Plan Comercial

FINANCIERA
CREDI SUR
AGENCIA HUNTER
INTEGRANTES:
DANITZA CACERES PAREDES

RAQUEL GUTIERREZ CHAVEZ
MEDALI SONCCO CHECYA
KARINA VARGAS AYSA
OLENKA ZEGARRA UBIDIA
Ubicacin de la agencia
Av. Las Amricas Jacobo Hunter
Perfil del cliente en la zona

Personas mayores de 21 aos hasta los 65
aos de edad, de ser dependiente debe
contar con 1 ao de antigedad laboral, de
ser independiente debe tener 1 ao de
antigedad en el negocio.
BSQUEDA DE CLIENTES
POTENCIALES
BOTICAS
PASTELERIA
RESTAURANT
PIATE
RIA
ABARROT
ES
VETERINA
RIA
HOTELES
FERRETERIAS
SUPERMERCADOS
GRIFOS
FUNERAR
IA
COMPETENCIA EN LA ZONA
BCP
Banco Azteca
CREDICOOP
Mi Banco
Financiera
Compartamos
PLAN
COMERCIAL
PASIVOS
Cuenta de
ahorros
CTS
Depsito a plazo
fijo
ACTIVOS
Crdito de
consumo
Crdito para
activo fijo
Crdito para
capital de trabajo
Crdito
hipotecario
CONTINGENTES
Carta Fianza
OBJETIVOS
Incrementar la cartera de
clientes en el sector MYPE
Aumentar la captacin de
cuentas de ahorros y CTS
Captar nuevos clientes para la

cartera de crditos hipotecarios
ESTRATEGIAS
Crear campaas innovadores de acuerdo

al segmento especifico y a la necesidad de
nuestros clientes.
Brindar una atencin de calidad y
personalizada a nuestros clientes para que
as logremos fidelizarlos.
Campaas de ventas en lugares
estratgicos para la captacin de clientes
potenciales.
Brindar facilidades en los tramites para el
otorgamiento de crditos MYPE y crditos
Hipotecarios.
CAMPA
AS
CAMPAAS
CAMPAA
ESCOLAR
CAMPAA
POR DIA DE
LA MADRE
CAMPAA
POR FIESTAS
PATRIAS
CAMPAA
POR
NAVIDAD
NOMBRE DE
CAMPAA
DE REGRESO
AL COLE CON
CREDISUR
POR QUE
CREDISUR
PIENSA EN LA
REINA DEL
HOGAR
CRECE MI
NEGOCIO, CRECE
MI PER
NAVIDAD SE
FESTEJA CON
CREDISUR
PRODUCTO
CREDI SCHOOL
MATERIALES
Llaveros
10 kits escolares
5 mochilas
Se iniciara con visitas a los domicilios

dejando volantes acerca de la
campaa, luego se recibir las
solicitudes de los clientes captados
para la evaluacin y aprobacin de su
crdito solicitado. Sern invitados a
participar en el sorteo solo los clientes
que se les aprob el crdito.
3 paquetes todo pagado al spa

(sorteo)
Para las madres que adquieran
el crdito se les brindara un
chocolate con su rosita.
Descuentos del 10% , 15% y
20% en la picantera de las
ESTERITAS
Se iniciara con un animador que invite

a los clientes a los sorteos.
Msica de campaa.
Captacin y citas.
Recopilacin de telfonos y referidos
Juego de la ruleta El ruleton

Polos
Gorros
Tomatodo
Lapiceros, etc.
Llavero de Papa Noel

Vales de compra del Sper
Sorteo de 3 cenas familiares
La campaa iniciara en el mercado mas

grande de la zona donde se invitara a los
comerciantes y publico en general
presente a participar en nuestro juego de
la ruleta, a los participantes del juego se
les tomara los datos y asesorara sobre las
promociones que ofrece nuestra agencia.
En la primera semana se repartir volantes
con las promociones de la agencia en el
mercado de la 25.
En la segunda semana se har el recojo de
datos de las personas interesadas para
poder ingresar en la base de datos de
nuestra agencia.
CREDI MAM
CREDI PERU
LA
SANTA CREDI
FORMATO DE CAMPAA
ORGANIGRAMA
CARGO
Gerente
de
Agencia
(1)
Jefe de
Operacion
es
(1)
PERFIL
Poseer un espritu emprendedor
Gestin del cambio y desarrollo de la
organizacin
Habilidades interpersonales
Habilidades comunicativas
Liderazgo
Motivacin y direccin del personal
Espritu competitivo
Integridad moral y tica
Pro-actividad
Capacidad de trabajo bajo presin
Vocacin de servicio para/con el cliente
Excelente relaciones laborales e
interpersonales
Capacidad de liderazgo
Habilidades sociales(empata)
FUNCIONES
Manejo de toda la planta, del
personal administrativo, de
cartera y de ventas, en lo
referente a disciplina,
cumplimiento de las labores, en
busca del logro de las metas y
objetivos
Proponer y desarrollar el plan
estratgico de la oficina en
funcin de los objetivos de la alta
direccin
Atender a los departamentos
internos como riesgo operativo
auditoria y reas centrales
Estar pendiente de los
expedientes de los clientes de los
crditos que se otorgan
Hacer arqueo de efectivo a las
cajeras
Fiscalizar el cumplimiento de
todas las normas de seguridad en
el establecimiento
Jefe de
crditos
(1)
Desarrollar habilidades
analticas para la toma
de decisiones
Capacidad de trabajo en
equipo y bajo presin
Debe ser emptico,

responsable y honesto
Debe saber identificar la
Conocer la polticas de crditos a

otorgar para la cual trabaja, y la
orientacin del crdito a sectores
Anlisis del balance
Conocer el comportamiento pasado de
la empresa a quien va a otorgar el
crdito
Seguimiento de crdito
Efectuar un permanente control de
morosidad de cartera y visitar a las
empresas de los prestatarios, realizar
el informe de visitas
Prepara
o
reportar
informacin
correspondiente que
se les sea
solicitada por el rea de control y
auditoria
Velar por una correcta conservacin de
los expedientes de crdito
Conocer bien los productos y brindar

informacin transparente de estos
Ventanilla
(2)
Recibe y entrega
cheques, dinero en
efectivo, depsitos
bancarios y otros
documentos de valor
Importante capacidad de
Registra directamente los
concentracin
movimientos de entrada
Buen manejo de relaciones interpersonales
Prestar una atencin personalizada a los
y salida de dinero
clientes
Elabora peridicamente
Capacidad de persuasin
relacin de ingresos y
Interesar al cliente por los productos
egresos por caja
y servicios que la empresa brinda
Revisa a que los montos
de los recibos de ingresos
por caja y depsitos
bancarios coincidan
Realiza arqueo de caja
Promociona diferentes
productos al cliente
Analista de
crditos
(4)
Promotor de
ventas
(8)
Adaptacin al trabajo de
campo
Debe ser responsable y
honesto
Capacidad de organizacin
y de sustentacin
Dispuesto a desempearse
a un ambiente bajo presin
Se encargara de
evaluar a los clientes y
de sustentar la
aprobacin de los
crditos.
Har el seguimiento
correspondiente a los
clientes
Conocer bien los productos

Capacidad de persuasin
Ser claro y conciso
Extrovertido
Tener buena imagen
Comprensivo y tolerante
Debe captar clientes

potenciales en campo
Debe llenar las solicitudes
de crdito
Se encargara de colocar
crditos personales y
MYPE
SEGMENTACIN DE LA CARTERA DE CLIENTES
PERSONA NATURALES
CLASIFICACIN
SALARIO (S/)
POBLACIN
PORCENTAJE (%)
RENTA ALTA
4,000 8,000
6,416
23%
RENTA MEDIA
1,500 3,999
13,111
47%
RENTA BAJA
850 1,499
8,369
30%
PERSONA JURIDICAS
CLASIFICACIN
INGRESOS MENSUALES
(S/)
PORCENTAJE (%)
MYPE
700 - 3,000
72%
MEDIANA EMPRESA
3,001 8,000
21%
GRAN EMPRESA
8,001 - 15,000
7%
PERSONA NATURAL
PRODUCTOS
ACTIVO
Crdito de consumo
Crdito hipotecario
PASIVO
Depsito a plazo fijo

Cuenta de ahorros
MONTO
100,000
300,000
120,000
200,000
PERSONA JURIDICA
ACTIVO
PASIVO
Crdito para activo

fijo
Crdito para capital
de trabajo
CTS
Depsito a plazo fijo
200,000
300,000
100,000
200,000
ESTRATEGIAS COMERCIALES
CLIENTES
Ofrecer variedad de productos acorde a la necesidad de
nuestros clientes.
Brindarles una atencin personalizada.
Brindar tasas preferenciales a clientes que traigan
referidos.
Brindar mas canales de atencin.
Dar mayores facilidades en tramites y pagos.
Asesoramientos a nuestros clientes.
Crear un portal donde el cliente pueda absolver sus
dudas.
ESTRATEGIAS CON NUESTROS

COLABORADORES
Dar capacitaciones mensuales a nuestros
colaboradores sobre temas que no tengan en claro y
para brindar una buena atencin al cliente.
Lnea de carrera para los colaboradores que tengan
un mayor rendimiento en nuestra agencia.
Otorgar bonos y premios para los colaboradores
que lleguen a sus metas.
Enfocarnos en ofrecer un ambiente agradable de
trabajo.
Nuestro personal deber conocer puntos
fundamentales de los productos de la competencia
ESTRATEGIAS BANCO
CLIENTE (persona
natural)
Buscar la necesidad del cliente
Brindar informacin de nuestros
productos de forma transparente
Buscar la fidelizacin de los clientes
captados
Seguimientos a los clientes
Seguimiento a la base de datos
Incentivos a los clientes
ESTRATEGIAS BANCO CLIENTE

(persona Jurdica)
o Ofrecer productos acorde a la necesidad
del cliente.
o Dar mayor facilidad de acceso a los
crditos.
o Ofrecer periodos de gracia.
o Hacer visitas constantes al negocio del
cliente para verificar el uso correcto del
crdito.
o Realizar un estudio de mercado para ver
que productos financieros son mas
Estrategias para captar

clientes potenciales
(personas naturales)
Enviar cartas de invitacin
Realizar venta cruzada
Brindar tasas preferenciales a
clientes que cuenten con productos
pasivos en nuestra agencia ; y a
clientes que traigan referidos.
Estrategias para captar clientes potenciales

(Personas Jurdicas)
Realizar campaas en
centros de alto
movimiento comercial
Dar tasas negociables
segn monto de crdito
Dar periodos de gracia
Brindar fichas
informativas de los
productos ofrecidos.

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Se iniciara con visitas a los domicilios

3 paquetes todo pagado al spa

Se iniciara con un animador que invite

Juego de la ruleta El ruleton

Llavero de Papa Noel

La campaa iniciara en el mercado mas

Debe ser emptico,

Conocer la polticas de crditos a

Conocer bien los productos y brindar

Conocer bien los productos

Debe captar clientes

SEGMENTACIN DE LA CARTERA DE CLIENTES

Depsito a plazo fijo

Crdito para activo

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Estrategias para captar

Estrategias para captar clientes potenciales

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