Facultad

Facultad de Ingeniería y Tecnología

Materia
Economía de la Ingeniería

Tema
Practica #3

Sustentante y Matricula
Starlyn Antonio Guillermo Tejada - 21-SIST-6-002

Profesora/Maestra
Julio Merette

Fecha de Entrega
28/11/2023
1.- Como parte de este acápite, desarrolle los ejercicios siguientes: 3.1, 3.2, 3.3, 3.4 y 3.5
3.1 - Una compañía de préstamos ofrece dinero al 1.5% por mes, compuesto mensualmente.
a) ¿Cuál es la tasa de interés nominal?
b) ¿Cuál es la tasa de interés anual efectiva?

Datos: Diagrama de flujo i = 1.5%

i = 1.5% = 0.015
n = 12 meses
m = 12
r = 18% = 0.18
ia = 19.56
Formula y N.C:
T.P.A = i * n
ia= (1+ r/m) m - 1

Solución:
a) T.P.A = 0.015 * 12
T.P.A = 0.18*100
T.P.A = 18%

b) ia = (1+ 0.18/12) 12 – 1
ia = (1+ 0.18/12) 12 – 1
ia = (1 + 0.015) 12 – 1
ia = (1.015) 12 – 1
ia = 1.19561 – 1
ia = 0.1956 * 100
ia = 19.56%

3.2 - Cierta tienda departamental le ofrece una tarjeta de crédito que cobra un interés del 0.95% mensual,
compuesto mensualmente.
a) ¿Cuál es la tasa de interés nominal (porcentaje anual) para esta tarjeta de crédito?
b) ¿Cuál es la tasa de interés anual efectiva?
Datos:
i = 0.95% = 0.095
n = 12 meses
m = 12 Diagrama de flujo i = 0.95%
r = 11.40% = 0.1140

Formula y N.C:
T.P.A = i * n
ia = 12.01 Mensual
ia= (1+ r/m) m - 1

Solución:
a) T.P.A = 0.095 * 12
T.P.A = 0.1140*100
T.P.A = 11.40%

b) b) ia= (1+ 0.1140 /12) 12 – 1

ia= (1+ 0.1140/12) 12 – 1
ia= (1 + 0.0095) 12 – 1
ia= (1.0095) 12 – 1
ia= 1.120149 – 1
ia= 0.1201* 100
ia = 12.01%
3.3 - Un banco de California, el Berkeley Savings and Loan, anunció la siguiente información: interés del 7.55% y
rendimiento anual efectivo del 7.842%. En el anuncio no se hace ninguna mención del periodo de
capitalización. ¿Puede usted determinar el esquema de capitalización que utiliza el banco?

Datos:
ia = 7.842%
r = 7.55% anual
m=1 Diagrama de flujo de Efectivo:

Formula y N.C: I = 7.55%

𝒓
ia = (1 + )n1 - 1
𝒏

Solución: ia = 7.816% mensual

𝟎.𝟎𝟕𝟓𝟓 12
Ia = (1 + ) –1
𝟏𝟐
ia = (1.006291)12 – 1
ia = 0.078168 * 100
ia = 7.816%
ia = er – 1 = e0.0755 – 1 ≈ 0.07842

3.4 - La compañía American Eagle Financial Sources, que hace pequeños préstamos a estudiantes universitarios,
ofrece prestar a un estudiante $400. El prestatario debe pagar $26.61 al final de cada semana durante 16
semanas. Determine la tasa de interés semanal.

Datos: b) ¿Cuál es la tasa de interés anual efectiva?

a) ¿Cuál es la tasa de interés nominal?
i = 0.0644 = 6.44%
ia = 334.88% ia = 0.0644 X 52 = 3.3488
i = 26,61 x 16 = 425.76
A = 26.61
P = 400 ia = 3.3488 x 100 = 334.88
i = 425.76 – 400 = 25.79
m = 16
25.79 ia = 334.88%
Formula y NC i= = 0.0644
𝒓 400
ia = (1 + )
𝒏 i = 0.0644 x 100 = 6.44%
𝒓
i = ( )m i = 6.44%
𝒎

3.5 - Una institución financiera está dispuesta a prestarle $1,000. Sin embargo, usted
debe pagar $1,080 en una semana.

Datos: a) ¿Cuál es la tasa de interés nominal? b) ¿Cuál es la tasa de interés anual efectiva?
i = 0.08 = 8% i = 1,080 - 1,000 = 80
ia = 4.16 = 416% ia = 0.08 X 52 = 4.16
A = 1,080 80
P = 1,000 𝑖= = 0.08 ia = 4.16 x 100 = 416%
1,000
m = 52
i = 0.08 x 100 = 8% ia = 416%
Formula y NC
𝒓
ia = (1 + ) i = 8% Diagrama de flujo de efectivo:
𝒏

𝒓
i = ( )m
𝒎

ia = 416%
2.- Cálculo de las tasas de interés efectivas con base a los períodos de pagos. Efectuar los siguientes
ejercicios. 3.9, 3.10, 3.11 y 3.12.

3.9 - Jaime García compra un automóvil de $24,000, que debe liquidar en 48 abonos
mensuales de $583.66.
¿Cuál es la tasa de interés anual efectiva para este financiamiento?
Datos:
i = 0.65%
ia = 0.024319 = 2.43%
A = 583.66.
P = 24,000
n = 48 Diagrama de flujo de Efectivo:

Formula y NC A = 583.66 Mensual

𝒊 (𝟏+𝒊)^(𝒏)
A = P [(1 + )]
(𝟏+𝒊) ^(𝒏)−𝟏)

Solución
ia = 2.4319% mensual
i(1 + i)^(n) 583.66
n
= = 0.024319
(1 + 1) − 1 24,000

0.024319 x 100 = 2.43%

Suponiendo un 0.62%

0.62 (1 + 0.62)^(48) 1.112675

= = 0.065658285
(1 + 0.62)^(48) − 1) 16.946377

0.065658 x 100 = 0.065

Suponiendo un 0.0065%

0.0065 (1 + 0.0065)^(48) 0.008871

= = 0.024319 Este es la respuesta correcta
(1 + 0.0065)^(48) − 1) 0.364776

0.024319 x 100 = 2.43%

0.0065 x 12 = 0.078 x 100 = 7.8%

3.10 - Calcule la tasa de interés efectiva por periodo de pago para una tasa de interés del 9% compuesto mensual
para cada uno de los siguientes programas de pago:

a) Mensual
Datos: Diagrama de flujo de Efectivo:
r = 9% = 0.09
m = 12 r = 9% Mensual
ia = 9.38%

Formula
𝐫 ia = 9.38% mensual
ia = (1 + )m - 1
𝐦

Solucion
0.09
ia = (1 + )12 – 1
12
ia = (1.075)12 – 1 = 0.0938 x 100
ia = 9.38%
 b) Trimestral
Datos:
r = 9% = 0.09
m=4 Diagrama de flujo de efectivo:
ia = 9.31% 9% mensual

Formula
𝐫
ia = (1 + )m - 1
𝐦

Solucion ia = 9.31%
0.09
ia = (1 + )4 – 1
4
ia = (1.0225)4 – 1 = 0.0931 x 100
ia = 9.31%

c) Semestral

Datos:
r = 9% = 0.09
m=2 Diagrama de flujo de efectivo:
ia = 9.41% r= 9% mensual

Formula
𝐫
ia = (1 + )m - 1
𝐦

Solucion ia = 9.41%
0.09 2
ia = (1 + )
–1
2
2
ia = (1.045) – 1 = 0.0941 x 100
ia = 9.41%

d) anual
Datos:
r = 9% = 0.09
m=1 Diagrama de flujo de Efectivo:
ia = 9%
i= 9% mensual
Formula
𝐫
ia = (1 + )m - 1
𝐦
ia = 9% anual
Solucion
0.09
ia = (1 + )1 – 1
1
ia = (1.09)12 – 1 = 0.09 x 100
ia = 9%
3.11 - ¿Cuál es la tasa de interés efectiva por trimestre si la tasa de interés es del 6%
compuesto mensual?

Datos:
r = 6% = 0.06
c=3 Diagrama de flujo de Efectivo:
k=4
ia = 2.01% i= 6%

Formula y NC
𝐫
ia = (1 + )c - 1
𝐜𝐱𝐤
ia = 1.5% trimestral
m=cxk

Solucion

0.06 3
ia = (1 + ) −1
3∗4
0.06 3
ia = (1 + ) −1
12

ia = (1 + 0.005)3 – 1

ia = (1.005)3 – 1 = 1.0150 – 1 = 0.015 * 100 = 1.5% tasa anual

3.12 - ¿Cuál es la tasa de interés efectiva mensual si la tasa de interés es del 6% compuesto continuo?
Datos:
r = 6% = 0.06
k = 12 Diagrama de flujo de Efectivo:
ia = 0.5%
I = 6% mensual
Formula y NC

𝑖𝑎 = 𝑒 𝑟/𝑘 − 1
ia = 0.5% compuesto continuo
Solucion

ia = e0.06/12 − 1 = 2.718281828459050.06/12

ia = 2.718281828459050.06/12 = 1.0050 – 1

ia = 0.0050 * 100 = 0.5%

3.- Cálculos de equivalencia con tasa de interés efectiva. Realizar los ejercicios siguientes: 3.13, 3.14, y
3.15

3.13 - ¿Cuál será la cantidad acumulada por cada una de las siguientes inversiones
actuales?
Diagrama de flujo de Efectivo:
a) $4,500 en 10 años al 9% compuesto semestral.
Solución i = 9% mensual
Datos 0.09 2×10
r = 9% A = 4500 × (1 + )
2
n = 10
P = 4,500 A = 4500 × (1 + 0.045)20
N=2
ia = 10,653.30 compuesto semestral
A = 10,653.30 A = 4500 × (1.045)20

Formula y NC A ≈ 4500 × 2.3674

𝒓 nN
A = P (1 + )
𝒏 A ≈ 10,653.30

b) $8,500 en 15 años al 8% compuesto anual.

Diagrama de flujo de Efectivo:
Datos Solución
r = 8% 0.08 1×15 I = 8% mensual
n=1 A = 8500 × (1 + )
1
P = 8,500
N = 15 A = 8500 × (1 + 0.08)15
A = 27,015.80 ia = 27,015.80 Anual.
A ≈ 8500 × 3.1728
Formula y NC
𝒓 nN A ≈ 27,015.80
A = P (1 + )
𝒏

c) $18,600 en siete años al 6% compuesto mensual

Solución
Datos 0.05 12×7
A = 18600 × (1 + ) Diagrama de flujo de Efectivo:
r = 6% 12
n=7 I = 6% mensual
P = 18,600 A = 18600 × (1 + 0.005)84
N = 12
A = 28,342.76
A = 18600 × (1.005)84
ia = 28,342.76 compuesto mensual
Formula y NC
𝒓 nN A ≈ 18600 × 1.5226
A = P (1 + )
𝒏
A ≈ 28,342.76

3.14 - ¿Cuál es el valor futuro de cada una de las siguientes series de pagos?
a) $5,000 al final de cada periodo de seis meses durante 10 años al 8% compuesto semestral.

Datos Solución 1
r = 8% r = 8% / 2 = 0.08 / 2 = 0.04
n = 10 n = 10 × 2 = 20
P = 5,000
F = 165,292.50 Solución 2
(1+0.04)20 −1
F = 5000 × ( )
Formula y NC 0.04
(𝟏+ 𝒓)−𝟏
A = P (1 + ) F ≈ 5000 × 33.0585
𝒓

F ≈ 165,292.50
 b) $9,000 al final de cada trimestre durante seis años al 8% compuesto trimestral.

Datos Solución 1
r = 8% r = 8% / 4 = 0.08 / 4 = 0.02
n=6 n = 6 × 4 = 24
P = 9,000
F = 272,136.60 Solución 2
(1+0.02)24 −1
Formula y NC
F = 9,000 × ( )
0.02
(𝟏+ 𝒓)−𝟏
A = P (1 + ) F ≈ 9,000 × 30.2374
𝒓

F ≈ 272,136.60

c) $3,000 al final de cada mes durante 14 años al 9% compuesto mensual.

Solución 1
Datos
r = 8% / 4 = 0.08 / 4 = 0.02
r = 8%
n = 6 × 4 = 24
n=6
P = 3,000
Solución 2
F = 1,149,130.50
(1+0.02)24 −1
F = 3,000 × ( )
Formula y NC 0.02
(𝟏+ 𝒓)−𝟏
A = P (1 + ) F ≈ 3,000 × 383.0435
𝒓
F ≈ 1,149,130.50

3.15 - ¿Cuáles series de pagos iguales deben pagarse a un fondo de amortización para acumular cada una de las
siguientes cantidades?
a) $15,000 en 10 años al 8% compuesto semestral cuando los pagos son semestrales.

Datos Solución 1
r = 8% r = 8% / 2 = 0.04
n = 10 n = 10 × 2 = 20
A = 15,000
P = 1,103.95 Solución 2
15,000 x 0.04
Formula y NC P = 3,000 × ( )
1−(1+0.04)−20
𝑨𝒙𝒓
A = P (1 + )
𝟏−(𝟏+𝒓)−𝒏 600
p≈
1−(1+0.04)−20

600
p≈
1−0.4564

600
p≈
1−0.5436

p ≈ 1,103.95
 b) $2,000 en 15 años al 6% compuesto trimestral cuando los pagos son trimestrales.

Datos Solución 1
r = 8% r = 6% / 4 = 0.015
n = 15 n = 15 × 4 = 60
A = 2,000
P = 46.88 Solución 2
2,000 x 0.015
P=( )
Formula y NC 1−(1+0.015)−60
𝑨𝒙𝒓
A = P (1 + ) 30
𝟏−(𝟏+𝒓)−𝒏 p≈
1−(1.015)−60

30
p≈
1−0.3601

30
p≈
0.6399

p ≈ 46.8814

c) $48,000 en cinco años al 7.35% compuesto mensual cuando los pagos son mensuales.

Datos Solución 1
r = 8% r = 7.35% / 12 = 0.006125
n = 15 n = 5 × 12 = 60
A = 48,000
P = 459.86 Solución 2
48,000 x 0.006125
Formula y NC F=( )
1−(1+0.006125)−60
𝑨𝒙𝒓
A = P (1 + )
𝟏−(𝟏+𝒓)−𝒏 294
F≈
1−(1.006125)−60

294
F≈
1−0.3601

294
F≈
0.6399

F ≈ 459.86