Caso Escrito GA1 210301089 ATA3 EV03 Sena

CASO ESCRITO GA1 210301089 ATA3 EV03.
APRENDIZ:
KELLY ANGELICA SAAVEDRA CONEO
CC:1067923256
MODULO 1
ASESORAMIENTO AL CONSUMIDOR FINANCIERO
CODIGO (2455314)
2022
EJERCICIO DE AFIANZAMIENTO
a) ¿Qué conclusiones puede extraer del video?
Podemos concluir que nada es imposible, cuando queremos cambiar

nuestra vida lo podemos lograr a través de la disciplina diaria, la
perseverancia y el trabajo duro, no hay límites, cada uno los coloca según
sus propios deseos. Además de una excelente atención y servicio al
cliente para que la fuente de empleo de Diego sea productiva, también
debemos organizarnos económicamente, porque si trabajamos y
desperdiciamos dinero, no avanzaremos, por lo que debemos desarrollar
coordinaciones financieras, planes, señalar la dirección para que
logremos lo que esperamos a mediano o largo plazo.
b) ¿Considera que un negocio pequeño, ubicado en la calle, como el de

Diego León puede crecer?
¡Efectivamente sí! Puede llegar a ser como Vélez, o Arturo Calle que son
ejemplo del mismo, puede llegar a ser lo que Diego León desee siempre y
cuando siga siendo organizado financieramente, siga teniendo ese don de
atención y servicio al cliente, siga teniendo la misma motivación día tras
día a pesar de cada situación que se presente, siga avanzando en
conocimientos (no necesariamente tiene que ir a una universidad) pero
enriquecerse de conocimientos con otras experiencias o a través de la
tecnología con la que podemos contar hoy en día.
c) ¿Que necesitará Diego para lograr cumplir su sueño de tener locales y

una franquicia llamada “Jugos y frutas El León”?
En definitiva, lo que necesita Diego para cumplir sus sueños es un

empujón económico, inyectarle a su negocio dinero con el que pueda
abastecer el local, tanto en materia prima, productos, muebles y equipos
y obviamente una nómina. Lo cual podría financiar con un crédito en un
banco o microfinanciera.
EJERCICIO DE APROPIACIÓN – CASO ESCRITO
Ambientación: El asesor Eder doria pestana de la empresa microfinanciera

JJ S.A.S
-Asesor: Buenos días Sra. Valentina, soy Eder doria pestana, asesor
comercial de la empresa microfinanciera JJ S.A.S, ¿cómo se encuentra el
día de hoy?
*Valentina (dueña de negocio): Buenos días, Eder, muy bien gracias a

Dios, ¿y usted como ha pasado?, hace varios días estaba tratando de
comunicarme con la microfinanciera, pero el tiempo para mí es muy corto
y no finalizaba el proceso, es muy acertada su visita gracias.
-Asesor: me alegra Sra. Valentina, si es un gusto poderla visitar y ponerle

a la orden nuestro portafolio de servicios, cuénteme en que le podemos
ayudar y con gusto.
*Valentina: si Sr. es que mi negocio está avanzando rápidamente y

necesito inyectarle un poco de dinero en materia prima, por lo cual estoy
interesada en un crédito.
-Asesor: claro que si Sra. Valentina con gusto, vamos a realizar una
validación de información, luego usted me cuenta de aproximadamente
cuanto es el valor que desea, miramos a ver si está disponible para ese
monto y de acuerdo a la respuesta favorable o desfavorable yo le indicaría
los beneficios, y demás información del crédito, sin antes mencionarle que
esta validación esta adjunta o a la mano con el análisis de su información
ante centrales riesgo, de antemano me autoriza a realizar la validación en
el sistema de centrales de riesgo?
*Valentina: si Sr. Si acepto la validación de los datos ante centrales de

riesgo, pues yo necesitaría en este momento unos 5.000.000 millones de
pesos, ¿qué tasas manejan y a cuantos años es lo máximo?
-Asesor: de acuerdo Sra. Valentina, bueno validando su información ante
centrales de riesgo, nos da como resultado favorable lo que quiere decir
que aprueba uno de los requisitos para obtener el crédito, ahora Sra.
valentina le pregunto; ¿Hace cuánto tiempo tiene el negocio?
*Valentina: Hace 10 años aproximadamente.
-Asesor: ¿es usted la dueña absoluta o tiene socios, conyugue?
*Valentina: si Sr. soy absoluta dueña, única propietaria.
-Asesor: perfecto Sra. Valentina, y siempre ha estado aquí el negocio, ¿en

este mismo lugar? ¿Con cuántos empleados cuenta usted?
*Valentina: si Sr. desde que inicie está aquí en este lugar y cuento con
seis empleados. -Asesor: ¡entiendo!, ¿tiene deudas actualmente?
*Valentina: si Sr. yo hice un crédito aproximadamente 5 años, con una

entidad bancaria pero ya debo 500.000 que equivalen a 2 cuotas.
-Asesor: perfecto Sra. Valentina, ¿durante ese préstamo respondió usted
puntualmente con sus cuotas o tuvo alguna mora?
*Valentina: no Sr. yo siempre pague a tiempo mis obligaciones, nunca he

tenido moras.
-Asesor: ¿a cuánto equivalen sus ventas mensuales?
*Valentina: mis ventas mensuales son aproximadamente 7.000.000 millones

de pesos.
-Asesor: De acuerdo Sra. Valentina, le indico es favorable para acceder al
crédito con nosotros le informare entonces las condiciones del crédito y si
está de acuerdo cerramos el negocio. Para $ 5.000.000 que fue el monto que
me indico que necesitaba como requisitos necesitaría: Si tiene casa propia, el
certificado de extradición y libertad, si no con un codeudor que gane más de
1 smmlv, le sirve también un codeudor con negocio con antigüedad de más
de 1 año, o con un codeudor que tenga finca raíz, necesitaría una referencia
comercial, una personal y una familiar.
*Valentina: yo tengo casa propia, lo puedo hacer con el certificado de

extradición y libertad sin ningún problema.
-Asesor: ¡perfecto Sra. Valentina! Los requisitos del crédito serían los
siguientes: El monto seria de: $ 5.000.000 a un plazo entre 6 y 24 meses, allí
ya me indicara usted cual le queda mucho mejor, con un interés de 3.6%
mensual. ¿Está de acuerdo con las condiciones?
*Valentina: ok Sr. Eder, si estoy de acuerdo con las condiciones, me parece

perfecto, hagámosle.
Conclusión: se realizó firmas y se cerró el negocio del crédito, ya que la

señora cumplió con todos los requisitos.

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a) ¿Qué conclusiones puede extraer del video?

Podemos concluir que nada es imposible, cuando queremos cambiar

b) ¿Considera que un negocio pequeño, ubicado en la calle, como el de

c) ¿Que necesitará Diego para lograr cumplir su sueño de tener locales y

En definitiva, lo que necesita Diego para cumplir sus sueños es un

Ambientación: El asesor Eder doria pestana de la empresa microfinanciera

*Valentina (dueña de negocio): Buenos días, Eder, muy bien gracias a

-Asesor: me alegra Sra. Valentina, si es un gusto poderla visitar y ponerle

*Valentina: si Sr. es que mi negocio está avanzando rápidamente y

*Valentina: si Sr. Si acepto la validación de los datos ante centrales de

*Valentina: Hace 10 años aproximadamente.

-Asesor: ¿es usted la dueña absoluta o tiene socios, conyugue?

*Valentina: si Sr. soy absoluta dueña, única propietaria.

-Asesor: perfecto Sra. Valentina, y siempre ha estado aquí el negocio, ¿en

*Valentina: si Sr. yo hice un crédito aproximadamente 5 años, con una

*Valentina: no Sr. yo siempre pague a tiempo mis obligaciones, nunca he

-Asesor: ¿a cuánto equivalen sus ventas mensuales?

*Valentina: mis ventas mensuales son aproximadamente 7.000.000 millones

*Valentina: yo tengo casa propia, lo puedo hacer con el certificado de

*Valentina: ok Sr. Eder, si estoy de acuerdo con las condiciones, me parece

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