5671 FP 2416 Institutii Financiare Nebancare

Cuprins
Introducere ....................................................................................1
Capitolul I. Instituiile financiare prezentare general ..........5
Seciunea 1. Instituiile financiare noiune i clasificare...................5
Seciunea a 2-a. Instituiile financiare nebancare specializate
n creditare .............................................................................................6
Seciunea a 3-a. Instituiile care accept depozite,
sau alte fonduri rambursabile, de la public.........................................7
1. Principalele activiti bancare ..........................................8
2. Clasificarea instituiilor de credit (bncilor) ..................11
3. Reglementarea activitii bancare ..................................18
Seciunea a 4-a. Prestatorii specializai de servicii de plat...............79
Seciunea a 5-a. Instituiile de investiii colective...............................83
Seciunea a 6-a. Firmele de investiii...................................................85
Capitolul II. Cadrul de reglementare a serviciilor financiare
n dreptul Uniunii Europene i al spaiului economic
european ....................................................................................94
Seciunea 1. Reglementri general aplicabile privind libera
circulaie a serviciilor i libertatea de stabilire .................................95
Seciunea a 2-a. Reglementarea serviciilor financiare
n Uniunea European........................................................................96
1. Planul de Aciune privind Serviciile Financiare ............96
2. Procesul Lamfalussy ....................................................100
3. Libertatea de a presta servicii i libertatea
de stabilire pe piaa unic a serviciilor bancare ..............104
4. Noiunea de paaportare...............................................108
Seciunea a 3-a. Supravegherea serviciilor financiare
n Uniunea European......................................................................127
1. Autoritile de supraveghere privire de ansamblu ....127
2. Evoluia reglementrii i supravegherii instituiilor
financiare n Uniunea European ca urmare a crizei
financiare globale din perioada 2008-2010 ....................130
VIII
Instituii financiare nebancare
3. Rolul Comisiei Europene i al Bncii Centrale

Europene n reglementarea i supravegherea
pieei serviciilor financiare .............................................138
4. Autoritile de supraveghere bancar din statele
membre i interaciunea dintre acestea ...........................140
Capitolul III. Reglementarea instituiilor financiare
(nebancare) specializate n creditare n dreptul Uniunii
Europene i al spaiului economic european ........................144
Seciunea 1. Reglementarea instituiilor financiare potrivit
dreptului Uniunii Europene .............................................................144
1. Paaportarea instituiilor financiare .............................146
2. Desfurarea de activiti de creditare fr beneficiul
recunoaterii reciproce a autorizaiei (paaportrii).
Jurisprudena Curii de Justiie .......................................147
3. Supravegherea instituiilor financiare ..........................149
Seciunea a 2-a. Cadrul de reglementare a activitilor
de creditare n state membre ale Uniunii Europene ......................151
1. Cadrul de reglementare n Frana.................................151
2. Cadrul de reglementare n Germania ...........................158
3. Cadrul de reglementare n Italia...................................163
4. Cadrul de reglementare n Olanda ...............................168
5. Cadrul de reglementare n Spania ................................171
6. Cadrul de reglementare n Marea Britanie ...................175
Capitolul IV. Instituiile financiare nebancare
n dreptul romn.....................................................................178
Seciunea 1. Instituiile financiare nebancare noiune...................178
Seciunea a 2-a. Instituiile financiare nebancare
particulariti....................................................................................183
Seciunea a 3-a. Obiectul de activitate al instituiilor financiare
nebancare ...........................................................................................185
1. Activitile permise instituiilor financiare nebancare
potrivit Legii IFN ...........................................................186
2. Activiti interzise........................................................235
Seciunea a 4-a. Procedura de constituire i nregistrare
a instituiilor financiare nebancare ..................................................246
1. Constituirea instituiilor financiare nebancare .............246
Cuprins
IX
2. Capitalul social iniial al instituiilor financiare

nebancare........................................................................250
3. Notificarea instituiilor financiare nebancare
i registrele BNR ............................................................253
4. Determinarea legii naionale aplicabile statutului
organic al instituiilor financiare nebancare ...................256
5. Condiii privind calitatea conductorilor i
acionarilor instituiilor financiare nebancare.................257
6. Specificiti privind funcionarea instituiilor
financiare nebancare.......................................................273
7. Prestarea de servicii transfrontaliere ............................285
Seciunea a 5-a. Funcionarea instituiilor financiare nebancare.....295
1. Majorarea i reducerea capitalului social al
instituiilor financiare nebancare ....................................295
2. Fuziunea, divizarea i transformarea unei instituii
financiare nebancare.......................................................296
3. Dizolvarea i lichidarea instituiilor financiare
nebancare........................................................................299
4. Insolvena instituiilor financiare nebancare ................300
5. Norme de conduit.......................................................303
Seciunea a 6-a. Reglementarea i supravegherea instituiilor
financiare nebancare.........................................................................312
1. Rolul autoritii de reglementare i supraveghere
a instituiilor financiare nebancare..................................312
2. Cerine prudeniale.......................................................315
3. Msurile ce pot fi luate de autoritatea de
reglementare i supraveghere .........................................326
4. Concluzii rezultnd din comparaia regimului aplicabil
instituiilor financiare nebancare din Romnia cu cel
aplicabil instituiilor similare din alte state europene .........331
Capitolul V. Concluzii ..............................................................333
1. Repere generale............................................................333
2. Regimul juridic al instituiilor financiare nebancare n
dreptul romn perspective i propuneri de lege ferenda ....336
Bibliografie ................................................................................349

5671 FP 2416 Institutii Financiare Nebancare

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

5671 FP 2416 Institutii Financiare Nebancare

Încărcat de

Informații document

Titlu original

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Drepturi de autor:

Formate disponibile

5671 FP 2416 Institutii Financiare Nebancare

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Cuprins

Instituii financiare nebancare

3. Rolul Comisiei Europene i al Bncii Centrale

2. Capitalul social iniial al instituiilor financiare

S-ar putea să vă placă și