Tarea 3 LF

UNIVERSIDAD ABIERTA PARA ADULTOS
ESCUELA:
Escuela de Ciencias Jurídicas y Políticas.
CARRERA:
Licenciatura en Derecho:
ASIGNATURA:
Legislación Financiera.
TEMA:
Tema III.
FACILITADOR/A:
Lucrecia Jiménez Escoboza, MA.
SUSTENTADO POR:
Rainier Abreu Gómez.
Matricula:
17-4481
Fecha de Entrega:
17/03/2021
Santiago De los Caballeros, República Dominicana.
INTRODUCCIÓN
Los temas relativos a la legislación monetaria y financiera son de suma relevancia

en el ámbito social, económico y jurídico de la nación. En el presente trabajo nos
referiremos a lo concerniente a los mecanismos y tipos de entidades de
intermediación financiera.
En cuanto a los bancos como instituciones tanto pública como privada, estas se

encargan de asegurar un movimiento económico que en las últimas décadas ha
venido evolucionando, adecuándose a los tiempos modernos.
Es importante citar que para un mayor y mejor servicio de los bancos, el

Estado los controla y orienta, ya que desde los intereses de los particulares las
personas necesitan de la ayuda de un banco, tanto para efectuar sus pagos como
para obtener los funcionamientos, es decir, que es inconcebible una actividad
económica y comercial sin una contabilidad, organizada, sin la presencia de un
Banco.
OBJETIVOS GENERALES.
 Propicia el trabajo cooperativo y colaborativo como vía de aprovechamiento de

las potencialidades colectivas.
 Desarrolla habilidades para trabajar en forma autónoma.
 Asume compromiso con su medio sociocultural y con la preservación de la
biodiversidad.
 Presenta capacidad para responder de manera competitiva a las exigencias de
la sociedad y el mercado laboral.
 Promueve capacidad creativa y emprendedora para formular y gestionar
proyectos que enriquezcan su acervo profesional.
OBJETIVOS ESPECÍFICOS:
 Aplica las normas del Derecho Civil, Comercial, Laboral, Penal, Inmobiliario,
Administrativo, Tributario, Monetario y Financiero, para el asesoramiento
jurídico de personas físicas y jurídicas de Derecho Público y Privado.
 Aplica los principios jurídicos y jurisprudenciales en los que se sustentan los
asuntos civiles, penales, laborales, comerciales, administrativos, tributarios,
contenciosos, inmobiliarios, de familia, monetarios y financieros, en los
procesos propios del ámbito profesional en el que se desempeña.
Nota:
Distinguida Facilitadora.
La nota es para informarle que yo tomo clases desde el Centro de Corrección y
Rehabilitación Rafey Hombres, por tanto hay algunas herramientas que por el
momento no me es permitido utilizar regularmente y el tiempo es muy limitado. Como
el Zoom, Gmail, WA, You Tube. A esto se suma que los libros que la Universidad
Regularmente Presta, aun no han llegado. Se que el trabajo tiene algunas lagunas que
no pude completar, a razón de que tengo dudas sobre la interpretación de la consigna.
No entendí con Claridad a que se refiere con “Exponer Virtualmente”.
Exponga de manera virtual la manera legal, instancias y procedimiento
aplicado por las autoridades monetarias del Estado dominicano para
intervenir en el Sistema Bancario, monetario y financiero de la nación.
Colgar archivo de video o el enlace en un archivo al cual el facilitador pueda
acceder.
Para intervenir en el sistema Bancario Monetario y financiero las autoridades del

estado dominicano hay desarrollado una serie de mecanismos e instituciones que
permiten mantener el control y la confiabilidad de las entidades regidas por las
normas monetarias y financieras.
La regulación del sistema monetario y financiero en todo el territorio de la

República Dominicana se lleva a cabo exclusivamente por la Administración
Monetaria y Financiera. La regulación del sistema comprende la fijación de
políticas, reglamentación, ejecución, supervisión y aplicación de sanciones, en los
términos establecidos en esta Ley y en los Reglamentos dictados para su
desarrollo.
Para ofrecer una clara perspectiva de este tema tenemos que hablar brevemente
de cada una de estas instituciones reguladoras sus funciones y características
fundamentales.
En cuanto a la Recurribilidad de los actos de la administración financiera la misma

ley 183-02 es muy clara y precisa en el correspondiente a esto. Los actos dictados
por la Administración Monetaria y Financiera, que pongan término a un
procedimiento administrativo, sólo serán recurribles mediante los recursos
administrativos de reconsideración ante la entidad que dictó el acto y el recurso
jerárquico ante la Junta Monetaria conforme a las disposiciones de esta Ley. Los
actos de iniciación de un procedimiento y los actos de trámite no serán recurribles
independientemente del acto que ponga término al procedimiento administrativo.
Frente a los actos de la Junta Monetaria que pongan término a los recursos
administrativos cabrá interponer recurso contencioso-administrativo de lo
monetario y financiero en el plazo máximo de un (1) mes, ante el órgano judicial y
conforme al procedimiento determinado en el Artículo 77 de esta Ley.
Realice una infografía sobre las instituciones de intermediación financiera
previstas por la ley, sus atribuciones y competencias.
Las entidades que realicen intermediación financiera podrán ser de naturaleza

privada o pública. A su vez, las entidades privadas podrán ser de carácter
accionario o no accionario. Se considerarán para los fines de esta Ley como
entidades accionarias, los Bancos Múltiples y Entidades de Crédito, pudiendo ser
estas últimas, Bancos de Ahorro y Crédito y Corporaciones de Crédito.
Asimismo, se considerarán entidades no accionarias, las Asociaciones de Ahorros

y Préstamos y las Cooperativas de Ahorro y Crédito que realicen intermediación
financiera. Los bancos constituidos con arreglo a la legislación de otros países,
que quieran realizar intermediación financiera en el territorio nacional se sujetarán
a lo dispuesto en el Artículo 39 de esta Ley.
Las diferencias fundamentales entre cada entidad financiera están en la oferta de

productos, el enfoque de las instituciones, su estructura de propiedad y los
recursos necesarios para constituirse
Bancos Múltiples. Los bancos múltiples pueden ofrecer cuentas corrientes

(chequeras), cuentas de ahorro o plazo fijo en moneda extranjera y pueden ofrecer
préstamos también en moneda extranjera.
Bancos de Ahorro y Crédito. La cantidad de productos y servicios que pueden
ofrecer es más limitada, comparada con los Bancos Múltiples.
Corporaciones de Crédito. Solo pueden captar ahorros a través de certificados

de depósito. Estas entidades de dedican esencialmente a pretar dinero
Asociaciones de Ahorro y Crédito. Son entidades mutualistas y, en teoría, sus
dueños son los mismos depositantes que se reúnen anualmente en la asamblea
de depositantes para los temas del gobierno de la entidad. Este tipo de entidades
ya no se pueden constituir y las que quedan activas fueron creadas antes de
promulgarse la ley monetaria y financiera vigente. A diferencia de los bancos
múltiples, estas no pueden ofrecer cuentas corrientes y colocar y captar recursos
en moneda extranjera.
Entidades de intermediación Cambiaria.
Constituye intermediación cambiaria la compra y venta de divisas de manera

habitual, entendiéndose por divisas los billetes y monedas de países extranjeros,
cualquiera que sea su denominación o característica, independientemente de los
medios de pago utilizados para efectuar dicha compra y venta, incluyendo de
manera enunciativa pero no limitativa, las letras de cambio, cheques, órdenes de
pago, pagarés, giros y transferencias. La intermediación cambiaria sólo podrá ser
realizada por las entidades de intermediación financiera autorizadas y por los
Agentes de Cambio.
CONCLUSIONES:
En conclusión según los estudios de numerosos investigadores y la religión de

la cultura de los pueblos anteriores al alfabeto y los antiguos escritos descubiertos
por el hombre moderno; se puede afirmar que tan pronto el hombre salió de la vida
comunitaria primitiva, dio inicio a las más rudimentarias operaciones bancarias.
El Derecho Financiero es el encargado de disciplinar la recaudación, la

administración, distribución y gasto de los medios económicos necesarios para la
vida de los entes públicos, lo que le une indiscutiblemente a las finanzas públicas,
constituyendo objetivo de estudio de las normas jurídicas financieras mediante la
aplicación de los principios teóricos que fundamentan las diversas instituciones
financieras y crediticias que integran esta rama del Derecho.
BÁSICA:
 Coronado, Manuel, Derecho Bancario Monetario y Financiera, Ediciones

Librería Jurídica Internacional, S R L, Rep. Dom. 2010.
COMPLEMENTARIA:
 República Dominicana, Constitución 2010.

 Santana Rivera, Félix. Moneda. Banca y las Instituciones Financieras de la
República Dominicana. Editora Publicaciones Americana, S A, 1981.
 Cedeño, Víctor Livio. Derecho Bancario Dominicano. Tomos I y II. Editora
Unión Empresarial, C por A, 1989 y sus actualizaciones del año 2004).
 Betancourt Álvarez, Opinión. Moneda y Banca. Guía de Estudio. Universidad
Autónoma de Santo Domingo. Tomos I y II.
 República Dominicana Ley 183 - 02 (Código Monetario y Financiero).
 República Dominicana Ley 288, de Fomento Industrial de fecha 30 de junio de
1966 y sus modificaciones.
 República Dominicana Ley 92-04 del Programa de Excepcional de Prevención
del Riesgo para las Instituciones de Intermediación Financiera.
 República Dominicana Ley 251, Que Regula las Trasferencias Internacionales
de Fondos.

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Los temas relativos a la legislación monetaria y financiera son de suma relevancia

En cuanto a los bancos como instituciones tanto pública como privada, estas se

Es importante citar que para un mayor y mejor servicio de los bancos, el

 Propicia el trabajo cooperativo y colaborativo como vía de aprovechamiento de

Para intervenir en el sistema Bancario Monetario y financiero las autoridades del

La regulación del sistema monetario y financiero en todo el territorio de la

En cuanto a la Recurribilidad de los actos de la administración financiera la misma

Las entidades que realicen intermediación financiera podrán ser de naturaleza

Asimismo, se considerarán entidades no accionarias, las Asociaciones de Ahorros

Las diferencias fundamentales entre cada entidad financiera están en la oferta de

Bancos Múltiples. Los bancos múltiples pueden ofrecer cuentas corrientes

Corporaciones de Crédito. Solo pueden captar ahorros a través de certificados

Entidades de intermediación Cambiaria.

Constituye intermediación cambiaria la compra y venta de divisas de manera

En conclusión según los estudios de numerosos investigadores y la religión de

El Derecho Financiero es el encargado de disciplinar la recaudación, la

 Coronado, Manuel, Derecho Bancario Monetario y Financiera, Ediciones

 República Dominicana, Constitución 2010.

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