Imagina Ser

Imagina Ser

Los beneficiarios del Plan Personal de Retiro deImagina Ser serán los designados en la Solicitud del Seguro de Vida
 CONVENIO DE TERMINACIÓN Y SUSTITUCIÓN DEL PLAN PERSONAL DE RETIRO QUE CELEBRAN POR UNA QUINTA.- INSTRUCCIÓN DE INVERSIÓN.
PARTE SEGUROS MONTERREY NEW YORK LIFE, S.A. DE C.V., EN LO SUCESIVO “LA COMPAÑÍA” Y POR LA En este acto EL CONTRATANTE faculta expresamente a LA COMPAÑÍA para que reciba y administre los recursos
OTRA, LA PERSONA FÍSICA CUYOS DATOS APARECEN EN EL ANVERSO DE ESTE DOCUMENTO, A QUIEN provenientes de sus Aportaciones al Plan Personal de Retiro, y expresamente instruye a LA COMPAÑÍA a invertir la
EN LO SUCESIVO SE LE DENOMINARÁ “EL CONTRATANTE”, AL TENOR DE LAS SIGUIENTES totalidad de dichos recursos en el Seguro, siempre que EL CONTRATANTE cumpla con los requisitos de
DECLARACIONES Y CLÁUSULAS: asegurabilidad aplicables.
DECLARACIONES:
EL CONTRATANTE reconoce que la única forma de incrementar su Plan Personal de Retiro, es a través de las
I. EL CONTRATANTE DECLARA BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD QUE: Aportaciones destinadas para tal fin que realice a su Plan Imagina Ser, por lo que en caso de que EL CONTRATATE
deje de realizar dichas Aportaciones a su Plan Personal de Retiro, no se cubrirán las primas del Seguro y por lo tanto no
a) Sus datos generales y Registro Federal de Contribuyentes forman parte de este Contrato, y son los que se se tendrá por pagado el mismo, por lo que se utilizará el Fondo de Reserva del Seguro para cubrir los costos de seguro
contienen en la Solicitud de Administración del Plan Personal de Retiro, la cual aparece en el anverso de este correspondientes hasta agotarse dicho Fondo, por lo que en consecuencia se cancelará el Seguro y se dará por
documento, así como en la copia fotostática de su documento de identificación oficial que se adjunta al terminado anticipadamente el presente Contrato.
mismo.
b) Es su deseo celebrar el presente Contrato a fin de que LA COMPAÑÍA reciba y administre sus aportaciones En caso de que EL CONTRATANTE desee realizar un retiro parcial o total de su Plan Personal de Retiro Imagina Ser,
al Plan Personal de Retiro, cuyos recursos se destinarán exclusivamente para ser utilizados cuando EL sin que hubiere alcanzado la Edad de Retiro o sin que se encuentre en alguno de los supuestos de Invalidez o
Incapacidad, se deberá observar lo especificado en la cláusula novena.
CONTRATANTE llegue a la edad de 65 años, o en los casos en que se den los supuestos de Incapacidad o Los pagos de los retiros que solicite EL CONTRATANTE con cargo a la parte del Fondo de Reserva del Seguro
Invalidez para realizar un trabajo personal remunerado de conformidad con las leyes de seguridad social. correspondiente al Plan Personal de Retiro se realizarán en moneda de curso legal de los Estados Unidos Mexicanos y
c) Está de acuerdo en que LA COMPAÑÍA invierta sus Aportaciones al Plan Personal de Retiro, a través del dicha liquidación se realizará única y exclusivamente a través del Plan Personal de Retiro.
seguro de vida Imagina Ser, en lo sucesivo denominado “el Seguro”, a ser emitido por ésta.
SEXTA.- BENEFICIARIOS.
II. LA COMPAÑÍA DECLARA QUE:
En caso de fallecimiento de EL CONTRATANTE, los Beneficiarios del Plan Personal de Retiro serán los designados por
a) Ha sido autorizada por el Servicio de Administración Tributaria en términos del Oficio 330-SAT-IV-2-IDL-7067/05, de EL CONTRATANTE a través del Seguro y se sujetarán a las condiciones de liquidación previstas en el último párrafo de
fecha 6 de Octubre de 2005, como administrador de planes personales de retiro de las personas físicas a que se la cláusula inmediata anterior.
refiere la fracción V del artículo 151 de la Ley del Impuesto sobre la Renta.
b) Tiene interés en celebrar el presente contrato a fin de recibir y administrar las Aportaciones que EL SEPTIMA.- CONDICIONES FISCALES.
CONTRATANTE realice al Plan Personal de Retiro, cuyos recursos se destinarán exclusivamente para ser Los Requisitos de Permanencia que EL CONTRATANTE debe cumplir a efecto de gozar de los beneficios fiscales
entregados cuando EL CONTRATANTE llegue a la Edad de Retiro o en los casos de Incapacidad o Invalidez previstos en la Ley son los siguientes:
para realizar un trabajo personal remunerado de conformidad con las leyes de seguridad social.
c) Las Aportaciones que realice EL CONTRATANTE al Plan Personal de Retiro, se invertirán a través del Seguro, a) Que EL CONTRATANTE llegue a la Edad de Retiro (65 años), o bien,
de conformidad con lo establecido en el presente contrato. b) Que EL CONTRATANTE se encuentre en el supuesto de Invalidez o Incapacidad.
Para estos efectos, el Tope Máximo de Deducción Fiscal por concepto de aportaciones al Plan equivale al 10% (diez por
III. AMBAS PARTES DECLARAN QUE: ciento) de los ingresos de EL CONTRATANTE, limitado a 5 (cinco) Unidades de Medida y Actualización (UMA's) elevadas
a) Previo a este, celebraron un CONTRATO DE ADMINISTRACIÓN DEL PLAN PERSONAL DE RETIRO el cual están al año o el monto que en un futuro llegare a establecerse en la Ley como tal.
de acuerdo en dar por terminado y sustituir por este Contrato, con las consecuencias legales a que haya lugar.
OCTAVA.- BENEFICIOS FISCALES.
Expuestas las declaraciones que anteceden, las partes están de acuerdo en celebrar el presente contrato sujetándose a las
siguientes: Una vez que EL CONTRATANTE cumpla con cualquiera de los Requisitos de Permanencia que se relacionan en la
cláusula anterior, procederá el retiro de las Aportaciones más sus rendimientos, los cuales se entregarán con el
CLAUSULAS tratamiento fiscal que proceda de acuerdo a la Ley.
PRIMERA.- DEFINICIONES. NOVENA.- CONSECUENCIAS FISCALES.
Para efectos de este contrato, se entenderá por: En caso que EL CONTRATANTE desee realizar un retiro parcial o total de su Plan Personal de Retiro, sin que hubiere
alcanzado la Edad de Retiro o sin que se encuentre en alguno de los supuestos de Invalidez o Incapacidad, podrá realizar
I. Aportación: Todo ingreso, en cualquier forma de pago permitida, que se realice por parte de EL dicho retiro hasta por el monto total de la parte del Valor de Rescate del Seguro correspondiente al Plan Personal de
CONTRATANTE al Plan Personal de Retiro, la cual no podrá exceder del límite anual equivalente al tope Retiro.
máximo de deducción establecido en la Ley del Impuesto Sobre la Renta.
II. Beneficiarios del Plan Personal de Retiro: A los designados por parte de EL CONTRATANTE en la solicitud Para estos efectos, EL CONTRATANTE acepta que, respecto al monto del retiro parcial o total que se tomará del Fondo
del Seguro. del Seguro correspondiente al Plan Personal de Retiro y previo al depósito de los recursos al Plan Personal de Retiro, se
III. Contratante: A la Persona física cuyos datos aparecen en el anverso de este Contrato. lleve a cabo la retención provisional de impuestos equivalente al 20% (veinte por ciento) de los Intereses Reales
IV. Edad de Retiro: 65 años o en caso de que la Ley sea modificada, la que se establezca en la misma. generados hasta ese momento, de acuerdo a lo que establece la Ley en su artículo 133, el monto que resulte después
V. Incapacidad: A la incapacidad permanente en términos de las leyes de seguridad social. de esta aplicación de retención se ingresará al Plan Personal de Retiro y de éste se pagará a EL CONTRATANTE con una
VI. Ingreso Acumulable: El ingreso que debe ser declarado por EL CONTRATANTE o por sus Beneficiarios y retención del 20% (veinte por ciento) sobre el monto total a entregar de acuerdo a lo establecido en la Ley.
que forma parte de la base gravable para efecto del pago del Impuesto Sobre la Renta.
VII. Interés Real: Es el importe a entregar menos las aportaciones de ahorro actualizadas por la inflación. En caso de que EL CONTRATANTE fallezca antes de la Edad de Retiro, la suma asegurada por fallecimiento
VIII. Invalidez: A la Invalidez permanente en términos de las leyes de seguridad social. correspondiente al Plan Personal de Retiro* contratada en el Seguro, se depositará en el Plan Personal de Retiro sin
IX. Ley: A la Ley del Impuesto Sobre la Renta y disposiciones secundarias aplicables. retención de impuestos, para su pago en una sola exhibición a los Beneficiarios designados. Posteriormente se
X. Plan Personal de Retiro: A la cuenta individualizada de EL CONTRATANTE. entregará el saldo del Plan Personal de Retiro a dichos Beneficiarios reteniéndoles el 20% de impuesto como pago
XI. Requisitos de Permanencia: A la Edad de Retiro que marca la Ley para los Planes Personales de Retiro o a provisional. Los Beneficiarios estarán obligados a acumular este monto a sus ingresos, quedando por lo tanto, el Plan
la Invalidez o Incapacidad de EL CONTRATANTE. Personal de Retiro cancelado.
XII. Seguro: Al Seguro de vida denominado “Imagina Ser”, emitido por LA COMPAÑÍA.
XIII. Tope Máximo de Deducción: Es el monto equivalente a 5 (cinco) Unidades de Medida y Actualización *La suma asegurada correspondiente al Plan Personal de Retiro se calcula como la parte del fondo de reserva constituido
por los ingresos PPR dividido por el fondo de reserva total multiplicado por la suma asegurada del plan Imagina Ser."
(UMA's) de EL CONTRATANTE, elevadas al año (el valor anual será el producto de multiplicar el valor de la
UMA por 30.4 por 12) o el monto que en un futuro llegare a establecerse en la Ley como tal.
DÉCIMA.- RECEPCIÓN Y MONTO DE APORTACIONES.
SEGUNDA.- OBJETO DEL CONTRATO. Las Aportaciones que EL CONTRATANTE realice a su Plan Personal de Retiro serán recibidas en los medios de pago
que tenga disponibles LA COMPAÑÍA.
Que LA COMPAÑÍA reciba y administre los recursos aportados por EL CONTRATANTE al Plan Personal de Retiro con el fin
de entregarlos cuando EL CONTRATANTE llegue a la Edad de Retiro o en los casos de Incapacidad o Invalidez, mismos
LA COMPAÑÍA únicamente recibirá durante un mismo ejercicio fiscal hasta el monto equivalente a 5 (cinco) Unidades
que serán invertidos a través del Seguro de conformidad con lo establecido en el presente contrato.
de Medida y Actualización (UMA's) elevadas al año o el monto que en un futuro llegare a establecerse en la Ley como
Tope Máximo de Deducción.
En caso de que EL CONTRATANTE llegue a la Edad de Retiro o sufra una Incapacidad o Invalidez antes de la Edad de
Retiro, la parte del fondo de reserva del Seguro constituido por las aportaciones al Plan Personal de Retiro acumulado a ese DÉCIMA PRIMERA.- TÉRMINOS Y CONDICIONES DEL SEGURO.
momento se depositará en el presente Plan Personal de Retiro, para su posterior entrega a EL CONTRATANTE en una sola
exhibición o en rentas mensuales vitalicias, a su elección con el tratamiento fiscal correspondiente a la Ley en ambos casos. El Seguro se regirá por lo dispuesto en las Condiciones Generales y demás documentación contractual aplicables al
Seguro denominado Imagina Ser, debidamente registradas por LA COMPAÑÍA ante la Comisión Nacional de Seguros
TERCERA.- OBLIGACIONES ESPECÍFICAS DE LA COMPAÑÍA. y Fianzas.

DÉCIMA SEGUNDA.- COMISIONES.

En la prestación de servicios objeto de éste contrato, LA COMPAÑÍA tendrá las obligaciones específicas siguientes:
LA COMPAÑÍA no cobrará comisiones sobre las Aportaciones ni por la administración de recursos al Plan Personal de
I. Aperturar y administrar el Plan Personal de Retiro de conformidad con la Ley y en términos de la Retiro.
autorización a que se hace referencia en la Declaración II, inciso a).
II. Individualizar las Aportaciones de EL CONTRATANTE, así como los rendimientos derivados de la inversión DÉCIMA TERCERA.- VIGENCIA DEL CONTRATO.
de las mismas en el Seguro.
El presente Contrato iniciará su vigencia a partir de la expedición de la póliza del Seguro a favor de EL CONTRATANTE
III. Enviar al domicilio de EL CONTRATANTE un estado de cuenta anual con los movimientos realizados en el
y concluirá en cualquiera de los supuestos mencionados en la cláusula décima cuarta siguiente.
periodo comprendido del 1° de enero al 31 de diciembre del ejercicio fiscal que se trate.
IV. Poner a disposición del CLIENTE el Comprobante Fiscal Digital por Internet (CFDI) de cada pago.
Para los efectos legales a que haya lugar, el presente Contrato da por terminado y sustituye al Contrato de
V. Realizar los pagos a los que esté obligada de acuerdo a los términos de este Contrato.
Administración del Plan Personal de Retiro a que se refiere la Declaración III.
CUARTA.- OBLIGACIONES ESPECÍFICAS DEL CONTRATANTE. DÉCIMA CUARTA.- TERMINACIÓN.
EL CONTRATANTE se obliga a lo siguiente: El presente Contrato terminará en cualquiera de los siguientes supuestos:
I. A realizar en tiempo y forma las aportaciones a su Plan Personal de Retiro, de acuerdo a lo establecido en a) Cuando se retiren por parte de EL CONTRATANTE en una sola exhibición el total de los
las condiciones del Seguro.
recursos depositados en su Plan Personal de Retiro en términos de lo previsto en la cláusula
II. A informar a LA COMPAÑÍA sobre cualquier modificación de la información consignada en el Contrato,
novena.
mediante los procedimientos establecidos por la misma.
b) Cuando EL CONTRATANTE sin estar en los supuestos de los incisos a) y b) de la cláusula
séptima, deje de realizar sus Aportaciones al Plan Personal de Retiro y se agote el Fondo del
Seguro. En este caso, cualquiera de las partes podrá dar por terminado este Contrato
mediante simple aviso por escrito a la otra parte.
c) Cuando el Seguro cese su vigencia por cualquiera de las causas previstas en sus Condiciones
Generales.
RV 05 2016 MKT IS 01

DÉCIMA QUINTA.- DOMICILIOS.

Para efectos del presente Contrato, LA COMPAÑÍA señala como su domicilio el ubicado en Paseo de la Reforma 342,
Piso 12, Colonia Juárez, Código Postal 06600, en la Ciudad de México y EL CONTRATANTE el domicilio que se indica
en la Solicitud de Administración del Plan Personal de Retiro, que aparece en el anverso de éste documento.
Los avisos y notificaciones que deban entregarse las partes conforme a este Contrato serán por escrito, enviados a
los domicilios señalados en el párrafo anterior y surtirán efectos el mismo día de su recepción.
Las partes se obligan a notificar de inmediato cualquier cambio de domicilio, de lo contrario, las notificaciones surtirán
plenos efectos legales en los domicilios señalados en el presente documento.

DÉCIMA SEXTA.- LEGISLACIÓN APLICABLE Y TRIBUNALES COMPETENTES.

En caso de controversia en relación con la interpretación o cumplimiento de este Contrato, las partes se someten a la
jurisdicción de las leyes y tribunales de la Ciudad de México, renunciando al fuero que en razón de su domicilio
presente o futuro o por cualquier otra causa pudiera corresponderles.

Lic. Víctor Adrián Feldmann González

Dir. Ejecutivo de Canales de Distribución Número de Contrato: