Estudio, Adm Asotrauma
Estudio, Adm Asotrauma
Estudio, Adm Asotrauma
PRESENTADO POR:
ADMINISTRACIÓN FINANCIERA
SEMESTRE X
IBAGUÉ- TOLIMA
2022
PROYECTO FACTIBILIDAD DE COMERCIALIZAR EL SERVICIO DE
ORTOPEDIA PEDIÁTRICA EN LA CLÍNICA ASOTRAUMA S.A.S.
INTEGRANTES:
PRESENTADO A:
ADMINISTRACIÓN FINANCIERA
SEMESTRE X
IBAGUÉ - TOLIMA
2022
INTRODUCCIÓN
1. ASPECTOS GENERALES
1.3. Justificación
2.6.1. Producto
2.6.2. Precio
2.6.3. Plaza
2.6.4. Promoción
4.1. Misión
4.2. Visión
5. Estudio financiero
6.1.Valor de desecho
6.2. Flujo de caja
7. Evaluación financiera
Anexos
Amortización
Depreciación
INTRODUCCIÓN
Es así, que el mercado presenta una gran oportunidad para ofrecer esta
especialidad ya que la mayoría de ortopedistas en el municipio no son pediatras y
ese valor agregado o diferenciación, permite que los padres, madres y/o cuidadores
de menores en el municipio de Ibagué adquieran una mayor confianza de traer a
sus pacientes a la clínica Asotrauma teniendo en cuenta que está especialidad no
solamente se relaciona con traumatología sino también con defectos congénitos y
otras enfermedades relacionadas. En este sentido podemos asegurar que la clínica
Asotrauma se dirigiría a un público objetivo distinto al del único competidor de esta
especialidad que es el hospital Federico Lleras Acosta.
Según la ANDI, en su informe anual acerca del balance del 2021 y las perspectivas
para el 2022, se evidencia una recuperación en la activación económica así:
“El mundo logró superar una contracción económica del -3,1%, para situarse en una
senda de alto crecimiento (5,9%), donde el dinamismo ha sido mayor de lo
esperado. En Colombia la reactivación se evidenció con uno de los mayores
crecimientos de la región.” ANDI. 2020.
Un total contraste si nos remitimos al año 2018 donde se experimentó aumento del
2.7%, presentando recuperación frente al año anterior, en el cual fue del 1.8%, las
tres actividades líderes que contribuyeron al resultado anual fueron administración
pública y defensa, educación y salud (4,1%); comercio al por mayor y al por menor,
transporte, alojamiento y servicios de comida (3,1%), y actividades profesionales,
científicas y técnicas (5%), que en conjunto contribuyeron en 1,6 puntos
porcentuales al PIB de 2018. El sector salud, tiene una participación de
aproximadamente 32.3 billones de pesos del presupuesto general, y se presentan
deudas reconocidas y no honradas por parte de las aseguradoras del orden de 3
billones para el régimen contributivo y 1.5 billones del régimen subsidiado, así como
el mismo ADRES presenta deudas no por tecnologías fuera del plan de beneficios
del orden 1.2 billones de pesos, y contrastadas por las IPS, las cuales distan de
aproximadamente 6 billones de cartera por ajustar vía depuración, lo cual es
indicativo de la situación penosa del flujo de efectivo que se observa en el sector
salud.
Así mismo la TRM en términos de dólar y euro se han mantenido altos, lo que
genera impacto en términos de precios de insumos y costos, por lo tanto, la
operación se ve afectada dado que las tarifas no ascendieron en la misma
proporción.
Figura 3. Gasto en salud como % en PIB, Banco Mundial, The Global Economy.
Por otra parte, y teniendo en cuenta que la mayor cantidad de pacientes pediátricos
que requieren de la especialidad en ortopedia y traumatología provienen de la
ciudad de Ibagué, se debe entender que el pico más alto de consulta se encuentra
en las edades desde los 4 hasta los 11 años, debido a que es la época donde por lo
general se diagnostican las patologías congénitas o adquiridas por traumas.
Por otra parte, según diversos estudios la demanda de las especialidades clínicas
seguirá en aumento, por lo que el área de ortopedia y traumatología requerirá de
1.269 especialistas para cubrir la demanda del año 2017. La proyección de dichas
cifras son alentadoras, teniendo en cuenta que será mucho más fácil para la
medicina general y las urgencias derivar los procesos pediátricos a los especialistas
en esta área.
5.4. Oferta del mercado
Por otra parte el sector público en salud, está constituido por el Hospital Federico
Lleras, el hospital San Francisco y las diferentes USI (unidad de salud de Ibagué)
que se encuentran en las diferentes comunas de la ciudad.
Donde por ser un Hospital de gran tamaño la atención de dichos casos no es tan
oportuna, ya que se requiere de su debido proceso y tiempo para que el servicio
sea autorizado por la eps donde el paciente esté afiliado, por lo tanto consideramos
la competencia directa para la prestación de nuestro servicio.
De igual forma, esto no representa una ventaja para Asotrauma debido a que
a pesar de percibir esos recursos las EPS no han aliviado los pasivos que sostienen
con las IPS. También, se tiene en cuenta que gran parte de estos recursos fueron
girados como parte de los rubros que de forma continua se gira a aseguradoras y
eps para el sector subsidiado. (Dinero, 2020).
Dentro de la ciudad de Ibagué existe una gran cantidad de clínicas, pero son
pocas las especializadas en traumatología y cirugía plástica. Hasta el momento la
mayor amenaza está representada por la clínica IDIME la cual se especializa en
exámenes diagnósticos en áreas similares a las de Asotrauma, debido a que esta
busca ampliar los convenios con eps, aseguradoras y particulares para la
realización de dichos exámenes y no solo como un servicio complementario en la
clínica.
6. ESTUDIO DE MERCADO
Esta entidad cuenta con 35 servicios especializados en salud, con equipos médicos
de última tecnología lo cual le permite una optimización en tiempo y en veracidad
de. los resultados de exámenes especializados a sus pacientes, tiene protocolos y
procesos de calidad en seguridad del paciente por lo cual tienen una acreditación en
alta calidad no solo nacional sino internacional posicionándose como una de las
mejores clínicas en américa latina. (Bogotá, s.f.)
Por su parte, el Centro Médico Imbanaco, Fue creado en los inicios de los años
70 por unos docentes de la universidad del valle del área de medicina con el
objetivo de tener un centro asistencial de especialistas donde ejercer sus prácticas
privadas, iniciaron con 28 consultorios un laboratorio y un equipo de rx. En el año
1980 deciden abrir el servicio de urgencias, cirugía y hospitalización e incrementar
el recurso humano de médicos especialistas.
A finales de esta década de los 80, el fortalece su modelo gerencial al iniciar los
esquemas formales -que se han ido perfeccionando, con el aprendizaje
organizacional- para escuchar la voz de sus clientes, formular el direccionamiento
estratégico y brindar capacitación a su personal.
La demanda creciente y el advenimiento, en 1993, de la nueva ley de seguridad
social, plantearon cambios de fondo al Centro Médico Imbanaco como la necesidad
de la ampliación física de sus instalaciones, por lo que se construyeron las torres A
y B, y se abrieron los servicios de alta complejidad, lo que permitió consolidar una
oferta de servicios de salud, lo más integral posible.
Desde su fundación hasta la fecha, han sido muchos los escalones que ha debido
subir el Centro Médico Imbanaco, en pos de su visión y del logro de su gran
objetivo: Brindar siempre una atención médica segura para cuidar y preservar la
Vida.
En junio de 2011 fue reconocida como Empresa libre de Influenza 2011 por la
Sociedad Colombiana de Medicina del Trabajo. Con miras a la acreditación
internacional con la JCI (Joint Commission International), inició en 2011 la
capacitación en los estándares y metodologías requeridas. Obtuvo el puesto 25 en
el Ránking de Hospitales y Clínicas 2011, entre los 40 mejores de Latinoamérica,
publicado por la revista América Economía. Para avanzar en la modelación y
automatización de sus procesos inició en el segundo semestre de 2011 el proyecto
BPM.
En el 2012 obtuvo nuevamente el Galardón Nacional Hospital Seguro y el
puesto 20 en el Ranking de Hospitales y Clínicas 2012, y en el 2013 el puesto 14 en
el Ranking entre los 45 mejores de Latinoamérica, publicado por la revista América
Economía.
Desde entonces se han basado en una política de servir con calidad para cuidar
y preservar la vida, implementado procesos de gestión y calidad por los cuales han
logrado obtener acreditación nacional e internacional ocupando un importante lugar
dentro de las mejores clínicas en América Latina.
Las células madre son uno de los ejes fundamentales de esta rama de la salud
por lo que su aplicabilidad en todos los ámbitos es investigada todavía. En el caso
de la traumatología se espera que las células madre puedan regenerar tejidos
dañados y servir de transporte soluble. Específicamente, se ha avanzado en la
aplicación de las células madre en la regeneración de cartílagos y huesos con
diferentes tipos de diagnóstico y de esta manera probar hasta qué punto y de qué
forma pueden estas células reparar el daño.
El proceso que lleva el Hospital Federico Lleras es más dispendioso, ya que ellos
requieren del servicio de causas externas de material de ortopedia,como lo son (
synthes, disortho, johnson & johnson, Traumasur, etc.) los cuales suministrar
tornillos y placas para poder realizar los procedimientos quirúrgicos, llevando con
sigo un tiempo entre cada proceso, el cual puede complicar la condición médica del
paciente.
● Medicamentos
Coodestol
Mediclinicos
Proinmed S.A.S
Quirumedical
Mediword
Promedic
Marfil
● Papelería
La comuna
Artesco
Alba
Papelería central
● Publicidad
Lifting
Publicidad Andres
Luz Nancy Medina
● Accidente de tránsito.
● Póliza de seguro estudiantil
● Afiliado a un plan complementario de salud y/o medicina prepagada y
afiliados a régimen especial.
● Particulares.
7. ESTRATEGIA COMERCIAL
7.1 Producto:
7.2 Precio:
Consultas.
● Con las entidades que se tienen convenios, se manejara tarifa SOAT Pleno o
tarifa ISS dependiendo de los contratos establecidos.
● En el manejo de pólizas y medicina prepagada se maneja la tarifa SOAT
vigente más el 10%.
● Para servicios particulares el costo de la consulta será de 130.000.
7.3 Promoción:
● Utilización de medios de comunicación y publicitarios, principalmente las
redes sociales, para dar a conocer el nuevo servicio adjunto a nuestro
portafolio.
● Visitar los hospitales de los municipios ofertando la especialidad y sus
procedimientos, ya que asotrauma cuenta con un amplio reconocimiento en
la ciudad de Ibagué.
● Visitar las entidades que se tiene convenios ( eps y aseguradoras)
informando la inclusión de nuestra nueva especialidad al portafolio de
servicios.
● Email marketing a bases de datos de pacientes de entidades de medicina
prepagada.
● Descuentos en servicios complementarios a la consulta de ortopedia
pediátrica para pacientes que agendan cita en el marco de algún convenio
institucional.
7.4 Plaza:
En cuanto al tamaño inicial y real del proyecto podemos ver que en el primer ítem
nos arroja que la cantidad de consultas que deberíamos producir como clínica
Asotrauma es de 119.750. Por lo que hace, que se revalúe la estrategia teniendo en
cuenta que podrían contratarse más especialistas pero que para ello habría que
hacer un estudio de la ocupación de los consultorios para saber si la infraestructura
cuenta con el espacio suficiente para poder habilitar más espacios, y que estos
especialistas trabajen tiempo completo consultas de ortopedia y traumatología
pediátrica.
- Tecnología:
- Mano de obra:
9.3 LOCALIZACIÓN
Al contar con una junta directiva, es esta quien direcciona las decisiones y el futuro
de la empresa, por lo que son al final quienes por votación definirán si se invertirá en
el proyecto o no.
12.2.1 Organigrama
Fuente: Elaboración propia
12.2.2 Misión
Somos una clínica especializada en la atención integral del trauma con un equipo de
seres humanos altamente calificado que, con pasión y convicción, cuida la vida y
ayuda a recuperar la salud Nos comprometemos con el bienestar y la satisfacción
del paciente y su familia, brindamos una atención efectiva a través de procesos
seguros y humanizados, logrando la sustentabilidad de la clínica la sociedad y el
entorno.
12.2.3 Visión
I. IDENTIFICACIÓN
Médico especialista
Nivel: Profesional
Denominación del empleo:Médico especialista
Código: 001
Grado: 1
Dependencia: Área asistencial
Cargo del jefe inmediato: Director asistencial
Asesor comercial
Nivel: Técnico
Denominación del empleo:Técnico en ventas
Código: 002
Grado: 3
Dependencia: Área comercial
Cargo del jefe inmediato: Director financiero
1. Generar una interacción constante tanto con los clientes internos como
externos, en el marco de la identidad corporativa y los objetivos de ventas
trazados.
10. Conciliar periódicamente con el personal encargado del área contable los
saldos de cartera, abonos y anticipos.
http://notitrauma.blogspot.com/2011/01/presentacion.html
https://es.theglobaleconomy.com/Colombia/health_spending_as_percent_of_gdp/
http://revistamundoe.com/actualidad/433-clinica-asotrauma-un-referente-de-calidad-e
n-servicio-medico-del-tolima
https://www.minsalud.gov.co/proteccionsocial/Financiamiento/Paginas/indicadores_g
enerales.aspx
República, L. (2019). El gasto en salud de Colombia es 7,2% del PIB, según informe de la
Ocde. Obtenido de
https://www.larepublica.co/globoeconomia/el-gasto-en-salud-de-colombia-es-72-del-p
ib-segun-informe-de-la-ocde-2881922
República, P. d. (s.f.). Salud es el segundo sector con mayor presupuesto en 2020. Obtenido
de Ministerio de Salud:
https://id.presidencia.gov.co/Paginas/prensa/2019/Salud-es-el-segundo-sector-con-ma
yor-presupuesto-en-2020-200102.aspx
https://consultorsalud.com/gasto-en-salud-superara-el-crecimiento-del-pib-en-los-pro
ximos-15-anos/
Dinero, R. (5 de 4 de 2020). Gobierno ya giró $2,7 billones para el sector salud. Obtenido de
https://www.dinero.com/pais/articulo/cuanto-ha-pagado-el-gobierno-al-sector-salud-p
or-el-covid19/283889
https://www.superfinanciera.gov.co/publicacion/60819
Landro, M. E., Francalaccia, V., & Douglas Price, A. (2010). Medicina regenerativa: Su
aplicación en traumatología. Asociación Argentina de Ortopedia y Traumatología.
https://www.minsalud.gov.co/sites/rid/Lists/BibliotecaDigital/RIDE/VS/ED/GCFI/estimacion
-cantidad-especialistas-medicas-septiembre-2018.pdf
Gasto del aseguramiento en salud en Colombia sería del 9,9% del PIB en 2035. Portafolio.
2021.
https://www.portafolio.co/economia/gobierno/gasto-del-aseguramiento-en-salud-en-colombia
-seria-de-9-9-del-pib-en-2035-559400
La ANDI presentó balance económico de 2021 y perspectivas para 2022. ANDI. 2022.
Recuperado de:
http://www.andi.com.co/Home/Noticia/17170-la-andi-presento-balance-economico-de-2