Recomendaciones para Evitar Fraudes y Estafas
Recomendaciones para Evitar Fraudes y Estafas
Recomendaciones para Evitar Fraudes y Estafas
Año: 2022
RECOMENDACIONES PARA EVITAR FRAUDES Y ESTAFAS
Índice
1. Fraudes
2. Estafas
3. Prevención de fraudes y estafas
4. Recomendaciones para evitar fraudes
5. Recomendaciones para evitar estafas
1.Fraudes
Iniciando con este informe podemos definir al fraude como un acto ilegal realizado
por una o varias de las personas físicas o morales que se encargan de vigilar el
cumplimiento de contratos públicos o privados para obtener algún provecho
perjudicando los intereses de otro.
En el capítulo IV del título XII del Código penal de Bolivia encontramos estos fraudes
específicos
Un ejemplo sería el artículo 340° del código penal de Bolivia
Fraude informático
Los tipos de fraude informático varían y pueden ser complejos o simples. Los tipos
simples de fraude pueden incluir los siguientes:
Usar ilegalmente la computadora de otra persona o “hacerse pasar” por otra persona
en Internet.
Fraude procesal
Fraude tributario
El fraude tributario, también conocido como fraude fiscal, se caracteriza por evadir
impuestos o el pago de contribuciones fiscales, ocultando bienes o ingresos. Cuando
se trata de una cuantía mayor se sanciona con penas privativas de libertad, de lo
contrario, por vía administrativa, con el pago de multas. Es también un problema
internacional
Debido a que este es un problema que afecta a la mayoría de los Estados y que, en
diversas ocasiones, se ven afectados varios países por una misma defraudación,
existe una gran cooperación a nivel internacional para intentar evitar la comisión de
fraude fiscal.
2. Estafas
El núcleo del tipo penal de estafa consiste en el engaño. El sujeto activo del delito se
hace entregar un bien patrimonial, por medio del engaño; es decir, haciendo creer la
existencia de algo que en realidad no existe. Por ejemplo: se solicita la entrega de un
anticipo de 5000 bolivianos como entrada para la adquisición de una vivienda en un
conjunto residencial, inmueble que no existe.
Elementos de la estafa
Inducir a error a otro sujeto también puede ser objeto de comisión de un delito de
estafa. El sujeto que induce a error, en este caso, debe de tener una posición de
garante frente a la víctima, es decir, que tiene una posición de deber jurídico de
protección.
Fraudes
Hay algunos pasos básicos que su organización puede tomar de inmediato para
disminuir su vulnerabilidad ya que estas llegan a ser las mas afectadas en caso de
un fraude en la organización:
Ser proactivo.
El fraude es más probable que sea detectado por cuenta propia o de los
trabajadores. Proporcionar un sistema de informes anónimos para sus empleados,
contratistas y clientes así ayudará a descubrir más fraudes.
Estafas
Por último, donde exista debilidad de estructuras de control, allí se está posibilitando
la concreción de maniobras fraudulentas.
5. Un equipo sólido de auditoría y control interno En una ciudad, los espacios con
mayor presencia de policías son más seguros que aquellos que son recorridos por un
menor número de agentes. En las organizaciones sucede algo parecido. Si se cuenta
con un sólido equipo de auditoría, dotado de recursos, autoridad y eficaces controles
internos, se minimiza el riesgo de fraude y corrupción. Algunos ejemplos de controles
internos son: Auditorías a los estados financieros. Separación adecuada de deberes.
Rotación de los puestos de trabajo. Canal de denuncias.
El año pasado nos dejó la novedad del ransomware, un tipo de malware que se
apropia de las computadoras y hace que los archivos no se puedan leer. Con más de
100 nuevos tipos de ransomware, los ataques se han triplicado en comparación con
los niveles del 2015, y la demanda de rescate promedio para recuperar los datos
secuestrados se ha más que triplicado, a 7,388 Bs. Este año, los expertos predicen
peores ataques de ransomware.
Por tan solo 35Bs. puedes comprar una memoria USB (aún mejor, por unos 350Bs.
una unidad de 1 terabyte que tiene capacidad para miles de fotos) para almacenar
datos importantes de tu computadora. Entonces si eres (o cuando seas) víctima de
ransomware, tendrás copias externas de tus archivos y no tendrás la tentación de
pagar. Solo asegúrate de desconectar físicamente el dispositivo de tu computadora
después de realizar la copia de seguridad; de lo contrario, el ransomware podría
infectarlo. Un servicio seguro en la nube también funciona.
En los últimos años, los estafadores han reclamado miles de millones de dólares en
reembolsos de impuestos fraudulentos. Muchos de ellos usan los servicios de envío
electrónico para hacerse pasar por consumidores durante la temporada de
impuestos, y si tú eres uno de los afectados, no te enterarás hasta que intentes
presentar tu declaración. Este año es incluso más importante presentar tu
declaración antes de que los estafadores la presenten por ti.
Ya sabes que debes usar una contraseña diferente para cada cuenta, cada una de al
menos ocho caracteres y con una mezcla de letras, símbolos y números diferentes.
¿Sigues este consejo? Probablemente no. Un administrador de contraseñas puede
crear, recuperar y rastrear contraseñas para todas tus cuentas, además de proteger
los PIN, los códigos CVV de tarjetas de crédito y otra información vital. Necesitas
configurar solo una contraseña maestra original y que puedas recordar. Algunos
administradores de contraseñas son gratuitos, pero tienes que pagar hasta $50 al
año por funciones como la autenticación de dos factores, el almacenamiento de
contraseñas en la nube y el uso de múltiples dispositivos.
Al igual que los estafadores de apoyo técnico son noticia por las llamadas que
advierten que tu computadora tiene un virus peligroso, una estafa más convincente
está haciendo estragos: ventanas emergentes en tu pantalla con una amenaza
similar. Estos mensajes parecen alertas de compañías informáticas respetadas y
proveedores de software de seguridad, pero son enviados por estafadores con la
intención de inducirte a pagar por reparaciones falsas. Además, los estafadores
pueden obtener acceso remoto a tu computadora. Cuando aparezca una advertencia
emergente, no descargues nada; no llames al número de "ayuda" que proporciona; ni
siquiera hagas clic en la X de la esquina superior derecha, ya que eso podría desatar
un malware o más ventanas emergentes. En su lugar, cierra la sesión de inmediato,
reinicia y realiza un escaneo completo con tu software de seguridad.