FORMATO DE PRESENTACIÓN DEL PLAN DE NEGOCIO

NOMBRE DEL PLAN DE NEGOCIO:

Filtro de achiote con manzanilla
________________________________________________________________

FOTO, IMAGEN O LOGOTIPO DEL NEGOCIO

EMPRENDEDORES:

APELLIDO APELLIDO
NOMBRE DNI EDAD CELULAR
PATERNO MATERNO
aurea Araujo Curí 77284706 20 974138985
Ildominia Auccapuclla Marmolejo 48025906 22 954531209
Wilfredo Alacute De la cruz 78115356 21 996051081
Flor Lourdes Llamocca Fernández 71222683 21 996968663

ORGANIZACIÓN: ____________________________________________

PROVINCIA: _________HUAMANGA_________________________

DISTRITO/LUGAR: __________AYACUCHO_________________________

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 PARTE I
PLAN ESTRATÉGICO DE GESTIÓN

1. DATOS GENERALES DE LA IDEA DE NEGOCIO

1.1. Nombre: Filtro de hojas de achiote con manzanilla

Región: Ayacucho
1.2. Localización Provincia: huamanga
Distrito: Ayacucho
1.3. Breve Descripción Este filtro será con hojas de achiote que son de forma ovoide
(actividad a desarrollar) acompañado con manzanilla para prevenir la próstata

2. EL NEGOCIO
2.1. MISIÓN
Determinar ¿cuál es la razón de ser del negocio?, puede ser con relación a los clientes, a la
comunidad, al país a los colaboradores, etc.

Ser una empresa reconocida a nivel local y regional garantizado. Un buen producto con la finalidad
de lograr calidad de vida, conformado por un equipo comprometido por el excelencia ofreciendo un
producto de lo más alta calidad prestigio.

2.2. VISIÓN
Definirla para los siguientes 3 años. (Tomar en cuenta el tiempo que se realizará, las metas a
lograr de manera cuantificable y las características generales del negocio)

Suministrar a nuestros clientes de alta calidad asegurándose de correcto mantenimiento para su

buena saludables para todas las generaciones de consumidores.

2
 2.3. ANALISIS FODA DE LA IDEA DE NEGOCIO

FORTALEZAS OPORTUNIDADES
- unión de grupo -pocos competidores
- Personal capacitado -es un producto de gran venta
- Producto innovador -es muy buena calidad
- Producto natural -
- Local propio -
- Nuevo producto -

DEBILIDADES AMENAZAS
-efecto secundario de producto - rechazo de productos por parte de los
-no contamos con tecnología consumidores
-no hay los ingresos requeridos -que el producto no se venda
-mano de obra calificada -que se dañen el producto
- -desastres naturales
-
-

2.4. PLANTEAMIENTO DE LOS OBJETIVOS DE LA IDEA DE NEGOCIO

OBJETIVO PRINCIPAL

- brindar un producto natural al consumidor

- prevenir la enfermedad de próstata
- tener mayor demanda del producto
- mejorar nuestra venta de producto frente a nuestra competencia de marca buscando la
identificación de marca natural entre nuestros clientes.

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 OBJETIVOS SECUNDARIOS

- garantizar nuestros clientes

- producto de excelente organización en la elaboración del producto
- facilitar la tarea vendedores
- sensibilizar al cliente sobre la venta
- que tiene un buen producto
- que cuide de si mismo

PARTE II
PLAN DE MARKETING

1. LOS CLIENTES – DEMANDA

1.1. TIPO DE CLIENTE

TIPO DE CLIENTE CARACTERÍSTICA

Geográficamente Mis clientes son aquellos que tienen evidencias de tener la próstata o
¿Dónde se encuentran mis que ya tienen la enfermedad tanto varones y mujeres
clientes?
Son personas entre 30 y 70 años de edad
Demográfica
¿Qué edades tienen mis Sexo masculino y femenino.
clientes?
¿De qué genero son mis Los ingresos que tienen mis clientes son de 800$. Mensualmente
clientes?
¿Cuánto de ingreso en
soles tienen mensualmente
mis clientes?

Psicográfica Que son producto natural natural y efectivo

¿Qué les gusta más de mi
producto a los clientes?

1.2. ANÁLISIS DE LA DEMANDA

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 Este punto se determinará en función a datos históricos de la competencia (si lo hubiera),
caso contrario se podrá determinar mediante información secundaria.
- Precio de producto
- Nivel de ingreso que a recibir
- Precios de los otros productos complementario y sustituyendo
-

1.3. VENTAJA COMPETITIVA DEL NEGOCIO

Describir cuáles serán las estrategias de diferenciación de tu idea de negocio (Fortalezas).

- Que nuestros insumos son naturales y eficaces

- De precio cómodos para los clientes
- Entrega a domicilio
- Ser producto de bajo costo
- Buscar la deferencias de producto de los de más que ofrecen
- Una amplia muestra representativa del mercado
- Capacidad de ofrecer algo distinto a los competidores
- Muchas variaciones en los productos
- Inventar formas de crear valor para los compradores
- Integrar características que estén dispuesto a pagar los clientes

2. COMPETENCIA - OFERTA
Determinar quienes ofrecen los mismos productos y/o servicios (o productos sustitutos) a
ofrecer y al mismo público que se atenderá (nombre de los competidores, estrategias de
comunicación, precios y método que usa para hacerse conocido).

Nombres de Productos o Método para Análisis de la calidad de

Precios de la
los servicios que hacerse servicio/producto del
competencia
Competidores ofrecen conocido competidor

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3. LA ESTRATEGIA DE MERCADO

3.1. PRODUCTO

Características y atributos (tipo A qué tipo de cliente está

Productos o Servicios
de envase) dirigido
Etiquita con indicaciones
Filtro de achiote
medica
Envase de calidad

3.2. PRECIO
Determinar cuáles son los precios de venta al público de cada uno de sus productos.

¿Cuáles son los precios de ¿A qué tipo de cliente está

Productos o Servicios
venta al público? dirigido?
Filtro s/ 80 Personas adultas
Jarabe s/ 150 Grandes y chicos
Crema s/180 Grandes y chicos

3.3. PLAZA
¿De qué forma se distribuirán los productos o servicios? ¿Qué tipo de canal de distribución
se utilizará? ¿Por qué?

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 3.4. PROMOCION
¿Cuál es la estrategia de comunicación a utilizar? Volantes, afiches, letreros, etc.

Describe el medio de publicidad

y/o promoción (volantes, afiches, Describe la razón de usar este
¿A qué público está dirigido?
radio, tarjeta de presentación, medio
gigantografía, página web)
Para que tengan una
Volantes A las personas de 30 a 70 años
conocimiento de este producto
Afiches De sexo femenino y masculino
Gigantografias
Internet
Medios de comunicación

PARTE III
PLAN DE PRODUCCION Y GESTION

1. DESCRIPCION DE LAS MATERIAS PRIMAS E INSUMOS

¿Cuáles son los insumos y materias primas que utilizaré para elaborar mi producto y/ o servicio?
Describe cuáles son sus características.

MATERIA PRIMA E INSUMOS CARACTERISTICAS

Tiene la forma ovoide color verde tiene propiedades
Hojas de achiote
curativas
Manzanilla Es una flor color amarillo y blanco tienen forma circular

Bolsa Forma cuadrada sirve para embolsar las molido

Tina Forma de circular sirve para colocar las hojas escogidas

Forma de cuadrado con puntos ( agujeros ) para el
Malla
secándoselas hojas

Papel de toalla Forma cuadrado color blanco sirve para secar

Molino Forma circular hecho de metal sirve para moler

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Bramera Forma cuadrada hecho dementar sirve para pesar en gramas

Mesa Forma rectangular, tabla sirve para colocar los insumos

2. LISTADO Y COSTO DE LA MAQUINARIA Y EQUIPOS REQUERIDOS

¿Qué maquinarias y/o equipos utilizare directamente para la elaboración de mi producto y/o
servicio?

UNIDAD DE COSTO COSTO

RUBRO CANTIDAD
MEDIDA UNITARIO TOTAL
MAQUINARIA
Molino 1 s/. 80 s/. 80
Gramera 1 s/.100 s/.100

EQUIPOS
Bolsa 1 s/.6.00 s/.6.00
Tina 2 s/.80 s/.160
Papel de toalla 1 s/.4.00 s/.4.00
Mesa 1 s/.80 s/.80
Malla 1 s/.12.00 s/.12.00
TOTAL s/.442

3. DESCRIPCION DE LAS ETAPAS – PASOS DEL PROCESO DE PRODUCCION

(GRAFICO)
¿Cuáles son los pasos a seguir en la elaboración de mi producto y/o servicio?
Considerar desde la adquisición de las materias primas hasta tener el producto final.

PASO 1º PASO 2º PASO 3º

Escoger las hojas Lavar las hojas Secado las hojas

PASO 6º PASO 5º PASO 4º

Pesar las hojas molidas Mezclar las hojas con flor de Moler las hojas
manzanilla

4. INSTALACIONES NECESARIAS PARA LA PUESTA EN MARCHA DEL NEGOCIO

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 Dibujar como será distribución de la planta o lugar donde se elaborarán tu producto y/o servicio

5. CAPACIDAD DE PRODUCCION MENSUAL Y PRIMER AÑO

¿Cuánto voy a producir durante el primer año?
Considerar si mi producción será temporal o todo el año.

MES 10

MES 11

MES 12

ANUAL
TOTAL
MES 1
MES 2

MES 3

MES 4

MES 5

MES 6

MES 7

MES 8

MES 9

PRODUCTO

Filtro de hojas de achiote

50 80 120 150 180 110 130 160 190 120 150 180
con manzanilla

6. GASTOS ADMINISTRATIVOS MENSUALES

¿Cuáles son los gastos administrativos que tiene para el funcionamiento del negocio?

RUBRO UNIDAD DE CANTIDAD COSTO COSTO

MEDIDA UNITARIO TOTAL
Gerente general

9
Agua s/. 10 s/. 10
Luz s/. 30 s/. 30
Teléfono 2 S/. 50 s/.100
Servicio de transporte 2 S/. 12 s/.24
Útiles de oficina 5 S/. 25 s/.250
Mantenimiento y limpieza 1 S/. 20 s/.20

TOTAL s/.434

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 PARTE IV
PLAN DE COSTOS Y FINANCIAMIENTO

1. PROYECCION DE LAS VENTAS EN UNIDADES Y EN NUEVOS SOLES

Proyecta en unidades y en nuevos soles las ventas de tu producto y/o servicio durante el primer
año. Multiplica la cantidad de productos producidos por el precio del mismo producto asignado.

TOTAL
CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 DE
VENTA
PRODUCTO Filtro de achiote y manzanilla
Ventas/unid 50 80 80 80 80 80 100 100 100 100 100 100 1090
Precio/unid 4.0 59.0
Ingresos (S/.) 200 400 400 400 400 400 500 500 500 500 500 500 5200
PRODUCTO
Ventas/unid
Precio/unid
Ingresos (S/.)
PRODUCTO
Ventas/unid
Precio/unid
Ingresos (S/.)
TOTAL DE
VENTAS

2. ESTRUCTURA DE INVERSIÓN INICIAL

Desarrolla una relación de recursos determinados que se utilizaras para la obtención de activos
(fijos o intangibles) que son necesarios en la ejecución de tú negocio.
Esta inversión se calcula de acuerdo a la sumatoria en nuevos soles; por lo que se determina que
el monto total inicial para ejecutar el negocio.

UNIDAD DE VALOR UNID. COSTO TOTAL

RUBRO
MEDIDA UNITARIO REQUERIDAS COSTO FIJO COSTO VARIABLE
1. Activo Fijo -
Terrenos y/o Infraestructura -
Local 500 1 500 -
-
-
-
Maquinarias y Equipos -
Molino 80 2 160 -
Gramera 100 1 100 -
Computadora 2000 2 4000 -
-

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Herramientas -
-
-
-
-
Muebles y Enseres -
Mesa 80 1 80 -
Tina 16.00 1 16.00 -
Malla 12.00 1 12.00 -
Papel toalla 4.00 1 4.00 -
Semovientes -
-
-
-
-
2. Gastospre operativos -
-
-
-
-
3. Capital de Trabajo -
Materia Prima e Insumos -
Producto 1: -
-
-
-

-
-
Producto 2: -
-
-
-
-
-
-
4. Costos Indirectos o Fijos -
Gasto Administrativo -
-
-
-
-
Gastos de Ventas -
-
-
-
-
TOTAL COSTOS

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3. ESTRUCTURA DE COSTOS

VALOR UNIDADES COSTO TOTAL

RUBRO
UNITARIO REQUERIDAS FIJO VARIABLE
1. COSTOS DIRECTOS -
Materiales (Materia Prima e insumos) -
Producto 1: -
-
-
-
-
-
-
Producto 2: -
-
-
-
-
-
-
-
TOTAL COSTOS DIRECTOS -
2. COSTOS INDIRECTOS -
Gasto Administrativo -
-
-
-
-
-
Gastos de Ventas -
-
-
TOTAL DE COSTOS INDIRECTOS -
TOTAL

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 4. FLUJO DE CAJA
PERÍODOS
CONCEPTO TOTAL
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

INGRESOS (A)

VENTAS

EGRESOS
(B)

ACTIVO FIJO

TERRENOSEINSF
RAEST.

MAQUINARIA
YEQUIPOS

HERRAMIENTAS

MUEBLESYENSE
RES

GASTOS PRE
OPERATIVOS

MATERIA PRIMA
/ INSUMOS

MANO DE OBRA

COSTOS
INDIRECTOS

GASTOS
ADMINIST.

GASTOS DE
VENTAS

SALDO ANTES
DE IMPUESTOS
(A-B)

IMPUESTOS
(RUS)

SALDO
ECONÓMICO (C)

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5. OBTENCIÓN DEL VALOR ACTUAL NETO (VAN) Y TASA INTERNA DE
RETORNO (TIR)

TASA DE DESCUENTO (TD): 12% es la tasa que me pagarían si deposito un año el

dinero de la inversión de este negocio interpretación.

Dos parámetros muy usados a la hora de calcular la viabilidad de un proyecto son

el VAN (Valor Actual Neto) y el TIR (Tasa Interna de Retorno). Ambos conceptos se basan
en lo mismo, y es la estimación de los flujos de caja que tenga la empresa (simplificando,
ingresos menos gastos netos).

VAN =

TIR =

6. COSTO TOTAL UNITARIO

PARA TODOS LOS PRODUCTOS
(+) TOTAL DE COSTO FIJO
( / ) MAYOR UNIDADES PRODUCIDAS AL AÑO
(=) COSTO FIJO UNITARIO (S/.)

PRODUCTO 1
(+) TOTAL DE COSTO VARIABLE
( / ) UNIDADES PRODUCIDAS EL 1ER MES
(=) COSTO VARIABLE UNITARIO (S/.)

PRODUCTO 2
(+) TOTAL DE COSTO VARIABLE
( / ) UNIDADES PRODUCIDAS EL 1ER MES
(=) COSTO VARIABLE UNITARIO (S/.)

PRODUCTO 3
(+) TOTAL DE COSTO VARIABLE
( / ) UNIDADES PRODUCIDAS EL 1ER MES
(=) COSTO VARIABLE UNITARIO (S/.)

PRODUCTO 4
(+) TOTAL DE COSTO VARIABLE
( / ) UNIDADES PRODUCIDAS EL 1ER MES
(=) COSTO VARIABLE UNITARIO (S/.)

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7. COSTO DE PRODUCCION Y GANANCIAS

(+) COSTO FIJO UNITARIO

(+) COSTO VARIABLE UNITARIO
(=) COSTO UNITARIO
(%) PORCENTAJE DE UTILIDAD 15%
(=) PRECIO DE VENTA SUGERIDO

8. EL PUNTO DE EQUILIBRIO
PRODUCTO COSTO FIJO PRECIO DE COSTO VARIABLE MARGEN DE
TOTAL VENTA UNITARIO CONTRIBUCION
(A) (B) (C) (F) = (B) – (C)

PUNTO DE EQUILIBRIO –Cantidad PUNTO DE EQUILIBRIO – soles

(E) = (A) / (F) (E) * (B)

9. ESTADO DE PERDIDA Y GANANCIA ANUAL

RUBRO MONTO
(+)Ventas anuales
( - ) Costos variables anuales
( - ) Costos fijos anuales
( - ) Gasto Financiero Anual – Intereses
( = ) GANANCIA DEL EJERCICIO
( - ) Impuestos
( = )UTILIDAD NETA

10. RENTABILIDAD DE LA INVERSION

RUBRO MONTO
(+) Ganancia
( / ) Valor de la inversión
( *) Porcentaje 100%
( = ) Rentabilidad Anual %
( / ) Mensual 12
( = ) Rentabilidad Mensual %

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11. PLAN DE ORGANIZACIÓN DEL NEGOCIO

La forma de constitución de mi negocio será:

Las razones para seleccionar este tipo de forma legal son:

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 GLOSARIO

UNIDAD DE MEDIDA Expresión de la unidad requerida.

COSTO - VALOR UNITARIO Precio por unidad de cada requerimiento.

CANTIDAD - UNIDAD REQUERIDA Cantidad de cada requerimiento

PRECIO DE VENTA: Es el valor de mercado del bien o servicio expresado en soles.

ACTIVO FIJOTANGIBLE Son los bienes que una empresa posee y utiliza para el transcurso normal de sus
actividades económicas. Dentro de éstas se encuentran las edificaciones, terreno, maquinarias y equipos,
muebles y enseres, vehículos, entre otros.

CAPITAL DE TRABAJO – COSTO DE PRODUCCION: Es el conjunto de recursos necesarios para atender la

operación y funcionamiento normal del negocio durante un ciclo productivo, para una capacidad y periodo
de tiempo. Si el proyecto considera aumentos en el nivel de operación, requerirá adiciones al capital de
trabajo. Lo representa la suma de materia prima, mano de obra y los gastos indirectos de producción o
fabricación, así como otros gastos necesarios para la operatividad del negocio.

GASTOS DE ADMINISTRACIÓN: Son aquellos que se incurren al desarrollar las actividades de soporte
administrativo o apoyo que se brinda al área de producción y ventas. Ejemplo: Sueldos, útiles de oficina y
aseo, alquileres, seguros, servicios básicos, mantenimiento, entre otros.

GASTOS DE VENTAS: Son aquellos gastos relacionados a las ventas y distribución del producto como
sueldos, comisiones, transporte, viáticos, seguros, fletes, publicidad, entre otros.

TOTAL COSTO DE OPERACIÓN: Son los costos que se incurren para la producción del producto o
prestación de los servicios y es la suma de los siguientes rubros: Materia prima e insumos, Mano de obra,
Costos indirectos de fabricación (costos de producción), gastos de administración y gastos de ventas.

INVERSIÓN TOTAL: Es la suma del total de Inversión Fija y el total de Capital de Trabajo.

GASTOS DE ADMINISTRACIÓN: Son aquellos que se incurren al desarrollar las actividades de soporte
administrativo o apoyo que se brinda al área de producción y ventas. Ejemplo: Sueldos, útiles de oficina y
aseo, alquileres, seguros, servicios básicos, mantenimiento, entre otros.
GASTOS DE VENTAS: Son aquellos gastos relacionados a las ventas y distribución del producto como
sueldos, comisiones, transporte, viáticos, seguros, fletes, publicidad, entre otros.

TOTAL COSTO DE OPERACIÓN: Es la suma de los costos de producción, gastos de administración y gastos
de ventas.

COSTO UNITARIO: Es el costo de cada unidad del producto o de cada servicio.

COSTOS FIJOS: Son aquellos costos que intervienen en la elaboración y distribución del producto o servicio
y que no varían si aumenta o disminuye el volumen de producción. Ejemplo, depreciaciones, sueldo del
personal administrativo, alquileres, servicios básicos, intereses.

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COSTO FIJO UNITARIO: Es la división del Costo Fijo Total, entre el máximo nivel de unidades producidas en
el periodo de proyección.

COSTOS VARIABLES: Son aquellos costos que aumentan o disminuyen dependiendo de cuál es el volumen
de producción, todos los elementos de este costo se van con el cliente cuando este compra el producto.
Como materia prima, insumos, mano de obra directa, comisión de ventas, entre otros.

COSTO VARIABLE UNITARIO: Es la división de Costo Variable Total, entre las unidades producidas del
periodo de estimación del costo.

COSTO TOTAL UNITARIO: Es la suma del costo fijo unitario (CFU) y el costo variable unitario (CVU).
PUNTO DE EQUILIBRIO: Es aquel punto donde los ingresos totales se igualan a los costos totales. INGRESO
TOTAL = COSTO TOTAL

MARGEN DE CONTRIBUCIÓN: es el la diferencia entre el precio de venta menos el costo variable unitario.

PUNTO DE EQUILIBRIO EN UNIDADES: Es la cantidad mínima que se tiene que vender en unidades para no
ganar ni perder. Vendiendo por encima de dicha cantidad se obtienen beneficios y vendiendo por debajo
de la cantidad de equilibrio se registran pérdidas.

PUNTO DE EQUILIBRIO EN SOLES: Es la cantidad mínima que se tiene que vender en soles para no ganar
ni perder. Se obtiene de multiplicar la cantidad de equilibrio en unidades por el precio.
Vendiendo por encima de dicho monto se obtienen beneficios y vendiendo por debajo de dicho monto se
registran pérdidas.

GANANCIA DEL EJERCICIO - UTILIDAD IMPONIBLE: Resulta de la UTILIDAD BRUTA menos los gastos
operativos (gastos de administración, de ventas y amortización de intangibles).

UTILIDAD NETA: Es la cantidad que resulta cuando de la utilidad imponible restamos los impuestos.

REGIMEN TRIBUTARIO: Es un impuesto a la renta que recae sobre personas naturales o jurídicas, quienes
pueden encontrase en el Régimen General (RG), o sino en el Régimen Único Simplificado (RUS).

PARÁMETROS SUNAT (RUS)

CUOTA RANGO DE INGRESOS CATEGORÍA
MENSUAL MENSUALES (S/.)
S/. 20 de 0 a 5000 1
S/. 50 de 5001 a 8000 2
S/. 200 de 8001 a 13000 3
S/. 400 de 13001 a 20000 4
S/. 600 de 20001 a 30000 5

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