Material de Estudio
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Dinero y Financiamiento al
Terrorismo”.
Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
Conforme la CNBV:
• Se duplica, (Servidores públicos encargados de prevenir, detectar, denunciar, investigar o juzgar la comisión
de delitos o ejecutar las sanciones penales, así como a los ex servidores públicos encargados de tales
funciones que cometan dicha conducta en los dos años posteriores a su terminación.) Inhabilitación por un
tiempo igual al de la pena de prisión impuesta.
• Hasta en una mitad (Quien utilice a personas menores de dieciocho años de edad o personas que no tienen
capacidad para comprender el significado del hecho o que no tiene capacidad para resistirlo.
Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
Financiamiento al Terrorismo
Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
Conforme la CNBV:
• 15 a 40 años de prisión y de 400 a 1,200 días multa*.(Sin perjuicio de la pena que resulte
aplicable por otros delitos del mismo hecho)
AGRAVANTES
Diferencias entre
Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
Inestabilidad económica
Los funcionarios deberán mantener la actividad de la entidad apegada al cumplimiento de las regulaciones,
así como procedimientos internos para detectar y reportar operaciones sospechosas.
Tiene la responsabilidad de la supervisión continua del cumplimiento de las obligaciones por parte de la
entidad financiera así como alertar a la alta dirección o consejo de administración si se considera que la
administración no está abordando los procedimientos de manera responsable.
COTEJAR CORROBORAR
Originales contra las fotocopias Página de internet que indique la
autoridad
INE
RFC
RFC
COMPROBANTE DE
COMPROBANTE DE
DOMICILIO
DOMICILIO
ACTA CONSTITUTIVA
El asesor o en su caso el responsable de
la integración de los expedientes,
revisará que se cumpla esta actividad.
Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
Se deberá efectuar una visita al domicilio de los socios que sean clasificados como de Grado de Riesgo alto,
con el objeto de integrar debidamente los expedientes y/o actualizar los datos y documentos correspondientes,
en cuyo caso deberá dejarse constancia de los resultados de tal visita en el expediente respectivo.
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Propietarios Reales
El término Propietario Real también comprende a aquella persona o grupo de personas físicas
que ejerzan el Control sobre una persona moral, así como en su caso, a las personas que
puedan instruir o determinar, para beneficio económico propio, los actos susceptibles de
realizarse a través de Fideicomisos, mandatos o comisiones.
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Proveedor de Recursos
Prestación de
Emisión de cheques Préstamos no Compraventa de
servicios
de viajero financieros inmuebles
profesionales
• Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificación.
Reportes de Operaciones
TIPO DE REPORTE
Operaciones Relevantes
Operaciones Inusuales
Operaciones Internas Preocupantes
24 horas
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Operaciones Relevantes
A la Operación que se realice con los billetes y las monedas metálicas de curso legal
en los Estados Unidos Mexicanos o en cualquier otro país, así como con cheques de
viajero y monedas acuñadas en platino, oro y plata, por un monto igual o superior al
equivalente en moneda nacional a diez mil dólares de los Estados Unidos de
América. Reforma 7,500.00 dólares.
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Operaciones Inusuales
Son las operaciones, actividades, conductas o comportamientos de un socio que no
concuerde con los antecedentes o actividad conocida por la Unión o declarada a
esta, o con el perfil transaccional inicial o habitual de dicho socio, en función al
origen o destino de los recursos, así como al monto, frecuencia, tipo o naturaleza
de la Operación de que se trate, sin que exista una justificación razonable para dicha
Operación, actividad, conducta o comportamiento, o bien, aquella Operación, actividad,
conducta o comportamiento que un socio realice o pretenda realizar con la Unión en la
que por alguna causa se considere que los recursos correspondientes pudieran
ubicarse en alguno de los supuestos previstos en los artículos 139 Quáter ó 400 Bis del
Código Penal Federal;
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Reporte 24 horas
Al acceder a los correos electrónicos de forma ilegal, los defraudadores envían a las víctimas
documentos apócrifos respecto de servicios pendientes y solicitan realizar el pago
correspondiente mediante la transferencia electrónica de los recursos a cuentas bancarias
abiertas en el país B, a nombre de otras personas físicas o morales, distintas al proveedor real
del servicio. Al cotejar los datos, se identifica que algunos de los caracteres del correo
electrónico, verbigracia el dominio del mismo o los dígitos del número telefónico proporcionado
por los defraudadores, son distintos a los del verdadero prestador de servicios.
Los recursos son recibidos a través de transferencias internacionales en cuentas bancarias
abiertas en el país B, en las que se identificó que los beneficiarios finales son, en su mayoría,
sujetos originarios del país C, considerado de riesgo alto, quienes también han recibido recursos
de otras personas que se encuentran involucradas en redes de defraudadores de víctimas
extranjeras.
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Los beneficiarios finales antes referidos, abren la cuenta bancaria y realizan un depósito mínimo
para mantenerla activa, hasta recibir importantes sumas de dinero, mismas que son retiradas de
forma inmediata mediante transferencias electrónicas, cheques y efectivo principalmente. Los
partícipes de las cuentas tratan de ocultar la identidad del propietario real, indicando que las
transferencias internacionales recibidas de la persona física o moral extranjera (víctima),
corresponden al pago de facturas por prestación de servicios.
En el caso de las personas morales del país B que han sido identificadas en la recepción de los
recursos provenientes del extranjero presentan características de empresas fachada, además de
no contar con información que sustente las transacciones internacionales registradas; y en
algunos casos, los recursos son dispersados hacia empresas relacionadas entre sí, generando
triangulación de recursos.
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a) Sumario
Persona física que al suscribir el contrato de la cuenta, manifiesta que ésta va a ser destinada a
uso personal, observándose la realización de grandes depósitos en efectivo que no son
congruentes con el perfil transaccional manifestado a la apertura de la cuenta, observando que
existen diversos firmantes en la cuenta, mismos que, además, aparecen como beneficiarios y que
aparentemente no mantienen una relación con la persona contratante, indicando como relación
“ser amiga”. Los recursos recibidos son trasladados a una cuenta de inversión de otra Institución
Financiera en donde se identifica que la persona física es contralor de la empresa de la que recibe
los recursos.
CASOS DE LAVADO DE
DINERO:
CASAS DE APUESTAS EN ASIA ACECHAN EL FÚTBOL
MEXICANO
Según Sportradar, en la zona de Centroamérica y el Caribe operan grupos de “arregladores de partidos”.
Se trata de personas que se acercan a los jugadores, entrenadores, árbitros y directivos con propuestas
DE MEXICO SA DE CV, OTERCES
económicas
CONSULTORES DE para
VERONIKA CORONA
MEXICOque
SA DEparticipen
CV, en la manipulación de los resultados.
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NUESTROS PRODUCTOS
En la Copa MX es mayor la amenaza de la corrupción relacionada con las apuestas porque como participan
jugadores de diferentes niveles ese espacio puede ser aprovechado por futbolistas de menor calidad para
jugar mal sin que se note. También pueden alinear a los de la banca y la calidad de juego disminuye sin que
esto llame la atención.
El riesgo de manipulación de resultados es un problema mundial. Apenas el miércoles 10 la autoridad
judicial de Bélgica ordenó ejecutar una redada en la que participaron 184 policías para registrar las oficinas
de diez de los 16 clubes de la liga, entre ellos las sedes de los equipos Brujas, Anderlecht, Genk y Standard
Lieja donde juega el portero mexicano Guillermo Ochoa.
Los registros también se realizaron en los domicilios de los directivos de los clubes, agentes de futbolistas y
árbitros. Entre los detenidos por esos operativos destacan Iván Leko, entrenador del Brujas, y Herman van
Holsbeek, exdirector deportivo del Anderlecht.
CASOS DE LAVADO DE
DINERO: PGR INVESTIGA A TEXTILEROS POR
LAVADO DE DINERO Y CONTRABANDO
Estados Unidos denunció en México que las telas las importaban de China para reetiquetarlas en la nación
vecina del norte y posteriormente ingresarlas a nuestro país, bajo el amparo del Tratado de Libre Comercio.
Una orden de aprehensión liberó un juez el 27 de octubre de 2017 en contra de nueve implicados por el
lavado de 9.5 millones de pesos que al parecer provenían del supuesto contrabando y al parecer triangulados
por una empresa "facturera".
Cuatro de los sospechosos tuvieron la formal prisión, aunque goza de libertad provisional. En tanto, cuatro
más están prófugos y uno permanece en prisión. La empresa implicada desde 2009 es Comercializadora y
Maquiladora Avan y sus socios accionistas Prócoro Islas Domínguez y Lizbeth González Pérez.
De acuerdo con la información que firma Abel Barajas, la PGR cree que en ese año, Comercializadora y
Maquiladora Avan realizó transferencias bancarias por 9 millones 481 mil pesos, del total de sus ingresos de
las operaciones ilícitas de importación de mercancías.
Fuente: ciudadania-express.com
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DENUNCIA ANÓNIMA
Procedimiento denuncia anónima Sistema Kepler buzón PLD:
USUARIO: ANONIMO
CONTRASEÑA: ANONIMO 123
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Ingresar a la pagina
oficial de la Unión
www.unicreich.com
Seleccionar la opción de
“BUZON PLD”
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Comentario.
Recuerda
A través de:
CULTURA: DETECCIÓN:
Rechazar delitos y no ser parte Descubrir, localizar y comunicar la
de ello. presencia de operaciones
sospechosas.
PREVENCIÓN: INVESTIGACIÓN:
Evitar que se realice cualquier Buscar demostrar la ocurrencia
delito. de delitos.