Activitatea economic a statului, indiferent de ornduirea social i politic din stat este una din cele mai principale

verigi de existen i funcionare a statu lui. Anume n cadrul efecturii relaiilor economice externe se rotesc principalele surse financiare ale statului. Din aceste considerente este absolut strict necesar ca n acest domeniu s fie creat mecanismul juridic de reglementare a acestor relaii, care s nu afecteze relaiile economice externe, s nu afecteze potenialul economic a statului, s nu tirbeasc imaginea statului pe arena mondial etc. Fenomenul infraciunilor economice este unul dintre cele mai actuale exemple ale activitii infracionale n societatea contemporan. Viznd securitatea economic a statului, transparana i legalitatea n domeniul activitii de ntreprinztor, infraciunile economice prezint n prezent un pericol evident pentru ntreaga ordine de drept. n plus, similar pentru alte state n curs de dezvoltare, n cazul Republicii Moldova, infraciunile economice prezint unul dintre factorii care tergiverseaz evoluia economic a statului n ansamblu, dar i relaiile economice din domeniul privat, n particular. Pe lng faptul c este un fenomen de mare amploare deosebit de extins n sfera activitilor economice, fenomenul ifraciunilor economice este i unul foarte profund, zdrucinnd temelia economic a statului i ambiana circuitului commercial, astfel acest fenomen e rspndit la nivel mondial, mai ales n rile dezvoltate. n Italia criminalitatea organizat are din ce n ce mai mult influen asupra economiei italiene acum, n timpul crizei economice, fcnd ca mafia s devin cea mai mare banc a rii i aducnd pagube a sute de ntreprinderi mici. Grupurile mafiote precum Cosa Nostra din Sicilia, Camorra din Napoli sau Ndrangheta din Calabria au o mare influen asupra economiei italiene, genernd profituri echivalente cu 7% din PIB-ul Italiei.

Creditarea la costuri exorbitante a devenit o surs sofisticat i o surs profitabil de venit, pe lng traficul de droguri, contrabanda cu arme, prostituia, jocurile de noroc i neltoria. Conform raportului de combatere a criminalitii, activitile de crim organizat generaz anual o cifr de afaceri de 140 de miliarde de euro i un profit peste 100 de miliarde de euro. Gangsterii de stil vechi care i pierdeau banii n baruri i sli de biliard au fost nlocuii cu bancherii aparent respectabili, avocai sau notari. Codul penal Italian reglementeaza infractiunile economice si financiare intrun capitol aparte, astfel crimele financiare sunt cele mai grave "aggiottaggio," abuzul de informaii privilegiate sau "insider trading i dobnda compus. Aa cum am menionat infraciuni financiare majore sunt:

"aggiottaggio: const n rspndirea de informaii false n scopul de a determina creteri sau scderi ale preurilor de pe bursa. "insider trading: aceast infraciune este comis de ctre cei care folosesc informaii din interior, sau nu n domeniul public, n scopul de a obine un avantaj.

"interesul compus: este capitalizarea dobnzilor, n scopul de a produce alte interese. Aceasta este, n esen, calcularea dobnzii pe interes.

Conform Legii 262/05 se pedepsete cu amend de la 20 de mii de euro pn la 3 milioane de euro dac persoana este n posesia unor informaii privilegiate:

cumpr sau vinde, direct sau indirect, pe cont propriu sau n contul unor tere pri, orice instrumente financiare, utiliznd astfel de informaii. comunic aceste informaii ctre teri, plasarea n afara cursului normal al activitii lor

recomand persoanelor tere, pe baza unor astfel de informaii, cumprarea sau vnzarea de instrumente financiare.

Sanciunile administrative se aplic i n cazul n care este descoperit o ncercare simpl de a comite infraciunea, fr a fi adus la finalizare i se pedepsete cu amend. Dac prin intermediul mass-media persoana rspndeste zvonuri sau semnale false sau care induc n eroare cu privire la instrumentele financiare aceasta constituie contravenie administrative. La fel sunt sancionate:

tranzaciile de cumprare i de vnzare, care pot da informaii false sau care induc n eroare cu privire la aplicarea, furnizarea sau preul instrumentelor financiare. tranzaciile de cumprare i de vnzare care permit ataarea la un nivel anormal, preul de pia de unul sau mai multe instrumente financiare. Tranzaciile de cumprare i de vnzare frauduloase. alte dispozitive capabile s furnizeze informaii care induc n eroare cu privire la instrumentele financiare.

n Italia, infraciunea de splare a banilor este incriminat n articolele 648 II i 648 III din Codul penal. Conform articolului 648 II introdus prin Legea 191 din 18 mai 1978, modificat prin Legea nr.398 din 9 august 1993, care ratific Convenia European pentru splarea banilor, replasarea sau transferul fondurilor sau a altor bunuri provenite din activiti nonculpabile, dar care sunt considerate delicte, n scopul obinerii altor fonduri sau bunuri, se pedepsete cu nchisoare de la 4 la 12 ani i cu amend. Aceiai pedeaps se aplic pentru oricine este vinovat de obstrucie n identificarea originilor unor bunuri. Prin acest articol sunt introduse circumstanele agravante pentru cei care sunt vinovai de splarea banilor

n legtur cu sarcinile de serviciu, menite s descurajeze transformarea experilor n infractori i s-i foloseasc cunotinele n splarea sau camuflarea unor fonduri. Articolul 648 III a fost introdus prin Legea nr.55 din 19 martie 1990 privind msuri preventive mpotriva infraciunilor n stil mafiot. Conform art.648 III oricine folosete fonduri, bunuri sau alte instrumente avnd origini infracionale, n activitatea financiar sau de afaceri, este pasibil de o pedeaps cuprind ntre 4 i 12 ani nchisoare i plata unei amenzi. Prin acest articol se stabilesc sanciuni severe aplicate n cazul cnd capitalul ilegal al crimei organizate este reinvestit. Prin art. 648 II i 648 III sunt incriminate investiiile, replasarea sau transferal bunurilor obinute ilegal. Legea nr.55 din 19 martie 1990 prezint reglementri privind responsabilitatea n micrile mari de capital i transparena sistemului financiar. Cadru legislativ n care este incriminat infraciunea de contraband n diverse modaliti normative l reprezint Codul legilor vamale, art. 281 art. 299, din 20 septembrie 1940 republicat n 1973, constnd n esen n introducerea sau scoaterea mrfurilor din ar peste linia vamal, prin eludarea impoz itului, deci n afara cadrului vamal. Sistemul de drept italian incrimineaz i sancioneaz recidiva special n materie de contraband. Deasemenea, tentativa nu numai c este incriminat, dar regimul sanciunilor este cel al parificrii legale a pedepselor pentru tentativa de pedeaps pentru infraciunea consumat de contraband. Legea vamal italian a instituit o prezumie de vinovie asupra bunurilor aflate n zona de vigilen vamal, fptuitorii fiind obligai s fac dovada cu documente legale a caracterului licit al originii mrfurilor achiziionate sau deinute. Jurisprudena italiana consider c infraciunea de contraband constnd

n introducerea de mrfuri supuse drepturilor de frontier are un caracter de infraciune instantanee, consumndu-se prin trecerea peste linia vamal. Contrabanda, potrivit jurisprudenei italiene, nu presupune nuci o neltorie, fraud specific, fiind suficient dorina de introducere a mrfurilor pe teritoriul statului, fr a se efectua controlul vamal. Tot jurisprudena a hotrt c n materie de participaie, rspund pentru infraciunea de contraband fr nici o distincie ntre achizitorii de origine i cei succesivi, toi aceia care, chiar n afara zonei de vigilen vamala, sunt gsii n posesia mrfurilor strine pentru care nu s-au pltit taxele vamale.

Concluzie:
Sistemul economic mondial, integrat i globalizat, absoarbe anual miliarde de dolari provenii din infraciuni i fraude. Banii murdari ca produs financiar al afacerilor cu droguri, armament i contraband, la care se adaug o nesfrit list de delicte (corupia, evaziunea fiscal, traficul de fiine umane, industria pornografic, prostituia etc.) sunt plasai n bnci i alte instituii de investiii, dup ce cltoresc prin circuite mondiale ale finanelor pentru a fi legalizai prin metode aparent nedetectabile. Italia este una dintre rile n care crima organizat n domeniul activitii financiar economice este la un nivel dezvoltat, astfel aceasta perturbnd ntreaga activitate economic mondial.

Bibliografie : 1. Wikipedia 2. Jamieson, Alison (2000). The Antimafia. Italys Fight Against Organized Crime, London: MacMillan Press

Infraciunile economice n legislaia italian