data crédito” com data anterior à data do campo “Data Mov.”.
o Valor de quitação parcial: 300,00
Tela 3.5-14 – Quitação Parcial Manual Documento Financeiro valor do acréscimo menor

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Módulo Financeiro
2º Exemplo:
 Cálculo baseado no campo “Data crédito” com data superior à data do campo “Data Mov.”.
o Valor de quitação parcial: 300,00
Tela 3.5-15 – Quitação Parcial Manual Documento Financeiro valor do acréscimo maior

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Módulo Financeiro
3º Exemplo:
 Cálculo baseado no campo “Data Mov.”, se a “Data crédito” for igual a “Data Mov.”.
o Valor de quitação parcial: R$ 443,00
o Valor dos Juros: R$ 199,35
Tela 3.5-16 – Quitação Parcial Manual Documento Financeiro - data de crédito e quitação iguais

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Módulo Financeiro
4º Exemplo:
Durante uma quitação, foi preenchido o campo “Data Crédito” para uma competência fechada:
Tela 3.5-17 – Configuração do Financeiro - checkbox Verifica Fechamento Contábil marcado

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Módulo Financeiro
Tela 3.5-18 – Fechamento da Competência - Tipo do Registro = 2 - Mês da Competência = 5
Tipo do Registro = 2 (Documento Cobrança Individual em Pós-Pagamento ou Pré-pagamento)
Tela 3.5-19 – Documento Financeiro - Aba Geral - Campo Classe = Carnês

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Módulo Financeiro
Tela 3.5-20 – Documento Financeiro - Aba Situação - Campo Situação Documento = Aberto
Tela 3.5-21 – Quitação Manual Documento Financeiro – Data Crédito preenchido para Competência já fechada

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Módulo Financeiro
Tela 3.5-22 – Quitação Manual Documento Financeiro – Mensagem para o Campo Data Crédito

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Módulo Financeiro
3.5.3 Simulação de Quitação Manual de Documento Financeiro

[(Financeiro / Quitações / Manual / Simula Quitação Manual Documento Financeiro)]
Objetivo:
Permitir a simulação da quitação manual do documento financeiro. Com esse processo de acordo com o
perfil de cada usuário que possua permissão de acesso ao Cardio poderá obter as informações referentes
a quitação (Valor, Valor de Juros, Valor de Multa, etc.) de um determinado documento financeiro sem o
risco da quitação ser realmente efetivada.
Pré-Requisitos:
 Existir um documento financeiro em aberto.
Tela 3.5-23 – Simula Quitação Manual de Documento Financeiro
Doc. Financeiro Documento Financeiro cuja quitação será simulada
Número Número do documento financeiro
Pessoa Pessoa do documento financeiro
Data Vencimento Data de vencimento do documento financeiro
Situação Situação do documento financeiro
Data Mov. Data em que será realizada a quitação do documento financeiro
Dias Atraso Quantidade de dias de atraso do documento financeiro
Valor Valor da quitação
Acréscimos Valor dos acréscimos
Descontos Valor dos descontos
Valor de Juros Valor dos juros
Valor de Multa Valor da multa
Valor Devido Valor total devido

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Módulo Financeiro
3.5.4 Quitação Automática de Documento Financeiro
[ (Financeiro / Quitações / Automática / Quitação Automática Documento Financeiro) ]
Essa rotina irá fazer a quitação de vários documentos financeiros, de acordo com os parâmetros informados.
Para cada geração de quitação do documento financeiro a rotina também irá gerar um documento de integração
para ser exportado ao sistema ERP. Os documentos serão gravados nas tabelas Documento Baixa ou Documento
Pago de acordo com a Tipo Mov. Financeira da Classe do documento, para o qual está sendo realizada a
quitação.
Será gravada a quitação de documento financeiro e também uma movimentação de conta corrente, que terá como
parâmetros: a conta corrente informada, o tipo = 1 (inclusão), a data de movimentação será a data da quitação
informada, o tipo valor finan = 2 (crédito), o valor será o somatório de todas os valores quitados e a descrição será
o campo classe mov. cc. da classe do documento financeiro.
Será gravada uma MovCCQuitacao relacionando a movimentação de conta corrente à quitação de documentos
financeiros.
Tela 3.5-24 – Quitação Automática de Documento Financeiro

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Módulo Financeiro
3.5.5 Quitação Automática de Negociações
[ (Financeiro / Quitações / Automática / Quitação Automática de Negociações ) ]
Essa rotina irá fazer a quitação da primeira mensalidade dos beneficiários. Poderá ser utilizada como um
facilitador para o pagamento de comissão vendedores.
Tela 3.5-25 – Quitação Automática de Negociações
Campo Observações
Classe Doc. Financeiro Classe de documento financeiro para seleção dos documentos a serem
quitados.
Comp. Financeira Competência financeira de geração dos documentos, para seleção dos
documentos a serem quitados.
Conta Corrente A conta corrente informada será associada a movimentação de conta
corrente que será criada.
Data Mov. Conta Corrente Se informada a data de movimentação de conta corrente, será gravada
apenas uma movimentação de conta corrente para todos os documentos a
serem quitados.
Caso não seja informada a data de movimentação de conta corrente, será
gravada uma movimentação de conta corrente para cada data de
vencimento distinta dos documentos a serem quitados.
Data Quitação Data que está sendo realizada a quitação.
Caso não seja informada, o processo irá assumir a data de vencimento do
documento financeiro, como sendo a data de quitação.
São necessárias algumas parametrizações para utilização do processo de Quitação Automática de Negociações.
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Módulo Financeiro
Negociação Quitação Automática
[ (Financeiro / Quitações / Automática / Negociação Quitação Automática) ]
A Negociação Quitação Automática será utilizada na rotina Quitação Automática de Negociações, como o primeiro
passo para definir se o documento financeiro poderá ou não ser quitado.
A negociação pode estar vinculada a um contrato financeiro ou a uma classe de contrato financeiro.
Caso não esteja vinculada a nenhum contrato financeiro/classe de contrato financeiro específicos, será uma
negociação válida para toda a operadora
Campo Observações
Classe Contrato Financeiro Define a qual classe de contrato financeiro a negociação está vinculada.
Contrato Financeiro Define a qual contrato financeiro a negociação está vinculada.
Tipo Comissão Tipo comissão da negociação. Através do tipo de comissão é possível
identificar a quais itens tipo comissão a negociação está vinculada.
Início Vigência Início de vigência da negociação.
Fim Vigência Fim de vigência da negociação.

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Módulo Financeiro
Tipo Quitação Automática
[ (Financeiro / Quitações / Automática / Tipo Quitação Automática) ]
O Tipo Quitação Automática irá fazer o vínculo entre a Negociação Quitação Automática e os Itens Tipo Quitação
Automática.
Campo Observações
Código Código do tipo de comissão. (livre)
Nome Nome do tipo de comissão. (livre)

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Módulo Financeiro
Item Tipo Quitação Automática
[ (Financeiro / Quitações / Automática / Item Tipo Quitação Automática) ]
Campo Observações
Tipo Comissão Tipo quitação automática associado ao item tipo comissão.
Seq Sequência de cadastro do item quitação automática.
Classe Doc. Financeiro Classe de documento financeiro do item tipo quitação automática. A quitação
somente poderá ser realizada se a classe de documento financeiro
cadastrada for igual à informada na rotina Quitação Automática de
Negociações.
Ordem Competência Ordem competência. O valor cadastrado será utilizado na rotina Quitação
Automática de Negociações para definir se a quitação poderá ou não ser
realizada.
Somente poderá ser quitado o documento, se a ordem competência
cadastrada for igual ao resultado da diferença de meses, entre o início de
vigência do contrato e a competência financeira do documento + 1.
Percentual Percentual a ser utilizado na rotina Quitação Automática de Negociações. A
quitação somente poderá ser realizada se o percentual cadastrado for igual a
100%.

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Módulo Financeiro
3.5.6 Quitação Documento Financeiro - Consulta

[ (Financeiro / Quitações / Manual / Quitação Documento Financeiro) ]
Na Quitação Documento Financeiro é possível consultar todas as quitações geradas pelo Cardio.
Campo Observações
Doc. Financeiro Define a qual documento financeiro se refere a quitação, de acordo com a
tabela DocFinanceiroCaixa.
Auto Identificador Chave interna do sistema para identificar a quitação do documento
financeiro. A identificação é realizada através de um número sequencial.
Data Quitação Data que foi feita a quitação.
Valor Valor que foi quitado.
Valor Acréscimos Acréscimos feitos no valor do documento financeiro.
Valor Descontos Descontos feitos no valor do documento financeiro.
Valor Total Valor total do documento financeiro.
Tipo Quitação Tipo da quitação. (Conta Corrente / Encontro de Contas)
Forma Quitação Este campo é preenchido automaticamente no momento da quitação para
que seja identificado se a Quitação do documento foi feito de modo manual
ou automática.
Cancelada Define se a quitação do documento financeiro está cancelada.
Data Cancelamento Data Cancelamento.
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Módulo Financeiro
Na aba Movimentos estão os relacionamentos entre os movimentos de contas correntes e as quitações de
documentos financeiros.
Campo Observações
Auto Identificador Chave interna do sistema para identificar o relacionamento entre a
movimentação de conta corrente e a quitação de documento financeiro. A
identificação é realizada através de um número sequencial.
Mov. C. Corrente Define a qual movimentação a quitação está relacionada.
Quitação Doc. Financeiro Define a qual quitação a movimentação está relacionada.
Valor Valor da quitação.

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Módulo Financeiro
3.5.7 Quitação - Diferenças Não Pagas de Acréscimos
Possibilita que a diferença dos Juros e/ou Multas não pagas no momento da quitação, possam ser cobradas no
próximo documento, seja este em competências seguintes ou na mesma competência, mas com sequência maior.
Assim existe a possibilidade do contratante efetuar o pagamento do documento financeiro sem os Juros e as
Multas, e estes acréscimos sejam cobrados no próximo documento.
Para isso são necessárias algumas parametrizações
 O checkbox “Gera Item de Diferença de Acréscimo” deve estar marcado na Negociação Financeira do
contrato.
 Quando Marcado – Define que se houverem juros e/ou multa não pagos no momento da Quitação do
Documento, estes ficarão para a próxima Geração do Documento financeiro, seja na mesma
competência ou em competências seguintes.
 Quando Não Marcado – Define que o valor de pagamento deve ser o mesmo que o valor do documento
mais juros e/ou multa (quando houver).

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Módulo Financeiro
 Nas Negociações de Juros e Multas a Classe de Apropriação Financeira deve estar parametrizada, pois
esta será vinculada ao item financeiro criado para cobrar uma diferença de juros e/ou multas não paga
em algum documento anterior.
 No documento Financeiro Aba Info. Complementares foi implementado o campo Gerador do Documento.
Este campo é gerado automaticamente pelo sistema. O valor dele serve como “ponteiro” para as novas gerações
dos documentos financeiros, quando existirem juros e/ou multa que ficam para cobrança no próximo documento.
Ou seja, este campo garante que os juros e/ou multa não entrará em documento com perfil diferente do
documento original.

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Módulo Financeiro
 No formulário de Quitação Documento Financeiro foram incluídos os seguintes campos:
 Tem Diferença de Acréscimos

 Quando Marcado – Significa que o valor de pagamento não contemplou totalmente o
valor do documento mais os juros e/ou multa. Portanto, a diferença será cobrada na
próxima geração do documento financeiro. O valor a ser gerado será: (Valor Calculado
de Juros + Valor Calculado de Multa) - Valor Acréscimo.
 Quando NÃO Marcado – Não efetuará qualquer cobrança posterior sobre as diferenças
de quitações entre o valor pago e o valor do documento financeiro, mesmo que os juros
não tenham sido pagos.
 Valor Calculado de Juros - Este campo estará preenchido com o valor total calculado para juros, levando
em consideração o valor do documento e a Negociação de Juros.
 Valor Calculado de Multa – Este campo estará preenchido com o valor total calculado para juros, levando
em consideração o valor do documento e a Negociação de Multa.

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Módulo Financeiro
Importante
 Esta funcionalidade só terá impacto nos processos de “Quitação Manual” e “Retorno Bancário”.
 Apenas as diferenças de acréscimos não pagos, podem ser transferidas para o próximo documento,
portanto o contratante não poderá pagar um valor menor que o valor do documento (sem Juros e Multas).
 Se o valor da quitação for maior que o valor do documento + os juros e as multas, não serão geradas
diferenças, ou seja, não será devolvido o valor pago a maior.
 O valor da diferença a ser transferido para o próximo documento financeiro é calculado levando em
consideração a Quitação Documento Financeiro: (Valor Calculado de Juros + Valor Calculado de Multa) -
Valor Acréscimos.
 As diferenças de juros e multas cobradas no documento financeiro do mês seguinte utilizam a “Classe
Apropriação Finan” cadastrada na “Negociação de Juros” e “Negociação de Multas”. Porém se a “Classe
Apropriação Finan” for a mesma nas duas negociações, as diferenças de juros e multas serão inseridos
em um único item financeiro.

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Módulo Financeiro
3.5.8 Quitação por Cancelamento - Novo Tipo para Conta Corrente
Possibilita a Unimed cadastrar as contas correntes com o tipo cancelamento, onde através deste tipo poderá
efetuar as quitações dos documentos que estão pendentes e que não têm mais previsão de recebimento.
Para Unimeds que utilizam ERP também será tratada tal informação nas tabelas de quitações das TIs (tabelas de
integrações entre Cardio e ERP).
Desta maneira, serão separadas as quitações por cancelamento das quitações normais.
Deverá ser cadastrada uma conta corrente do Tipo Cancelamento.
Importante
 Documento financeiro deverá ter saldo em aberto.
 Este novo tipo de conta corrente não poderá ser utilizado para baixa de documento financeiro de
pagamento de prestadores.
 Para integração entre Cardio e ERP, o campo “Tipo de Baixa” na tabela TI_DOCUMENTO_BAIXA, ficará
preenchido da seguinte forma, quando o tipo da conta corrente for cancelamento:
 Quitação Manual Documento Financeiro: 2
 Quitação Automática Documento Financeiro: 2
 Quitação Parcial Manual Documento Financeiro: 6

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Módulo Financeiro
 Quando a Importação das Baixa do ERP (Diversos / Integração ERP/ Importação-Exportação TI's /
Importação das Baixas do ERP), o sistema irá verificar se o tipo de conta corrente é de cancelamento,
caso não seja, será apresentada uma mensagem de alerta ao usuário
Exemplos:
 Quitação Manual total ou parcial – Integração Financeira “ligada”
O quadro abaixo demonstra os valores quando o tipo da Conta Corrente for “Banco”, “Caixa” ou
“Cancelamento”. Onde haverá diferenciação no campo “Tipo de Baixa” no processo Documento de Baixa
(TI_DOCUMENTO_BAIXA) para a Conta Corrente com o Tipo “Cancelamento”.
Valor no campo Tipo de Baixa da tabela

TI_DOCUMENTO_BAIXA quando quitado via
Opção do Menu
conta corrente do tipo:
Banco ou Caixa Cancelamento
Financeiro / Quitações / Manual / Quitação Doc. Financeiro 1 2
Financeiro / Quitações / Manual / Quitação Parcial Manual 3 6
Documento Financeiro
Documento de Baixa – Tipo de Baixa: 2

Abaixo, a tela demonstra a situação de quitação total com a conta corrente do tipo “cancelamento” para um
documento. É gerado o código 2 para o Tipo de Baixa

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Módulo Financeiro
4 Agrupamento de Documentos Financeiros

[ (Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Documento Financeiro / Agrupamento Documento Financeiro),
(Pagamentos / Pagamento Unimeds POS / Documento Financeiro / Agrupamento Documento Financeiro),
(Pagamentos / Pagamento Unimeds PRE / Documento Financeiro / Agrupamento Documento Financeiro),
(Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Documento Financeiro / Agrupamento Documento Financeiro) e
(Cobranças / Cobrança Pós-Pagamento / Documento Financeiro / Agrupamento Documento Financeiro) ].
O Agrupamento de Documento Financeiro é a junção de vários Documentos Financeiros em um único,

normalmente, do mesmo Contrato Financeiro e mesma Classe de Documento Financeiro.
Primeiramente é necessário criar uma nova Classe de Documento Financeiro [ (Financeiro /

Tabelas e Configurações / Classe de Documento Financeiro) ], onde o tipo seja apenas de Cobrança.
Pode-se ainda definir o Tipo de Pessoa (Jurídica ou Física) e a Classe Mov. C.C. que esta nova Classe possui.
Caso sua Unimed emita fisicamente este tipo de Documento, o Grupo deverá ser o correspondente como
FATURAS ou CARNÊS. Se não for emiti-los, poderá utilizar o Grupo OUTROS.
Lembrando que, o Grupo é que contém a sequência de numeração definitiva do Documento.

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Módulo Financeiro
O agrupamento de Documentos Financeiros ocorre, geralmente, quando existem vários Documentos Financeiros
em Aberto.
Vamos efetuar o agrupamento para os documentos apresentados abaixo.
Deverá informar a Classe do Documento Financeiro, a Data da Movimentação (geralmente é a data do sistema) e
a Competência Financeira que se deseja criar o novo Documento Financeiro.
Observação: não importa qual é a competência financeira dos documentos financeiros a serem agrupados. Um
novo documento será criado e este terá a competência financeira aqui informada.

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Módulo Financeiro
Após o processamento, um novo Documento é criado e para este novo documento financeiro, todos os recursos
normalmente efetuados para quaisquer documentos como, quitação, emissão de relatórios, consultas, etc., estão
disponíveis.

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Módulo Financeiro
O valor deste novo Documento Financeiro será a soma do Valor Líquido dos Documentos que foram agrupados.
Na aba Cobrança, é possível identificar os Documentos Financeiros que compuseram este novo documento.

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Módulo Financeiro
IMPORTANTE: Para desfazer o agrupamento, o documento financeiro tem que ser cancelado.

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Módulo Financeiro
5 Financiamento de Documentos Financeiros

[ (Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Documento Financeiro / Financiamento Documento Financeiro),
(Pagamentos / Pagamento Unimeds POS / Documento Financeiro / Financiamento Documento Financeiro),
(Pagamentos / Pagamento Unimeds PRE / Documento Financeiro / Financiamento Documento Financeiro),
(Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Documento Financeiro / Financiamento Documento Financeiro) e
(Cobranças / Cobrança Pós-Pagamento / Documento Financeiro / Financiamento Documento Financeiro) ].
O Financiamento de um Documento Financeiro é utilizado quando se deseja parcelar o valor total de um

Documento Financeiro.
Para o Financiamento, também será necessário cadastrar uma nova Classe de Documento Financeiro, cujo tipo
seja Caixa.
Geralmente, um documento financiado é emitido fisicamente. Então, deve-se escolher a qual Grupo esta nova
classe deverá ser cadastrada.
Lembrando que, é no Grupo que está à sequência de numeração definitiva para o Documento Financeiro.

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Módulo Financeiro
Deverá selecionar o Documento a ser financiado.
Observação: Qualquer tipo de Documento Financeiro poderá ser financiado, desde que esteja em Aberto.
Podendo ser um documento que foi Agrupado.
Informar ainda a nova Classe do Documento Financeiro e a Data de Movimentação.
Um Motivo poderá ser inserido.

Observação: para se cadastrar novos Motivos, utilizar a opção Motivo Mov. Doc. Financeiro [ (Financeiro /
Tabelas e Configurações / Motivo Mov. Doc. Financeiro) ].
O checkbox Calcular Juros quando estiver marcado, significa que o sistema irá calcular os juros.
Data Vencimento Juros: Caso seja informada alguma data nesse campo, significa que os juros serão cobrados
nessa data. Caso não seja informado nenhum dado, os juros serão gerados em todas as parcelas,
proporcionalmente.
Informar então as datas de vencimento e o valor de cada parcela a ser gerada. Lembrando que, a soma das
parcelas deve ser exatamente o valor líquido do Documento Financeiro que está sendo financiado.
Após o processamento, é possível consultar o Documento Financeiro que foi financiado e identificar os novos
documentos gerados.

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Módulo Financeiro
Cada parcela informada gerou um novo Documento Financeiro com seu respectivo valor e sua data de
vencimento. Todos os recursos já disponíveis no Cardio no que se referem à movimentação do documento
financeiro, estão habilitados normalmente.

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Módulo Financeiro
Consultando um Documento Financeiro financiado, é possível identificar qual é o seu Documento origem. Basta
consultar a aba Docs. Associados.

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Módulo Financeiro
IMPORTANTE: Para desfazer o financiamento, deve ser feito todo o processo desde a remoção do documento
financeiro e exclusão do documento financeiro.

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Módulo Financeiro
5.1 Quitação de Documentos Financiados

A quitação de documentos financiados é feita normalmente no Cardio através dos processos de quitação já
conhecidos.
As únicas observações relevantes são:

a) Não será permitido quitar o documento que deu origem aos novos documentos financiados. Devem-se quitar
sempre os documentos resultantes, isto é, os novos documentos criados.
b) Ao quitar um Documento Financiado, o documento ficará com Situação de Quitado mas o Documento origem
ficará com situação de Financiado Parcialmente Quitado. O documento origem somente ficará com situação
de quitação quando todas as parcelas foram realmente quitadas.

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Módulo Financeiro
5.2 Documentos Financiados - Exportação para TI’s

Objetivo:
Quando um documento financeiro estiver financiado em “n” parcelas, as quitações destas parcelas devem
ser enviadas as tabelas de TI’s.
Regra de Negócio:
Ao quitar uma parcela de um documento financeiro que tenha sido financiado, o sistema deve criar um
registro na TI (Documento de Baixa) referente a esta quitação.
Este registro deve possuir o valor quitado, porém o Código do Documento deve ser o Número do
documento financeiro que foi financiado e não o Número do documento financeiro da parcela.
A cada nova quitação realizada nas parcelas do documento financeiro, seja integral ou parcial, o sistema
irá criar um novo registro na TI (Documento de Baixa), utilizando o Número do documento financeiro
financiado, com o valor quitado e acrescentando +1 ao campo “Número da Parcela”.
O fato de um documento financeiro estar financiado em 3 parcelas, por exemplo, não significa que
teremos um total de 3 registros no Documento de Baixa. As parcelas do documento financiado podem ser
quitadas parcialmente, portanto podem existir mais de 3 registros no Documento de Baixa.
O campo “Número da Parcela”, existente no Documento de Baixa, não corresponde as parcelas de um
documento financiado. Este campo refere-se a quantidade de quitações que ocorreram para um mesmo
documento financeiro (seja ele financiado ou não).
Pré-Requisitos:
 Código Sistema Integrante (Financeiro / Tabelas e Configurações) – Este campo deve estar preenchido
com a sigla do Sistema de Integração ERP.
 Deve existir documento financeiro financiado.
Os processos que irão impactar nesta regra, são:

 Quitação Manual Documento Financeiro (Financeiro / Quitações / Manual / Quitação Manual Documento
Financeiro)
 Quitação Parcial Manual Documento Financeiro (Financeiro / Quitações / Manual / Quitação Parcial
Manual Documento Financeiro)
 Quitação Automática Documento Financeiro (Financeiro / Quitações / Automática / Quitação Automática

Documento Financeiro)
 Quitação Automática de Negociações (Financeiro / Quitações / Automática / Quitação Automática de

Negociações)
 Processa Retorno Bancário Cobr (Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Documento Bancário /

Processa Retorno Bancário Cobr) / (Cobranças / Cobrança Pós-Pagamento / Documento Bancário /
Processa Retorno Bancário Cobr)

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Módulo Financeiro
 Esta implementação irá impactar apenas em documentos financeiros que tiverem sido financiados.
 Não serão gravados registros na TI (Documento de Baixa) apontando para o documento financeiro da
parcela. Este registro sempre irá apontar para o documento financeiro que foi financiado.
 Cada quitação realizada nas parcelas, seja ela integral ou parcial, irá gerar um novo registro na TI
(Documento de Baixa), acrescentando +1 ao valor do campo “Número da Parcela”.
 O campo “Número da Parcela” existente no Documento de Baixo, não corresponde a parcela do
Documento financiado. Este campo serve para controlar a quantidade de quitações que ocorreram
para o documento financeiro.
Exemplos
1º Exemplo:
Existe 1 documento financeiro que foi financiado em 3 parcelas:
 Número = 2795111
 Valor = R$ 120,00
o 1ª Parcela
 Número = 2795211
 Valor = R$ 70,00
o 2ª Parcela
 Número = 2795311
 Valor = R$ 30,00
o 3ª Parcela
 Número = 2795411
 Valor = R$ 20,00

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Módulo Financeiro
Tela 5.2-1 – Documento Financeiro Financiado – Número 2795111
Tela 5.2-2 – Documento Financeiro - Parcelas

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Módulo Financeiro
 Quitação Manual do Documento Financeiro referente a 1ª parcela.
Documento – Número = 2795211
Valor R$ 70,00
Tela 5.2-3 – Quitação Manual Documento Financeiro – 1ª Parcela
 Consultando o documento financeiro financiado, podemos verificar que o documento financeiro

referente a 1ª parcela será quitado.
Tela 5.2-4 – Documento Financeiro Financiado – 1ª Parcela quitada

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Módulo Financeiro
 Foi criado um registro na TI (Documento de Baixa), referente a quitação da 1ª parcela
(Documento = 2795211), porém apontando para o número do documento que foi financiado
(Documento = 2795111).
Tela 5.2-5 – Documento de Baixa – Código do Documento 2795111

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Módulo Financeiro
 Quitação Manual do Documento Financeiro referente a 2ª parcela.
Documento – Número = 2795311
Tela 5.2-6 – Quitação Manual Documento Financeiro – 2ª Parcela
 Consultando o documento financeiro financiado, podemos verificar que o documento financeiro

referente a 2ª parcela será quitado.
Tela 5.2-7 – Documento Financeiro Financiado – 2ª Parcela quitada

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Módulo Financeiro
 Foi criado um novo registro na TI (Documento de Baixa), referente a quitação da 2ª parcela

(Documento = 2795311), porém apontando para o número do documento que foi financiado
(Documento = 2795111) e preenchendo o campo “Número da Parcela” = 2.
Agora irão existir 2 registros na TI (Documento de Baixa), apontando para o documento
financiado (Documento = 2795111), porém com parcelas distintas.
Tela 5.2-8 – Documento de Baixa – referente a 1ª parcela quitada
Tela 5.2-9 – Documento de Baixa – referente a 2ª parcela quitada

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Módulo Financeiro

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Módulo Financeiro
6 Fechamento Contábil Simplificado

Objetivo:
Verificar a existência do Fechamento Contábil em alguns processos do Cardio.
Regra de Negócio
O Fechamento Contábil Simplificado é utilizado para impedir a execução de alguns processos no Cardio,
caso a competência esteja fechada.
Para que este controle ocorra é necessário duas parametrizações no sistema. O parâmetro Verifica
Fechamento Contábil na Configuração do Financeiro deve estar marcado, e deve existir Fechamento da
Competência para o Tipo de Registro, Status do Registro, Ano e Mês da Competência.
Com isso, se a competência e/ou data em que o processo esta sendo executado estiver fechada, será
gerada uma mensagem impeditiva, fazendo com que esse processamento não seja realizado. Caso a
competência não esteja fechada, o processamento será realizado com sucesso.
Pré-Requisitos:
 O checkbox Verifica Fechamento Contábil na Configuração do Financeiro deve estar marcado.
 Existir cadastro no Fechamento da Competência.
Configuração do Financeiro (Financeiro / Tabelas e Configurações / Configuração do Financeiro)

o Checkbox Verifica Fechamento Contábil – Indica a verificação ou não do Fechamento Contábil.
Tela 5.2-1 – Configuração do Financeiro

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Módulo Financeiro
 Fechamento da Competência (Diversos / Integração ERP/ Registros Auxiliares)
O formulário Fechamento da Competência verifica se o fechamento da competência foi realizado ou não,
será feito através dos campos: Tipo do Registro, Ano da Competência, Mês da Competência e Status do
Registro. Os demais campos do formulário não serão utilizados.
Tela 5.2-2 – Fechamento da Competência
Campos Descrição / Observações

Código da Empresa Sem funcionalidade
Código da Filial Sem funcionalidade
Tipo do Registro Para a verificação do processo Fechamento Contábil
Simplificado, os tipos do registro são identificados da
seguinte forma:
Enquanto um documento não tem o seu registro contábil,

ele será tratado como Tipo de Registro = 1. (O registro
contábil só existe, quando o Número Definitivo do
Documento Financeiro é gerado).
Documentos de Cobrança (Tipo do Registro = 1)

 Empresarial em Pós-Pagamento
 Empresarial em Pré-Pagamento
 Intercâmbio de Contestação

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Módulo Financeiro
 Intercâmbio em Pós-Pagamento
 Intercâmbio em Pré-Pagamento
Documento Cobrança (Tipo do Registro = 2)

 Cobrança Individual em Pós-Pagamento
 Cobrança Individual em Pré-pagamento
Documento Cobrança ( Tipo do Registro = 4)

 Cobrança nota-débito Intercâmbio Pós
Documentos de Pagamentos:
 Documento Intercâmbio PRÉ - (Tipo do Registro = 7)
 Documento Intercâmbio PÓS – (Tipo do Registro =
8)
 Documento Prestador – (Tipo do Registro = 15)
 Documento Reembolso – (Tipo do Registro = 18)
 Documento Comissão – (Tipo do Registro = 19)
 PTUA-550 Pagamento Intercâmbio PÓS – (Tipo do
Registro = 20)
 PTUA-550 Nota Débito Intercâmbio PÓS – (Tipo do
Registro = 21)
Ano da Competência Indica o ano da competência.
Através do mês/ano da competência os processos irão

verificar se a competência está fechada.
Mês da Competência Indica o mês da competência.
Através do mês/ano da competência os processos irão

verificar se a competência esta fechada.
Data de Referência Sem funcionalidade
Status do Registro Indica o status do registro:
E – Estorno de Fechamento
F – Fechado
Esse processo só verifica se o registro esta Fechado.
Data Inicial de Lançamento Sem funcionalidade
Data Final de Lançamento Sem funcionalidade
Sistema Integrante Sem funcionalidade
Data da Última Atualização Sem funcionalidade
Usuário Responsável Sem funcionalidade
Ind. Gerador Reg. Sem funcionalidade

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Módulo Financeiro
Geração de Documento Financeiro (Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Documento Financeiro)
Se a Competência informada na Geração do Documento Financeiro estiver em alguma Competência

Fechada, o processamento não poderá ser realizado, ou seja, será gerada a mensagem impedindo a
Geração do Documento Financeiro.
Tela 5.2-3 – Geração de Documento Financeiro

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Módulo Financeiro
Geração do Número do Documento (Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Documento Financeiro)
Se a Competência informada na Geração do Número do Documento estiver em alguma Competência

Geração do Número do Documento.
Tela 5.2-4 – Geração do Número do Documento

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Módulo Financeiro
Remoção do Número do Documento (Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Documento Financeiro)
Se a Competência informada na Remoção do Número Documento estiver em alguma Competência

Remoção do Número do Documento.
Tela 5.2-5 – Remoção do Número do Documento

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Módulo Financeiro
Cancelamento Documento Financeiro (Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Documento Financeiro)
Se a Data Movimento informada no Cancelamento Documento Financeiro estiver em alguma

Competência Fechada, o processamento não poderá ser realizado, ou seja, será gerada a mensagem
impedindo o Cancelamento Documento Financeiro.
Tela 5.2-6 – Cancelamento Documento Financeiro

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Módulo Financeiro
Processa Retorno Bancário Cobr (Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Documento Bancário)
Se a Data Pagamento existente no arquivo, posições 45 a 53 estiver em alguma Competência Fechada, o

processamento não poderá ser realizado, ou seja, será gerada a mensagem impedindo o Processamento
Retorno Bancário Cobr.
Tela 5.2-7 – Processa Retorno Bancário Cobr
Tela 5.2-8 – Arquivo Retorno Bancário Cobr

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Módulo Financeiro
Quitação Manual Documento Financeiro (Financeiro / Quitações / Manual)
Se a Data Movimento informada na Quitação Manual Documento Financeiro estiver em alguma

impedindo a Quitação Manual do Documento Financeiro.

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Módulo Financeiro
Quitação Parcial Manual Documento Financeiro (Financeiro / Quitações / Manual)
Se a Data Movimento informada na Quitação Parcial Manual Documento Financeiro estiver em alguma
impedindo a Quitação Parcial Manual do Documento Financeiro.
Tela 5.2-10 – Quitação Parcial Manual Documento Financeiro

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Módulo Financeiro
Cancelamento Quitação (Financeiro / Quitações / Manual)
Se a Data Cancelamento informada no Cancelamento Quitação estiver em alguma Competência

Fechada, o processamento não poderá ser realizado, ou seja, será gerada a mensagem impedindo o
Cancelamento Quitação.
Tela 5.2-11 – Cancelamento Quitação

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Módulo Financeiro
Quitação Automática Documento Financeiro (Financeiro / Quitações / Automática)
Se a Data Quitação informada na Quitação Automática Documento Financeiro estiver em alguma

impedindo a Quitação Automática Documento Financeiro.
Tela 5.2-12 – Quitação Automática Documento Financeiro

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Módulo Financeiro
Quitação Automática Negociações (Financeiro / Quitações / Automática)
Se a Competência Financeira informada na Quitação Automática de Negociações estiver em alguma

impedindo a Quitação Automática de Negociações.
Tela 5.2-13 – Quitação Automática Negociações

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Módulo Financeiro
Importação Quitação Documento Financeiro (Financeiro / Quitações / Automática)
Se a Data Baixa Inicial / Final informada na Importação Quitação Documento Financeiro estiver em
alguma Competência Fechada, o processamento não poderá ser realizado, ou seja, será gerada a
mensagem impedindo a Importação Quitação Documento Financeiro.
Tela 5.2-14 – Importação Quitação Documento Financeiro

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Módulo Financeiro
Agrupamento Documento Financeiro (Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Documento Financeiro)
Se a Data Movimento informada no Agrupamento Documento Financeiro estiver em alguma Competência

Agrupamento Documento Financeiro.
Tela 5.2-15 – Agrupamento Documento Financeiro

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Módulo Financeiro
Ajuste Documento Financeiro (Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Documento Financeiro)
Se a Data Movimento informada no Ajuste Documento Financeiro estiver em alguma Competência

Ajuste Documento Financeiro.
Tela 5.2-16 – Ajuste Documento Financeiro

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Módulo Financeiro
Financiamento Documento Financeiro (Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Documento Financeiro)
Se a Data Movimento informada no Financiamento Documento Financeiro estiver em alguma

impedindo o Financiamento do Documento Financeiro.
Tela 5.2-17 – Financiamento do Documento Financeiro
Mensagens de Aviso que podem gerar dúvida:
 Fechamento Contábil já realizado, operação não pode ser realizada.

Essa mensagem será disparada se o checkbox “Verifica Fechamento Contábil” estiver marcado e se
existir um registro de fechamento em “Fechamento da Competência”, para o Tipo do Registro, Ano e
Mês da Competência.

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Módulo Financeiro
Exemplo:
Vários processos verificam se a competência está fechada ou não. Para demonstração da validação do
Fechamento Contábil Simplificado foi utilizado o processo Quitação Manual do Documento Financeiro. Os
outros processos que verificam o fechamento da competência utilizam a mesma lógica, o que diferencia é
a competência e/ou data do processo que será considerada para análise do fechamento da competência
(conforme explicado anteriormente).
Tela 5.2-18 – Configuração do Financeiro

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Tela 5.2-19 – Fechamento da Competência
Tela 5.2-20 – Documento Financeiro – Aba Geral

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Módulo Financeiro
Tela 5.2-21 – Documento Financeiro – Aba Situação

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Módulo Financeiro
Tela 5.2-23 – Mensagem gerada pelo processo Quitação Manual Documento Financeiro

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Módulo Financeiro
7 Digitação Documento Financeiro

[ (Financeiro / Documento Financeiro / Digitação Documento Financeiro) ]
A Digitação Documento Financeiro é a geração de um Documento Financeiro (Pagamento ou Cobrança), baseado

nas informações digitadas em tela, sem a necessidade de execução de outros processos, como por exemplo, a
auditoria.
Baseados neste documento serão criados automaticamente os Itens Financeiros e os
Ajustes Pagamento ou Cobrança, dependendo das informações inseridas em tela.
Tela Principal
Comp.Geração Este valor é obrigatório, e irá definir em qual competência o Documento
Financeiro será gerado.
Seq. Este campo é obrigatório, e irá definir qual a seq. do Documento Financeiro
dentro da competência de geração.
Comp. Financeira Se preenchido, irá definir qual a Competência Financeira do Documento
Financeiro.
Data Vencimento Se preenchido, irá definir uma nova Data Vencimento para o Documento que
será gerado.
Tipo Neg. Multas Se preenchido, irá definir uma Neg. Multas, existente na base.
Tipo Neg. Juros Se preenchido, irá definir uma Neg. Juros, existente na base.
Provisão Se preenchido, irá definir o Documento gerado como E Provisão.

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Módulo Financeiro
Aba Info Pag
Campo Observações
Prestador Serviço Se preenchido, indica que será gerado um Documento de Pagamento, e
conseqüentemente um Ajuste de Pagamento na Competência
Lote Se preenchido, irá gravar esta informação no cadastro do Ajuste Pagamento
na Competência

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Módulo Financeiro
Aba Info Cobr
Campo Observações
Contrato Se preenchido, indica que será gerado um Documento de Cobrança, e
conseqüentemente um Ajuste de Cobrança na Competência
Lotação Se preenchido, irá gravar esta informação no cadastro do Ajuste Cobrança
na Competência.
Obs: A Lotação deve pertencer ao Contrato Informado.
Beneficiário Se preenchido, irá gravar esta informação no cadastro do Ajuste Cobrança
na Competência.
Obs: O beneficiário deve pertencer ao Contrato Informado.
Tipo Divisão Cobr Se preenchido, irá gravar esta informação no cadastro do Ajuste Cobrança
na Competência.
Opções do Combo: Beneficiário, Contrato, Lotação e Titular
Mod. Cobrança Se preenchido, irá gravar esta informação no cadastro do Ajuste Cobrança
na Competência.
Opções do Combo: Pós-Pagamento e Pre-Pagamento
Classe Doc Cobrança Se preenchido, irá gravar esta informação no cadastro do Ajuste Cobrança
na Competência.
Opções do Combo: Pré-Cadastradas na base.

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Módulo Financeiro
Aba Ajustes
Campo Observações
Seq. Este campo é obrigatório, e irá definir a Seq. do Ajuste (Pagamento ou
Cobrança)
Classe Apropriação Este campo é obrigatório, e irá definir qual a Classe Apropriação o Ajuste irá
pertencer, conseqüentemente, irá definir se o valor será de Crédito ou de
Débito.
Qte. Este campo é obrigatório, e irá referenciar a quantidade para o ajuste.
Valor Unitário Este campo é obrigatório, e irá definir o valor deste ajuste.
Obs.: A soma de todos os Ajuste irá definir o valor total do Documento
Financeiro.
Descrição Caso seja preenchido, este valor será gravado no cadastro do Item
Financeiro.

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Módulo Financeiro
8 Ajustes
8.1 Ajustes Periódicos

São considerados ajustes periódicos aqueles que devem ser processados, sejam na cobrança ou no pagamento,
por um determinado período, podendo até ser um período indeterminado.
Como cadastrar este tipo de ajuste no Cardio ?

O primeiro passo é cadastrar um Tipo de Ajuste Financeiro [ (Financeiro / Tabelas e Configurações / Tipo de
Ajuste Financeiro) ].
Deverá informar um Código e uma Descrição (esta não é a descrição que será apresentada nos documentos
financeiros; veja explicações abaixo).
Um Tipo de Ajuste Financeiro poderá ser composto por várias Classes de Apropriação (que são os ajustes a
serem gerados).
Então, o segundo passo é cadastrar os Itens do Tipo de Ajuste Financeiro:

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Módulo Financeiro
Aba Geral
Campo Observações
Seq É a sequência da classe de apropriação dentro do Tipo de Ajuste.
Classe É a Classe de Apropriação Financeira; é o ajuste propriamente dito.
Atenção: Somente serão permitidas para o cadastro dos itens tipo de ajuste financeiro, as
classes de apropriação que estiverem com o checkbox “Contábil” marcado.
Tipo Valor Poderá ser:
Nominal: quando o valor for fixo e em moeda corrente.
Percentual: quando o valor a ser calculado será um percentual.
Valor Só deverá ser preenchido quando o Tipo de Valor for Nominal. Deverá preencher o valor em
moeda corrente. Este será o valor do ajuste a ser gerado.
Percentual Somente deverá ser preenchido se o Tipo de Valor for Percentual.
Deverá informado o percentual para o cálculo do ajuste.
Nível Define se o ajuste será aplicado antes ou depois de descontar os impostos.
Apropriação Poderá ser:
Sub-Total: o percentual será calculado sobre o valor líquido do Documento, isto é, os impostos
(se existirem) já foram calculados e descontados.
Valor Bruto: o percentual será calculado sobre o valor bruto do Documento, isto é, o cálculo se
dará antes de qualquer cálculo de impostos (se existirem).
Classe: a aplicação do percentual será apenas para as classes de apropriações financeiras que
estão na “aba” Listas de Classes Base Ajuste. O campo “Tipo Valor” tem q ser Percentual.
Descrição Se este campo for preenchido, esta será a Descrição a ser impressa no Documento Financeiro.
Se estiver em branco, será apresentada a descrição da Classe Apropriação.
Aba Lista de Classes Base Ajuste
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Módulo Financeiro
Neste grid devem ser adicionadas as classes de apropriações que serão utilizadas para aplicação do percentual
quando o campo “Nível Apropriação” for Classe.
Portanto, o percentual será aplicado apenas nas classes de apropriações que estiverem cadastradas no grid.
Campo Observações
Item do Tipo Ajuste Financeiro Item do Tipo Ajuste Financeiro ao qual a Classe Base está vinculada.
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Módulo Financeiro
(Obrigatório)
Classe Apropriação Finan. Classe Apropriação Financeira que será utilizada como Base para aplicar o
(Obrigatório) Ajuste Financeiro.
Importante:
 O campo Nível Apropriação só poderá ser parametrizado com a opção Classe quando o campo “Tipo
Valor” do Item Ajuste for Percentual.
 Na “aba” Lista de Classes Base Ajuste só podem ser definidas Classes de Apropriação de Crédito.
Onde cadastrar em Tipo de Ajuste para que seja processado ? E para quais Contratos ?
O local de cadastramento do Tipo de Ajuste dependerá do Tipo de Valor (Nominal ou Percentual) cadastrado em
seus Itens:
Assim, :
Nominal Se o Tipo de Ajuste for utilizado para Pagamento: deverá cadastrá-lo em Ajuste Pagamento [
(Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Lançamento de Ajustes / Ajustes Periódicos de
Pagamento) e (Pagamentos / Pagamento Unimeds POS / Lançamento de Ajustes / Ajustes
Periódicos de Pagamento) ].
Para Cobrança: cadastrar em Ajuste Financeiro de Cobrança
[ (Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Lançamentos de Ajustes / Ajuste Financeiro de
Cobrança) e (Cobranças / Cobrança Pós-Pagamento / Lançamentos de Ajustes / Ajuste Financeiro
de Cobrança) ].
Percentual Independentemente se for para Cobrança ou Pagamento, o Tipo de Ajuste deverá ser cadastrado
em Ajuste Financeiro [ (Financeiro / Tabelas e Configurações / Ajuste Financeiro (Contrato)) ], já
que, este cadastramento é efetuado para o Contrato Financeiro.
Como gerar os ajustes financeiros para esta situação ?
Os Ajustes Financeiros que são do Tipo de Valor: Nominal, são gerados automaticamente pelos processos:
Para Cobrança: Geração Item Financeiro Ajustes Nominais [ (Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Geração
Itens Financeiros / Geração de Itens Finan. de Ajustes Nominais) ]
Para Pagamento: Geração de Ajustes Nominais [ (Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Geração de
Itens Financeiros / Geração de Ajustes Nominais) e (Pagamentos / Pagamento Unimeds POS / Geração de Itens
Financeiros / Geração de Ajustes Nominais) ].
Os Ajustes que são do Tipo de Valor Percentual, somente são gerados pelo processo Geração Documento
Financeiro [ (Cobranças / Cobrança Pré Pagamento / Documento Financeiro / Geração de Documento
Financeiro), (Cobranças / Cobrança Pós / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro),
(Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro),
(Pagamentos / Pagamento Unimeds - PÓS / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro) e
(Pagamentos / Pagamento Unimeds - PRÉ / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro) ].
8.2 Ajustes de Cobrança na Competência

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Módulo Financeiro
[ (Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Lançamentos de Ajustes / Ajuste de Cobrança na Competência) ].
Também podem ser lançados ajustes por competência.
Campo Observações
Contrato Deve-se informar o contrato para o qual o ajuste será aplicado.
Auto Ident. Chave interna do sistema para identificar o ajuste. A identificação é realizada
através de um número sequencial.
Competência Competência na qual será aplicado o ajuste.
Seq. Competência O fechamento de cobrança dentro da competência pode ser feito
diariamente, semanalmente, quinzenalmente, de acordo com a escolha da
operadora. O campo Seq. Competência define qual será a ordem de
fechamento de cobrança dentro da competência.
Seq. É a sequência de aplicação dos ajustes dentro da sequência de fechamento
na competência.
Classe Apropriação Define a classe na qual será apropriado o ajuste de cobrança na
competência.
Qte. Quantidade de ajustes a serem aplicados na competência.
Valor Unitário Valor unitário do ajuste.
Valor Total Valor total obtido através da Qte * Valor Unitário informados.
Lotação Lotação para a qual será aplicado o ajuste.
Beneficiário Beneficiário para qual será aplicado a ajuste.
Tipo Divisão Cobr. Tipo de divisão de cobrança.
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Módulo Financeiro
Mod. Cobrança Determina que o ajuste somente é válido para a modalidade de cobrança
informada.
Classe Doc. Cobrança Restringe a aplicação do ajuste à classe de documento de cobrança
informada.
Classe Doc. Financeiro Classe de documento financeiro.
Num. Doc. Fornec. Número do documento fornecido.
Descrição Descrição do ajuste de cobrança na competência.
Essa informação será recuperada no momento de geração dos itens
financeiros de ajuste, e será gravada no campo descrição do item financeiro
gerado.
Observação para Impressão Observação para Impressão sobre o Ajuste. As informações cadastradas
neste campo serão utilizadas na impressão da Fatura.

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Módulo Financeiro
8.3 Ajustes de Pagamento na Competência

[ ( Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Lançamento de Ajustes / Ajuste de Pagamento na
Competência), [ ( Pagamentos / Pagamento Unimeds POS / Lançamento de Ajustes / Ajuste de Pagamento na
Competência) e ( Pagamentos / Pagamento Unimeds PRE / Lançamento de Ajustes / Ajuste de Pagamento na
Competência) ].
Campo Observações
Prestador Prestador de serviço para o qual será aplicado o ajuste, de acordo com a
tabela PrestadorServico.
Auto Ident. Chave interna do sistema para identificar o ajuste. A identificação é realizada
através de um número sequencial.
Competência Os ajustes são aplicados de acordo com a competência informada
(ano/mês).
Seq. Competência O fechamento de pagamento dentro da competência pode ser feito
diariamente, semanalmente, quinzenalmente, de acordo com a escolha da
operadora. O campo Seq. Competência define qual será a ordem de
fechamento de pagamento dentro da competência.
Seq. É a sequência de aplicação dos ajustes dentro da sequência de fechamento
na competência. Conforme exemplo anterior.
Classe Apropriação Define a classe de apropriação que será aplicado o ajuste, de acordo com a
tabela ClasseApropriacaoFinan.
Qte. Quantidade de ajustes a serem aplicados na competência.
Valor Unitário Valor unitário da classe de apropriação.
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Módulo Financeiro
Valor Total Valor total obtido através da Qte * Valor Unitário informados.
Lote Lote relacionado ao Ajuste. Quando criado um ajuste de pagamento na
competência via importação de eventos o campo lote será preenchido com o
código do lote importado no arquivo. O lote aqui gravado será utilizado na
rotina Geração de Ajustes Nominais de Pagamento, a qual irá gerar o item
financeiro correspondente.
Descrição Descrição do ajuste de pagamento na competência.
Essa informação será recuperada no momento de geração dos itens
financeiros de ajuste, e será gravada no campo descrição do item financeiro
gerado.

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Módulo Financeiro
8.4 Ajuste Documento Financeiro

[ ([ (Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Documento Financeiro / Ajuste Documento Financeiro),
(Pagamentos / Pagamento Unimeds POS / Documento Financeiro / Ajuste Documento Financeiro), (Pagamentos /
Pagamento Unimeds PRE / Documento Financeiro / Ajuste Documento Financeiro), (Cobranças / Cobrança Pré-
Pagamento / Documento Financeiro / Ajuste Documento Financeiro) e (Cobranças / Cobrança Pós-Pagamento /
Documento Financeiro / Ajuste Documento Financeiro) ]. ) ]
O Ajuste Documento Financeiro irá ajustar as informações de um documento financeiro.

Pode-se ajustar as informações dos itens, módulos competência, composições de valores e faturamentos de
movimentações cadastrais de beneficiários.
Tela 8.4-1 – Ajuste Documento Financeiro
Para gerar um ajuste, a situação do documento financeiro deve ser igual a 1 – Aberto e deve ser informado pelo
menos um registro de item financeiro no grid de Itens.
Será gerado um novo documento financeiro com as alterações do item e o campo documento ajustado vai receber
o documento financeiro que foi passado como parâmetro.

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Módulo Financeiro
Tela 8.4-2 – Ajuste Documento Financeiro – grid Itens
De acordo com os ajustes realizados serão gravados os seguintes geradores de itens financeiros:
1 - ModuloCompetencia
2 - CompVlItemEvento
3 - FatMovCadBeneficiario
O campo localizador do Gerador do Item Evento seguirá a seguinte nomenclatura:
Tabela GeradorItemFinan
Campo Localizador
TotalCusteioCobrado
TotalCusteioPago
SubTotalCobrado
SubTotalPago

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Módulo Financeiro
Também serão gerados rateios para os itens financeiros.
1 – Módulo Competência
Para a geração de ajuste para o módulo competência, o sistema irá verificar se já existe algum módulo
competência, se não existir, cria-se um novo módulo competência de ajuste e os geradores do item
financeiro.
Uma vez gravadas as informações acima, serão gravados rateios para o item financeiro. Para cada
módulo competência pode-se gerar vários rateios
Tela 8.4-3 – Ajuste Documento Financeiro – grid Itens – aba Módulos

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Módulo Financeiro
2 – FatMovCadBeneficiario
Serão gerados rateios para os ajustes de faturamento de movimentação cadastral de beneficiário.
Tela 8.4-4 – Ajuste Documento Financeiro – grid Itens – aba Comp. Valores

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Módulo Financeiro
3 – CompVlItemEvento
Também serão gerados rateios para os ajustes de composição de valores de item evento.
Tela 8.4-5 – Ajuste Documento Financeiro – grid Itens – aba Fat. Mov. Cad. Beneficiário

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Módulo Financeiro
8.5 Ajuste Mov Documento Financeiro

[ ([ (Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Documento Financeiro / Ajuste Documento Financeiro),
(Pagamentos / Pagamento Unimeds POS / Documento Financeiro / Ajuste Documento Financeiro), (Pagamentos /
Pagamento Unimeds PRE / Documento Financeiro / Ajuste Documento Financeiro), (Cobranças / Cobrança Pré-
Pagamento / Documento Financeiro / Ajuste Documento Financeiro) e (Cobranças / Cobrança Pós-Pagamento /
Documento Financeiro / Ajuste Documento Financeiro) ) ]
O Ajuste Mov Documento Financeiro irá ajustar as informações de um documento financeiro.
Em Itens estão as informações a serem ajustadas - classe de apropriação financeira, quantidade do item,
descrição, competência contábil e valor unitário.

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Módulo Financeiro
Após o ajuste será gerado um documento correspondente ao documento financeiro.
É gerado item financeiro com as parametrizações estipuladas na geração do ajuste.

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Módulo Financeiro
Na aba Docs. Associados o campo Doc. Ajustado informa o documento financeiro utilizado para a geração do
ajuste.

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Módulo Financeiro
9 Tipo Apropriação
9.1 Tipo de Apropriação em Pré-Pagamento

[ (Cobrança / Cobrança Pré Pagamento / Negociação Pré / Tipo de Apropriação em Pré-Pagamento) ]
No tipo de apropriação em pré-pagamento são definidas as classes de apropriação a serem utilizadas na cobrança
das mensalidades e movimentações cadastrais.
É o apontamento que gerará os Itens Financeiros e consequentemente, os Documentos Financeiros.
Tela Principal
As classes de apropriação de mensalidade são cadastradas por tipo de ato.

Em Tipos de ato aba Info. Gerais, temos as parametrizações.

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Módulo Financeiro
Campo Observações
Tipo Apropriação Código do tipo de apropriação.
Tipo Ato Define o tipo de ato associado ao tipo de apropriação. Os tipos de atos são
utilizados para rateio das mensalidades.
Auto Ident. Chave interna do sistema para identificar o ato do tipo de apropriação pré. A
identificação é realizada através de um número sequencial.
Mensalidade Define qual será a classe de apropriação financeira para os valores de
mensalidades.
Mens. Retroativa Define qual será a classe de apropriação financeira para os valores de
mensalidades retroativas.
Conting. Mínimo Define qual será a classe de apropriação financeira para os valores de
contingente mínimo.
Detalhes sobre a parametrização de cobrança de contingente mínimo,
podem ser vistos no tabela Negociação de Aquisição de Módulo, campo
Cobrar Contingente Mínimo.
Na aba Info. Ajustes,define-se quais classes de apropriação serão assumidas quando houver ajustes para
mensalidades.

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Módulo Financeiro
Campo Observações
Ajuste Cred. Mens Define qual será a classe de apropriação financeira para os ajustes de
crédito de Mensalidade, Mensalidade Retroativa, Recém-Nato.
Ajuste Deb. Mens. Define qual será a classe de apropriação financeira para os ajustes de débito
de Mensalidade, Mensalidade Retroativa, Recém-Nato.
Essa informação será utilizada no processamento das rotinas Geração de Itens Finan. de Mód. Competência, para
identificar a qual classe de apropriação o item se refere.
Na aba Tipos Apro. Mov. Cad do formulário principal são definidas as classes de apropriação a serem utilizadas
na cobrança das movimentações cadastrais.
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Módulo Financeiro
Tomemos como exemplo a inclusão de um beneficiário. Abaixo podemos ver quais classes de apropriação foram
definidas.
Campo Observações
Tipo Apropriação Pré Tipo de apropriação de pré-pagamento.
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Módulo Financeiro
Auto Identificador Chave interna do sistema para identificar o tipo de
apropriação de movimentação cadastral. A
identificação é realizada através de um número
sequencial.
Tipo Movimentação Cadastral Define o tipo de movimentação cadastral.
Classe Aprop. Financeira Define qual será a classe de apropriação financeira
para os valores de movimentação cadastral.
Classe Aj. Crédito Define qual será a classe de apropriação financeira
para os ajustes de crédito de movimentação cadastral.
Classe Aj. Débito Define qual será a classe de apropriação financeira
para os ajustes de débito de movimentação cadastral.
As classes de apropriação podem ser criadas de acordo com a necessidade de cada Unimed.
Mas como criar uma classe de apropriação?

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Módulo Financeiro
9.2 Classe de Apropriação Financeira

[ (Financeiro / Tabelas e Configurações / Apropriação Financeira / Classe de Apropriação Finan) ]
Tela Principal
Campo Observações
Código Código da classe de apropriação financeira.
Nome Nome da classe de apropriação financeira.
Desc. Classe Descrição que sairá na impressão.
Tipo Mov. Tipo de movimentação financeira. Não poderá ser alterado quando existirem
itens financeiros vinculados a classe.
Tipo Valor Tipo do valor de apropriação. Não poderá ser alterado quando existirem
itens financeiros vinculados a classe.
Desativada Indica que a Classe de Apropriação esta desativada.
Tipo Neg. Imposto Define o tipo de negociação de imposto associado a esta classe.
Classe Aprop. Vinculada Classe de apropriação utilizada na geração dos itens financeiros de
contratos decorrentes inadimplentes.
Deverá ter o mesmo Tipo Mov. e Tipo Valor da Classe Apropriação
Financeira.
Classe de apropriação para Indica a classe de apropriação para conversão de dívida.
conversão de dívida
Classe Aprop. Comissão Classe de apropriação de pagamento comissão.

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Módulo Financeiro
Na aba Pagamento defini-se se a classe de apropriação incidirá sobre o pagamento da pensão quando for
utilizada em documentos financeiros de prestadores de serviço (Produção Médica).
Campo Observações
Incide Pensão Se marcado indica que incide sobre o pagamento de pensão.

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Módulo Financeiro
Na aba Contábil defini-se se a classe de apropriação é contábil e para qual evento contábil ela deverá apontar.
Campo Observações
Contábil Define se a classe é contábil ou não. Se for contábil, o campo Evento
Contábil deve ser preenchido. Se não for contábil, o rateio contábil dos itens
financeiros que têm essa classe de apropriação financeira, será obtido
através dos geradores do item financeiro.
Evento Contábil Define o evento contábil que estará associado à classe de apropriação
financeira. O evento contábil será utilizado para definir o rateio contábil dos
itens financeiros.

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Módulo Financeiro
9.3 Desc. Classe Aprop. Financeira

[ (Financeiro / Tabelas e Configurações / Apropriação Financeira / Desc.Classe Aprop. Financeira) ]
Na Desc. Classe Aprop. Financeira defini-se para qual tipo de ato a classe de apropriação financeira apontará,
para impressão das faturas.
Campo Observações
Código Código da classe de apropriação financeira.
Nome Nome da classe de apropriação financeira.
Grupo Define o tipo de ato para classe de aprop. Finan.
9.4 Tipo de Apropriação de Pós-Pagamento

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Módulo Financeiro
[ (Cobrança / Cobrança Pós Pagamento / Negociação Pós / Tipo de Apropriação em Pós-Pagamento) ]
No Tipo de Apropriação de Pós-Pagamento define-se a codificação e o nome do tipo de apropriação de pós-

pagamento. Serão relacionados ao tipo de apropriação aqui cadastrado, as parametrizações de cobrança em
custo operacional dos tipos de atos por tipo de utilização.
Tela Principal
Como no Tipo de Apropriação em Pré-Pagamento as classes de apropriação também estão separadas por tipo de
ato. Aqui é informada em qual classe e itens os valores irão aparecer na fatura.

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Módulo Financeiro
Campo Observações
Tipo Apropriação Relaciona-se o tipo de ato do tipo de negociação pós aqui cadastrado, ao
tipo de apropriação relativo a ele. Desta forma, podemos ter para um
determinado tipo de apropriação, vários itens de Tipos de Ato.
Auto Id. Chave interna do sistema para identificar os tipos de atos. A identificação é
realizada através de um número sequencial.
Tipo Ato Define qual o tipo de ato do tipo de apropriação pós
Classe Apropriação Define qual a classe de apropriação, já previamente cadastrada, para o tipo
de ato.
Classe Aprop. Aj. Cred. Define a classe de apropriação financeira dos tipos de atos utilizada nos
ajustes de crédito.
Classe Aprop. Aj. Deb. Define a classe de apropriação financeira dos tipos de atos utilizada nos
ajustes de débito.
Classe Apropriação Ant. Define qual a classe de apropriação, já previamente cadastrada, para o tipo
de ato para valores anteriores.
Classe Aprop. Aj. Cred. Ant Define a classe de apropriação financeira dos tipos de atos utilizada nos
ajustes de crédito para valores anteriores.
Classe Aprop. Aj. Deb. Ant. Define a classe de apropriação financeira dos tipos de atos utilizada nos
ajustes de débito para valores anteriores.

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Módulo Financeiro
9.5 Tipo Negociação Apropriação Pagamento
[ (Pagamentos / Negociação de Pagamento / Tipo Negociação Apropriação Pagamento) ]
O Cardio já contempla em sua matriz dois tipos de negociação apropriação de pagamento.
Onde é informado este Tipo Negociação Apropriação Pagamento?

Na Negociação de Pagamento, conforme abaixo.

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Módulo Financeiro
Esta informação é a responsável pela geração do item financeiro relacionado aos eventos.
E como verificar se o item financeiro gerado está correto?
Para efetuar esta verificação temos que expandir o item financeiro que queremos verificar:

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Módulo Financeiro
Clicar no Gerador do Item Financeiro e verificar seu gerador(es), com a informação do tipo de gerador e id
gerador, poderemos verificar a tabela
Neste caso acima o Tipo Gerador = 2 (Tabela CompVlItemEvento) são as composições do Valor do Item Evento,
onde o ID Gerador é o autoid da composição.

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Módulo Financeiro
Na composição podemos identificar o Prestador e a Classe do Prestador, para recuperar a Negociação de

Pagamento. Primeiro verificamos se a negociação existe para o Prestador, caso não exista, verificamos a
negociação de pagamento para a classe do prestador, neste caso Cooperado.

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Módulo Financeiro
Ao abrirmos o tipo negociação apropriação pagamento, temos vários outros filtros.

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Módulo Financeiro
Ao abrir uma sequência temos os seguintes campos:
Campo Observações
Sequência Sequência
Tipo Área Atendimento Restringe a negociação ao tipo área de atendimento informado.
Grupo Apropriação Utilização Restringe a negociação ao grupo de apropriação de utilização informado.
Classe Apropriação Utilização Restringe a negociação à classe de apropriação de utilização informada.
Tipo Contratação Restringe a negociação ao tipo de contratação informado.
Tipo Contingente Restringe a negociação ao tipo de contingente informado.
Classe Apropriação Financeira Define a classe de apropriação financeira para pagamento de prestador de
serviço.
Observação: pode-se realizar a separação do documento financeiro em
individual e empresarial, definindo uma classe de apropriação financeira
diferenciada para os tipos de contratação individual e coletivo.
Classe Aprop. Aj. Cred. Define a classe de apropriação financeira para pagamento de ajustes de
crédito.
Classe Aprop. Aj. Deb. Define a classe de apropriação financeira para pagamento de ajustes de
débito.
Ou seja, necessitamos verificar todos estes filtros no Evento/ Item Evento e Composição para que possamos
identificar o item financeiro que foi gerado.

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Módulo Financeiro
10 Contrato Financeiro Vinculado para Inadimplência

Existe um recurso bastante interessante no Cardio: fazer com que um Contrato Financeiro assuma uma cobrança
que esteja em Aberto de outro Contrato Financeiro.
Quais são os requisitos necessários para configuração do sistema?

 Deverá informar que o Contrato pode ser o Responsável Decorrente pela Inadimplência.
 Informar qual será o Contrato Vinculado, isto é, aquele que assumirá a cobrança.
 Informar quantos dias de carência sua Unimed aceitará para considerar o documento financeiro como
inadimplente para lançar a cobrança ao Contrato Vinculado.
 Estabelecer a Classe de Apropriação dos Itens Financeiros quando ocorrer o vínculo.
 Estabelecer se deverá haver cálculo dos Juros e Multas sobre os documentos em aberto. E se positivo,
estabelecer as Classes de Apropriação Financeira para os Juros e Multas.
E foi criado algum processo específico para esta funcionalidade?

Não. Os próprios processos de Geração do Documento Financeiro [ (Cobranças / Cobrança Pré Pagamento /
Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro), (Cobranças / Cobrança Pós / Documento Financeiro
/ Geração de Documento Financeiro), (Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Documento Financeiro /
Geração de Documento Financeiro), (Pagamentos / Pagamento Unimeds - PÓS / Documento Financeiro /
Geração de Documento Financeiro) e (Pagamentos / Pagamento Unimeds - PRÉ / Documento Financeiro /
Geração de Documento Financeiro) ] e Geração do Número do Documento [ (Cobranças / Cobrança Pré
Pagamento / Documento Financeiro / Geração de Número de Documento Financeiro), (Cobranças / Cobrança Pós
/ Documento Financeiro / Geração de Número de Documento Financeiro), (Pagamentos / Pagamento Prestadores
Locais / Documento Financeiro / Geração de Número de Documento Financeiro), (Pagamentos / Pagamento
Unimeds - PÓS / Documento Financeiro / Geração de Número de Documento Financeiro) e (Pagamentos /
Pagamento Unimeds - PRÉ / Documento Financeiro / Geração de Número de Documento Financeiro) ] calculam
automaticamente os valores e lançam os itens financeiros em aberto no documento financeiro do Contrato
Vinculado.
Abaixo, seguem as explicações sobre a configuração do sistema:
Em Contrato [ (Cadastros / Contratos / Contrato) ] deverá marcar o checkbox Responsável Decorrente

Inadimplência.

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Módulo Financeiro
Este será o Contrato Financeiro que irá assumir a cobrança de outro Contrato.

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Módulo Financeiro
Através do Contrato Financeiro [ (Cadastros / Contratos / Contrato Financeiro) ] deverá informar o código do
Contrato Vinculado:
No exemplo acima, sempre que houver Documentos Financeiros ou Itens Financeiros do contrato 2930012345000
em Aberto, os valores serão assumidos pelo Contrato 2930001900 (que é o Vinculado).
O Tipo de Responsabilidade da Inadimplência é que irá direcionar quais os valores que são assumidos pelo
Contrato Vinculado:
Por geração de item financeiro Sempre que se gerar um Item Financeiro, o processo
irá verificar a existência da inadimplência. Se
positivo, será gerado o Item Financeiro para o
Contrato Vinculado.
Não é responsável É a opção padrão, isto é, significa que sua Unimed
não utiliza esta nova funcionalidade.
Por Agrupamento de Documento Financeiro Esta opção ainda está sendo implementada e será
explicada em outra versão.

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Módulo Financeiro
Em Configuração do Financeiro [ (Financeiro / Tabelas e Configurações / Configuração do Financeiro) ] existe o
campo Dias de Carência para Inadimplência Vinculada.
Se for preenchido, o processo de Geração do Documento Financeiro irá verificar se a quantidade de dias em
aberto de um Documento Financeiro é maior. Se positivo, serão gerados os Itens Financeiros para o Contrato
Vinculado.
Exemplo: consideremos os Contratos Financeiros utilizados acima:

Contrato Financeiro Vencimento Item Financeiro Valor Observação
2930012345000 10/04/2009 1001 – R$ 20,00 Existe um Documento
Mensalidade Financeiro
10/05/2009 1001 – R$ 30,00 Existe um Documento
Mensalidade Financeiro
- 1001 – R$ 40,00 Só existe o Item Financeiro
Mensalidade gerado.
Supondo que em 10/05/2009, sua Unimed vá gerar um Documento Financeiro para o contrato 2930001900.

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Módulo Financeiro
O que acontecerá?
O valor de R$ 20,00 existente para o Documento Financeiro vencido em 10/04/2009 que está em Aberto do
contrato 2930012345000 será repassado para o Contrato 2930001900.
O Documento Financeiro com vencimento em 10/05/2009 não foi repassado para o Contrato Financeiro
2930001900, pois na Configuração do Financeiro, a quantidade de dias de carências para gerar a inadimplência
vinculada é de 10 dias.
O Item Financeiro no valor de R$ 40,00 não será repassado, pois não tem um Documento Financeiro gerado e,
portanto, tem não uma data de vencimento para se saber se está inadimplente ou não.
Quando acontece o repasse dos valores de um Documento Financeiro para outro, o Documento Financeiro
originário (de onde saiu os valores) é Cancelado automaticamente.
Outra configuração relacionada a esta funcionalidade é estabelecer a Classe de Apropriação Financeira para este
Vínculo.
Através de Classe Apropriação Finan [ (Financeiro / Tabelas e Configurações / Apropriação financeira / Classe
Apropriação Finan) ] foi criado o campo Classe Apro. Vinculada. Veja:
Com este cadastro, sempre que ocorrer a cobrança vinculada, o processo irá gerar no novo Documento
Financeiro, o Item Financeiro com a Classe Apropriação Vinculada cadastrada.
Pelo exemplo acima, os valores do Item Financeiro 1001 serão gerados como Item Financeiro 8888 no novo

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Módulo Financeiro
Observação: na matriz do Cardio, a Classe de Apropriação Vinculada está com o mesmo código da Classe de
Apropriação Financeira. Desta maneira, os Itens Financeiros serão sempre repassados para o mesmo código em
uma cobrança vinculada.
Sua Unimed poderá analisar este cadastro, adequando-o conforme sua necessidade.
A última configuração refere-se à geração dos Juros e Multas automaticamente no novo Documento Financeiro.
Para isso é preciso marcar na Negociação Financeira do Contrato Financeiro (do contrato financeiro que irá
receber a Cobrança) ou de sua Classe de Contrato Financeiro [ (Cadastros / Tabelas Gerais / Classe Contrato
Financeiro) ] o checkbox Gerar Juros Agrup.
Além disso, é preciso informar ao sistema qual será a Classe de Apropriação Financeira onde os valores de Juros
e Multas serão apropriados.

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Módulo Financeiro
Tipo de Negociação de Juros:
[ (Financeiro / Negociações Financeiras / Negociação Juros) ]
Tipo de Negociação de Multas:

[ (Financeiro / Negociações Financeiras / Negociação Multa) ]

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Módulo Financeiro
Observações:
1. As Classes de Apropriação Financeira são cadastradas em [ (Financeiro / Tabelas e Configurações /
Apropriação financeira / Classe Apropriação Finan) ] e devem ser do Tipo Movimento = Cobrança, Tipo de
Valor = Crédito, Tipo Negociação Impostos = 999 (para não incidir Impostos sobre tais valores) e na aba
Contábil, marcar que é Contábil e informar o código do Evento Contábil.
2. Verificar se os Tipos de Negociações de Juros e Multas estão devidamente cadastrados nas Negociações
Financeiras. Se não tiver, o Documento Financeiro gerado não terá tais informações gravadas e com isso, em
um agrupamento de documentos, os juros e multas nunca poderão ser calculados.

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Módulo Financeiro
3. No caso de migração entre sistemas, verificar nos próprios Documentos Financeiros se os Tipos Neg. Multas
e Juros estão preenchidos.
Se não tiver, atualizar informação, pois, em caso de agrupamento de documentos, o sistema se baseia
também nesta informação para calcular os valores de juros e multas.

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Módulo Financeiro
Veja exemplo de um Documento Financeiro que recebeu os valores de outro documento que estava em aberto e
também teve o cálculo de juros e multas processado:

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Módulo Financeiro
Nos Itens Financeiros ref. Juros e Multas, o processo lança uma mensagem para identificar o cálculo realizado:
ATENÇÃO:
Este tipo de agrupamento de Documentos Financeiros funciona apenas para 2 competências anteriores a que se
está processando. Então, se estiver processando a competência 11-2007, o processo irá verificar a existência de
documentos financeiros em Aberto nas competências 09-2007 e 10-2007.
Havendo documentos financeiros em mais de 2 competências anteriores, os mesmos não serão considerados.
Vale ressaltar que, quando se diz documentos em Aberto, já se entende que o Documento Financeiro é definitivo,
isto é, já teve Número gerado.
Então, os documentos financeiros provisórios (sem número), nunca serão considerados para um agrupamento.

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Módulo Financeiro
11 Conversão de Dívida
Conversão de dívida em Documento e/ou Item Financeiro
Existe outra necessidade de Unimed cuja solução também é contemplada. Trata-se da conversão de dívida.
Os exemplos típicos desta situação são:
 O saldo negativo do Prestador deve ser cobrado em um boleto bancário;

 Plano de assistência médica (que é uma cobrança) deve ser descontado da produção (pagamento) do
Prestador.
Mas a implementação não se limita apenas a estes 2 exemplos. A implementação pode ser utilizada, por exemplo,
para converter os valores de cobrança de um contrato para outro.
Resumindo:
 Pode-se transformar valores de pagamento em valores de cobrança;

 Pode-se transformar valores de cobrança em valores de pagamento;
 Pode-se transformar valores de cobrança em valores de cobrança;
 Pode-se transformar valores de pagamento em valores de pagamento.
E para estas situações, vale ressaltar que o Contrato Financeiro pode ou não ser o mesmo.
Quais são os requisitos necessários para configuração do sistema?
 Informar qual será o Contrato Financeiro para a conversão da dívida, isto é, aquele que assumirá os valores
de cobrança ou pagamento.
 Estabelecer a Classe de Apropriação dos Itens Financeiros quando ocorrer a conversão de dívida.
 Definir a Classe de Apropriação do Encontro de Contas na Classe do Documento Financeiro.
 Definir o Evento Contábil para os Itens Financeiros com conversão de dívida.
E foi criado algum processo específico para esta funcionalidade?

Existe um processo que tem como foco somente a conversão de dívida: Geração de Itens de Encontro de
Contas [ (Financeiro / Documento Financeiro / Geração de Itens de Encontro de Contas) ]. Contudo, este
processo não precisa ser necessariamente executado já que, o processo de Geração do Documento Financeiro
[ (Cobranças / Cobrança Pré Pagamento / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro),
(Cobranças / Cobrança Pós / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro), (Pagamentos /
Pagamento Prestadores Locais / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro), (Pagamentos /
Pagamento Unimeds - PÓS / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro) e (Pagamentos /
Pagamento Unimeds - PRÉ / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro) ] calcula
automaticamente os valores, convertendo a dívida para o Contrato do Encontro de Contas.
Vamos aos cadastros necessários:

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11.1 Cadastros Necessários para Conversão de Dívida
Em Contrato Financeiro [ (Cadastros / Contratos / Contrato Financeiro) ], na aba Outros, no campo Contrato
Encontro de Contas deve-se informar o código do Contrato Financeiro que receberá a conversão da dívida. E,
para que a dívida seja convertida, será necessário marcar o checkbox Converte Dívida.
Com o exemplo acima, sempre que houver valores para o Contrato Financeiro 999222200 (observe no canto
superior direito), os mesmos serão convertidos para o Contrato Financeiro 999000200, desde que sua Unimed
informe que é para converter a dívida.
Existem ainda 2 maneiras de se converter uma dívida: somente quando existir Documento Financeiro ou
somente quando existir Itens Financeiros.
 Somente quando existir Documento Financeiro: nesta situação, sempre que um Documento Financeiro
estiver com situação Em Aberto, a conversão da dívida ocorrerá.
Conhecemos um exemplo bastante interessante: a Unimed tem contrato com uma Associação, onde a
cobrança é efetuada diretamente aos Titulares. Mas, se o Titular não efetua o pagamento, a cobrança é
gerada para a Associação.
Esta situação acima seria a conversão de dívida de Documento Financeiro.

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Módulo Financeiro
Para que ocorra a conversão de dívida por Documento Financeiro, é necessário informar ao Cardio qual será a
Classe de Apropriação do Encontro de Contas. Esta informação está em Classe de Documento Financeiro [
(Financeiro / Tabelas e Configurações / Classe de Documento Financeiro) ]:
Todos os valores de um Documento Financeiro serão somados. No novo Documento Financeiro, esta somatória
será apresentada no item da classe acima informada.
 Somente quando existir Itens Financeiros: nesta situação, basta sua Unimed gerar os Itens Financeiros do
Contrato Financeiro originário. Ao gerar o Documento Financeiro do Contrato Financeiro do Encontro de
Contas, os itens serão convertidos.
A conversão da dívida por Item Financeiro tem a possibilidade de se criar um novo Item Financeiro. Para isso,
é preciso configurar o Cardio em 2 cadastros:
Em Configuração do Financeiro [ (Financeiro / Tabelas e Configurações / Configuração do Financeiro) ] deverá

marcar Gerar Novo Item p/Conversão de Dívida:

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Se o checkbox não for marcado, o Cardio irá gerar o mesmo Item Financeiro de um Contrato para o outro.

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Módulo Financeiro
E, em Classe de Apropriação Finan [ (Financeiro / Tabelas e Configurações / Apropriação financeira / Classe
Apropriação Finan) ], deverá informar a Classe de Apropriação para Conversão de Dívida. Veja exemplo:
Pelo exemplo acima, quando o Cardio for converter um Item Financeiro que está na Classe de Apropriação 1001,
irá gerá-lo no novo Documento Financeiro com a Classe de Apropriação 497.
Observação: se em Configuração do Financeiro o checkbox Gerar Novo Item p/Conversão de Dívida não estiver
marcado, não será necessário o preenchimento da Classe de Apropriação para conversão de dívida.
A última configuração que se deve atentar é para o Evento Contábil. É através do Evento Contábil [ (Diversos /
Contábeis / Cadastros Contábeis / Evento Contábil) ] que a apropriação de valores em uma integração ERP ocorre
(Integração ERP é objeto de capítulo próprio).
Geralmente, a apropriação dos valores acontece no momento da geração do 1. documento. Se a dívida é

convertida, não existe uma nova apropriação.
Mas, se no entendimento de sua Unimed, uma nova apropriação deva ocorrer, então será necessário cadastrar o
Evento Contábil para conversão de dívida. Veja exemplo:

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Módulo Financeiro
Depois de tudo configurado, como converter uma dívida?
Vamos começar pelo processo mais simples, mais fácil e mais prático: Geração do Documento Financeiro [
(Cobranças / Cobrança Pré Pagamento / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro), (Cobranças
/ Cobrança Pós / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro), (Pagamentos / Pagamento
Prestadores Locais / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro), (Pagamentos / Pagamento
Unimeds - PÓS / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro) e (Pagamentos / Pagamento
Unimeds - PRÉ / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro) ].

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Módulo Financeiro
Checkbox Observações
Verificar Documentos para Quando estiver marcado, irá verificar a existência de Documentos
Conversão Dívida: Financeiros em Aberto e irá converter seu valor total em um Item
Financeiro para o Contrato Financeiro que receberá a conversão.
O Documento Financeiro de onde estão vindo os valores será quitado
automaticamente.
Verificar Itens para Conversão Quando estiver marcado, irá verificar a existência de Itens Financeiros
Dívida: gerando novos itens ou não, no novo Documento Financeiro.
Agora vamos para o processo que tem como foco somente a conversão de dívida: Geração de Itens de Encontro
de Contas [ (Financeiro / Documento Financeiro / Geração de Itens de Encontro de Contas) ].

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11.2 Geração de Itens de Encontro de Contas
Este processo irá gerar somente os Itens Financeiros para o Contrato Financeiro para o qual a dívida será
convertida. Assim, deverá informar:
Campo Observações
Comp. Doc. Pagador: É a competência financeira do item financeiro a ser gerado.
Observação: não será necessariamente a mesma competência
do item financeiro de onde o valor é originado.
Seq. Doc. Pagador e Classe Doc. Pagador: É a Sequência e a Classe do Documento Financeiro a ser
gerado.
Classe Contrato Pagador: É a Classe de Contrato Financeiro Pagador ( que irá receber a
dívida). Neste caso, irá selecionar somente os Contratos que
pertencerem a esta classe.
Data Quitação: Conforme já explicado anteriormente, quando o valor total de
um Documento Financeiro vai ser convertido para outro, o
Documento originário é quitado automaticamente. Se esta data
for preenchida, ela será a data de quitação. Caso contrário, a
quitação no documento será a própria data do vencimento.
Processar Documentos: Quando estiver marcado, irá verificar a existência de
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Módulo Financeiro
Documentos Financeiros em Aberto e irá converter seu valor
total em um Item Financeiro para o Contrato Financeiro que
receberá a conversão.
O Documento Financeiro de onde estão vindo os valores será
quitado automaticamente.
Processar Itens Financeiros: Quando estiver marcado, irá verificar a existência de Itens
Financeiros convertendo-os em um novo para o Contrato que
recebe a dívida.
Valor a Cobrar: Irá converter apenas valores que devem ser cobrados.
Valor a Pagar: Irá converter apenas valores que devem ser pagos.
Quando marcado, irá efetuar o processo de estorno da dívida
convertida, retornando os documentos e/ou itens financeiros ao
Estorno: estado original.
Não Exibe Mensagens Erros Itens: Se for marcado, os possíveis erros que podem ocorrer durante
a conversão da dívida não serão apresentados em tela.
 Sub-aba Competência Doc. Quitar:
Campo Observações
Comp. Doc. Quitar Inicial: Intervalo de competências que se deseja quitar e converter os documentos
Comp. Doc. Quitar Final: em aberto.
Obs.: Se não forem preenchidos esses campos, e existir mais de um
documento financeiro em aberto ao executar esse processo, TODOS os
documentos serão convertidos, e consequentemente quitados.
 Sub-aba Contratos Financeiros:
Campo Observações
Contrato Inicial: Intervalo de contratos que se deseja receber a conversão de dívida, receber
Contrato Final: os valores de documentos em abertos.
 Sub-aba Contratos a Quitar:
Campo Observações
Contrato Quitar Inicial: Intervalo de contratos que se deseja converter e quitar automaticamente, para
Contrato Quitar Final: contratos pagadores.
 Aba Listas:
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 Sub-abas:
Campo Observações
Classes Doc Quitar: Opção para executar a conversão de dívida para várias classes de
contrato financeiro, indicando uma a uma das quais serão processadas.
Contratos Financeiros: Opção para executar para vários contratos financeiros que receberão a
conversão de dívida, indicando um a um dos quais serão processados.
Lista Contratos a Quitar: Opção para executar para vários contratos financeiros a quitar, ou seja,
que serão convertidos para um contrato pagador, indicando um a um dos
quais serão processados.
Exceto: Pode ser usado quando é informado um intervalo de contratos financeiros,
por exemplo, mas alguns desses contratos do intervalo desejam-se “não
realizar esse processo”. Neste caso, os mesmos deverão ser informados
um a um, e marcar esse checkbox.
ATENÇÃO
Os processos de Exclusão de Documento Financeiro e Exclusão de Itens Financeiros [ (Cobranças /

Cobrança Pré-Pagamento / Documento Financeiro), (Cobranças / Cobrança Pós-Pagamento / Documento
Financeiro), (Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Documento Financeiro), (Pagamentos / Pagamento
Unimeds - POS / Documento Financeiro) e (Pagamentos / Pagamento Unimeds - PRE / Documento Financeiro) ]
também fazem o estorno automático, caso, o Documento Financeiro ou o Item Financeiro seja originário de
uma conversão de dívida. Desta maneira, fica garantida a integridade das informações.

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Módulo Financeiro
11.3 Conversão de dívida: Saldo negativo do prestador cobr em boleto
bancário
Para gerar um documento de cobrança contra o cooperado que não tem produção médica
suficiente para pagar seu boleto, e este boleto não for pago em banco descontar
contra a produção médica de competência subseqüente, deverão ser seguidos os passos abaixo:
Tela 1 – Configuração do Financeiro

Abaixo sinalizado o campo incluído: “Conversão de Dívida de item Doc. Enc. Contas”
O campo “Conversão de Dívida de Item Doc. Enc. Contas” serve para indicar se será realizado o encontro de
contas para os itens financeiros gerados através da conversão de dívida por documento (itens financeiros com tipo
gerador igual a 999).

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Módulo Financeiro
Os processos que tem como foco a conversão de dívida: Geração de Itens de Encontro de Contas [ (Financeiro
/ Documento Financeiro / Geração de Itens de Encontro de Contas) ] e o processo de Geração de Documento
Financeiro [ (Cobranças / Cobrança Pré Pagamento / Documento Financeiro / Geração de Documento
Financeiro), (Cobranças / Cobrança Pós / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro),
(Pagamentos / Pagamento Prestadores Locais / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro),
(Pagamentos / Pagamento Unimeds - PÓS / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro) e
(Pagamentos / Pagamento Unimeds - PRÉ / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro) ] geram
um item financeiro quitando o valor da mensalidade do prestador. (veja as telas 2 e 3).
Tela 2 - O Documento Financeiro de (PRODUÇÃO MÉDICA) foi descontado contra

Pagamento da mensalidade do Prestador.

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Módulo Financeiro
Tela 3 - O Documento Financeiro de Cobrança (CARNE) foi quitado.

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Se o prestador não obtém saldo de produção para pagamento deste boleto o sistema quita parcialmente o item de
encontro de contas e gera saldo para quitação nas competências futuras, este item financeiro tem como gerador o
tipo 999, gerador este que não pode ser utilizado para geração de item financeiro de cobrança.

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Tela 4 – Item Financeiro com saldo para quitação nas competências futuras

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Quando não existir PRODUÇÃO MÉDICA em uma determinada competência, a Unimed poderá efetuar a
conversão de dívida para o Item Financeiro com tipo de gerador 999, convertendo o saldo de débito de pagamento
(PRODUÇÃO MÉDICA) para crédito de cobrança (CARNE), item financeiro com tipo de gerador 998.
Obs. Quando ocorrer esta situação, o Item financeiro permanecera na tela de consulta de Itens Financeiros,
porém, não será mais usado na Geração de Documento Financeiro uma vez que já foi convertido e pertence a um

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11.4 Quitação Conversão de Dívida

Quando a integração ERP está ligada, ao realizar o processo de encontro de contas, o documento de receita é
quitado e a quitação deve ser enviada para TI – Documento de Baixa.
A conta corrente que será utilizada para a quitação, deverá estar parametrizada na Configuração do Financeiro [
(Financeiro / Tabelas e Configurações / Configuração do Financeiro) ].
O campo “Conta Corrente Quitação” será utilizado para gerar a quitação durante a geração de itens de encontro
de contas por Documento. Quando quitar documento de encontro de contas, será criada a quitação e suas
respectivas movimentações.
Obs: O campo acima informado deverá ser cadastrado com a finalidade de evitar o erro demonstrado na Tela 4,
pois na Geração de Documento Financeiro (Tela 3) o checkbox Verificar Documento para Conversão de
Dívida por default é marcado, sendo assim o mesmo será validado.
Tela 1 – Configuração do Financeiro

Abaixo sinalizado o campo incluído: “Conta Corrente Quitação”
Quando o checkbox “Processar Documentos” no processo Geração de Itens de Encontro de Contas [

(Financeiro / Documento Financeiro / Geração de Itens de Encontro de Contas) ] for marcado (veja tela 2), e ou
checkbox “Verificar Documentos para Conversão Dívida” no processo Geração de Documento Financeiro [
(Cobranças / Cobrança Pré Pagamento / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro), (Cobranças
/ Cobrança Pós / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro), (Pagamentos / Pagamento
Prestadores Locais / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro), (Pagamentos / Pagamento
Unimeds - PÓS / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro) e (Pagamentos / Pagamento
Unimeds - PRÉ / Documento Financeiro / Geração de Documento Financeiro) ] for marcado (veja tela 3), será
necessário parametrizar uma Conta Corrente de Quitação em Configuração do Financeiro [ (Financeiro / Tabelas e
Configurações / Configuração do Financeiro) ].
Tela 2 – Geração de Itens de Encontro de Contas
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Módulo Financeiro

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Módulo Financeiro
Tela 3 – Geração de Documento Financeiro
O sistema verifica se a Conta Corrente Quitação foi parametrizada em Configuração do Financeiro, caso não
encontre, será gerado o documento financeiro sem realizar a conversão de dívida através do encontro de contas
por documento, o processamento será interrompido gerando uma mensagem de erro, indicando que não existe
conta corrente para quitação na Configuração do Financeiro. (veja tela 4).
Tela 4 – Mensagem erro

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12 Controle de Inadimplência
O processo de inadimplência no Cardio é verificado para PESSOA FÍSICA e JURÍDICA (para PJ no modelo de
carta de cobrança deve estar sinalizado Inclui Pessoa Jurídica).
12.1 Modelo de Carta de Cobrança

[ (Financeiro / Carta de Cobrança / Modelo de Carta de Cobrança) ]
Tela 12.1-1 – Modelo de Carta de Cobrança
o A Lei prevê que o contrato pode ser rescindido por inadimplência, quando estiver inadimplente por 60
dias consecutivos ou não, no período de 12 meses.
o Checkbox “Controle Registro”, se estiver marcado será verificado pelo sistema se o checkbox “Recebida”
da Carta de Cobrança. Se esse checkbox não estiver marcado, não será possível fazer a Rescisão
Automática por Inadimplência e será emitida uma mensagem de alerta ao usuário.
o DIAS ATÉ: Será preenchido se o tipo de inadimplência for DIAS CORRIDOS. Intervalo final de dias que
será considerado o atraso.
Ex.: 10 dias corridos com intervalo final de dias = 365 dias
Número de dias = 10 e campo dias até = 365
o PERÍODO VERIFICAÇÃO: Será preenchido se o tipo de inadimplência for DIAS ACUMULADOS. Período
que será verificado a inadimplência baseado na Data Ref. Inadimplência informada na geração da Carta
de Cobrança.
o “Item Tipo Ajuste Financeiro” – Campo não obrigatório. Neste campo a Unimed parametriza o valor a ser
cobrado no boleto bancário. O “Tipo Valor” dever ser Nominal e seu valor deve ser informado no campo
“Valor”.

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Módulo Financeiro
o Tipo Verificação Período – Permite definir o tipo de período de atraso que o sistema verificará para
buscar os documentos na geração das cartas de cobrança, disponibilizando as seguintes opções:
 Período Janelado – Se selecionado, indica que serão filtrados apenas os documentos financeiros
abertos em atraso ou quitados em atraso, e que na sua sequência exista documentos quitados
ou parcialmente quitados, ou seja, são considerados documentos Janelados aqueles
documentos que ficaram em aberto ou quitados em atraso entre documentos já quitados ou
parcialmente quitados. Se forem encontrados documentos nessas condições, o campo Tipo
Período Intervalo da Carta de Cobrança será gravado com o valor Período Janelado;
 Período Não Janelado – Se selecionado, indica que serão filtrados apenas os documentos
financeiros abertos em atraso ou quitados em atraso, e que na sua sequência não exista
documentos quitados ou parcialmente quitados, ou seja, são considerados documentos Não
Janelados aqueles documentos em aberto ou quitados em atraso que não estão entre
documentos já quitados ou parcialmente quitados. Se forem encontrados documentos nessas
condições, o campo Tipo Período Intervalo da Carta de Cobrança será gravado com o valor
Período Não Janelado;
 Não Verificado – Se selecionado, indica que serão filtrados todos os documentos financeiros
abertos em atraso ou quitados em atraso sem considerar o tipo de período de verificação. Se
forem encontrados documentos nessas condições, o campo Tipo Período Intervalo da Carta de
Cobrança será gravado com o valor Não Verificado;
12.2 Geração de Carta de Inadimplência

[ (Financeiro / Carta de Cobrança / Geração de Carta Cobrança) ]
Gerada sobre os documentos financeiros com número definitivo, não é necessário ter documento bancário.
Se o tipo de inadimplência do modelo carta de cobrança for Dias Acumulados, serão recuperados os documentos
financeiros de cobrança que estejam no intervalo entre (data base de cálculo – o número de meses cadastrado no
campo Período Verificação) e que satisfaçam os seguintes critérios:
- data de vencimento do documento menor que a data base de cálculo;
- documento deve ser do tipo cobrança e caixa;
- situação do documento financeiro igual a Aberto ou Quitado ou Parcialmente Quitado;
- tipo da pessoa do contrato financeiro igual a Pessoa Física;
O cálculo dos dias de atraso será feito da seguinte forma:

Para documento financeiro Aberto: data base de cálculo - data de vencimento
Para documento financeiro Quitado: data quitação - data de vencimento
Para documento financeiro Parcialmente Quitado: data da última quitação - data de vencimento.
Será verificado se o somatório dos resultados do cálculo acima de todos os documentos financeiros localizados no
intervalo, é maior que o conteúdo do campo Número Dias do Modelo Carta de Cobrança, se for será criada uma
carta de cobrança para o contrato e para cada documento um novo documento financeiro de carta de cobrança.
Se o tipo de inadimplência do modelo carta de cobrança for Dias Corridos, serão recuperados os documentos
financeiros de cobrança em aberto que satisfaçam os seguintes critérios:
- data de vencimento do documento menor que a data base de cálculo.

- documento deve ser do tipo cobrança e caixa;
- situação do documento financeiro igual a Aberto;
- tipo da pessoa do contrato financeiro igual a Pessoa Física;

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Será verificado se a quantidade de dias da diferença entre a data base de cálculo e a data de vencimento dos
documentos de um contrato financeiro é maior que o conteúdo do campo Número Dias do modelo carta de
cobrança, se for será criado uma carta de cobrança para o contrato e para cada documento um novo documento
financeiro de carta de cobrança.
o É efetuada para o contrato financeiro.

o O checkbox Apenas Contratos Ativos se estiver marcado, o processo seleciona e gera a carta apenas
para os contratos onde o Contrato ou Titular não tenha uma Suspensão de Vínculo Rescindido. Se o
checkbox estiver desmarcado, o processo gerará a carta para todos os contratos financeiros.
o É possível já preencher automaticamente a data de recebimento da carta de emissão por previsão de
dias de entrega. Cuidado ao utilizar esta função, pois somente o documento de entrega da carta (AR) tem
respaldo legal.

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12.3 Emissão de Carta de Cobrança

[(Financeiro / Carta Cobrança / Emissão de Carta Cobrança)]
Objetivo:
Emite a carta de cobrança que foi gerada. Será gerado um arquivo de formato FIXO para base de Mala
Direta.
Pré-Requisitos:
 Existir Documento Financeiro gerado.
 Existir Carta Cobrança gerada.
 A pessoa relacionada ao contrato financeiro deve possuir um endereço para cobrança cadastrado.
Tela 12.3-1 – Emissão Carta Cobrança
Campo Observações
Modelo Carta Cobrança Deve ser informado o modelo de carta de cobrança que será feita a
emissão. Todas as cartas de cobranças que foram geradas com o modelo
em questão e conforme os parâmetros informados em tela serão emitidas.
Tipo de Negociação de Vencimento Identifica o tipo de negociação de vencimento de cobrança.
Tipo de Pessoa Identifica o se o tipo de pessoa é Física ou Jurídica.
Parcelas em Atraso Define a quantidade de parcelas em atraso. O sistema irá considerar os
contratantes que tenham documentos financeiros em aberto maior ou
igual ao número de parcelas informado.
Dias em Atraso Define a quantidade de dias em atraso. O sistema irá considerar os
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igual ao número de dias informado.
Tipo Período Intervalo Este campo permite definir o tipo de período que será verificado para
buscar as cartas de cobrança geradas de acordo com as seguintes
opções:
o Não Verificado – Se selecionado, serão consideradas para
Emissão as cartas de cobrança geradas que estiverem com o
“Tipo Período Intervalo” igual a “Não Verificado”;
o Período Janelado – Se selecionado, serão consideradas para
“Tipo Período Intervalo” igual a “Período Janelado”;
o Período Não Janelado – Se selecionado, serão consideradas
para Emissão as cartas de cobrança geradas que estiverem com
o “Tipo Período Intervalo” igual a “Período Não Janelado”.
Tipo Arquivo Possibilita selecionar o tipo de arquivo que será emitida a Carta de
Cobrança:
o Mala Direta – Se selecionado, será gerado o arquivo em formato
TXT;
o XML – Se selecionado, será gerado o arquivo em formato XML;
o PDF – Se selecionado, será gerado o arquivo em formato PDF.
Ao selecionar esta opção, o campo Descrição Padrão Arquivo
PDF será habilitado.
Descrição Padrão Arquivo PDF Quando a Carta de Cobrança for emitida/reemitida em PDF, deverá ser
informado um padrão de carta, previamente cadastrada e com os
mnemônicos configurados em Observação Padrão (Cadastros /
Autorizador / Observação Padrão).
(Checkbox) Apenas Contratos Quando marcado, a emissão é realizada apenas para contratos inativos,
Inativos ou seja, contratos já rescindidos.
Qtde Meses para Gerar Histórico Qtde Meses para Gerar Histórico Financeiro.
Financeiro
Emitir Etiquetas Irá emitir etiqueta com informações da Pessoa do Contrato Financeiro. Na
pessoa do Contrato Financeiro, deverá existir endereço cadastrado com a
opção “Para Cobrança”.
Estrutura da etiqueta com os dados da Pessoa do Contrato Financeiro:
o Dados do Contrato Financeiro:
 Código do Contrato Financeiro
 Nome da Pessoa associada ao Contrato Financeiro
o Dados do Contrato Financeiro:

 Logradouro
 Número do Logradouro
 Complemento do Logradouro
 Bairro
 Cidade
 Estado
 CEP
 Caixa Postal
(Sub-Aba) Contrato Financeiro Os campos Classe Contrato Financeiro Inicial e Classe Contrato
Financeiro Final possibilitam a seleção utilizando como filtro o intervalo de
classe de contrato financeiro.
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(Sub-Aba) Classe Contrato Os campos Classe Contrato Financeiro Inicial e Classe Contrato
Financeiro Financeiro Final possibilitam a seleção utilizando como filtro o intervalo de
(Aba Listas / Sub-Aba) Classe Restringe a seleção as classes de contratos financeiro informados neste
Contrato Financeiro grid.
(Checkbox) Exceto Se marcado, indica que os valores informados no grid deverão ser
desconsiderados da seleção.
(Aba Listas / Sub-Aba) Tipo Valor Se informado, o processo irá selecionar apenas os documentos
financeiros cujos itens financeiros possuam um dos geradores vinculados.
Este atributo será obtido através do gerador do item financeiro. Os tipos
de valores são:
 Mensalidade: referente às mensalidades dos beneficiários.
 Composição de Valor do Evento: referente às informações de
pagamento e cobrança do evento.
 Faturamento de Movimentação Cadastral: referente às
informações de cobrança das movimentações cadastrais dos
beneficiários.
 Demais Valor: são os outros tipos de geradores:
o Ajuste de Cobrança de Competência;
o Ajuste de Pagamento de Competência;
o Item Tipo Ajuste Financeiro;
o Imposto Documento Financeiro;
o Doença Beneficiário;
o Pensão Documento Financeiro;
o Modulo Competência Pagamento;
o Competência Valor Item Solicitação;
o Item Financeiro (Origem Quitação por Item);
o Quitação Documento Financeiro.

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Módulo Financeiro
Tela 12.3-2 –Emissão Carta Cobrança – Aba Listas
Campo Observações
Classe Contrato Financeiro Restringe a seleção as classes de contratos financeiro informados neste
grid.
Tipo Valor Se informado, o processo irá selecionar apenas os documentos
de valores são:
beneficiários.
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Módulo Financeiro
Exemplos:
1º Exemplo:
Emitir carta de cobrança para contratos que estejam com mais de 30 dias em atraso dentro de 12 meses
(conforme modelo de carta de cobrança). Deste intervalo, gerar no arquivo apenas os contratos que
estiverem com 400 ou mais dias em atraso.
Observação: o checkbox Gerar Arquivo XML foi informado apenas para demonstração, pois a situação
mais utilizada é o arquivo no formato “TXT” (checkbox Gerar Arquivo XML desmarcado).
Tela 12.3-3 – Emissão Carta Cobrança – Gerar Arquivo Dias em Atraso

Página 219 de 380
Módulo Financeiro
Tela 12.3-4 – Emissão Carta Cobrança – Gerar Arquivo Dias em Atraso
Tela 12.3-5 – Emissão Carta Cobrança – Arquivo XML Gerado

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Módulo Financeiro
2º Exemplo:
Emitir carta de cobrança para contratos que estejam com mais de 30 dias em atraso dentro de 12 meses
(conforme modelo de carta de cobrança). Deste intervalo, gerar no arquivo apenas os contratos que
estiverem com 1 (uma) parcela em atraso e que essa parcela esteja atrasada há mais de 10 dias.
Tela 12.3-6 – Emissão Carta Cobrança – Parcelas e Dias em Atraso

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Módulo Financeiro

Página 222 de 380
Módulo Financeiro
12.4 Reemissão de Carta Cobrança

[(Financeiro / Carta Cobrança / Reemissão de Carta Cobrança)]
Objetivo:
Essa rotina reemite carta de cobrança conforme parâmetros informados em tela que tenham o modelo de
carta de cobrança informado.
Serão selecionadas as cartas de cobrança cuja data de emissão esteja no intervalo de data inicial e final
preenchido, ou seja, a data de emissão da carta de cobrança deve ser maior ou igual à data inicial e
menor que a data final.
Pré-Requisitos:
 Existir Documento Financeiro gerado.
 Existir Carta Cobrança gerada.
 A pessoa relacionada ao contrato financeiro deve ter um endereço para cobrança cadastrado.
Tela 12.4-1 – Reemissão Carta Cobrança – Aba Restrições
Campo Observações
Modelo Carta Cobrança Deve ser informado o modelo de carta de cobrança que será feita a
reemissão. Todas as cartas de cobranças que foram emitidas com o
modelo em questão e conforme os parâmetros informados em tela serão
reemitidas.
Tipo de Negociação de Vencimento Identifica o tipo de negociação de vencimento de cobrança.
Tipo de Pessoa Identifica o se o tipo de pessoa é Física ou Jurídica.

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Módulo Financeiro
Parcelas em Atraso Define a quantidade de parcelas em atraso. O sistema irá considerar os
igual ao número de parcelas informado.
Dias em Atraso Define a quantidade de dias em atraso. O sistema irá considerar os
igual ao número de dias informado.
Tipo Período Intervalo Este campo permite definir o tipo de período que será verificado para
buscar as cartas de cobrança geradas de acordo com as seguintes
opções:
o Não Verificado – Se selecionado, serão consideradas para
“Tipo Período Intervalo” igual a “Não Verificado”;
o Período Janelado – Se selecionado, serão consideradas para
“Tipo Período Intervalo” igual a “Período Janelado”;
o Período Não Janelado – Se selecionado, serão consideradas
para Emissão as cartas de cobrança geradas que estiverem com
o “Tipo Período Intervalo” igual a “Período Não Janelado”.
Tipo Arquivo Possibilita selecionar o tipo de arquivo que será emitida a Carta de
Cobrança:
o Mala Direta – Se selecionado, será gerado o arquivo em formato
TXT;
o XML – Se selecionado, será gerado o arquivo em formato XML;
o PDF – Se selecionado, será gerado o arquivo em formato PDF.
Ao selecionar esta opção, o campo Descrição Padrão Arquivo
PDF será habilitado.
Descrição Padrão Arquivo PDF Quando a Carta de Cobrança for emitida/reemitida em PDF, deverá ser
informado um padrão de carta, previamente cadastrada e com os
mnemônicos configurados em Observação Padrão (Cadastros /
Autorizador / Observação Padrão).
(Checkbox) Apenas Contratos Quando marcado, a reemissão é realizada apenas para contratos inativos,
Inativos ou seja, contratos já rescindidos.
(Sub-Aba) Contrato Financeiro Os campos Contrato Financeiro Inicial e Contrato Financeiro Final
possibilitam a seleção utilizando como filtro o intervalo de contrato
financeiro.
(Sub-Aba) Data Emissão Os campos Data Emissão Inicial e Data Emissão Final possibilitam a
seleção utilizando como filtro o intervalo de datas de emissão.
(Sub-Aba) Classe Contrato Os campos Classe Contrato Financeiro Inicial e Classe Contrato
Financeiro Financeiro Final possibilitam a seleção utilizando como filtro o intervalo de

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Módulo Financeiro
Tela 12.4-2 – Reemissão Carta Cobrança – Aba Listas
Campo Observações
Classe Contrato Financeiro Restringe a seleção as classes de contratos financeiro informados neste
grid.
Tipo Valor Se informado, o processo irá selecionar apenas os documentos
de valores são:
beneficiários.
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Módulo Financeiro
Exemplos:
1º Exemplo:
Reemitir cartas de cobrança para contratos que estejam com mais de 30 dias em atraso dentro de 12
meses (conforme modelo de carta de cobrança) que foram emitidas durante o período de 01/01/2008 a
30/07/2010. Deste intervalo, gerar no arquivo apenas os contratos que estiverem com 400 ou mais dias
em atraso.
Tela 12.4-3 – Reemissão Carta Cobrança – Gerar Arquivo Dias em Atraso

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Módulo Financeiro

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Módulo Financeiro
2º Exemplo:
Reemitir cartas de cobrança para contratos que estejam com mais de 30 dias em atraso dentro de 12
meses (conforme modelo de carta de cobrança) que foram emitidas durante o período de 01/01/2008 a
30/07/2010. Deste intervalo, gerar no arquivo apenas os contratos que estiverem com 1 (uma) parcela em
atraso e que essa parcela esteja atrasada há mais de 10 dias.
Tela 12.4-6 – Reemissão Carta Cobrança – Parcelas e Dias em Atraso

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Módulo Financeiro

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Módulo Financeiro
12.5 Consulta Carta de Cobrança
[ (Financeiro / Carta de Cobrança / Carta Cobrança) ]
o Consulta as cartas de cobrança geradas.
o Dá possibilidade de exclusão de cartas emitidas.
o É possível informar a data de recebimento da carta de cobrança.
o Podem ser emitidas várias cartas de cobrança para o mesmo contrato financeiro que sejam de modelos
de carta diferentes, por exemplo, gerar uma carta de cobrança com 15 dias de atraso (modelo 2) como
aviso e gerar uma carta de cobrança com 60 dias de atraso (modelo 5).
12.6 Rescisão automática por Inadimplência

[ (Financeiro / Controle Inadimplência / Rescisão Automática por Inadimplência) ].
Regras de Negócio:
Essa rotina rescinde automaticamente por inadimplência o intervalo de contratos financeiros informado
OU a classe de contrato financeiro informada, que tenham o modelo de carta de cobrança informado.
Se o tipo de inadimplência do modelo de carta de cobrança informado for Dias Corridos, será verificado
se o documento base cadastrado na carta de cobrança ainda está com a situação Aberto, se não estiver
a rescisão não poderá ser feita.
Se o modelo de carta de cobrança informado tiver o campo Controle Registro marcado, será verificado o
campo Recebida da carta de cobrança. Se esse campo não estiver marcado, não será possível fazer a
rescisão.
Impacta no documento financeiro diretamente. Se houver algum documento em aberto gerado após a
data de rescisão, estes serão cancelados, caso no motivo de suspensão de vínculo utilizado o checkbox
Cancelar Documentos estiver sinalizado.
Se no modelo de carta de cobrança estiver marcado o checkbox “Controle Registro”, será verificado o
checkbox “Recebida” da Carta de Cobrança. Se esse checkbox não estiver marcado, não será possível
fazer a rescisão e será emitida uma mensagem de alerta ao usuário.
Mensagem de Aviso que pode causar dúvida:

 Modelo de Carta possui controle registro ativo e carta ainda não foi recebida
Essa mensagem será gerada se no modelo de carta de cobrança estiver marcado o checkbox
“Controle Registro” e na Carta de Cobrança o checkbox “Recebida” não estiver marcado.

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Módulo Financeiro
Tela 12.6-1 – Rescisão Automática por Inadimplência
Exemplos:
Executar o processo de Rescisão Automática por Inadimplência, considerando que o Modelo de carta de
cobrança esteja com o checkbox “Controle Registro” marcado.

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Módulo Financeiro
Carta de Cobrança com o checkbox “Recebida” desmarcado.
Tela 12.6-3 – Carta de Cobrança
Processo de rescisão automática por inadimplência do contrato que já está com a carta de cobrança
emitida e sem recebimento.
Tela 12.6-4 – Rescisão Automática por Inadimplência

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Módulo Financeiro
Tela 12.6-5 – Rescisão Automática por Inadimplência – Mensagem de Alerta
12.7 Emissão Carta Desligamento

[ (Financeiro / Controle Inadimplência / Emissão Carta Desligamento) ]

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Módulo Financeiro
o Emite carta de desligamento para suspensões.
o Gera arquivo de formato FIXO para base de Mala Direta.

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Módulo Financeiro
12.8 Carta de Cobrança – Controle AR
Objetivo:
Com a finalidade de controlar os avisos de recebimentos (AR) fornecidos pelo Correio após a entrega da carta
de cobrança ao destinatário, os três campos no formulário Carta Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança/
Carta Cobrança): “Numero do AR”, “Pessoa Recebedora” e “Motivo não Recebimento”, com isso a Unimed
passa a controlar quais as cartas efetivamente foram entregues.
No “Selecionar Carta Cobrança” (Financeiro / Carta de Cobrança / Carta Cobrança) foram disponibilizados os
seguintes campos para filtro: “Numero AR”, “Motivo não Recebimento”, “Recebida”, “Data Emissão Inicial”,
“Data Emissão Final”.
Regra de Negócios:
 Esses registros serão gerados através do processamento da rotina Geração de Carta Cobrança
(Financeiro / Carta de Cobrança / Geração de Carta Cobrança).
 Processo de exclusão do registro carta de cobrança - Se o campo “Item Tipo Ajuste financeiro” do
documento financeiro de cobrança da geração da Carta de Cobrança, estiver preenchido, o processo
recupera os registros da entidade “GeradorItemFinan” de acordo com as informações do Contrato
Financeiro, Competência Financeira, Sequência e AutoId do Item Tipo Ajuste Financeiro. Retornando
estes registros, o processo não realiza a exclusão. Veja a descrição detalhada deste novo campo na
documentação Cobrança de Valor na Geração Carta Cobrança.
 O campo “Motivo não Recebimento”, onde seu pré-cadastro é realizado em Motivo Carta Cobrança
(Cadastros / Tabelas Gerais), só poderá ser preenchido no formulário Carta Cobrança (Financeiro /
Carta de Cobrança) se o campo “Recebida” estiver desmarcado, conseqüentemente não haverá data
de recebimento e pessoa recebedora.
 No processo de Geração de Carta de Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança / Geração de Carta

Cobrança) não será mais exibida a data de recebimento ao acessar o formulário, o usuário poderá
informar uma data de recebimento e a mesma nesse caso poderá ser menor que a data emissão de
carta de cobrança.
 Quando o checkbox “Recebida” estiver marcado é obrigatório o preenchimento dos seguintes

campos: “Data recebimento”, “Numero AR” e “Pessoa Recebedora”, se este estiver desmarcado, é
obrigatório o preenchimento dos campos “Numero AR” e “Motivo Não Recebimento”.
Pré-Requisitos:
 Realizar processo de Geração de Carta Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança / Geração de

Carta Cobrança) e Emissão de Carta Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança / Emissão de Carta
Cobrança).
 Motivo Carta Cobrança (Cadastros / Tabelas Gerais)

 Código – Código do motivo.
 Descrição – Descrição do motivo pelo qual o Correio não efetivou a entrega da Carta de
Cobrança.
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Módulo Financeiro
Tela 12.8-1 – Motivo Carta Cobrança
 Carta Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança/ Carta Cobrança)

 “Numero AR” - Número do aviso de Recebimento fornecido pelo Correio após entrega da efetiva
Carta de Cobrança.
 “Motivo não Recebimento” - Motivo pelo qual o Correio não efetivou a entrega da Carta de
Cobrança.
 “Recebida” – Checkbox que define o status de recebimento da carta de cobrança. Se marcado
irá recuperar as cartas de cobranças recebidas pelo destinatário, caso contrário, serão
recuperadas as cartas de cobranças não recebidas. O campo está desmarcado por default.
 “Data Emissão Inicial” - Permitir que as cartas de cobranças possam ser restringidas a partir de
uma determinada data.
 “Data Emissão Final” - Permitir que as cartas de cobranças possam ser restringidas até uma
determinada data.

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Módulo Financeiro
Tela 12.8-2 – Carta de Cobrança – Selecionar Carta Cobrança
Formulário Carta de Cobrança:

 “Numero AR” - Numero do aviso de Recebimento fornecido pelo Correio após entrega da efetiva
Carta de Cobrança.
 “Motivo não Recebimento” - Motivo pelo qual o Correio não efetivou a entrega da Carta de
Cobrança.
 “Pessoa Recebedora” - Pessoa que recebeu a Carta de Cobrança e assinou o AR. Esta pessoa
deverá estar pré-cadastrada no sistema, em Pessoa (Cadastros /Pessoas).

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Módulo Financeiro
Tela 12.8-3 – Carta de Cobrança – Formulário
 Se o campo “Item Tipo Ajuste financeiro” do documento financeiro de cobrança da geração da Carta de
Cobrança, estiver preenchido e este possuir Gerador item financeiro de acordo com as informações do
Contrato Financeiro, Competência Financeira, Sequência e AutoId do Item Tipo Ajuste Financeiro, não
será permitida a exclusão do registro carta de cobrança.
 Ao tentar excluir um registro da carta de cobrança é exibida a seguinte mensagem: “O Responsável

financeiro pelo contrato possui inadimplência no sistema – Contrato (NNNNNNN))”
Esta mensagem é para avisar que no campo “Item Tipo Ajuste Financeiro” indicado na carta de cobrança
possui um gerador de item financeiro do tipo “6” (ItemTipoAjusteFinan) de acordo com as informações de
seu Contrato Financeiro, Competência Financeira, Sequência e autoid do Item Tipo Ajuste Financeiro,
sendo assim, não será permitida a exclusão deste registro.

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Módulo Financeiro
Exemplos:
Abaixo exemplo da gravação da carta de cobrança através do processo de Geração de Carta Cobrança
(Financeiro / Carta de Cobrança / Geração de Carta Cobrança).
Tela 12.8-4 – Geração Carta de Cobrança
Tela 12.8-5 –Carta Cobrança - Registro

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Módulo Financeiro
Veja abaixo os campos obrigatórios quando o checkbox “Recebida” estiver marcado: Numero Ar, Pessoa
Recebedora e Data de Recebimento.
Tela 12.8-6 –Carta Cobrança – checkbox Recebida marcado
Veja abaixo os campos obrigatórios quando o checkbox “Recebida” estiver desmarcado: Numero Ar e
Motivo Não Recebimento.

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Módulo Financeiro
Tela 12.8-7 –Carta Cobrança – checkbox “Recebida” desmarcado

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Módulo Financeiro
12.9 Cobrança de Valor na Geração Carta de Cobrança

Objetivo:
Possibilitar a Unimed cobrar ou não um valor único no boleto bancário através do processo da Geração da
Carta de Cobrança para contratos inadimplentes. Esta cobrança poderá ser sobre as despesas de postagem e
ocorrerá de forma parametrizada, proporcionando a Unimed habilitar ou desabilitar esta funcionalidade.
Para habilitar a cobrança, a Unimed deverá indicar o “Item Tipo Ajuste Financeiro” no Modelo de Carta de
Cobrança (Financeiro/ Carta de Cobrança) a ser utilizado na geração da carta e marcar o checkbox “Gera
Ajuste Carta Cobrança” na Negociação Financeira (Financeiro / Negociações Financeiras) do Contrato
Financeiro ou de sua classe. Com estes cadastros, no processo de Geração de Carta Cobrança (Financeiro/
Carta de Cobrança) será obrigatoriamente informar a Competência e a Sequência, atualizando assim os dados
automaticamente na Carta de Cobrança. Este valor de cobrança será incluído como um item financeiro junto
com a próxima cobrança do beneficiário.
Regra de Negócios:
 O registro Carta de Cobrança é gerado através da rotina Geração de Carta Cobrança (Financeiro /
Carta de Cobrança / Geração de Carta Cobrança).
 O “Item Tipo Ajuste Financeiro” previamente cadastrado, é gerado pelo processo Geração de Carta
Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança / Geração de Carta Cobrança), e o processo que inclui
este item de ajuste da carta de cobrança no Documento Financeiro é a Geração de Documento
Financeiro (Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Documento Financeiro).
 Processo de exclusão do registro carta de cobrança - Se o campo “Item Tipo Ajuste financeiro” estiver
preenchido, o processo recupera os registros do “GeradorItemFinan”, de acordo com as informações
do Contrato Financeiro, Competência Financeira, Sequência e Autoid do Item Tipo Ajuste Financeiro.
Retornando estes registros, o processo não realiza a exclusão.
Pré-Requisitos:
 Geração de Carta Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança / Geração de Carta Cobrança) e Emissão
de Carta Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança / Emissão de Carta Cobrança)
 “Item Tipo Ajuste Financeiro” – Campo não obrigatório. Neste campo a Unimed parametriza o valor
a ser cobrado no boleto bancário. O “Tipo Valor” dever ser Nominal e seu valor deve ser informado
no campo “Valor”.

Página 242 de 380
Módulo Financeiro
Tela 12.9-1 – Modelo de Carta de Cobrança – Novo Campo
Tela 12.9-2 – Item Tipo Ajuste Financeiro – Valor para Cobrança

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Módulo Financeiro
 Negociação Financeira (Financeiro / Negociações Financeiras)
 “Gera Ajuste Carta Cobrança” – Desmarcado como default. Se marcado, habilita a cobrança do
ajuste Carta Cobrança.
Tela 12.9-3 – Negociação Financeira
 Carta Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança)

 “Estes campos não são editáveis.

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Módulo Financeiro
Tela 12.9-4 – Carta Cobrança
CompFinanceira Competência Financeira do Ajuste.
Define a competência de geração do Ajuste
Financeiro, se for informado no processo Geração
da Carta de Cobrança.
CompSeq Competência Sequência.
Define a sequência do Ajuste financeiro dentro da
competência financeira, se for informado no
processo da Geração da Carta de Cobrança.
ItemTipoAjusteFinan Item Tipo de Ajuste Financeiro
Campo não obrigatório, este campo é gravado
automaticamente após a rotina Geração Carta de
Cobrança, caso tenha sido efetuado o cadastro no
formulário Modelo de Carta de Cobrança.
Através deste campo a Unimed saberá o valor a ser
cobrado no boleto bancário.
 Geração Carta Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança)

 “Competência” – Indica a Competência financeira que o ajuste será cobrado. Por exemplo: A
próxima cobrança de mensalidade para o beneficiário ocorrerá na competência 11/2010. Para
que o valor deste ajuste seja enviado no mesmo documento financeiro, deverá informar a
competência 11/2010 neste campo. Assim, no documento financeiro da competência 11/2010
será cobrado o valor da mensalidade + o valor do ajuste
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Módulo Financeiro
 “Sequência” – Indica a Sequência dentro da competência financeira do ajuste. A sequência
preenchida neste campo também deverá ser a mesma informada na Geração do Documento
Financeiro
O sistema recupera a Negociação Financeira (Financeiro / Negociações Financeiras) do contrato

financeiro através de seus filtros, verifica se o checkbox “Gera Ajuste Carta Cobrança” na Aba
Negociações está marcado, também recupera o Modelo de Carta de Cobrança, verificando se o campo
“Item Tipo Ajuste Financeiro” está preenchido. Se as duas informações estiverem preenchidas, as
informações no formulário “Competência e Sequência” são obrigatórias, caso contrário, apresentará a
mensagem de erro “Os campos Competência e Sequência devem ser informados para gerar o Ajuste de
Cobrança.”
Este processo atualiza a tabela “CartaCobranca” (Financeiro / Carta de Cobrança) com as novas
informações nos campos: “Comp. Financeira”, “Comp. Seq” e ”ItemTipoAjusteFinan”.
Tela 12.9-5 – Geração Carta Cobrança – Novos Campos
 Os campos Competência e Sequência devem ser informados na Geração da Carta de

Cobrança para gerar o ajuste de Cobrança.
 O localizador da tabela GeradorItemFinan, sempre será gravado como ‘AjusteCartaCobrança‘
quando o gerador do item financeiro for um ajuste de cobrança. Esse ajuste é do tipo 6.

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Módulo Financeiro
 Ao gerar a carta de cobrança é exibida a seguinte mensagem:

“Os campos Competência e Sequência devem ser informados para gerar o Ajuste de Cobrança.”
Esta mensagem será exibida quando na Negociação Financeira (Financeiro / Negociações Financeiras)
do contrato financeiro ou de sua classe, temos o checkbox “Gera Ajuste Carta Cobrança” na Aba
Negociações marcado, no Modelo de Carta de Cobrança o campo “Item Tipo Ajuste Financeiro” está
preenchido, e os campos “Competência e Sequência” não foram informados no formulário Geração Carta.
Exemplos:
Abaixo exemplo de um ajuste da Carta de Cobrança.
Tela 12.9-6 – Modelo Carta de Cobrança – Indicando o campo “ Item tipo Ajuste Financeiro “

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Módulo Financeiro
Tela 12.9-7 – Negociações Financeiras – Marcando o checkbox “Gera Ajuste Carta Cobrança”
Tela 12.9-8 – Geração Carta de Cobrança – Sem as informações nos campos Competência e Sequência

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Módulo Financeiro
Tela 12.9-9 – Geração Carta de Cobrança – Mensagem exibida pelo não preenchimento dos campos Competência
e Sequência
Após informar os campos “Competência” e “Sequência”, a Geração da Carta de Cobrança é realizada

com sucesso.
Tela 12.9-10 – Geração Carta de Cobrança – Informando os campos Competência e Sequência

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Módulo Financeiro
Tela 12.9-11 –Carta Cobrança – Novos campos preenchidos automaticamente após a Geração Carta de Cobrança
Com os dados do ajuste gerado, seguiremos com a cobrança de mensalidade do beneficiário
Tela 12.9-12 – Geração do Módulo Competência – Valorização de Cobrança dos Módulos

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Módulo Financeiro
Tela 12.9-133 – Geração dos Itens Financeiros de Mensalidade – Geração de Itens Finan. de Mód. Competência
Na Geração do Documento Financeiro, deverá informar a mesma sequência utilizada no processo

Geração da Carta de Cobrança, para que o item de ajuste da carta de cobrança seja incluído.
Tela 12.9-14 – Geração do Ajuste Carta Cobrança – Geração do Documento Financeiro

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Módulo Financeiro
Tela 12.9-145 – Documento Financeiro que contem o item financeiro de ajuste da Carta Cobrança
Cobrança de mensalidade da competência 11/2010 com o item de ajuste da carta de cobrança incluído
Tela 12.9-156 – Item Financeiro do Ajuste de Carta Cobrança
O gerador do Ajuste será sempre identificado com o Tipo 6 – AjusteCartaCobrança

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Módulo Financeiro
Tela 12.9-167 – Gerador do Item Financeiro de Ajuste da Carta Cobrança

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Módulo Financeiro
12.10 Carta de Cobrança personalizada para Inadimplentes - Mnemônicos

Objetivo:
Utilizar mnemônicos para personalizar o modelo de carta de cobrança que será emitida/reemitida,
possibilitando definir o tipo de período de atraso no processo de geração da carta de cobrança.
Pré-Requisitos:
 Existir documentos financeiros definitivos em aberto com atraso e/ou quitados em atraso;
 Existir cadastro no formulário Observação Padrão (Cadastros / Autorizador / Observação Padrão) com o
texto que será utilizado para a Emissão da Carta de Cobrança.
Regra de Negócio:
As cartas de cobrança poderão ser personalizadas, utilizando mnemônicos que podem ser configurados
juntamente com o texto que será utilizado para a emissão da carta de cobrança no formulário Observação
Padrão (Cadastro / Autorizador / Observação Padrão).
Foi criado no formulário de Modelo de Carta de Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança / Modelo de
Carta de Cobrança) um novo checkbox Tipo Verificação Período que permitirá definir o tipo de período a
ser verificado no processo de geração da carta de cobrança. Através deste checkbox poderá ser definido
se o período de parcelas em atraso será janelado ou não janelado.
Ao realizar os processos de Emissão de Carta Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança / Emissão de

Carta Cobrança) e Reemissão de Carta Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança
/ Reemissão de Carta Cobrança), o sistema disponibilizará um filtro por tipo de período para seleção das
cartas que serão emitidas/reemitidas, permitindo também emiti-las no formato PDF.
Modelo de Carta de Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança / Modelo de Carta de Cobrança)

o Tipo Verificação Período – Permite definir o tipo de período de atraso que o sistema verificará
para buscar os documentos na geração das cartas de cobrança, disponibilizando as seguintes
opções:
 Período Janelado – Se selecionado, indica que serão filtrados apenas os documentos
financeiros abertos em atraso ou quitados em atraso, e que na sua sequência exista
documentos quitados ou parcialmente quitados, ou seja, são considerados documentos
Janelados aqueles documentos que ficaram em aberto ou quitados em atraso entre
documentos já quitados ou parcialmente quitados. Se forem encontrados documentos
nessas condições, o campo Tipo Período Intervalo da Carta de Cobrança será gravado
com o valor Período Janelado;
 Período Não Janelado – Se selecionado, indica que serão filtrados apenas os
documentos financeiros abertos em atraso ou quitados em atraso, e que na sua
sequência não exista documentos quitados ou parcialmente quitados, ou seja, são
considerados documentos Não Janelados aqueles documentos em aberto ou quitados
em atraso que não estão entre documentos já quitados ou parcialmente quitados. Se
forem encontrados documentos nessas condições, o campo Tipo Período Intervalo da
Carta de Cobrança será gravado com o valor Período Não Janelado;
 Não Verificado – Se selecionado, indica que serão filtrados todos os documentos
financeiros abertos em atraso ou quitados em atraso sem considerar o tipo de período
de verificação. Se forem encontrados documentos nessas condições, o campo Tipo
Período Intervalo da Carta de Cobrança será gravado com o valor Não Verificado;

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Módulo Financeiro
 Carta de Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança / Carta de Cobrança)

o Tipo Período Intervalo – O default deste campo é desabilitado e será preenchido pelo processo
de Geração de Carta de Cobrança.

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Módulo Financeiro
 Emissão de Carta Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança / Emissão de Carta Cobrança)

 Reemissão de Carta Cobrança (Financeiro / Carta de Cobrança / Reemissão de Carta Cobrança)
o Tipo Período Intervalo – Este campo permite definir o tipo de período que será verificado para
buscar as cartas de cobrança geradas de acordo com as seguintes opções:
 Não Verificado – Se selecionado, serão consideradas para Emissão as cartas de
cobrança geradas que estiverem com o “Tipo Período Intervalo” igual a “Não
Verificado”;
 Período Janelado – Se selecionado, serão consideradas para Emissão as cartas de
cobrança geradas que estiverem com o “Tipo Período Intervalo” igual a “Período
Janelado”;
 Período Não Janelado – Se selecionado, serão consideradas para Emissão as cartas
de cobrança geradas que estiverem com o “Tipo Período Intervalo” igual a “Período
Não Janelado”.
o Tipo Arquivo – Possibilita selecionar o tipo de arquivo que será emitida a Carta de Cobrança:
 Mala Direta – Se selecionado, será gerado o arquivo em formato TXT;
 XML – Se selecionado, será gerado o arquivo em formato XML;
 PDF – Se selecionado, será gerado o arquivo em formato PDF. Ao selecionar esta
opção, o campo Descrição Padrão Arquivo PDF será habilitado.
o Descrição Padrão Arquivo PDF – Quando a Carta de Cobrança for emitida/reemitida em PDF,
deverá ser informado um padrão de carta, previamente cadastrada e com os mnemônicos
configurados em Observação Padrão (Cadastros / Autorizador / Observação Padrão).

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Módulo Financeiro
Tela 12.10-3 – Emissão de Carta de Cobrança
Tela 12.10-4 – Reemissão de Carta de Cobrança - Versão Atual

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Módulo Financeiro
Para esta implementação será utilizado os seguintes mnemônicos:
NOME {data Tipo: (M) (M)Mnemônico (B)Buffer (C)Comando

OBJETIVO Imprimir no arquivo gerado a data em que a carta de cobrança será emitida/reemitida.
Boleto Fatura Retorno Bancário Relação Bancária

UTILIZAÇÃO
Cartão Magnético
TIPO
(D) (N) Numérico (D) Data (I) Inteiro (A) Alfa (AN) Alfa-Numérico
RETORNO
PRÉ-
REQUISITO
DESCRIÇÃO Retornará a data atual do sistema na carta de cobrança.
DA REGRA
EXEMPLOS /
{data
SINTAXE
REQUISITOS
ESPECIAIS
NOME {dados.etiqueta Tipo: (M) (M)Mnemônico (B)Buffer (C)Comando

OBJETIVO Imprimir os dados de endereço do contratante na carta de cobrança.

UTILIZAÇÃO
Cartão Magnético
TIPO
(AN) (N) Numérico (D) Data (I) Inteiro (A) Alfa (AN) Alfa-Numérico
RETORNO
PRÉ-
REQUISITO
Retornará o endereço do contratante (logradouro, numero, bairro, cidade, estado,
DESCRIÇÃO
CEP e complemento do endereço) na carta de cobrança.
DA REGRA
EXEMPLOS /
{dados.etiqueta
SINTAXE
REQUISITOS
ESPECIAIS
NOME {codigo.contrato Tipo: (M) (M)Mnemônico (B)Buffer (C)Comando

OBJETIVO Imprimir o código do contrato na carta de cobrança.

UTILIZAÇÃO
Cartão Magnético

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Módulo Financeiro
TIPO
RETORNO
PRÉ-
REQUISITO
DESCRIÇÃO Retornará o código do contrato na carta de cobrança.
DA REGRA
EXEMPLOS /
{codigo.contrato
SINTAXE
REQUISITOS
ESPECIAIS
NOME {nome.contrato Tipo: (M) (M)Mnemônico (B)Buffer (C)Comando

OBJETIVO Imprimir o nome da pessoa do contratante na carta de cobrança.

UTILIZAÇÃO
Cartão Magnético
TIPO
RETORNO
PRÉ-
REQUISITO
DESCRIÇÃO
Retornará o nome da pessoa do contratante na carta de cobrança
DA REGRA
EXEMPLOS /
{nome.contrato
SINTAXE
REQUISITOS
ESPECIAIS
NOME {doc.financeiro Tipo: (M) (M)Mnemônico (B)Buffer (C)Comando

OBJETIVO Imprimir o número do documento financeiro na carta de cobrança.

UTILIZAÇÃO
Cartão Magnético
TIPO
(I) (N) Numérico (D) Data (I) Inteiro (A) Alfa (AN) Alfa-Numérico
RETORNO
Este mnemônico será utilizado em conjunto com os demais mnemônicos descritos
PRÉ- abaixo:
REQUISITO {inicio.docs
{fim.docs
DESCRIÇÃO
Retornará o número do documento financeiro na carta de cobrança
DA REGRA
EXEMPLOS /
{doc.financeiro
SINTAXE

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Módulo Financeiro
REQUISITOS
ESPECIAIS
NOME {classe.docfinan Tipo: (M) (M)Mnemônico (B)Buffer (C)Comando

OBJETIVO Imprimir a classe do documento financeiro na carta de cobrança.

UTILIZAÇÃO
Cartão Magnético
TIPO
RETORNO
PRÉ- abaixo:
{fim.docs
DESCRIÇÃO
Retornará a classe do documento financeiro na carta de cobrança
DA REGRA
EXEMPLOS /
{classe.docfinan
SINTAXE
REQUISITOS
ESPECIAIS
NOME {data.vencimento Tipo: (M) (M)Mnemônico (B)Buffer (C)Comando

OBJETIVO Imprimir a data de vencimento do documento financeiro na carta de cobrança.

UTILIZAÇÃO
Cartão Magnético
TIPO
RETORNO
PRÉ- abaixo:
{fim.docs
DESCRIÇÃO
Retornará a data de vencimento do documento financeiro na carta de cobrança
DA REGRA
EXEMPLOS /
{data.vencimento
SINTAXE
REQUISITOS
ESPECIAIS
NOME {data.pagamento Tipo: (M) (M)Mnemônico (B)Buffer (C)Comando

OBJETIVO Imprimir a data de quitação do documento financeiro na carta de cobrança.
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Módulo Financeiro

UTILIZAÇÃO
Cartão Magnético
TIPO
RETORNO
PRÉ- abaixo:
{fim.docs
DESCRIÇÃO
Retornará a data de quitação do documento financeiro na carta de cobrança.
DA REGRA
EXEMPLOS /
{data.pagamento
SINTAXE
REQUISITOS
ESPECIAIS
NOME {período.atraso Tipo: (M) (M)Mnemônico (B)Buffer (C)Comando

OBJETIVO Imprimir os dias de atraso do documento financeiro na carta de cobrança.

UTILIZAÇÃO
Cartão Magnético
TIPO
(I) (N) Numérico (D) Data (I) Inteiro (A) Alfa (AN) Alfa-Numérico
RETORNO
PRÉ- abaixo:
{fim.docs
DESCRIÇÃO Retornará a quantidade de dias de atraso do documento financeiro na carta de
DA REGRA cobrança.
EXEMPLOS /
{período.atraso
SINTAXE
REQUISITOS
ESPECIAIS
NOME {valor.docfinan Tipo: (M) (M)Mnemônico (B)Buffer (C)Comando

OBJETIVO Imprimir o valor líquido do documento financeiro na carta de cobrança.

UTILIZAÇÃO
Cartão Magnético
TIPO
(N) (N) Numérico (D) Date (I) Inteiro (A) Alfa (AN) Alfa-Numérico
RETORNO

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Módulo Financeiro
PRÉ- abaixo:
{fim.docs
DESCRIÇÃO
Retornará o valor líquido do documento financeiro na carta de cobrança.
DA REGRA
EXEMPLOS /
{valor.docfinan
SINTAXE
REQUISITOS
ESPECIAIS
NOME {valor.recebido Tipo: (M) (M)Mnemônico (B)Buffer (C)Comando

OBJETIVO Imprimir o valor da quitação do documento financeiro da carta de cobrança.

UTILIZAÇÃO
Cartão Magnético
TIPO
(N) (N) Numérico (D) Date (I) Inteiro (A) Alfa (AN) Alfa-Numérico
RETORNO
PRÉ- abaixo:
{fim.docs
DESCRIÇÃO
Retornará o valor da quitação do documento financeiro na carta de cobrança.
DA REGRA
EXEMPLOS /
{valor.recebido
SINTAXE
REQUISITOS
ESPECIAIS
NOME {inicio.docs Tipo: (M) (M)Mnemônico (B)Buffer (C)Comando

Indicar o início dos mnemônicos utilizados para buscar valores dos documentos da
OBJETIVO
carta de cobrança.
UTILIZAÇÃO
Cartão Magnético
TIPO
( ) (N) Numérico (D) Date (I) Inteiro (A) Alfa (AN) Alfa-Numérico
RETORNO
PRÉ- abaixo:
REQUISITO {doc.financeiro, {classe.docfinan, {data.vencimento, {data.pagamento, {período.atraso,
{valor.docfinan, {valor.recebido, {fim.docs
DESCRIÇÃO Ao utilizar este mnemônico será determinado o início dos demais mnemônicos
DA REGRA referentes ao documento, ou seja, o sistema irá identificar na rotina do processo de
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Módulo Financeiro
emissão/reemissão de carta de cobrança o inicio das informações de cada documento
que será impresso na carta.
EXEMPLOS /
{inicio.docs
SINTAXE
REQUISITOS
ESPECIAIS
NOME {fim.docs Tipo: (M) (M)Mnemônico (B)Buffer (C)Comando

Indicar o fim dos mnemônicos utilizados para buscar valores dos documentos da carta
OBJETIVO
de cobrança.
UTILIZAÇÃO
Cartão Magnético
TIPO
( ) (N) Numérico (D) Date (I) Inteiro (A) Alfa (AN) Alfa-Numérico
RETORNO
PRÉ- abaixo:
REQUISITO {inicio.docs, {doc.financeiro, {classe.docfinan, {data.vencimento, {data.pagamento,
{período.atraso, {valor.docfinan, {valor.recebido
Ao utilizar este mnemônico será determinado o fim dos demais mnemônicos
DESCRIÇÃO referentes ao documento, ou seja, o sistema irá identificar na rotina do processo de
DA REGRA emissão/reemissão de carta de cobrança o final das informações de cada documento
que será impresso na carta.
EXEMPLOS /
{fim.docs
SINTAXE
REQUISITOS
ESPECIAIS
 Os mnemônicos que buscarão os valores dos documentos da carta de cobrança ({doc.financeiro,

{classe.docfinan, {data.vencimento, {data.pagamento, {período.atraso, {valor.docfinan e
{valor.recebido), somente poderão ser utilizados em conjunto com os mnemônicos que
determinam o início e fim dos mnemônicos ({inicio.docs e {fim.docs).
 Se houver mais de uma quitação para o documento será demonstrada na carta de cobrança uma
linha para cada uma das quitações encontradas.

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Módulo Financeiro
Exemplos:
1º Exemplo:
Analisando a tabela abaixo podemos visualizar de uma forma geral os documentos pertencentes ao
contrato 2025090000 e identificar os documentos caracterizados como “Janelados” e “Não Janelados”.
Neste cenário serão considerados como “Janelados”, os documentos 955238, 1136241 e 1159006 que
estão em destaque, pois na sequência de cada um deles existe um documento quitado.
É considerado “Não Janelado” apenas o documento 1194912, pois na sequência não existe um
documento quitado.
O documento 1209051 está vencido, mas considerando a Data Base de Cálculo 02/07/2012 e que os
documentos estarão em atraso após 30 dias do vencimento, (definido no modelo da carta) para ele não
será gerada carta de cobrança.
Data Base Cálculo 02/07/2012

Número Dias 30 dias corridos
AutoId Competência Situação Vencimento Quitação
Documento Geração
955238 10/2011 Aberto 30/10/2012
761545 11/2011 Quitado 30/11/2011 30/11/2011
1105262 12/2011 Quitado 30/12/2012 30/12/2012
1136241 02/2012 Aberto 29/02/2012
1136973 02/2012 Quitado 29/02/2012 29/02/2012
1159006 03/2012 Aberto 30/03/2012
1182238 04/2012 Quitado 30/04/2012 30/04/2012
1194912 05/2012 Aberto 30/05/2012
1209051 06/2012 Aberto 30/06/2012
Para identificar os documentos Janelados e Não Janelados o sistema analisará o Modelo de Carta de
Cobrança.
Neste cenário temos o seguinte modelo de carta de cobrança:
 Modelo código 3:
Para este modelo foi definido o Tipo Verificação Período: Período Janelado.
O sistema irá identificar de acordo com o número de dias parametrizado, se os documentos em
aberto estão em atraso e aplicará a regra do novo campo Tipo Verificação Período. Sendo
assim, ao gerar a Carta de cobrança para este modelo de carta será filtrado apenas os
documentos Janelados.

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Módulo Financeiro
Tela 12.10-5 – Modelo de Carta de Cobrança – campo Tipo Verificação Período
Tela 12.10-6 – Geração de Carta Cobrança

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Módulo Financeiro
Tela 12.10-7 – Consulta Carta de Cobrança gerada
Tela 12.10-8 –Carta de Cobrança – aba Documentos

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Módulo Financeiro
Para realizar a Emissão ou a Reemissão da Carta de Cobrança personalizada é necessário cadastrar um
modelo no formulário Observação Padrão (Cadastros / Autorizador / Observação Padrão). A
personalização da descrição/modelo da carta fica a critério de cada Unimed.
Tela 12.10-9 – Observação Padrão – Modelo de Carta de Cobrança utilizando os mnemônicos
Tela 12.10-10 – Descrição/Modelo Utilizado – mnemônicos configurados
Curitiba, {data
Ilmo. (a) Sr.(a)

{dados.etiqueta
NOTIFICAÇÃO RELATIVA A RESCISÃO DE CONTRATO

Motivo: Inadimplência junto a Unimed Uni1
Prezado (a) Contratante

Nos termos da Lei nº. 9656/98, artigo 13, parágrafo único, inciso II, “A suspensão ou rescisão unilateral do
contrato, por fraude ou não pagamento da mensalidade por período superior a sessenta dias, consecutivos ou não,
nos últimos doze meses de vigência do contrato, desde que o consumidor seja comprovadamente notificado até o
quinquagésimo dia de inadimplência”, notificamos V.S. que as mensalidades abaixo vencidas
Documento Classe Vencimento Pagamento Atraso Valor (R$) Recebido

{inicio.docs
{doc.financeiro {classe.docfinan {data.vencimento {data.pagamento {período.atraso {valor.docfinan {valor.recebido
{fim.docs
do plano de Assistência Médico-Hospitalar encontra-se em aberto até a presente data.

Se as mesmas já foram quitadas, solicitamos enviar-nos cópia dos respectivos comprovantes para darmos baixa
em nossos registros.
Atenciosamente,
Responsável Atendimento Cliente

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Módulo Financeiro
Unimed Uni1
Depto Financeiro
Setor de Relacionamento com o Cliente
Tela 12.10-11 –Emissão de Carta de Cobrança

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Módulo Financeiro
Tela 12.10-12 –Carta de Cobrança

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Módulo Financeiro
Tela 12.10-13 –Reemissão de Carta Cobrança
Tela 12.10-14 –Reemissão de Carta Cobrança - Data Emissão

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Módulo Financeiro

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Módulo Financeiro
2º Exemplo: Neste cenário será utilizado o seguinte modelo de carta de cobrança:
Para este modelo foi definido o Tipo Verificação Período: Período Não Janelado.

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Módulo Financeiro

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Módulo Financeiro
Tela 12.10-19 – Carta Cobrança - Documentos
Tela 12.10-20 –Emissão de Carta Cobrança

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Módulo Financeiro
3º Exemplo: Neste cenário será utilizado o seguinte modelo de carta de cobrança:
Para este modelo foi definido o Tipo Verificação Período: Não Verificado.
Sendo assim, ao gerar a Carta de cobrança para este modelo será filtrado todos os documentos
que estão em atraso.

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Módulo Financeiro

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Módulo Financeiro
Tela 12.10-25 –Carta Cobrança - Documentos

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Módulo Financeiro
Tela 12.10-26 – Emissão de Carta Cobrança

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Módulo Financeiro

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Módulo Financeiro
13 Impostos
Na matriz do Cardio já constam os cadastros dos impostos para INSS, IR, PIS, COFINS, CSLL e ISS.
IMPORTANTE:
INSS - O INSS é um imposto diferenciado que têm duas bases de cálculo tanto para cobrança como para
pagamento.
Para atender o INSS foram criadas classes de apropriação financeira utilizadas para separar os itens financeiros
das seguintes formas:
Cobrança: Valor Base Pequeno Risco (planos sem direito a internação – 60%) e Valor Base Grande Risco (planos
com direito a internação – 30%)
Existem classes de apropriação financeira para separar mensalidade de grande risco e de pequeno risco.
Pagamento: Contratos atendidos para planos de Pessoa Física (Percentual 20%) e planos Pessoa Jurídica
(Percentual 11%).
Existem classes de apropriação financeira para separar consultas feitas para PF e PJ.

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Módulo Financeiro
Quais são os cadastramentos necessários para cálculo dos impostos no Cardio?
Tipo de Imposto – na matriz do Cardio já constam os tipos de impostos, basta verificar se as vigências estão
atualizadas e atendem a sua Unimed.
Tipo Negociação de Impostos – tipo negociação que permite informar quais impostos sofrerão incidência.
Negociação Financeira – cadastrada no nível classe do contrato financeiro ou contrato financeiro, aponta qual o
tipo neg. de impostos será utilizada.
Retenção de Imposto – Não é um cadastro obrigatório, somente deverá ser preenchido se houver retenção em
outro recolhedor, atualmente somente o INSS utiliza este cadastro.

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Módulo Financeiro
13.1 Tipo de Imposto
[ (Financeiro / Negociações Financeiras / Negociação Impostos / Tipo de Imposto) ]:
Campo Observações
Código Código que será utilizado para o tipo de imposto
Nome Nome do Imposto
Classe de Classe de Apropriação financeira de Cobrança que será utilizada para gerar o item financeiro
Apropriação de do imposto, quando não preenchida não é gerado item financeiro para recolher o imposto,
Cob. mas o imposto é calculado e demonstrado em Documento Financeiro na aba Impostos.
Classe de Classe de Apropriação financeira de Pagamento que será utilizada para gerar o item
Apropriação de financeiro do imposto, quando não preenchida não é gerado item financeiro para recolher o
Pag. imposto, mas o imposto é calculado e demonstrado em Documento Financeiro na aba
Impostos.
Tipo Ident. Identificação do imposto no padrão PTU, utilizado pela cobrança.
Imposto

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Módulo Financeiro
No grid Itens temos as vigências para o Tipo de Imposto.
Obs.: O campo Classe Documento Cobrança estudaremos adiante.

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Módulo Financeiro
Ao clicar na vigência é aberta a tela abaixo, onde temos a aba Geral:
Campo Observações
Vigência Início de vigência dos parâmetros de cálculo cadastrados
Percentual Percentual Base a ser aplicado para contratos financeiros de pessoa jurídica
Base
Percentual Percentual Base Sec. a ser aplicado para contratos financeiros de pessoa jurídica.
Base Sec.
Observação: O percentual base e percentual base sec. São utilizados quando o tipo imposto tem
duas bases (por exemplo, INSS) e no tipo de neg. imposto é sinalizado qual destes percentuais
irá ser utilizado.
Percentual PJ Percentual Base a ser aplicado para contratos financeiros de pessoa jurídica
Valor Mínimo Valor mínimo do imposto a ser descontado. Quando o valor de recolhimento do imposto é menor
que este valor, não é feito o recolhimento.
Valor Base Valor base mínimo.
Mínimo
Valor base Valor base máximo.
Máximo
Seq. Se for informada o imposto somente será calculado nessa seq. Financeira. Importante quando
Financeira as Unimeds desejam que o imposto seja calculado somente no fechamento.
Tipo Base Este campo irá definir quando o valor desse imposto será considerado para Base de Calculo.
Imposto Sendo 2 opções possíveis:
Competência: Significa que o valor deste imposto será considerado na comp. do documento
financeiro;
Data Vencimento: Significa que o valor deste imposto será considerado no mês do vencimento
do documento financeiro.
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Módulo Financeiro
Como é o funcionamento do campo Tipo Base de Impostos?
Na rotina de cálculo de impostos, há a possibilidade da Unimed decidir se o controle da retenção de imposto será
pela “Data Vencimento” ou pela “Competência”.
Esta alteração irá influenciar no calculo da “Base de Calculo de Imposto”.
Exemplo:
Tipo Base = Data Vencimento
Documento Competência Data Vencimento Mês *
1 07/2009 15/09/2009 09/2009
2 09/2009 20/09/2009 09/2009
* Mês em que o documento será considerado para calculo da data Base Calculo Imposto
No exemplo acima, na competência 07/2009 o valor da Data Base do documento 1 não será considerado para
calculo do imposto.
Na competência 09/2009 a Data Base Calculo para o imposto do documento 2, será a somatória da Data Base
(individual) do documento 1 com o documento 2.
IMPORTANTE: Caso a Unimed decida utilizar nesta versão a opção “Data Vencimento”, pedimos que verifique a
mudança com atenção, pois a seguinte situação pode vir a acontecer:
Exemplo:
Tipo Base Base Calculo Base Calculo
Doc Comp Venc
Imposto (Neste Doc) (Acumulo)
1 07/2009 15/09/2009 Competência R$ 1.000,00 R$ 1.000,00
2 08/2009 20/09/2009 Competência R$ 500,00 R$ 500,00
3 09/2009 30/09/2009 Data Venc. R$ 700,00 R$ 2.200,00 *
* Quando o “Tipo Base Imposto” mudou para status “Data Venc.”, verifique que o sistema recupera todos os
documentos financeiros que tenham vencimento no mês 09/2009, mesmo que este valor já tenha sido considerado
como base de calculo em outro mês.

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Módulo Financeiro
Na aba Desconto temos:
Campo Observações
Seq. Sequência
Tipo Desconto Tipo de desconto que será aplicado pode ser: Dependente, imposto, pensão
Valor Valor do desconto a ser realizado quando o tipo de desconto for dependente.
Tipo Imposto Utilizado para informar o tipo de imposto quando o tipo de desconto for imposto.
Na aba Faixas temos:

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Módulo Financeiro
Campo Observações
Valor Base Valor base para o desconto
Percentual Percentual a ser aplicado para contratos financeiros de pessoa física
Perc. Perc. Secundário a ser aplicado para contratos financeiros de pessoa física.
Secundário
Observação: O perc. Secundário é utilizado quando o tipo imposto tem duas bases (por exemplo,
INSS) e no tipo de neg. imposto é sinalizado que aplica perc. secundário.
Desconto Valor do desconto que se aplica para a faixa
13.2 Tipo Negociação Impostos

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Módulo Financeiro
[ (Financeiro / Negociações Financeiras / Negociação Impostos / Negociação Impostos) ]:
No tipo negociação Impostos informamos as combinações possíveis para incidência ou não do imposto.
IMPORTANTE: Quando o imposto não é informado (não aparece) no tipo neg. impostos, por default ele
está marcado que incide.

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Módulo Financeiro
Campo Observações
Tipo Imposto Tipo de Imposto
Incide Informar se o tipo de imposto será calculado ou não
Aplica Perc. Para impostos como o INSS onde existe mais de uma base, pode-se aplicar o percentual
Secundário secundário.
Aplica Perc. Base Para impostos como o INSS onde existe mais de uma base, pode-se aplicar o percentual
base.

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Módulo Financeiro
Agora vejamos o que parametrizar na Negociação Financeira [ (Financeiro / Negociações Financeiras /
Negociação Financeira) ]:
Para efetuar o cálculo de impostos o tipo de imposto informado no tipo de neg. de impostos da classe de
apropriação financeira e da negociação financeira deve estar sinalizado que incide em ambos.
Segue quadro abaixo:
Tipo de Imposto no tipo de neg. Tipo de Imposto no tipo de neg. Impostos Considera na base do
Impostos da Negociação Financeira da Classe de Apropriação Financeira cálculo do Imposto?
S S S
N S N
S N N
N N N
É possível também informar retenção de imposto em outros recolhedores.
13.3 Retenção de Impostos em Outras Fontes

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Módulo Financeiro
[ (Pagamentos / Negociação Pagamento / Retenção de Impostos em Outras Fontes), (Financeiro / Negociações
Financeiras / Negociação Impostos / Retenção de Impostos em Outras Fontes) ]
Campo Observações
Contribuinte Contribuinte
Contrato Contrato financeiro do contribuinte
Financeiro
Recolhedor Recolhedor do Imposto
Tipo Imposto Tipo Imposto recolhido
Comp. Finan. Comp. Financeira inicial que o imposto foi recolhido
Inicial
Comp. Finan. Comp. Financeira final que o imposto foi recolhido.
Final
IMPORTANTE: se não preencher esta competência, a retenção cadastrada valerá até que
seja informada uma comp. Finan. Final.
Seq Financeira Seq. Financeira que a retenção será utilizada para o cálculo
Data Data em que o valor foi recolhido
Recolhimento
Valor Base Valor base do imposto
Valor Base Sec. Valor base secundário do imposto
Ao efetuar o cálculo do imposto, o valor considerado pelo processo é o Valor Base e o Valor
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Módulo Financeiro
Base sec.
Valor Retenção Valor da retenção do valor base
Valor Retenção Valor da retenção do valor base secundário
Sec.
Total Retenção Total da retenção em outro recolhedor
Observação Observação
Para efetuar consulta em um documento financeiro com cálculo de impostos, no documento financeiro temos a
aba Impostos:
Nesta aba são demonstrados os impostos calculados (recolhidos ou não) para o documento. Ao expandir o
imposto temos todas as informações utilizadas no cálculo.

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Módulo Financeiro
Quando houver desconto do imposto, será gerado um item financeiro com o valor do desconto:

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Módulo Financeiro
13.4 Retenção/Cálculo de Impostos diferenciado para Cobrança

A Unimed tem a opção de diferenciar a retenção/cálculo dos impostos para classe de Documento Financeiro
“Fatura POS”.
Para isso, a Unimed poderá criar o Tipo de Imposto [ (Financeiro / Negociações Financeiras / Negociação
Impostos / Tipo de Imposto) ] de acordo com a sua necessidade, permitindo assim que na geração dos Itens
Financeiros o sistema distinga os itens gerados através da Classe Documento Cobrança que está parametrizado
para o imposto criado.
Para esse processo será necessário parametrizações nas seguintes telas:

 Classe Documento Cobrança [ (Financeiro / Tabelas e Configurações / Classe Documento Cobrança) ].
 Tipo Negociação Apropriação POS [ (Cobranças / Cobranças Pós Pagamento / Negociação Pós / Tipo de
Neg. de Apropriação Pós) ].
 Tipo de Imposto [ (Financeiro / Negociações Financeiras / Negociação Impostos / Tipo de Imposto) ]..
 Item Financeiro [ (Financeiro / Documento Financeiro / Item Financeiro) ].
Com este processo, a Unimed poderá:
 Fazer retenção dos impostos de acordo com a legislação vigente.

 Configurar a retenção dos impostos pela classe de apropriação.
 Geração de Itens Financeiros de acordo com a classe documento cobrança.

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Módulo Financeiro
Classe Documento Cobrança
[ (Financeiro / Tabelas e Configurações / Classe Documento Cobrança) ]
Nessa tela será criada a Classe Documento Cobrança que será utilizado pela Classe de Apropriação Financeira
para geração do Documento Financeiro.
Código (Obrigatório) Código para a Classe Documento Cobrança.
Nome Nome para a Classe Documento Cobrança que está sendo criada.
Tipo de Neg. de Apropriação Pós

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Módulo Financeiro
[ (Cobranças / Cobranças Pós Pagamento / Negociação Pós / Tipo de Neg. de Apropriação Pós) ].
Na tela abaixo, será definida qual a Classe Documento Cobrança para os tipos de apropriação. No exemplo
abaixo, para o Grupo de Apropriação Utilizada igual a Serviços Diversos, Classe Prestador igual a Cooperado e
Tipo de Apropriação igual a Serviços Diversos (Cooperado), foi definido que a Classe Documento Cobrança será
“Classe Teste - Cobrança”.
Tipo de Imposto
[ (Financeiro / Negociações Financeiras / Negociação Impostos / Tipo de Imposto) ]
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Módulo Financeiro
Na tela abaixo, a Unimed estará criando os impostos de acordo com a sua necessidade para ser usado,
parametrizando a Classe Documento Cobrança.

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Módulo Financeiro
Tipo de Neg. de Apropriação Pós (Grid “Negociações”)
[ (Cobranças / Cobranças Pós Pagamento / Negociação Pós / Tipo de Neg. de Apropriação Pós) ].
Através dessa parametrização, quando houver uma geração de Item Financeiro para o tipo de apropriação
Serviços Diversos (Cooperado), o item financeiro gerado será conforme a Classe Doc. Cobrança parametrizada.

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Módulo Financeiro
Item Financeiro
[ (Financeiro / Documento Financeiro / Item Financeiro) ]
Após o processo de Geração de Itens Financeiros, a geração estará com a Classe Documento Cobrança
conforme o parametrizado.
Assim quando houver a geração do Documento Financeiro, esses itens (com Classe Documento Cobrança
preenchido) estarão em um documento diferente dos demais, possibilitando o cálculo dos impostos de acordo com
o criado anteriormente.

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Módulo Financeiro
13.5 Impostos - Documento Financeiro

Quando existe mais de um documento (Cobrança ou Pagamento) na competência, a base cálculo do 2º
documento será a soma da base de calculo do 1º documento com a base de calculo do 2º documento. Desta
forma quando estiver no ultimo documento, dentro de uma mesma competência, a base de calculo para imposto
será a soma de todos os documentos (Cobrança ou Pagamento) dentro da mesma competência.
Exemplo: (Documentos na mesma competência)

Documentos Base Cálculo Imposto Base Cálculo Imposto
(baseado apenas neste doc) (Acumulo Docs)
1 R$ 1.342,64 R$ 1.342,64
2 R$ 778,00 R$ 2.120,64
3 R$ 300,00 R$ 2.420,64
Para facilitar temos os campos ‘Valor Base Primária Documento’ e ‘Valor Base Secundária Documento’.
Documento Financeiro – Aba Impostos
Obs: O sistema só grava as informações dessa maneira, quando o documento for referente a pagamento.
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Neste campo será informado o valor Base Calculo
Valor Base Primaria Documento para imposto, referente apenas ao documento
selecionado, e não ao acumulo.
Tem a mesma idéia do campo citado acima, porém
Valor Base Secundaria Documento neste campo será informado o valor referente a
Base Secundária.
Os campos “Vlr Base Prim Doc sem Desc” e “Vlr Base Sec Doc sem Desc” são utilizados para demonstrar os
valores de Base Primária e Secundária para cálculo dos impostos no Documento Financeiro, sem as deduções de
Dependentes, Pensão Alimentícia e Impostos dos Documentos de Pagamentos. Veja abaixo:
Documento Financeiro – Aba Impostos
Obs: O sistema só grava as informações dessa maneira, quando o documento for referente a pagamento.
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Valor da Base Primária para cálculo dos impostos no Documento Financeiro sem
as deduções de Dependentes, Pensão Alimentícia e Impostos dos Documentos de
Valor Base Prim Doc sem
Pagamentos. Para os documentos de Cobrança, este valor será igual ao Valor da
Desc
Base Primária do Documento. Este valor não contém bases de documentos
anteriores.
Valor da Base Secundária para cálculo dos impostos no Documento Financeiro
sem as deduções de Dependentes, Pensão Alimentícia e Impostos dos
Valor Base Sec Doc sem
Documentos de Pagamentos. Para os documentos de Cobrança, este valor será
Desc
igual ao Valor da Base Primária do Documento. Este valor não contém bases de
documentos anteriores.

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13.6 Devolução de Imposto no Pagamento

Objetivo:
Calcular o valor do imposto a ser pago pelo prestador considerando base de cálculo primária e
secundária (pessoa física e pessoa jurídica), também sobre valores pagos em sequências anteriores.
Dessa forma, caso o prestador tenha pago mais que o valor devido, o sistema irá calcular o valor a ser
devolvido no pagamento do prestador.
Para que isso ocorra, é necessário parametrizar uma classe de apropriação para a devolução do imposto.
A devolução de imposto é feita na geração do documento financeiro quando houver imposto a devolver.
Pré-Requisitos:
 Tipo de Imposto (Financeiro -> Negociações Financeiras-> Negociação Impostos) – Vincular a classe de
apropriação pagamento de devolução ao tipo de imposto
Para esta implementação foi necessário alterar os seguintes formulários:

 Tipo de Imposto (Financeiro/ Negociações Financeiras / Negociação Impostos)
Foram incluídos os seguintes campos:
o Classe de Apropriação Pag. Devolução – Indica qual a classe de apropriação que será gerada
para o item financeiro, quando houver devolução do imposto.
Tela 13.6-2– Tipo de Imposto
 Imposto Documento Financeiro (/Financeiro/ Documento Financeiro / Documento Financeiro)

Foram incluídos os seguintes campos:
o Tem devolução (checkbox) – O sistema preenche este campo caso o prestador tenha que
receber devolução do imposto que corresponde aquele item.

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Módulo Financeiro
Tela 13.6-1– Imposto Documento Financeiro
 Para que a implementação funcione, é preciso parametrizar uma classe de apropriação financeira do
imposto a ser devolvido.
 O tipo de valor da classe de apropriação financeira deverá ser de crédito para que o valor seja
devolvido no pagamento do prestador.
Exemplos:
Um prestador recebeu, numa primeira sequência de pagamento, o valor bruto de R$ 3.500,00
provenientes de atendimento PF, o valor máximo da base de cálculo é R$ 3.218,90, por isso pagou R$
643,78 de INSS (20% sobre a base de cálculo – que nesse caso equivale ao teto de R$ 3218,90, já que o
valor bruto ultrapassa o teto).
Numa segunda sequência de pagamento, o prestador recebeu R$ R$1.000,00 brutos derivados apenas
de consultas PJ (cujo imposto corresponde a 11% sobre a base de cálculo).
PJ: 0,11 * R$ 1.000,00 = R$ 110,00
Mas aqui o prestador já pagou o teto do imposto por conta da primeira sequência. O sistema calcula
então a diferença de valor caso tivesse sido aplicada a base PJ na primeira sequência.
Como o teto é de R$ 3218,90, faltariam R$ 2218,90 para atingi-lo. Assim sendo, se o prestador tivesse
pago somente os R$ 110,00 de imposto ref. a base PJ,restaria pagar:
PF:
0,20 * R$ 2..218,90 = R$ 443,78
Imposto Total (PJ+ PF) = R$ 110,00 + R$ 443,78 = R$ 553,78

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Como o prestador já pagou R$ 643,78 e na verdade deveria ter pago R$ 553,78, deverá receber uma
devolução no valor de R$ 90,00 correspondente à diferença de valores por conta da diferença das bases
entre uma sequência e outra.
Seguem as telas:
Parametrização da Classe de Apropriação para devolução dos impostos
Tela 13.6-2 – Tipo de Imposto
Quando foi gerado o primeiro pagamento para o prestador (Sequência 1) calculou até o teto para pessoa
física (20%)

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Tela 13.6-3 – Imposto do Documento Financeiro – Seq.1 (Pessoa Fisica)
Quando foi gerado o segundo pagamento para o prestador (Sequência 2) já havia sido calculado até o
teto para pessoa física (20%) então recalcula o imposto e devolve com base no valor que deveria ser
calculado para pessoa jurídica (11%) que é um menor valor.
Portanto, há devolução de imposto.
Tela 13.6-4 – Imposto do Documento Financeiro – Seq. 2 (Pessoa Jurídica)

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14 PTU A800 – Exportação

[ (Cobranças / Cobrança Pré-Pagamento / Exportações / PTU A800 – Fatura de Mensalidade) e (Diversos / PTU /
Exportar / PTU A800 – Fatura de Mensalidades) ]
Campo Observações
Classe Classe do Documento Financeiro
Comp. Financeira Competência financeira do Documento gerado.
Seq. Sequência do documento.
Contrato Financeiro Inicial Intervalo de contrato financeiro inicial para exportação.
Contrato Financeiro Final Intervalo de contrato financeiro final para exportação.
Data Emissão Inicial Intervalo de Data de emissão inicial do documento financeiro para
exportação.
Data Emissão Final Intervalo de Data de emissão final do documento financeiro para exportação.
Versão Layout Este campo determina a versão do PTU que será realizada à exportação –
Anterior ou Atual. O objetivo é permitir a exportação de arquivos PTU em
versões anteriores da vigente na data do processamento.
Gerar Arquivo Formato Xml Se esse campo estiver marcado será gerado o arquivo em formato Xml
(padrão Cardio).
Para gerar no arquivo PTU, deixar o checkbox desmarcado.
Reprocessar Se marcado, serão selecionados para exportação os contratos financeiros
que já foram exportados pelo menos uma vez.
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No cadastro Configuração Operadora [ (Diversos / Configuração Geral / Configuração da Operadora) ] existem
dois campos, “Arq.Config. Doc.Financeiro PTU A800”; onde determinará a impressão do PTU sem boleto
bancário, ou seja, somente a fatura; e “Arq.Config. Doc.Bancário PTU A800” que exportará o PTU com os dados
boleto bancário. Veja abaixo:
ATENÇÃO: Os arquivos fatA800c.cfg e fatA800f.cfg, devem estar no diretório parametrizado através do

processo Configuração do Financeiro [ (Financeiro / Tabelas e Configurações / Configuração do Financeiro) ] na
“Aba” Caminhos, campo “Caminho Importa das Movimentações do Financeiro”.
Para a geração, o processo utiliza o arquivo FaturamentoInterPrePag.xsd que deve estar gravado no diretório
cadastrado na Configuração da Operadora, aba caminhos diretório, sub-aba Mov. Mod. Comp. Pag., veja abaixo:

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Observação: o arquivo .XSD mencionado acima se encontra sempre disponível a cada liberação de versão do
Cardio no diretório padrão \Cardio\Xsd_Versao_Cliente.
O nome do arquivo segue os padrões: PDnnnnnn.uuu onde PD é fixo indicando arquivo com Demonstrativo de
faturamento intercâmbio de pré-pagamento, nnnnnn são os seis dígitos menos significativos do número do
documento e uuu o código da Unimed de Origem; PFnnnnnn.uuu onde PF é fixo indicando arquivo com Faturas de
faturamento intercâmbio de pré-pagamento, nnnnnn são os seis dígitos menos significativos do número do
documento e uuu o código da Unimed de Origem.

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14.1 Exportação PTU A800 - Buffer Código da Operadora junto a ANS
Objetivo:
Utilizar buffer para gerar no arquivo de Exportação do PTU A800 o Número do Registro Externo (campo
CD_OPE_ANS do R810) da Unimed que está sendo cobrada.
Regras de Negócio:
O buffer “[{!PrestadorServicoSacado.NumRegistroExterno}]” ao ser utilizado no arquivo CFG, irá obter o
código da Unimed junto a ANS informado no campo Número Registro Externo, no cadastro de Prestador
de Serviço da Unimed que está sendo cobrada.
Pré-Requisitos:
 No cadastro de Prestador de Serviços da Unimed para cobrança, o campo “Número Registro Externo”
deve estar preenchido.
Buffer
Tipo: (B) (M) – Mnemônico (B) – Buffer

NOME [{!PrestadorServicoSacado.NumRegistroExterno}] (C) - Comando
Quando existir este buffer no arquivo CFG de configuração, será recuperado o valor do campo
OBJETIVO Número Registro Externo que está cadastrado para o prestador de serviço cobrado.
UTILIZAÇÃO Boleto Fatura Retorno Bancário Relação Bancária Cartão Magnético
TIPO (N) (N) Numérico (I) Inteiro (A) Alfa (AN) Alfa-Numérico
RETORNO
PRÉ-
Não Aplica
REQUISITO
DESCRIÇÃO
Retornar o número de registro cadastrado para a Unimed junto a ANS.
DA REGRA
EXEMPLOS /
[{!PrestadorServicoSacado.NumRegistroExterno}]
SINTAXE
REQUISITOS
Não Aplica
ESPECIAIS

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 PTU A800 - Fatura de Mensalidades - (Diversos / PTU / Exportar / PTU A800 - Fatura de Mensalidades)
Tela 14.1-1 – Exportação PTU A800

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Exemplos:
1º Exemplo: Exportação do PTU A800 que utiliza um CFG com o novo Buffer.
Tela 14.1-2 – Arquivo CFG

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Tela 14.1-3 – Cadastro da Unimed para Cobrança – campo Número Registro Externo preenchido
Tela 14.1-4 – Exportação PTU A800

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Tela 14.1-5 – Arquivo gerado na exportação do PTU A800 – campo CD_OPE_ANS

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15 Atuários
15.1 Gera Arquivos Atuário STRATEGY
Objetivo:
Permitir o usuário selecionar a Versão Layout dos arquivos que serão enviados para a STRATEGY.
Regras de Negócio:
Serão gerados 8 (oito) arquivos TXT:
 Arquivo de Planos
o O arquivo será gerado com todos os planos aos quais existam beneficiários associados,
ativos ou inativos da operadora. Cada código de plano deve constar uma única vez no
arquivo.
 Arquivo de Beneficiários
o O arquivo será gerado com todos os beneficiários ativos e inativos da operadora. Se o
beneficiário fez migração de planos, no arquivo deve constar todos os registros
referentes ao seu histórico, tendo ele mantido ou não seu código de beneficiário. No
caso do beneficiário ter mantido o código, a diferenciação entre os registros se fará pelo
código do módulo operadora, e as datas de início/fim de vigência definirão o período de
atividade dentro de cada um dos módulos operadora.
 Arquivo de Receitas
o O arquivo será gerado com todas as receitas (contraprestações) emitidas de cada
beneficiário, em cada competência incluída na base de dados, independentemente da
existência ou não de patrocinador.
 Arquivo de Prestadores
o Cada código de prestador deve constar uma única vez no arquivo.
 Arquivo de Especialidades
o O arquivo será gerado com todas as especialidades e os seus respectivos códigos.
 Arquivo de Prestadores e Especialidades

o O arquivo será gerado com todos os códigos dos prestadores e suas respectivas
especialidades.
 Arquivo de Ocorrências Ambulatoriais

o O arquivo será gerado com todas as ocorrências em regime ambulatorial dos
beneficiários da referida operadora em sua rede e na rede de outras operadoras. Todo
beneficiário da referente operadora com ocorrência deve obrigatoriamente constar no
arquivo de beneficiários. Opcionalmente, poderão ser incluídos os atendimentos
prestados a beneficiários de outras operadoras (intercâmbio recebido) desde que o

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Módulo Financeiro
código da operadora indicado na identificação do beneficiário seja distinto do código
utilizado para os beneficiários da própria operadora.
 Arquivo de Internações
o O arquivo será gerado com todas as ocorrências em regime de internação hospitalar
dos beneficiários da referida operadora em sua rede e na rede de outras operadoras.
Todo beneficiário da referente operadora com ocorrência deve obrigatoriamente constar
no arquivo de beneficiários. Opcionalmente, poderão ser incluídos os atendimentos
prestados a beneficiários de outras operadoras (intercâmbio recebido) desde que o
código da operadora indicado na identificação do beneficiário seja distinto do código
utilizado para os beneficiários da própria operadora.
Pré-Requisitos:
 Existir documentos financeiros de cobrança quitados no período de análise e que se referem ao Módulo
do Beneficiário e/ou Modelo(s) de Contrato indicado(s) em tela.
 O caminho onde serão gerados os arquivos deve estar parametrizado em Configuração da Operadora
(Diversos / Configuração Geral / Configuração da Operadora / aba Caminhos Diretórios / sub-aba Outros /
campo Gerencial.
 Gera Arquivos Atuário STRATEGY (Diversos / Exportações / Strategy / Gera Arquivos Atuário
STRATEGY)
Este processo irá gerar os 8 (oito) arquivos TXT para que possam ser enviados para a STRATEGY.
Tela 15.1-1 – Gera Arquivos Atuário STRATEGY

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Módulo Financeiro
Mod. Contrato Inicial/Final Informar (opcional) o intervalo de Modelo de Contrato a ser

considerado.
Modelo(s) Contrato Quando preenchido, define a lista de Modelo de Contrato que

serão consideradas no processo.
Versão Layout A Unimed deverá selecionar a Versão desejada.
Início Período Informar o Início de Vigência do Módulo do Beneficiário.
Fim Período Informar o Fim de Vigência do Módulo do Beneficiário.
Competência Inicial/Final Quando o processo estiver gerando o Arquivo de Receitas, o

sistema irá considerar os campos da Competência dos
Documentos Financeiros.
Quando o processo estiver gerando os demais Arquivos, o
sistema irá considerar os campos da “Competência de
Apresentação Doc” do Item Evento.
Considera Coparticipação na Se marcado esta opção o sistema irá considerar como
Receita Coparticipação as composições que possuírem o tipo igual a Pós
Pagamento Participativo.
Considera Coparticipação na Se marcado esta opção o sistema irá considerar como
Despesa Coparticipação as composições que possuírem o tipo igual a Pós
Pagamento Participativo. Alem disso, no demonstrativo será
exibido o valor Total Cobrado, valor este que será recuperado da
Composição.
Exporta em XML Se marcado esta opção o sistema irá gerar único arquivo XML.

 Pelo menos um dos parâmetros Coparticipação na Receita ou Coparticipação na Despesa deve ser
preenchido.
Ao menos um dos campos é necessário ser marcado para geração dos arquivos.
 Atendimentos de Pronto Socorro sem internação são considerados Procedimentos
Ambulatoriais mesmo que sejam realizados em hospital e portanto, devem ser listados no
arquivo Ocorrências Ambulatoriais.
 Se necessário mais detalhes, a Unimed poderá solicitar layout para a STRATEGY.
 Os arquivos serão gerados de acordo com as regras de negócio apresentadas. Eles poderão
ser identificados através de sua nomenclatura.

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Exemplo:
No exemplo abaixo, para exportação dos arquivos foi utilizado um intervalo de trinta dias na competência
(01-2010) e considerando as Coparticipações na Receita:
Tela 15.1-2 – Gera Arquivos Atuário STRATEGY
Tela 15.1-3 – Arquivos OcoAmbulatoriais gerado

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15.2 Gera Arquivos SCPA – Strategy
Objetivo:
Permitir gerar arquivos para a Consultoria Atuarial Strategy para atender a RN 254, referente à
Adaptação de Planos.
Pré-Requisitos:
 Existir faturamento de módulo competência
 Existir Exceção de Serviços e/ou Grupo de Serviços cadastrado no Grupo de Cobertura
 Parametrização do caminho do diretório onde será gravado o arquivo em: (Diversos / Configuração Geral
/ Configuração da Operadora / aba Caminhos Diretórios / sub-aba Outros / Campo Gerencial.
Regras de Negócio:
Serão gerados 2 (dois) arquivos .CSV:

 Arquivo de SCPA Planos
o O arquivo será gerado com as informações do Módulo Operadora Assistencial: Código
de Publicação (Módulos Não Regulamentados), Nome do Módulo, Tipo de Contratação
(Individual, Coletiva por Adesão ou Coletiva Empresarial), Segmentação, Acomodação
(Enfermaria ou Apartamento), Abrangência Geográfica e Valor Mínimo de Mensalidade.
Para o valor mínimo, o sistema irá buscar o menor valor de mensalidade do
Faturamento do Módulo na Competência baseada na competência informada na tela de
geração do arquivo.
 Arquivo de SCPA Procedimentos Excluídos

o O arquivo será gerado com as informações do Módulo Operadora: Código de
Publicação (Módulos Não Regulamentados), Códigos de Serviços Excluídos do Grupo
de Cobertura. Não serão gravados Códigos de Serviços próprios da Operadora.

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Módulo Financeiro
Gera Arquivos SCPA (Diversos / Exportações / Strategy / Gera Arquivos SCPA)
Tela 15.2-1 – Gera Arquivos SCPA
Módulo Inicial/Final Informar o intervalo de Módulo Operadora a ser considerado.
Comp. Cobrança Competência de Cobrança. Para recuperar o Valor Mínimo do Módulo

Competência, o sistema irá comparar a competência informada com o
valor do campo Comp. Cobrança do Faturamento do Módulo na
Competência.

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Tela 15.2-2 – Gera Arquivos SCPA – Aba Listas
Lista de Módulos Quando preenchido, define as listas de Módulos Operadora que serão
considerados.
Exceto Se marcado, indica que os valores informados no grid deverão ser
 É necessário informar um filtro e/ou intervalo.

Esta mensagem será gerada sempre que o processo for executado e não for informado um filtro e/ou
intervalo para geração dos arquivos.

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Módulo Financeiro
Exemplo:
No exemplo abaixo, para exportação dos arquivos foi utilizado um módulo operadora na competência
01/2012.
Tela 15.2-3 – Módulo Operadora – Informações do Módulo que serão exportadas no arquivo
Tela 15.2-4 – Faturamento do Módulo na Competência – valor minímo da Mensalidade

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Tela 15.2-5 – Módulo Operadora – Aba Cobertura
Tela 15.2-6 – Exceção Grupo Cobertura – Exceções existentes para o grupo de cobertura 3

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Módulo Financeiro
Tela 15.2-7 – Gera Arquivos SCPA – Competência 01/2012
Tela 15.2-8 – Arquivo SCPA Planos gerado
Tela 15.2-9 – Arquivo SCPA Procedimentos Excluídos gerado

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16 Relatórios
16.1 Itens Financeiros

(Relatórios / Financeiro / Documento Financeiro / Itens Financeiros)
Objetivo:
Emitir a relação de itens financeiros.
Pré-Requisitos:
 Geração do(s) processo(s) de Item financeiro.
Tela 16.1-1 – Relação de Itens Financeiros – Checkbox Incluir Itens Financeiros Bloqueados
checkbox Incluir Itens Financeiros Se marcado, também serão exibidos no relatório, itens financeiros
Bloqueados que estão bloqueados. A coluna “Cancelado/Bloqueado” trará a
descrição “Bloq” para os itens financeiros que estiverem
bloqueados.

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Módulo Financeiro
Exemplos:
1º Exemplo: checkbox Incluir Itens Financeiros Bloqueados

Processamento do relatório contendo itens financeiros bloqueados e outros itens financeiros que não estão
bloqueados e que estão sem documento financeiro provisório ou definitivo gerado.
Tela 16.1-2 – Processamento do relatório de itens financeiros – Incluir Itens Financeiros Bloqueados marcados

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Tela 16.1-3 – Processamento do relatório de itens financeiros – Lista de Contratos
Tela 16.1-4 – Relatório de itens financeiros - coluna Cancelado / Bloqueado

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Processamento do relatório com itens financeiros bloqueados e itens que estão com documento provisório.
Tela 16.1-5 – Processamento do relatório de itens financeiros

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Módulo Financeiro
Processamento do relatório com itens financeiros bloqueados, itens financeiros cancelados, e itens
financeiros de documentos definitivos.
Tela 16.1-7 – Processamento do relatório de itens financeiros
Tela 16.1-8 – Processamento do relatório de itens financeiros – Lista de Contratos

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Módulo Financeiro

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Módulo Financeiro
16.2 Pagamentos Efetuados a Assistência Médica

(Relatórios/ Financeiros/ Pagamento Efetuados a Assistência Médicos)
Objetivo:
Demonstrar os pagamentos efetuados pelos beneficiários ou responsáveis pelos pagamentos referentes
aos serviços de Assistência Médica prestados pela UNIMED durante o ano solicitado, tendo como
objetivo gerar as informações a serem enviadas aos beneficiários, para que os mesmos enviem à Receita
Federal, para uso em dedução no Imposto de Renda.
Regra de Negócio:
Os dados gerados no relatório Pagamentos Efetuados a Assistência Médica (Relatórios / Financeiro /
Pagamentos Efetuados a Assistência Médica) deverão apurar os valores recebidos no ano, por pessoas
físicas titulares ou dependentes que possuem planos de saúde do tipo Individual ou Familiar e Coletivo
por Adesão (Coletivo Não Patrocinado com Contratante Pessoa Física ou Pessoa Jurídica) pela
Operadora que são mensalidade pré-pagamento, pós-integral, co-participação, em um determinado ano
discriminando os valores por beneficiário. Os valores reembolsados a estes beneficiários neste mesmo
período também deverão ser considerados.
O relatório é composto pelas seguintes informações

o A cada beneficiário listado, serão impressos os dados da operadora: Nome, Endereço, Cidade,
Estado, CEP, CNPJ e Telefone.
o Para o beneficiário serão impressos o nome da pessoa associada ao documento financeiro,
código do contrato financeiro associado ao documento financeiro, CNP da pessoa do documento
financeiro e data de inicio de vigência do Contrato Financeiro.
o Os totais podem ser exibidos no relatório em dois modelos:
O modelo Sintético exibe os seguintes dados: Relação de Dependência, Nome do Beneficiário,
número do CPF, Valor Total pago pelo beneficiário no ano e Valor Total pago por todos os
beneficiários do Contrato no ano.
O modelo Analítico exibe os seguintes dados: Relação de Dependência, Nome do Beneficiário,
número do CPF, Valor Total pago pelo beneficiário no mês, Valor Total pago pelo beneficiário no
ano e Valor Total pago por todos os beneficiários do Contrato no ano.
Pré-Requisitos:
 O campo Logomarca da Configuração da Operadora (Diversos/ Configuração Geral/ Configuração da
Operadora) deve estar preenchido.
 A Parametrização do caminho do diretório onde serão gravados os arquivos de etiquetas deve está
configurado na Aba Caminho Diretórios, Sub-aba Mov. Cadastral, campo Exportação no Configuração
Operadora.
 O arquivo CFG utilizado na geração de etiqueta será o que está configurado na Aba Cartões no campo
Arq. CFG Etiquetas na Configuração da Operadora.

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 O documento financeiro deve estar quitado, e a quitação não pode estar cancelada.
Tela 16.2-1 Pagamentos Efetuados a Assistência Médica – Aba Restrições
Classe de Contrato Financeiro Classe de contrato financeiro, para seleção dos documentos
financeiros.
Ano Apresentação Ano em que foi efetuado o pagamento.
Serão selecionados os documentos financeiros que tenham sido
quitados neste ano de apresentação.
Sintético Se marcado o sistema gera o relatório no modelo sintético,
totalizando os valores pagos pelos beneficiários por ano, caso
desmarcado o relatório e gerado no modelo analítico,
mostrando o os valores pagos mensalmente e o total no ano
por beneficiário.
Emitir Etiquetas Se marcado, serão emitidas etiquetas para os beneficiários
relacionados no Relatório.
Gerar XML Se marcado, o sistema irá gerar um arquivo XML com os
dados gerados no Relatório. O arquivo será gerado no
caminho configurado no menu (Diversos/ Configuração Geral/
Configuração da Operadora, Aba Caminho Diretórios/ Sub-
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Aba Outros, campo Relatórios).
Arquivo CFG de Etiquetas Nome do arquivo CFG utilizado para emissão das Etiquetas.
Este campo deve ser informado quando a Unimed necessitar
utilizar um layout diferente do parametrizado na Configuração
Operadora. Deverá constar no diretório parametrizado na
Configuração Operadora.
Contrato Financeiro Inicial Restringe a seleção de dados para uma faixa de contratos
financeiros formada pelos valores contidos entre os campos:
Contrato Financeiro Inicial e Contrato Financeiro Final.
Contrato Financeiro Final Restringe a seleção de dados para uma faixa de contratos
financeiros formada pelos valores contidos entre os campos:
Contrato Financeiro Inicial e Contrato Financeiro Final.
Tela 16.2-2 Pagamentos Efetuados a Assistência Médica – Aba Listas
Contratos Financeiros Restringe a seleção de Contratos Financeiros.
Se o atributo “Exceto” for marcado, indica que os valores
informados no grid deverão ser desconsiderados da seleção, caso
contrário, indica que os valores informados no grid deverão ser
considerados para a seleção.

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Classes Documentos Financeiros Restringe a seleção de Classes Documentos Financeiros.
Se o atributo “Exceto” for marcado, indica que os valores
informados no grid deverão ser desconsiderados da seleção, caso
contrário, indica que os valores informados no grid deverão ser
considerados para a seleção.
 O sistema não considera os valores pagos de juros e multas, apenas considera os descontos efetuados
nas quitações dos Documentos Financeiros.
 A quebra do relatório é realizada por beneficiário titular, sendo que o relatório será constituído pelas
informações do beneficiário titular e seus dependentes.
 Sempre que o relatório “Pagamentos Efetuados a Assistência Médica” for emitido, será gerado um
arquivo TXT (Diversos/ Configuração Geral/ Configuração da Operadora, Aba Caminho Diretórios/ Sub-
Aba Outros, campo Relatórios). Se o usuário optar por “Imprimir” (opção Imprimir), será gerado o arquivo
TXT e o PDF. Se o usuário optar por “Salvar” (opção Salvar) o relatório, será gerado o arquivo TXT e o
relatório no formato escolhido. Se o usuário escolher qualquer uma das opções explicadas e marcar o
checkbox “Gerar XML”, será gerado o arquivo TXT, o relatório no formato escolhido e o XML.

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Exemplos:
1º. Exemplo: Pagamentos Efetuados a Assistência Medica Ano de Apresentação 2010 Modelo Sintético
Tela 16.2-3 – Relatório Sintético – Ano de Apresentação 2010

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2º. Exemplo: Pagamentos Efetuados a Assistência Medica Ano de Apresentação 2010 Modelo Analítico
Tela 16.2-4 – Relatório Analítico – Ano de Apresentação 2010
3º. Exemplo: Arquivo TXT gerado na emissão do relatório de Pagamentos Efetuados a Assistência Médica
Tela 16.2-5 – Arquivo TXT gerado na emissão do relatório

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4º. Exemplo: Arquivo XML gerado na emissão do relatório de “Pagamentos Efetuados a Assistência Médica”
quando a opção Gerar XML estiver marcado.
Tela 16.2-6 – Arquivo XML gerado na emissão do relatório

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16.3 Documentos em Aberto

[ (Relatórios / Diversos / Integração ERP/ Conciliação) ]
Objetivo:
Gerar a relação de Documentos Financeiros que estejam em aberto ou parcialmente quitados em um
determinado período (competência e/ou emissão), com base em uma data de referência.
Possibilita a análise da posição da carteira de documentos financeiros em aberto.
De posse do relatório gerado a Unimed poderá visualizar o saldos de documentos financeiros em aberto
que ela possui.
Pré-Requisitos:
 O campo “Logo Marca” da Configuração da Operadora (Diversos / Configurações Gerais) deve estar
preenchido e o arquivo deve estar no diretório parametrizado.
 Existir documentos definitivos em aberto ou parcialmente quitados.
Tela 16.3-1 – Documentos em Aberto

Página 338 de 380
Módulo Financeiro
Tipo Pessoa Refere-se ao Tipo de Pessoa (Física/Jurídica) do Cliente do Documento
Financeiro.
Classe Cliente Refere-se à Classe do Contrato Financeiro a qual o Cliente do
Documento pertence.
Data Emissão Inicial Define a Data de Emissão Inicial para geração do relatório.
Data Emissão Final Define a Data de Emissão Final para geração do relatório.
Competência Inicial Define a Competência Inicial para geração do relatório.
Competência Final Define a Competência Final para geração do relatório.
Apenas Baixas Parciais Quando estiver marcado, serão listados no relatório somente os
documentos que possuírem baixas parciais.
Tipo Data Ref. Refere-se ao Tipo de Data (Recebimento/Pagamento ou Integração) que
será utilizado para a seleção dos Documentos a serem listados no
relatório.
Data de Ref. Data referência para verificação da Data de Recebimento ou Data de
Baixa do Documento na qual será baseada a geração do relatório.
Exibir Detalhes Quando estiver marcado, serão listados no relatório os detalhes dos
documentos.
Resumo Documentos Aberto Quando estiver marcado, será listado no relatório o Resumo dos
documentos.
Resumo Comp. Saldo Venc. Quando estiver marcado, será listado no relatório o Resumo de
Composição por Saldo de Vencimentos.
Resumo DIOPS Quando estiver marcado, será listado no relatório o Resumo de DIOPS -
Distribuição por Idade de Saldos.
Resumo Dt. Venc. Quando estiver marcado, será listado no relatório o Resumo por Data de
Vencimento.
 Para que o relatório seja gerado escolha uma das opções dos checkboxes.
Significa que para que o relatório seja gerado o usuário deverá marcar um dos checkboxes:
- Exibir Detalhes
- Resumo Documentos Aberto
- Resumo Comp. Saldo Venc.
- Resumo DIOPS
- Resumo Dt. Venc.

Página 339 de 380
Módulo Financeiro
Exemplos:
Abaixo, exemplos do relatório.
Tela 16.3-2 – Documentos em Aberto Gerado

Página 340 de 380
Módulo Financeiro

Página 341 de 380
Módulo Financeiro

Página 342 de 380
Módulo Financeiro
16.4 Documentos em Aberto detalhado por Código de Item

[ (Relatórios / Diversos / Integração ERP/ Conciliação) ]
Objetivo:
Gerar a relação de Documentos Financeiros detalhados que estejam em aberto ou parcialmente quitados
em um determinado período (competência e/ou emissão), com base em uma data de referência.
Possibilita a análise da posição da carteira de documentos financeiros em aberto com o detalhamento por
Código de Item.
De posse do relatório gerado a Unimed poderá visualizar o saldos de documentos financeiros em aberto
que ela possui.
Pré-Requisitos:
 O campo “Logo Marca” da Configuração da Operadora (Diversos / Configurações Gerais) deve estar
preenchido e o arquivo deve estar no diretório parametrizado.
 Existir documentos definitivos em aberto ou parcialmente quitados.
Tela 16.4-1 – Documentos em Aberto Detalhado por Código de Item

Página 343 de 380
Módulo Financeiro
Tipo Pessoa Refere-se ao Tipo de Pessoa (Física/Jurídica) do Cliente do
Classe Cliente Refere-se à Classe do Contrato Financeiro a qual o Cliente do
Documento pertence.
Data Emissão Inicial Define a Data de Emissão Inicial para geração do relatório
Data Emissão Final Define a Data de Emissão Final para geração do relatório
Competência Inicial Define a Competência Inicial para geração do relatório
Competência Final Define a Competência Final para geração do relatório
Checkbox Apenas Baixas Parciais Quando estiver checado, serão listados no relatório somente os
documentos que possuírem baixas parciais.
Tipo Data Ref. Refere-se ao Tipo de Data (Recebimento/Pagamento ou
Integração) que será utilizado para a seleção dos Documentos a
serem listados no relatório.
Data de Ref. Data referência para verificação da Data de Recebimento ou Data
de Baixa do Documento na qual será baseada a geração do
relatório.
Checkbox Exibir Detalhes Quando estiver marcado, serão listados no relatório os detalhes
dos documentos.
Checkbox Resumo Documentos Quando estiver marcado, será listado no relatório o Resumo dos
Aberto documentos.
Checkbox Resumo Comp. Saldo Quando estiver marcado, será listado no relatório o Resumo de
Venc. Composição por Saldo de Vencimentos.
Checkbox Resumo DIOPS Quando estiver marcado, será listado no relatório o Resumo de
DIOPS - Distribuição por Idade de Saldos.
Checkbox Resumo Dt. Venc. Quando estiver marcado, será listado no relatório o Resumo por
Data de Vencimento.
Checkbox Resumo por Item Quando estiver marcado, será listado no relatório o Resumo por
Item.
 Para que o relatório seja gerado escolha uma das opções dos checkboxes.
Significa que para que o relatório seja gerado o usuário deve marcar um dos checkboxes:
- Exibir Detalhes
- Resumo Documentos Aberto
- Resumo Comp. Saldo Venc.
- Resumo DIOPS
- Resumo Dt. Venc.
- Resumo por Item

Página 344 de 380
Módulo Financeiro
Exemplos:
Abaixo, exemplos do relatório.
Tela 16.4-2 – Relatório Documentos em Aberto Detalhado por Código de Item Gerado

Página 345 de 380
Módulo Financeiro

Página 346 de 380
Módulo Financeiro

Página 347 de 380
Módulo Financeiro
16.5 Relatórios de apoio para o PPA (DIOPS)

Objetivo:
Disponibilizar relatórios que irão auxiliar no preenchimento do Relatório de Procedimentos Previamente
Acordados (PPA).
Este relatório deve ser elaborado por auditor independente registrado na Comissão de Valores Mobiliários
– CVM. Nele, devem constar informações econômico-financeiras a serem transmitidas por meio do
DIOPS.
O relatório PPA é composto por dois anexos, sendo:
Anexo I - Trata dos procedimentos previamente acordados sobre a Provisão de Eventos/Sinistros a
Liquidar a ser informada no DIOPS/ANS (Financeiro), conforme previsto na Resolução Normativa - RN n.º
227, de 2010.
Anexo II - Trata dos procedimentos previamente acordados sobre as demais informações econômico-
financeiras a serem informadas no DIOPS/ANS (Financeiro), segundo a previsão da Resolução
Normativa - RN n.º 173, de 2008, e suas alterações.
Regra de Negocio:
Com o conhecimento da assessoria contábil da Unimed do Brasil, foram elaborados novos relatórios no
sistema Cardio, que irão auxiliar no preenchimento do PPA.
São eles:
 REGISTRO DE CONTRATOS;
 REGISTRO CONTRATOS CONTRAPR. EMITIDAS;
 REGISTRO EVENTOS CONHECIDOS E AVISADOS;
 MOV. FINAN. EVENTOS CONHECIDOS E AVISADOS;
 EVENTOS RESSARCIDOS;
 EVENTOS RECUPERADOS (GLOSAS);
 REGISTRO CONTRATO E CONTRAPR. CANCELADAS;
 COMISSÕES EMITIDAS.
Pré-Requisitos:
 Não há pré-requisito

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Módulo Financeiro
Para esta implementação foi necessário incluir os seguintes formulários:
 Relatório de Registro de Contrato (Relatórios / PPA / Registro de Contratos)

Este relatório contém dados de contrato e dos beneficiários vendidos em um determinado período.
Tela 16.5-1 – Relatório de Registro de Contrato
Ordenação Define a ordem em que os dados serão impressos. As
opções são:
 Código Contrato: Os dados do relatório serão
ordenados pelo código do contrato.
 Nome Contratante: Os dados do relatório serão
ordenados pelo Nome do Contratante.
Ordenação Beneficiário Define a ordem em que os dados dos beneficiários serão
impressos. As opções são:
 Código Beneficiário: Os dados dos beneficiários
serão ordenados pelo código do beneficiário.
 Alfabética: Os dados dos beneficiários serão
ordenados pelo nome do beneficiário.
 Alfabética Titular: Os dados dos beneficiários
serão ordenados pelo nome do titular da família.
Competência Será considerada a competência do “Módulo
Competência” do beneficiário.
Página 349 de 380
Módulo Financeiro
Intervalo
Vigência Inicial e Final Serão recuperados os contratos que possuírem o início
de vigência dentro do intervalo informado.
Contrato Inicial e Final Serão recuperados os contratos que possuírem o código
dentro do intervalo informado.
Modelo Inicial e Final Serão recuperados os contratos que possuírem o
modelo dentro do intervalo informado.
Listas
Contrato Serão recuperados os contratos que estiverem na lista.
Se o checkbox “Exceto” estiver marcado, o sistema NÃO
deve considerar os contratos da lista.
Modelo Serão recuperados os contratos que possuírem o
modelo informado na lista.
deve considerar os contratos que possuírem o modelo
informado na lista.
 Relatório Registro Contrato e Contrapr. Emitidas (Relatórios / PPA / Registro Contrato e Contrapr.
Emitidas)
Este relatório contém Faturas/Boletos emitidos em um determinado período.
Tela 16.5-2 – Relatório Registro Contrato e Contrapr. Emitidas

Página 350 de 380
Módulo Financeiro
opções são:
Intervalo
Doc Financeiro Inicial e Final Serão recuperados os Documentos Financeiros que
estiverem dentro do intervalo informado.
Listas
informado na lista.
Doc Financeiro Serão recuperados os documentos financeiros que
estiverem na lista.
deve considerar os documentos financeiros da lista.

Página 351 de 380
Módulo Financeiro
 Relatório Registro Eventos Conhecidos e Avisados (Relatórios / PPA / Registro Eventos Conhecidos e
Avisados)
Este relatório contém o total da produção médica em um determinado período.
Tela 16.5-3 – Relatório Registro Eventos Conhecidos e Avisados
opções são:
 Código Prestador: Os dados do relatório serão
ordenados pelo código do prestador.
 Nome Prestador: Os dados do relatório serão
ordenados pelo Nome do Prestador.
 Código Evento/TISS: Os dados dos
beneficiários serão ordenados de acordo com o
código do evento/TISS.
 Data Atendimento: Os dados dos beneficiários
serão ordenados de acordo com a data de

Página 352 de 380
Módulo Financeiro
atendimento.
Competência Financeira Será considerada a competência financeira do
Intervalo
Prestador Inicial e Final Serão recuperados os atendimentos dos prestadores
que estiverem no intervalo informado.
Classe Prestador Inicial e Final Serão recuperados os atendimentos dos prestadores
que possuírem a classe dentro do intervalo informado.
Listas
que estiverem na lista.
deve considerar os prestadores da lista.
que possuírem a classe na lista.
deve considerar os prestadores que possuírem a classe
prestador informada na lista.
 Relatório Mov Finan. Eventos Conhecidos e Avisados (Relatórios / PPA / Mov Finan. Eventos Conhecidos
e Avisados)
Este relatório contém o total da produção médica em um determinado período.

Página 353 de 380
Módulo Financeiro
Tela 16.5-4 – Relatório Mov Finan. Eventos Conhecidos e Avisados

Página 354 de 380
Módulo Financeiro
opções são:
 Nome Prestador: Os dados do relatório serão
ordenados pelo Nome do Prestador.
atendimento.
Intervalo
Listas

Página 355 de 380
Módulo Financeiro
 Relatório Eventos Ressarcidos (Relatórios / PPA / Eventos Ressarcidos)
Este relatório contém os valores recuperados por coparticipação ou custo operacional.
Tela 16.5-5 – Relatório Eventos Ressarcidos
opções são:

Página 356 de 380
Módulo Financeiro
Intervalo
Listas
informado na lista.
estiverem na lista.
 Relatório de Eventos Recuperados (Glosas) (Relatórios / PPA / Eventos Recuperados (Glosas))

Este relatório contém os valores glosados na produção do prestador.

Página 357 de 380
Módulo Financeiro
Tela 16.5-6 – Relatório Eventos Recuperados (Glosas)

Página 358 de 380
Módulo Financeiro
opções são:
atendimento.
Intervalo
Listas

Página 359 de 380
Módulo Financeiro
 Relatório Registro Contrato Contrapr. Canceladas (Relatórios / PPA / Registro Contrato Contrapr.
Canceladas)
Este relatório contém Faturas/Boletos cancelados em um determinado período.
Tela 16.5-7 – Relatório Registro Contrato Contrapr. Canceladas
opções são:
Página 360 de 380
Módulo Financeiro
Intervalo
Listas
informado na lista.
estiverem na lista.
 Relatório de Comissões Emitidas (Relatórios / PPA / Comissões Emitidas)

Este relatório contém comissões geradas em um determinado período.

Página 361 de 380
Módulo Financeiro
Tela 16.5-8 – Relatório Comissões Emitidas

Página 362 de 380
Módulo Financeiro
Ordem Relatório Define a ordem que os dados serão impressos. As
opções são:
 Código Vendedor: Os dados do relatório serão
ordenados pelo código do vendedor.
 Nome Vendedor: Os dados do relatório serão
ordenados pelo nome do vendedor.
 Nome Revenda: Os dados do relatório serão
ordenados pelo nome da revenda.
Competência Será considerada a competência financeira do
Intervalo
Revenda Inicial e Final Os dados a serem impressos serão recuperados de
acordo com o intervalo de revenda informado.
Vendedor Inicial e Final Os dados a serem impressos serão recuperados de
acordo com o intervalo de revenda informado.
Listas
Revenda Os dados a serem impressos serão recuperados de
acordo com a lista de revenda informada.
deve considerar as revendas da lista.
Vendedor Os dados a serem impressos serão recuperados de
acordo com a lista de Vendedores informada.
deve considerar os vendedores da lista.

Página 363 de 380
Módulo Financeiro
Exemplos:
Segue exemplo de cada relatório impresso:
Relatório de Registro de Contrato (Relatórios / PPA / Registro de Contratos)
Tela 16.5-9 – Relatório de Registro de Contrato
Relatório Registro Contrato e Contrapr. Emitidas (Relatórios / PPA / Registro Contrato e Contrapr.
Emitidas)

Página 364 de 380
Módulo Financeiro
Tela 16.5-10 – Relatório Registro Contrato e Contrapr. Emitidas

Página 365 de 380
Módulo Financeiro
Relatório Registro Eventos Conhecidos e Avisados (Relatórios / PPA / Registro Eventos
Conhecidos e Avisados)
Tela 16.5-11 – Relatório Registro Eventos Conhecidos e Avisados
Relatório Mov Finan. Eventos Conhecidos e Avisados (Relatórios / PPA / Mov Finan. Eventos
Conhecidos e Avisados)
Tela 16.5-12 – Relatório Mov Finan. Eventos Conhecidos e Avisados

Página 366 de 380
Módulo Financeiro
Relatório Eventos Ressarcidos (Relatórios / PPA / Eventos Ressarcidos)
Tela 16.5-13 – Relatório Eventos Ressarcidos
Relatório de Eventos Recuperados (Glosas) (Relatórios / PPA / Eventos Recuperados (Glosas))
Tela 16.5-14 – Relatório Eventos Recuperados (Glosas)

Página 367 de 380
Módulo Financeiro
Relatório Registro Contrato Contrapr. Canceladas (Relatórios / PPA / Registro Contrato Contrapr.
Canceladas)
Tela 16.5-15 – Relatório Registro Contrato Contrap. Canceladas
Relatório de Comissões Emitidas (Relatórios / PPA / Comissões Emitidas)
Tela 16.5-16 – Relatório Comissões Emitidas

Página 368 de 380
Módulo Financeiro
16.6 Relatório de Receitas e Despesas da Unimed Prestadora
Objetivo:
Gerar um relatório contendo as receitas e despesas das Unimeds Prestadoras. Conceitualmente Unimed
Prestadora é uma Unimed de pequeno porte que possui beneficiários e prestadores, porém não tem
estrutura para administrá-los e deixa que todo o gerenciamento da Carteira de seus Beneficiários e
Prestadores seja realizado por outra Unimed. Dessa forma, toda a parte contábil e financeira, bem como
assuntos relativos à ANS (SIB/SIP, etc.) são realizados por essa outra Unimed. Temos como exemplo a
Unimed Federação do Paraná que gerencia e administra a carteira de clientes e de prestadores da
Unimed X.
Esse relatório é indicado para a Unimed que administra a carteira de beneficiários e prestadores de outra
Unimed de menor porte, e precisa efetuar cobrança de uma taxa por essa administração, bem como
efetuar o pagamento das receitas e/ou cobrar as despesas dessa Unimed de menor porte. Para o efetivo
controle destes processos, o relatório é dividido em sete sub-relatórios (vide exemplos na seção
Exemplos). São eles:
 Faturamento Contra Unimeds
 Pagamentos para Unimeds
 Faturamento de Taxas de Contratos Locais
 Faturamento Contra Empresas e Pessoas Físicas em Co-Participação
 Atendimentos na Área de Ação da Prestadora
 Detalhamento da Receita dos Atendimentos Intercâmbio na Prestadora
 Detalhamento da Despesa dos Atendimentos Intercâmbio na Prestadora
Pré-Requisitos:
 Existência de valores de receita e/ou despesa (eventos e/ou mensalidade) para a Unimed Prestadora. Os
pré-requisitos variam de acordo com o sub-relatório:
o Faturamento Contra Unimeds:
 Existência de documentos financeiros de cobrança de eventos onde o prestador de
serviço do evento não seja Unimed ou a Unimed do sistema e a pessoa do contrato
financeiro seja uma Unimed; ou
 Existência de eventos concluídos para beneficiários locais repassados onde o prestador
de serviço do evento não seja Unimed ou a Unimed do sistema, independente de
possuírem ou não documento financeiro.
Obs.: esses repasses se referem aos beneficiários da Unimed Prestadora que
possui a sua carteira de clientes administrada pela Unimed do Sistema. Como
é a própria Unimed do Sistema que irá gerar o relatório, não haverá
faturamento contra ela mesma, e não há necessariamente a exigência de se
existir a cobrança desses eventos contra a Unimed Prestadora, por isso olha-
se nesse caso apenas eventos concluídos.
o Pagamentos para Unimeds:
 Existência de documentos financeiros de pagamento de eventos onde o prestador de
serviço do evento seja Unimed e o beneficiário esteja repassado.
o Faturamento de Taxas de Contratos Locais:
 Existência de documentos financeiros de cobrança de módulo competência onde o
beneficiário esteja repassado.

Página 369 de 380
Módulo Financeiro
o Faturamento Contra Empresas e Pessoas Físicas em Co-Participação:

 Existência de documentos financeiros de cobrança de eventos em co-participação onde
o beneficiário esteja repassado.
o Atendimentos na Área de Ação da Prestadora
 Existência de documentos financeiros de pagamento de eventos para prestador de
serviço de outras Unimeds, mas cadastrados com código local, e que não seja Unimed
(campo “É local atendimento (Operadora)” desmarcado) ou que o local de atendimento
não seja a Unimed do sistema.
o Detalhamento da Receita dos Atendimentos Intercâmbio na Prestadora:
 Existência de documentos financeiros de cobrança de eventos onde o prestador de
serviço do evento não seja Unimed ou a Unimed do sistema.
o Detalhamento da Despesa dos Atendimentos Intercâmbio na Prestadora
 Existência de documentos financeiros de pagamento de eventos onde o prestador de
serviço do evento seja Unimed e o beneficiário esteja repassado.
Receitas e Despesas das Unimeds Prestadoras (Relatórios / Financeiro / Receitas e Despesas das Unimeds
Prestadoras)
Tela 16.6-1– Receitas e Despesas das Unimeds Prestadoras – Aba Restrições
Unimed Prestadora Inicial Define a Unimed Prestadora inicial para geração do relatório
Unimed Prestadora Final Define a Unimed Prestadora final para geração do relatório
Competência Financeira Receita Define a competência financeira da receita inicial para geração do relatório
Inicial
Página 370 de 380
Módulo Financeiro
Competência Financeira Receita Define a competência financeira da receita final para geração do relatório.
Final
O intervalo de competência de receita é obrigatório para que a Unimed
visualize suas informações e compare com as demais, desta maneira, não
existe o risco de uma interpretação errada, caso, por exemplo, apenas as
despesas fossem analisadas.
Competência Financeira Despesa Define a competência financeira da despesa inicial para geração do
Inicial relatório
Competência Financeira Despesa Define a competência financeira da despesa final para geração do
Final relatório.
O intervalo de competência de despesa é obrigatório para que a Unimed

visualize suas informações e compare com as demais, desta maneira, não
existe o risco de uma interpretação errada, caso, por exemplo, apenas as
receitas fossem analisadas. Resumindo: receitas e despesas devem ser
utilizadas em conjunto e são as partes mais importantes para uma análise
bem sucedida.
Data de Quitação Inicial Define a data de quitação inicial dos documentos financeiros para geração
do relatório.
Data de Quitação Final Define a data de quitação final dos documentos financeiros para geração
do relatório
Tela 16.6-2– Receitas e Despesas das Unimeds Prestadoras – Aba Listas / Unimed Prestadora

Página 371 de 380
Módulo Financeiro
Unimed Prestadora Restringe a seleção das Unimeds Prestadoras informados.
Se o checkbox “Exceto” for marcado, indica que os valores informados no

grid deverão ser desconsiderados da seleção.
Tela 16.6-3– Receitas e Despesas das Unimeds Prestadoras – Aba Totalizadores / Grupo Módulo Operadora
Grupo Módulo Operadora Define o grupo de módulo operadora que será utilizado para
levantamento dos eventos a serem demonstrados na coluna identificada
como PAC no sub-relatório “Atendimentos na área de ação da
prestadora”.
Esse grupo refere-se a módulos oferecidos para os cooperados da

Unimed Federação do Paraná, identificados como PAC – Plano de
Assistência ao Cooperado, que são planos de saúde comercializados
exclusivamente pela Unimed Federação do Paraná tendo sido criado
para atender aos médicos cooperados de suas federadas.
Por serem módulos administrados pela Unimed Federação do Paraná, os

valores oriundos desses módulos devem ser demonstrados
separadamente dos demais valores das Unimeds Prestadoras.
Se esses campos não forem informados, na coluna PAC do relatório não

será demonstrado nenhum valor.

Página 372 de 380
Módulo Financeiro
Exemplos:
 Receitas e Despesas das Unimed Prestadoras – Faturamento Contra Unimeds

Este relatório tem como objetivo demonstrar as receitas de serviços prestados (eventos) provenientes
das cobranças realizadas contra Unimeds.
Colunas que podem gerar dúvidas:
o Unimed Origem: Descreve a Unimed para qual o faturamento foi realizado ou, quando não existe
faturamento, é a própria Unimed do sistema.
Obs.: No caso de não existir faturamento, os valores demonstrados se referem a
eventos concluídos para beneficiários locais repassados onde o prestador de serviço do
evento não seja Unimed ou a Unimed do sistema, independente de possuírem ou não
documento financeiro. Esses repasses se referem aos beneficiários da Unimed
Prestadora que possui a sua carteira de clientes administrada pela Unimed do Sistema.
Como é a própria Unimed do Sistema que irá gerar o relatório, não haverá faturamento
contra ela mesma, e não há necessariamente a exigência de se existir a cobrança
desses eventos contra a Unimed Prestadora, por isso olha-se nesse caso apenas
eventos concluídos.
o Valor Total: Corresponde ao valor total da soma de todos os itens de todos os eventos.
Tela 16.6-4 – Sub-Relatório Faturamento Contra Unimeds

Página 373 de 380
Módulo Financeiro
 Receitas e Despesas das Unimed Prestadoras – Pagamentos para Unimeds
Este relatório tem como objetivo demonstrar as despesas de serviços prestados (eventos) provenientes
dos pagamentos realizados para as Unimeds.

o Unimed Atendimento: Descreve a Unimed que realizou o atendimento
o Valor Total: Corresponde a soma do valor total referente aos itens dos eventos
Tela 16.6-5 – Sub-Relatório Pagamentos para Unimeds
 Receitas e Despesas das Unimed Prestadoras – Faturamento de Taxas de Contratos Locais

Este relatório tem como objetivo demonstrar as receitas de mensalidades (módulos competência)
provenientes das cobranças realizados contra contratantes não Unimeds, porém, no momento do
faturamento, os beneficiários estavam repassados para uma Unimed. É baseado nesses valores que se
calculará a taxa administrativa a ser cobrada da Unimed Prestadora pela Unimed do Sistema.
Exemplo: A Unimed X realiza uma cobrança de mensalidades contra a Empresa Z de um beneficiário que
está repassado para a Unimed Y.

o Número Doc.: Número do documento financeiro
o Classe: Classe do documento financeiro
o Data Venc: Data de Vencimento do documento financeiro
o Contrato Finan.: Contrato financeiro vinculado ao documento financeiro
o Situação: Situação do documento financeiro
o Val. Bruto: Valor bruto do documento financeiro
Página 374 de 380
Módulo Financeiro
o Val. Líquido: Valor líquido do documento financeiro
o Val. Quitação: Valor da quitação do documento financeiro
o Val. Acréscimos: Valor dos acréscimos do documento financeiro
o Val. Total Quitação: Valor total da quitação do documento financeiro, considerando acréscimos e
descontos
o Total Faturas Emitidas: Corresponde a um resumo das faturas emitidas separando os valores de
acordo com o tipo de contrato: Pré-Pagamento ou Pós-Pagamento
o Total Faturas Canceladas: Corresponde a um resumo das faturas canceladas separando os
valores de acordo com o tipo de contrato: Pré-Pagamento ou Pós-Pagamento
Tela 16.6-6 – Sub-Relatório Faturamento de Taxas de Contratos Locais
 Receitas e Despesas das Unimed Prestadoras – Faturamento Contra Empresas e Pessoas Físicas em
Co-Participação
Este relatório tem como objetivo demonstrar as receitas de co-participação provenientes das cobranças
realizados contra contratantes não Unimeds, porém, no momento do faturamento, os beneficiários
estavam repassados para uma Unimed. Exemplo: A Unimed X realiza uma cobrança de eventos em co-
participação contra a Empresa Z de um beneficiário que está repassado para a Unimed Y.

o Número Doc.: Número do documento financeiro
o Classe: Classe do documento financeiro
o Data Venc: Data de Vencimento do documento financeiro
o Contrato Finan.: Contrato financeiro vinculado ao documento financeiro
o Situação: Situação do documento financeiro
o Val. Bruto: Valor bruto do documento financeiro

Página 375 de 380
Módulo Financeiro
o Val. Líquido: Valor líquido do documento financeiro
o Val. Copart.: Valor da co-participação relacionada ao documento financeiro
o Val. Quitação: Valor da quitação do documento financeiro
o Val. Acréscimos: Valor dos acréscimos do documento financeiro
o Val. T. Quitação: Valor total da quitação do documento financeiro, considerando acréscimos e
descontos
o Total Pessoa Jurídica: Corresponde a um resumo das faturas cujo contrato financeiro seja para
uma pessoa jurídica, separando os valores de acordo com o tipo de contrato: Pré-Pagamento ou
Pós-Pagamento
o Total Pessoa Física: Corresponde a um resumo das faturas cujo contrato financeiro seja para
uma pessoa física, separando os valores de acordo com o tipo de contrato: Pré-Pagamento ou
Pós-Pagamento
Tela 16.6-7 – Sub-Relatório Faturamento Contra Empresas e Pessoas Físicas em Co-participação
 Receitas e Despesas das Unimed Prestadoras – Atendimentos na Área de Ação da Prestadora

Este relatório tem como objetivo demonstrar as despesas de serviços prestados (eventos) provenientes
dos pagamentos realizados aos prestadores de outras Unimeds (local de atendimento definido no
cadastro de prestador de serviço diferente da Unimed do sistema).
Exemplo: A Unimed X cadastra o Prestador P informando que seu LcAt é a Unimed Y. Este prestador
realiza alguns atendimentos mas é a Unimed X que efetua o pagamento para ele, e desta maneira,
gerará este relatório para demonstrar esse pagamento para a Unimed Y.

o Classe: Classe do prestador de serviço

Página 376 de 380
Módulo Financeiro
o Federação: Corresponde aos valores dos documentos financeiros de pagamento de eventos,
que não estejam cancelados e se refiram aos prestadores de serviço que não sejam Unimed, e
nem pertençam à própria Unimed. E nesse caso específico, que tenham atendido os
beneficiários da Unimed do Sistema que não tenham repasse.
o PAC: Corresponde aos valores de eventos onde o módulo operadora vinculado ao módulo do
beneficiário pertença ao grupo “Grupo Módulo Operadora” definido na aba “Totalizadores” do
formulário de execução
o Outras Prestadoras: Identifica os valores pagos referentes a eventos cujos beneficiários
possuam repasse para Unimed´s que não sejam a própria Unimed Prestadora, ou seja, quando
o código da Unimed de repasse seja diferente do código de local de atendimento definido no
cadastro de prestador de serviço.
Local: Identifica os valores pagos referentes a eventos cujos beneficiários possuam repasse
para Unimed´s que sejam a própria Unimed Prestadora, ou seja, quando o código da Unimed de
repasse é igual ao código de local de atendimento definido no cadastro de prestador de serviço.
o Intercâmbio: Corresponde aos valores de eventos onde a Unimed do beneficiário é diferente da
Unimed do sistema
o Total: Corresponde ao total dos valores dos eventos
Exemplo sem o preenchimento do grupo “Grupo Módulo Operadora” definido na aba “Totalizadores” do
formulário de execução gerando o preenchimento da coluna PAC com zeros:
Tela 16.6-8 – Sub-Relatório Atendimentos na Área de Ação da Prestadora
Exemplo com o preenchimento do grupo “Grupo Módulo Operadora” definido na aba “Totalizadores” do
formulário de execução gerando o preenchimento da coluna PAC com os valores dos módulos operadoras
pertencentes ao grupo em questão:

Página 377 de 380
Módulo Financeiro
Tela 16.6-9 – Sub-Relatório Atendimentos na Área de Ação da Prestadora
 Receitas e Despesas das Unimed Prestadoras – Detalhamento da Receita dos Atendimentos Intercâmbio
na Prestadora
Este relatório tem como objetivo demonstrar as receitas de serviços prestados provenientes das
cobranças realizadas cujos prestadores são de outras Unimeds (local de atendimento definido no
cadastro de prestador de serviço diferente da Unimed do sistema). Exemplo: A Unimed X cadastra o
Prestador P informando que seu LcAt é a Unimed Y, este prestador realiza alguns atendimentos para um
beneficiário da Empresa Z, a Unimed X cobra a Empresa Z referente este atendimento, desta maneira,
gerando este relatório na Unimed X a Unimed Y será apresentada neste trecho do relatório.

o Unimed Origem: Corresponde a Unimed para qual a cobrança foi realizada
o Evento: Código do evento

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Módulo Financeiro
Tela 16.6-10 – Sub-Relatório Detalhamento da Receita dos Atendimentos Intercâmbio na Prestadora
 Receitas e Despesas das Unimed Prestadoras – Detalhamento da Despesa dos Atendimentos

Intercâmbio na Prestadora
Este relatório tem como objetivo demonstrar as despesas de serviços prestados provenientes dos
pagamentos realizados as Unimeds cujos beneficiários estavam repassados no momento do
atendimento. Exemplo: A Unimed X realiza um pagamento de eventos para a Unimed Y de um
beneficiário que está repassado para a Unimed Z.

o Unimed Atendimento: Descreve a Unimed que realizou o atendimento

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Módulo Financeiro
Tela 16.6-11 – Sub-Relatório Detalhamento da Despesa dos Atendimentos Intercâmbio na Prestadora

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Sistema Unimed Cardio

1 Introdução a Documento Financeiro ........................................................................................ 4

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1 Introdução a Documento Financeiro

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São os Itens Financeiros que compuseram o Documento Financeiro.

Dentro de cada Item Financeiro pode-se consultar:

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Tipos de Gerador existentes:

1 – ModuloCompetencia Referente às mensalidades dos beneficiários. É possível consultar

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Sub-Aba Itens Base

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Identifica se o Documento é resultado de um Agrupamento. Apresenta a Praça de Cobrança e os Documentos que

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Ícone Nome Observações

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Serão exibidas as seguintes informações do documento financeiro:

Este link “Emissão Boleto Cobrança (Fatura)” será exibido quando na

Este link “Emissão Boleto Cobrança (Carnês)” será exibido quando na

Este link “Relatório Espelho de Pagamento Prestador” será exibido

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1.1 Configuração do Financeiro

A Configuração do Financeiro possui parametrizações importantes para o financeiro.

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As classes de documento financeiro definem um classificador para os documentos financeiros.

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No Grupo Classe Documento é onde se define a numeração dos documentos financeiros.

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Esse cadastro poderá impactar:

 Geração de Itens Finan. de Mód. Competência;

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Campos Descrição / Observações

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1.5 Negociação Financeira

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Quando NÃO marcado – Continuará efetuar como é

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Como funciona o parâmetro Carências de Dias para Juros?

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1.5.2 Tipo de Negociação de Multa

Quando NÃO marcado – O cálculo será efetuado da

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Dias de Atraso Quantidade de dias de atraso necessários para